贷款卡年审报告书及填写说明.doc

贷款卡年审须知贷款卡有效期为一年，即贷款卡核发日或年审通过日起为期1年。贷款卡年审实行对年对月年审，贷款卡持有人须在贷款卡有效期届满前30日内在注册地参加年审。2011年12月31日前领取贷款卡的企事业单位和其他借款人（自然人除外），均须参加2012年贷款卡年审。一、年审程序（一）下载并填写贷款卡年审报告书和财务报表模板校验版。需参加年审贷款卡持有人在济宁政府网 （网址：；济宁政府网在线服务金融服务贷款卡年审）下载相关资料，并根据要求真实完整填写相关内容，填写完整的财务报表模板校验版需要进行光盘刻录。（二）2012年贷款卡年审继续实行商业银行代办，年审单位填写贷款卡年审报告书，A4纸格式双面打印并附年审所需资料送基本开户行或信贷业务发生行(以下称年审代办机构)。脱审单位需到注册地人民银行参加年审。小额贷款公司、融资性担保机构贷款卡年审部分权限已上收至人民银行济南分行，以上两类机构不通过商业银行年审，需直接到人民银行参加年审初审（有关事项请咨询当地人民银行）。（三）年审代办机构审查无误后，在贷款卡年审报告书首页签署代办机构名称，并由经办部门负责人和经办人签章（签字或盖章）。（四）年审代办机构持贷款卡年审报告书及其他年审所需资料到当地人民银行进行审核。人民银行审查合格的，在企业征信系统中做年审合格处理，在大事记中记录年审结果，并发放“贷款卡年审合格证”，由年审代办机构转交贷款卡持有人。资料提交不合格的，人民银行将资料退回年审代办机构，重新收集资料后再次交由人民银行进行审核。二、年审所需资料（一）贷款卡年审报告书。（二）年审合格的企业法人营业执照或营业执照副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件。（三）法定代表人（负责人）及经办人的有效身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件。（四）中华人民共和国组织机构代码证书复印件。（五）法人企业须提供上年度资产负债表、利润及利润分配表，其中大、中型企业还须提供现金流量表。各报表须加盖企业公章和财务负责人、制表人签章（需提供影印或扫描电子件，纸质财务报表不需再提供）。（六）年审单位自上次年审合格至目前为止，下列情况发生变化的，须提供相应材料。1、年审单位对外投资发生变化的，提供被投资单位的中华人民共和国组织机构代码证书复印件。2、年审单位法定代表人直旁系亲属在其他单位新任高级管理人员的，提供亲属身份证明复印件、任职单位中华人民共和国组织机构代码证书复印件。3、年审单位所属集团公司发生变化的，提供上级公司(集团公司/母公司)的中华人民共和国组织机构代码证书复印件。4、年审单位法人企业注册资本或股东、股权发生变更的，提供经工商行政管理部门出具的企业变更情况复印件，并出示原件。其中，新出资者为单位的，提供其中华人民共和国组织机构代码证书复印件；为自然人的，提供其有效身份证明复印件。5、年审单位经营场地发生变更的，提供新经营场地的土地（房屋）产权证复印件或含出租产权证的房屋租赁合同复印件，并出示原件。（七）财务报表刻录光盘（包括财务报表模板校验版及财务报表影印或扫描电子件）。（八）中国人民银行要求提供的其他资料。（注：上述材料须提供纸质复印件的，均按A4规格双面复印）五、注意事项（一）贷款卡持有人须按时参加年审，对逾期不参加贷款卡年审的单位，中国人民银行将依据规定将其所持贷款卡暂停使用或注销。（二）企业应凭贷款卡年审合格证办理信贷业务，对贷款卡不在有效期内的，金融机构将不予办理新的信贷业务。（三）参加年审的贷款卡持有人所提供的资料复印件需加盖单位行政章。填 表 说 明1、 表一中带“*”号数据项为必填项；未带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。2、 如企业相关信息与去年年审时没有发生变更的，仅填写年审报告书首页和概况信息页（表一），如发生变更的填写对应表格（表二、三、四、五），不变更的不用填写。3、借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。4、登记注册号是指：企业法人营业执照、营业执照、事业单位登记证及借款人其他有效证件的注册号码。5、登记注册类型：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。6、经济类型：分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。7、预算管理形式：分为全额包干、差额预算、自收自支。8、隶属关系：分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下属。