金融外汇理财计划书.doc

黄金外汇理财计划书一、关于外汇交易 外汇交易是指投资者通过两种货币之间兑换率的变动而进行的投资性买卖，投资者按预期汇率变动的方向而相应买入或卖出某种货币，从中赚取盈利。外汇市场是全球最大的金融投资市场，每日交易额高达三万亿美元，使其成为其中一个交投最活跃的市场。 外汇交易市场分为实盘操作和外汇保证金两种，现在在国内的大多数银行都推出了外汇实盘业务，但是和保证金操作比较起来，实盘操作有许多不足之处。外汇保证金交易是一种通过杠杆作用将实际交易金 额扩大100倍的外汇交易形式。它具有“以小博大”的交易特点，使之成为目前国际主流的外汇投资方式。同时它拥有股票市场及期货市场无法比拟的优势：1、投资目标是国家的经济而非某个上市公司业绩或某种商品；2、外汇保证金可双向买卖，可买升、买跌，资金不会被套牢；3、成交量大，不易被大户或庄家操控；4、T+0交易，24小时随时买卖；5、保证金交易，投资成本低，获利空间大（杠杆原理）；6、风险管理（可设定盈亏幅度）；7、国际性买卖。2、 外汇货币种类欧元（EUR）、英磅（GBP）、元（AUD）、 日元（JPY）、瑞士法朗（CHF）、黄金（GOL）。在这么多种外汇货币种类中，我选择黄金（GOL）来具体分析。三、黄金的作用 1、美化生活的特殊材料：世界上每年所生产的黄金中约有三分之二被大量用作装饰品，主要用于珠宝首饰业。 2、国家货币的储备金：作为预防经济危机或自然灾害的保险措施，以应付战乱和通货膨胀等。 3、工业、医疗、高科技领域的原材料：由于黄金所具有的良好的导电、导热、抗腐蚀的特性和抗拉、抗磨、抗弧能力，因此，黄金被大量运用于宇航、电子、电气工业中。宇宙飞船、人造卫星、火箭、导弹、飞机中的电器仪表。4、个人金融资产投资增值的工具：是一种通过投资的手段达到资产增值的目的。四、黄金市场国际上：1、伦敦金（现货金） 2、纽约金（期货金） 中国内：1、上海黄金交易所（期货黄金主要是现货商交易） 2、银行机构（纸黄金，没有实际上的黄金存在，只是买空卖空） 3、香港金银业贸易场（期/现货） 5、 影响黄金价格的主要因素1、政治局势 2、经济形式 3、央行的活动 4、消费动态 5、投资需求 六、黄金外汇投资的优势投资目标是国家经济，不是上市公司业绩。一个国家或地区的经济从宏观来看是相对稳定在一定的范围内的，这样外汇的价格就完全决定于市场的买卖关系及心理预期，相比于股市，较为容易对未来的走势做出判断。 外汇是双边买卖，可买升可买跌，投资机制灵活：汇价涨，您做多；汇价跌，您做空，可双向获利。不论价格上涨或者下跌只要看准方向都能赚钱。反之则亏损。黄金亦然.投资成本低，一万美圆可做100万美圆的投资。国际上规定交易一手需要10万美圆也就是如果您在银行做实盘，想操作一手美圆就必须持有10万美圆才可以入市，但以保证金的形式来做就只需要1000美圆就可以操控10万美圆，这对于小投资者来说，无疑是一个相当有利的投资。成交量大，很难被大户所操控。一个国家巨大的经济实力决定了外汇的价格不被少数金融寡头所操控，从而使得持不同资金量的投资者能够在公平对等的前提下进行买卖程序简单，在任何有电脑和网络的地方都可以实施买卖。除了每个周末，外汇市场全球二十四小时交易，并且执行T+0交易规则，买卖可随时进行。收益回报率高： 每天外汇市场的波动都在100个点以上,且波动完全根据货币强弱关系而不断变动,可把握性高.公平透明的市场：分析走势的资料多，目前自由交易的几种汇率均为“G7集团”国家的货币及主要金融核心国家瑞士、澳大利亚的货币。