开展“内控和案防制度执行年”的实施意见.doc

关于印发中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防“制度执行年”活动实施意见的通知各市分行、省行营业部：现将中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防制度执行年活动实施意见印发给你们，请认真遵照执行。 二一年六月九日中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防制度执行年活动实施意见为进一步加强制度执行力建设，扎实推进内控和案防工作有效开展，促进全行工作稳健运行，根据银监会和总行关于开展银行业内控和案防制度执行年(以下简称：制度执行年活动)活动部署，结合我行实际，提出开展制度执行年活动如下实施意见：一、指导思想开展制度执行年活动，要以科学发展观为指导，以制度落实为重点，以风险案件防范为中心，以现行内控和案防制度为标准，在全辖建立健全用制度防范案件风险的良性机制，努力形成按制度办事，靠制度管人，用制度规范行为的长效机制，推进合规文化建设，为打造现代农业政策性银行提供强有力保障。二、工作目标通过“制度执行年”活动的有效开展，使各级行特别是基层行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到明显增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控和案防制度得到进一步健全和规范，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的制度执行力文化。二、工作步骤全辖“制度执行年”活动，从6月上旬开始，到11月底基本结束。分五个阶段组织实施。(一)动员部署阶段 (6月15日底前)。各级行一是要统一思想，广泛宣传，层层动员，明确活动的目的、内容、意义和要求，提高干部职工对制度执行年活动重要性的认识。二是要层层组建领导机构和工作机构，要分解任务，明确各部门分工，建立工作责任制。三是除上级行明确的文件目录外，梳理、汇总本行相关内控与案防制度，列出对照检查的规章制度目录，为学习制度、落实制度打下基础。四是根据总行实施方案和省行实施意见，制定本行开展制度执行年活动的具体落实措施。 (二)学习阶段(6月15日-6月底)。各级行要在规定的时间内，组织干部职工认真学习各项规章制度。对全行性制度，要确保人人了解；对本部门制度，要确保人人熟知；对本岗位制度，要确保人人精通。通过学习，培养干部职工自觉执行制度的意识，提高干部职工综合素质，增强干部职工自我保护和防范意识。各级行根据本单位工作实际确定学习重点。学习阶段以自学为主，以处、部室为单位集中学习的时间不少于20个小时，行领导要按照工作分工，对学习进行检查辅导。（三）自查自纠阶段（78月）在自查自纠阶段，各级行要结合实际,确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点行、部门和业务环节,组织开展自查自纠工作，对照内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查找思想认识上的问题,又要查找操作层面上的问题；既要查找有章不循的问题，又要查找无章可循或规章制度不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。特别是要对近年来内外部审计、业务检查和各项监督检查中发现的问题进行归类整理，认真对照检查整改落实工作是否到位。在搞好单位自查自纠的同时，要督促干部职工认真做好个人自查。各级行领导干部，尤其是“一把手”要以身作则，带头检查制度落实情况。班子成员要对“制度执行年”活动开展情况进行检查督导，对违章违规行为严肃处理和责任追究，确保有章必循、违章必纠，促进制度落实到位。自查自纠阶段结束后，各级行要形成自查分析报告，以适当方式向员工公布，接受评议和监督。各二级分行要汇总辖内各支行自查自纠情况，于8月15日前上报省行和属地银监局。省行在自查阶段适时组织抽查督导，汇总全辖自查自纠情况，形成报告，于9月10日前上报总行和省银监局。(四)整改提高阶段 (910月)。在总结提高阶段，各级行要根据自查情况，提出整改措施并认真进行整改。通过整改，堵塞漏洞，并举一反三，进一步巩固活动成果，使制度执行作为一项长期的要求坚持下去。要完善有关制度，确保制度的有效性、可操作性和实用性。要坚决纠正制度执行中存在的问题以及制度落实不到位的现象。要联系实际，提出进一步加大制度执行力度、杜绝违章违规操作、增强风险防范意识和能力的措施与办法。要结合自身实际，认真抓好涉及信贷、人事、财务和责任追究等方面的重点制度建设，使内控制度得到不断完善，覆盖到每一个业务环节、每一个部门、每一个岗位、每一个干部职工。要加强风险案件管控平台建设，进一步整合现有风险案件防控资源，前移风险案件防范关口，最大限度发挥风险案件扁平化管理的优势，切实做到及时预警，有效防范。要完善检查考核制度，防止制度虚设及考核制度不严的状况出现，从而有效提升制度执行年活动的水平和严格遵守制度、执行制度、维护制度的激励作用。整改措施要突出三个重点：一是加强风险案件管控，提高制度执行力的具体措施；二是加强制度执行的监督，从组织上、制度上提出依法合规经营的具体措施；三是加强员工队伍建设，全面推行员工违规积分管理制度，防止屡查屡犯、小错不断的具体措施。要将整改措施形成书面材料，向本单位全体员工和下级行公布，同时报上级行，以便监督整改措施的落实。（五）检查总结阶段（11月）在检查总结阶段，各级行要对本单位、本辖区落实制度整改情况进行监督检查，加强督促整改，确保各项制度得到有效落实。要加强对制度执行情况的跟踪督察，严肃追究违反制度的人和事。省行将对各二级分行“制度执行年”活动开展情况进行抽查,二级分行对辖内各支行也要进行抽查，抽查覆盖面不低于20%。同时，要配合当地银监局开展对辖内分支机构“制度执行年”活动的抽查工作。各二级分行要于11月5日前，将制度执行年活动开展情况、取得的效果、存在的问题和下一步工作安排情况总结上报省分行和属地银监局。省行将汇总全辖工作情况，撰写总结报告，于11月15日前上报总行和省银监局。