证券账户开户代理业务管理办法.doc

中国银河证券股份有限公司证券账户开户代理业务管理办法第一章 总则第一条为加强对中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）证券账户开户代理业务的管理，规范证券账户开户行为，保护证券投资者合法权益，根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则（以下简称规则）、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券账户管理业务指南（以下简称指南）、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司实时开户业务运作指引（以下简称指引）等有关法律、法规，制定本办法。第二条公司证券账户开户代理业务由运营部统一管理。第三条证券账户开户代理业务范围包括：为投资者开立在上海、深圳证券交易所上市的人民币普通股票账户（简称A股账户）、人民币特种股票账户（简称B股账户）、证券投资基金账户（简称基金账户）、代办股份转让账户及其它证券账户。第四条公司可授权证券营业部为开户代理点。各开户代理点均应遵守本办法。第二章 证券账户开户代理业务的管理第五条公司统一采用“新意”实时开户业务系统。各开户代理点都应具有该系统。第六条公司对办理证券账户开户代理业务的工作人员实行培训备案制度。各开户代理点必须将结算公司规则作为必备工具，指定该岗位工作人员学习后上岗。未学习的工作人员不能办理证券账户开户代理业务。通过培训、有资格上岗的办理人员和复核人员，公司为其开通“新意” 实时开户业务系统操作权限,各开户代理点须将其姓名、联系电话、内部邮箱地址报管理部，由管理部汇总后报运营部备案。第七条 各开户代理点需设立代理证券账户开户专柜，由专人负责为投资者办理开户业务。第八条各开户代理点可以接受投资者办理证券账户开户代理业务的各类委托。负责审核投资者身份，根据结算公司规则的要求核查投资者申请材料的有效性、准确性和完整性。第九条 各开户代理点不能为证券公司、基金公司、银行等金融机构办理证券账户开户代理业务。第十条 各开户代理点收取投资者证券账户开户代理业务费用时，应严格按照结算公司收费标准收费，不得自行提高或降低收费标准。第三章 证券开户专用章管理第十一条证券开户专用章是指上海证券账户开户专用章和深圳证券账户开户专用章。第十二条证券开户专用章由各开户代理点指定专人保管和使用，仅用于办理沪深证券账户相关代理业务。第十三条各开户代理点证券开户专用章的启用和废止，统一由运营部向沪深登记结算分公司申请，并根据反馈结果通知执行。第十四条证券开户专用章由公司或授权各开户代理点严格按结算公司沪、深分公司证券开户专用章样式和规格刻制。第十五条废止的证券开户专用章由公司统一安排上缴和销毁。第四章 空白证券账户卡和证券账户资料管理第十六条运营部应指定专人负责空白证券账户卡的统一购置和登记发放工作。各开户代理点需要空白证券账户卡时，需向运营部提出书面申请领取。第十七条各开户代理点可根据结算公司中国证券登记结算有限责任公司上海分公司账户业务申请表（见附件一）和中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司账户业务申请表（见附件二）的统一格式自行印刷申请表。印刷申请表及复印申请材料的纸张大小为A4复印纸（210297mm），其中申请表的内容必须与统一格式一致，不得缩小或放大、不得增加或减少表格内容。第十八条各开户代理点将证券账户开户代理业务书面凭证资料根据业务分类，按受理时间顺序装订成册（每个账户资料的存放顺序为第一页申请表、第二页之后为其他复印件），在每册的封皮标明起止日期和证券账户号范围，各开户代理点加盖开户业务专用章。第十九条装订好的业务资料保存在各开户代理点，保存期不得少于20年。各开户代理点应指定专人保管。该保管人工作调整时，必须对其保管的证券账户开户代理业务书面凭证资料清点、造册后移交。第二十条各开户代理点需专门配备用于存放证券账户开户代理业务书面凭证资料的库房，库房内应常年保持适宜的温度和湿度，防止有害气体、灰尘、霉菌和虫害等对凭证资料的损坏。第二十一条除查询证券账户注册资料以外的所有证券账户开户业务书面凭证都要通过电子介质保存。各开户代理点在每天闭市后将当天的证券账户开户业务书面凭证资料转换成影像文件，通过质检（质检软件、人工）后上传合格影像文件至运营部。运营部定期对收到的影像文件进行检查，不合格的返回相应的开户代理点，由开户代理点修改后再上传。合格的由公司保存并定期向结算公司提交。第五章 监督与检查第二十二条运营部有义务为各开户代理点提供证券账户开户代理业务指导；对各开户代理点的证券账户开户代理业务进行检查；对在证券账户开户代理业务中违反结算公司规则的做法和行为予以批评或提交有权部门进行处罚。第二十三条法律合规部对各开户代理点证券账户开户代理业务办理情况进行监督、检查。第二十四条各开户代理点不得以任何理由拒绝受理申请人证券账户开户代理业务申请，更不得要求申请人以开立保证金账户或股票转托管至本开户代理点作为办理证券账户开户代理业务的前提条件。凡发现或接到举报并核实，运营部对相关责任人有批评或提交有权部门进行处罚的权利。第二十五条各开户代理点负责审核自然人（代理人）或法人的身份，仔细核查其提供的身份证明材料，按照结算公司规则的要求审核其有效身份证明文件的有效性、申请表的准确性和申请资料的完整性。（一） 若各开户代理点核查自然人（代理人）或法人的身份有误、申请材料时有重大遗漏，运营部责令其立刻更正，并报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务一个月。有关岗位工作人员重新学习后再上岗。（二） 若各开户代理点申报自然人（代理人）或法人申请材料时弄虚作假，运营部责令其立刻纠正，并报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务三个月，对有关责任人的处罚报公司领导裁定。（三） 开户代理点的开户资料经结算公司审核后发现有重