这些国家由于经济地位突出，每个国家都会定期公布经济数据，大家可以公平地同时共享，没人可以提前知晓这些数据，所以很公平。风险可控性好：系统可以设定止损、止盈及时为客户作到最有效的控制。开户简便，零收费：只要提供身份证和银行卡即中办理。资金银行代办安全便捷。1. 黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目相比之下，其它很多投资品种都存在一些让投资者容易忽略的税收项目。特别是继承税，当你想将财产转移给你的下一代时，最好的办法就是将财产变成黄金，然后由你的下一代再将黄金变成其它财产，这样将彻底免去高昂的遗产税。而且做黄金保证金投资所得赢利都是你自己的，不用交个人所得税。2. 黄金有很强的流通性由于黄金是一种国际公认的金融产品，任何地区根本不愁买家承接，所以一般的银行、典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款，而住房抵押贷款额，最高不超过房产评估价值的70%，黄金是世界上比较好的抵押品种。3. 黄金、外汇银行储蓄 国债 基金银行储蓄、国债和基金的收益远低于国际黄金投资的回报率。而且它们的投资周期较长，获利时间也相对较长，而黄金、外汇投资是即时性投资，波动较大，你任何时候都可以选择获利出局，缩短了盈利周期。4. 黄金、外汇股票股市的风险较大，受国家政策、大庄家等多方面影响，这些影响个人无法预测，会引起相当的风险。黄金、外汇市场属于全球性的投资市场，不受人为操纵，没有庄家，相对公平可靠。股票只能买涨，而黄金、外汇可以买涨买跌，买对了都可以有利润。股票是国内市场，交易时间受限制，价格波动连续性不强，而黄金价格是24小时连续波动，没有系统涨停或跌停板，随时都可以进行交易操作，没有时间限制。股市里有许多股票品种，投资股票要花费许多的时间精力来选择与分析不同的股票，而黄金只有一个品种，不需要选择品种，信息面也相对没那么杂乱。5. 黄金、外汇VS 期货黄金、外汇和期货有许多相同之处，都属于国际市场，用保证金形式进行投资，但是由于杠杆率和交易时限有所不同，资金量的要求不同，它们的风险和利润也有所不同。6黄金、外汇房地产房地产投资资金大，回报周期比较长，高价出售赚取差价要等待时机，急于出售可能微利和损失，这就是房产投资的时间限制性。黄金投资相对较小，盈利周期短，资金流动相对灵活。七、黄金时段分析黄金市场波动越频繁，意味着投资者赚钱的机会就越多。三大外汇交易市场中，伦敦、纽约市场的交易时段是各国银行外汇交易的密集区，因此市场波动最为频繁。尤其在两个市场交易时间的重叠区，也就是北京时间21：3024：00，是全球外汇交易最频繁、大宗交易最多的时段。大家如果选择这一时段进行交易，赚钱的机会可能会相对多一些。八、投资者常问的问题1. 黄金、外汇投资的风险如何？理论上来说，市场上风险和收益永远是成正比。相对于股票等其他投资产品来讲，由于黄金、外汇市场比较规范，符合经济规律，并且黄金、外汇市场巨大，不容易被控制，所以资深投资者更容易把握黄金、外汇市场的趋势和波动。由此可见，黄金、外汇投资的风险是相对较小的。2. 黄金、外汇的盈利率有多少？按投入5万美金计算，我们拿10%进行操作，也就5000美金，进行5手单的操作。一般黄金、外汇价格每天的波动都在10美金以上，偶尔波动会达到近20美元，保守估计一天抓住5块钱左右的波动，那这一天的赢利就是2500美金左右。