四、组织领导为推动制度执行年活动的顺利开展，省行成立制度执行年活动领导小组(以下简称领导小组)，由党委书记、行长杨杰同志任组长，党委委员、纪委书记、副行长尤志军同志任副组长，成员由办公室、客户一处、客户二处、客户三处、信贷管理处、风险管理处、财务会计处、内部审计处和监察室的主要负责同志参加，并由办公室、客户一处、客户二处、客户三处、信贷管理处、风险管理处、财务会计处、内部审计处、监察室各明确1名人员组成领导小组办公室，负责制度执行年活动的日常工作，领导小组办公室主任由监察室主任祝曙光同志担任，副主任由监察室副主任董希友同志担任。五、几点要求(一) 各级行党委（支部）要高度重视，精心组织，统筹安排，“一把手”要亲自抓，分管领导具体抓，一级抓一级，层层抓落实。坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“制度执行年”活动落到实处。各级纪检监察部门要积极协助党委开展好制度执行年活动，加强组织协调，做好活动开展情况和实际效果的监督检查，确保各阶段工作保质保量地按期推进。各部门要各司其职，按照统一部署，认真落实制度执行年活动的有关要求，处理好活动与日常工作之间的关系，确保这次活动扎实开展，取得实效。(二)各级行在开展制度执行年活动中，要坚持做到四个结合。一是要坚持学习与检查相结合。要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、抽查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高制度执行年活动的针对性和有效性。二是要坚持全面部署与突出重点相结合。既要全面部署制度执行年活动，更要把活动重点放在容易发生案件的重点领域、重点环节，使制度执行年活动真正取得实效。三是要坚持发现问题与立即整改相结合。要将通过整改问题，促进执行力提高，作为制度执行年活动的最终目的。通过制度执行年活动，真正使内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。四是要把开展制度执行年活动与继续深化管理年活动有机地结合起来，以制度执行年活动来检验继续深化管理年活动的成果，以继续深化管理年活动扎实推进制度执行年活动顺利开展，取得实效。(三)各级行要把开展制度执行年活动与贯彻落实总行、省行行长会议、纪检监察工作会议精神结合起来，与贯彻落实全行典型案件视频通报会议精神结合起来，与贯彻执行银行业从业人员行为准则结合起来，切实把“制度执行年”活动作为推动业务经营工作的强大动力，作为提升制度执行力、促进合规经营的重要措施，进一步激发员工的积极性、主动性、创造性，通过“制度执行年”活动促进全行经营管理水平的进一步提高。(四)各级行要积极搞好舆论引导，要充分利用现有的宣传平台，大力宣传“制度执行年”活动的重大意义，刊载各级行狠抓制度执行年活动的做法和体会，加强经验交流，取长补短。要通过办专题简报、宣传栏、学习园地等形式，积极营造制度执行年活动良好氛围，促进制度执行年活动的顺利开展。附件:中国农业发展银行山东省分行开展银行业内控和案防制度执行年活动制度参考。附件中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防制度执行年活动制度学习参考一、中央、国务院有关文件（一）关于对党和国家机关工作人员在国内交往中收受礼品实行登记制度的规定(中办发19957号)；（二）、关于党政机关县(处)级以上领导干部收入申报的规定(中办发19958号)；（三）关于党政机关厉行节约制止奢侈浪费行为的若干规定(中发199713号)；（四）中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定(中纪发200711号)；（五）关于党政机关厉行节约若干问题的通知(中办发200911号)；（六）关于实行党政领导干部问责的暂行规定、国有企业领导人员廉洁从业若干规定(农发银党纪200918号)；（七）中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则(中发20103号)。二、中国银监会有关制度(一)中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知(见农发银发2005113号);(二)中国银监会关于印发商业银行操作风险管理指引的通知(见农发银发2007143号);(三)中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知(见农发银发2009248号);(四)中国银监会关于印发银行业金融机构建立存款滚动式排查制度的指导意见的通知(银监发200985号);(五)中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知(见农发银办200940号);(六)中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件信息统计制度的通知(见农发银监20095号);(七)中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知(银监办发2009330号)。三、总行有关制度(一)总行出台的16项信贷制度和信贷业务操作手册(试行);(二)关于印发中国农业发展银行廉洁办贷十不准的通知(农发银发200880号);(三)关于建立大额风险贷款监测管理制度的通知(农发银发2009173号);(四)关于印发中国农业发展银行会计制度(2009年修订)等制度办法的通知(农发银发2009246号);(五)关于印发中国农业发展银行防止重要岗位敏感环节工作人员行为失范暂行规定的通知(农发银发2005215号);(六)关于印发中国农业发展银行重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、强制休假和代职管理办法(试行)的通知(农发银发2006124号);(七)关于加强票据业务案件风险防范有关问题的通知(农发银办200935号);(八)关于印发中国农业发展银行揭露和防止重大风险案例奖励办法的通知(农发银发2009238号);(九)关于印发中国农业发展银行员工违规积分管理办法(试行)的通知(农发银发2009227号);(十)关于印发中国农业发展银行违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法等四个处理办法的通知(农发银发2009254号);(十一)关于印发中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定的通知(农发银发2009239号);(十二)关于加强二级分行经营管理基础平台建设的指导意见(