机构信用代码管理系统信息采集和代码证发放业务流程.doc

机构信用代码证发放及应用业务流程一、前期准备工作（一）开展业务培训。组织辖内县支行、各商业银行开展业务培训，培训面须达到100%。（二）充分整合利用现有资源，做好人员、设备、网络、资料等各项准备工作，满足机构信用代码推广应用工作要求。（三）开展系统连通测试，开通系统用户。人民银行各中心支行行、营业管理部，各县支行；金融机构及其网点要对与人民银行网间互联平台连通情况进行测试，同时按人民银行的要求开通辖内系统管理员、操作员用户并对系统用户登录、系统功能模块的操作使用等进行测试，确保所有网点的系统连通无误、运行正常。（四）银行业金融机构清理在本行开立基本帐户的机构，将已开立基本存款帐户，久悬帐户报人民银行。（五）机构代码申请表和空白机构信用代码证由人民银行沈阳分行统一向总行订制，通过各市中心支行、营业管理部根据基本帐户分布情况逐级分发到人民银行征信柜台和各金融机构网点。二、机构信用代码管理系统信息采集和代码证发放机构信用代码推广应用，根据机构开立基本帐户情况，可采取不同的方式采集信息、发放代码证。对于已开立基本存款帐户的机构，由其基本帐户开户行结合帐户年检工作，独立采集信息并发放代码证。对于新开立基本存款帐户的机构，由银行业金融机构在接收机构开立基本存款帐户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请、采集信息，在人民银行支付结算部门办理开户核准后，由人民银行征信管理部门核验所采集信息，发放代码证。简要流程如下：（一）已开立基本存款帐户的机构信息采集与代码证发放第一步银行业金融机构网点人员逐户通知在本行开立基本存款帐户的机构前来办理帐户年检。第二步银行业金融机构网点业务人员接收机构客户办理基本存款帐户年检的相关资料，为客户办理帐户年检。同时，指导客户填报机构信用代码申请表。第三步银行业金融机构网点业务人员逐一核实机构信用代码申请表的各项信息，登录机构信用代码管理系统准确、完整录入相关信息。第四步银行业金融机构网点业务人员打印机构信用代码证交予客户，同时将机构信用代码申请表按时间顺序排列，专夹保管、存档，定期上交当地人民银行。附：已开立基本存款帐户的机构信息采集与代码证发放流程图（二）新开立基本存款帐户的机构信息采集与代码证发放第一步银行业金融机构网点业务人员接收机构客户开立基本存款帐户的申请资料，同时指导客户填写机构信用代码申请表。第二步银行业金融机构网点业务人员根据客户提供的相关证件资料原件，核实机构信用代码申请表中除“开户许可证核准号”以外的各项信息，登录机构信用代码管理系统，对客户相关信息进行核实、补录、修改；第三步银行业金融机构网点业务人员将机构信用代码申请表连同申请开户的资料交业务人员前往人民银行代办开户核准和机构信用代码申领工作。第四步银行业金融机构业务人员将开户核准的资料交人民银行支付结算柜台业务人员办理开户核准业务。同时，将机构信用代码申请表交人民银行征信柜台办理机构信用代码证。第五步人民银行征信柜台业务人员登录机构信用代码管理系统，逐项核实、修改、完善系统信息。同时，打印机构信用代码证。第六步银行业金融机构业务人员在征信柜台签领机构信用代码证。然后，凭机构信用代码证到支付结算柜台领取开户许可证。附：新开立基本存款帐户的机构信息采集与代码证发放流程图三、机构信用代码的应用1. 在反洗钱领域应用。2. 在人民银行贷款卡发放、年审、企业信用报告查询和人民银行其它柜台业务中应用。3.在银行机构柜台业务中应用。4.推动机构信用代码作为索引应用于相关数据平台