整体来讲，通过学习和专家的指导，拥有一定的经验，一般年赢利率都在70%以上。3. 如何进一步了解黄金、外汇投资？公司有专业人士会对客户免费进行专业指导，免费提供专业的操作建议，还免费提供模拟帐户给客户用于操盘练习，客户可以感觉自己熟悉操作流程以及经验丰富后再自行操作。4. 我们公司如何赢利？客户在我们的交易平台上进行交易需交付一定的手续费，这手续费既为公司的主要经济来源。所以，我们的利益是跟客户的利益直接挂钩的，客户有稳定的收益，我们才会长期的合作，相关，我们公司也就会有一定的收益。 5. 投资黄金、外汇需要多少资金？考虑到风险控制问题，我们根据风险投资比例，建议开户资金最好是在20000美金以上。6. 黄金、外汇投资与别的投资产品相比有什么优势？相对股票来说，黄金、外汇市场是国际市场，具有风险小，收益高，回报时间短（一天可进行多次交易，没有时间限制），交易方式灵活多变（可买涨也可买跌，只要买对都一样赚钱）的优势。7. 资金安全吗？首先，为保障客户的权利，公司会要求客户在签定具有法律效应的协议后，再汇款进行投资。其次，客户必须是从协议里提供的帐户将资金转入公司指定的香港汇丰银行三方监管，因为按照相关规定，将来提取资金时，资金必须且只能转回原帐户。这样，资金就不会被客户本人以外的人所提取。而且帐户资金是受英国国际金融管理局、香港汇丰银行三方监管。8. 可以通过银行或黄金交易所进行个人投资吗？由于银行及黄金交易所都不介绍个人的现货黄金投资，投资者必须通过公司这个媒介来进行现货黄金的投资，建议投资者选择正规合法且信誉良好的投资公司。9. 能拿到实物黄金吗？以保证金形式买伦敦现货黄金，绝大多数人是以投资为目的，既用一手黄金的价格购买价值为100倍的现货黄金和约，再通过卖出这张和约，以赚取利润。所以投资者没有必要将实物黄金拿到手，提取黄金的过程既费时又烦琐，这不仅浪费财力物力，也错过了投资获利的时机。九、资金抗风险能力及预期回报率 1、客户资金抗风险能力为10%时，预期回报率可达20%；2、客户资金抗风险能力为30%时，预期回报率可达80%；3、客户资金抗风险能力为50%时，预期回报率可达100%以上；4、如果投资项目超出其自身的资金抗风险能力，则要立即停止操作，离场观望，对自己的交易策略及操作方法加以检讨。 上图是最新黄金行情走势图，时间是从2012-12-1 3：40到2012-12-3 18:10的5分钟线，由图可以看出黄金整体的行情是呈上涨的趋势的，逐笔买入黄金的数量也在不断上涨，可见黄金的价值可以说是“只增不减”。 黄金价格被各国经济学家所看涨，原因有五大理由:首先，黄金市场上存在供需缺口，这是推动金价走高的最基本因素。1.统计数据显示，全球黄金开采业的投资，由52亿美元减到19亿美元。今年的投资力度可能也只有52亿美元。投资的大量减少必然就会导致全球金矿开采量的下降。相反，国际市场对黄金的需求却在猛增，特别是印度和中国，数据显示，印度对黄金的需求增长了近47%，中国需求增长了14%。2.人民币升值将引发美元汇率贬值，加上可能减持美元资产，黄金成了代替品；这将推动黄金价格上涨。另一方面，一旦中国减持美元资产，必将导致美元汇率快速大幅走软，以美元计价的黄金价格。相反就将大幅走高。 3. 黄金也是投资者规避全球通胀风险的最好工具。 4. 大量石油美元也会加入抢购黄金的队伍，从而将黄金价格继续推高。受益于国际原油价格的飚升，中东地区产油大国取得丰厚获益；而大量石油美元不再青睐美元资产，转而开始购买