9、经营场地所有权：分为自有、租赁、其他。10、身份证件类型：分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。11、借款人特征：分为大型企业、中型企业、小型企业。企业特征按大中小型企业划分标准行业名称指标名称计算单位大型中型小型工业企业从业人员数销售额资产总额人万元万元2000及以上30000及以上40000及以上300-2000以下3000-30000以下4000-40000以下300以下3000以下4000以下建筑业企业从业人员数销售额资产总额人万元万元3000及以上30000及以上40000及以上600-3000以下3000-30000以下4000-40000以下600以下3000以下4000以下批发业企业从业人员数销售额人万元200及以上30000及以上100-200以下3000-30000以下100以下3000以下零售业企业从业人员数销售额人万元500及以上15000及以上100-500以下1000-15000以下100以下1000以下交通运输业企业从业人员数销售额人万元3000及以上30000及以上500-3000以下3000-30000以下500以下3000以下邮政业企业从业人员数销售额人万元1000及以上30000及以上400-1000以下3000-30000以下400以下3000以下住宿和餐馆业企业从业人员数销售额人万元800及以上15000及以上400-800以下3000-15000以下400以下3000以下12、行业分类说明：按照国民经济行业分类国家标准(GB/T 4754-2011)填写（本网站提供下载）。13、签章：指签字或盖章。编号：贷款卡年审报告书借款人全称： 组织机构代码： 贷款卡编码： 法定代表人(负责人)： 身份证件号码： 申 请 人 承 诺我单位办理贷款卡年审所提交的纸质、电子资料和数据均一致、属实。如有虚假，本单位承担全部责任。特此承诺。 法定代表人（负责人）签章：_单位盖章： 经办人签章：_ 年 月 日代办金融机构名称：经办部门负责人签章：经办人员签章： 联系电话： 年 月 日人民银行审查意见： 人民银行征信管理部门负责人签章： 经办人员签章：盖章 年 月 日 中国人民银行济宁中心支行 印制一、基本概况信息借款人性质*企业法人借款人国别*中国借款人中文名称*借款人外文名称行政区划* 山东 省 济宁 市 梁山 县（市、区）组织机构代码*登记注册号*注册登记日期*2010年09月10日营业执照到期日*2040年09月10日国税登记证号码*地税登记证号码*登记注册类型*有限责任公司 行业分类* 3091经济类型*私营预算管理形式基本账户开户行*中国工行梁山县支行隶属关系借款人特征*中型企业从业人数*360成立年份*2010法定注册地址* 通讯地址*借款人联系电话*借款人传真号码借款人E-mail地址借款人网址财务部门电话1*财务部门电话2集团客户标志(是/否) 是 否进出口权标志(是/否) 是 否市公司标志(是/否) 是 否上市地1股票代码1上市地2股票代码2上市地3股票代码3经营场地面积(m2)经营场地所有权主要产品情况（非生产企业填写主要经营范围） 经办人证件类型*证件号码*二、资本构成信息（一）注册资本信息注册资金币种*注册资金(万元)*人民币说明：请按法人企业营业执照上载明的“注册资本”填写。（二）资本构成情况单位出资情况：出资单位全称*出资单位证件号码*出资情况*贷款卡编码组织机构代码登记注册号币种*金额（万元）* 自然人出资情况：出资人姓名*身份证件类型*身份证件号码*出资情况*币种*金额（万元）*说明：（1）本表以企业最新的验资报告等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。（2）若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。（三）对外投资情况被投资单位全称*被投资单位证件号码*出资情况*贷款卡编码组织机构代码币种*金额（万元）*说明：被投资单位证件号码至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。三、高级管理人员信息姓 名*基 本 情 况 *工 作 简 历 *高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*高管类别*性 别*证件类型*证件号码*出生年月*最高学历*本科说明：高管类别:分为法定代表人、总经理、财务负责人等。四、法定代表人家族企业成员信息家族关系*姓 名*家族成员信息*家族成员所在企业信息*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*证件类型*企业名称*证件号码*贷款卡编码*说明：（1