吴海彬顶岗实习报告.doc

北京电子科技职业学院顶岗实习报告系 别： 财经系 专 业： 金融保险 班 级： 09金融保险1 姓 名： 学 号： 20090010032 实习单位： 东莞证券厦门营业部 实习岗位： 理财经理 企业指导教师： 姚久荣、皮恒捷 学校指导教师： 实习日期： 2011年11月28日至6月15日 一、综述（一） 实习时间2012年2月1日至2012年6月15日（二） 实习地点： 1、单位：中保财险北京市丰台支公司；地址：北京丰台区东大街11号2、单位：东莞证券厦门枋湖东路营业部；地址：厦门市湖里区枋湖东路268号蓉毅达大厦一层B区及二层（三） 实习目的通过顶岗实习，巩固已学理论知识，增强感性认识，实现在校期间与企业、与岗位的零距离接触，掌握基本的专业实践知识和实际操作技能，接受符合实际工作要求的基本训练，从而提高独立工作能力和实践动手能力；通过顶岗实习深入了企业实际，认识社会，养成爱岗敬业、吃苦耐劳的良好品质和求真务实的工作作风；树立质量意识、效益意识、竞争意识，培养良好的职业道德和创新精神；提高综合素质，提高毕业后的就业、择业竞争力。（四） 实习单位介绍基本情况1、中保财险北京市丰台支公司中国 人民财产保险股份有限公司（PICC P&C（Peoples Insurance Company of China），简称“中国人保财险”，下同）是经国务院同意、 中国保监会 批准，于2003年7月由 中国人民保险集团股份有限公司 发起设立的、目前 中国内地 最大的非寿险公司， 注册资本 111.418亿元。其前身是1949年10月20日经 中国人民银行 报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。2、东莞证券厦门枋湖东路营业部东莞证券有限责任公司成立于1988年6月，注册资本15亿元，市属国有企业控股，是全国性综合类证券公司，也是全国首批承销保荐机构之一。09年，公司取得了成本管理能力全国排名第五，营业部均代理买卖证券业务净收入排名第八，公司净资产收益率排名第十三的成绩。作为综合类证券公司，东莞证券公司收购参股了华联期货经纪有限公司，业务范围涵盖了经纪、资产管理、投资银行、自营、研究资讯等业务领域，在珠三角、环渤海、长三角等地区设立40个营业网点与分支机构。公司经纪业务在东莞地区的市场份额超过了60%。厦门枋湖东路营业部成立于2009年12月，拥有一支实力雄厚的人才队伍，有多名毕业于知名大学的硕士研究生，并聘请了具有AAFM注册商业分析师与国际财务金融师，同时也是福建省证券行业中第一位台湾籍投资顾问的高端人才，负责我部投资顾问团队的培养。我部的投资总监也是厦视财富直通车、厦门经济交通广播电台等多家知名媒体的特邀嘉宾、特约评论员。（五）岗位描述1、人保财险公司丰台支公司的客户经理岗位丰台人保财险支公司设有总经理一名，两名副经理，下面设有核保核赔岗、内勤管理岗、业务内勤岗等。我所在的业务内勤岗主要是承保业务中投保单复核、业务权限复核、保险单批改申请、批单、保费收据的打印和初审，财务交接等。2、东莞证券厦门营业部理财经理东莞证券厦门营业部设有总经理、营销总监、财务总监、运营总监各一名，下面是营销部，财务部和后勤保障部。我在的是营销部，理财经理属于营销岗。主要负责理财产品营销，如基金销售，债券销售，股票账户开户等等。二、 主体（一）实习任务完成情况中保财险北京市丰台支公司核销发票，发票和保单批单等都是由保险出单员每天拿回财务部，然后我进行分类整理核对并盖章，对符合要求的发票以及作废的发票进行排序，在核销表上核销，并交给财务主管签字。有时候这些单据比较乱，或者不是缺这就是缺那，也挺令人费心的。多问，多做，没有什么解决不了的。 查询发票在系统备查表，相当繁琐的一项工作，起码花了我实习的 2/3 时间，通过发票印刷号，从系统中查询出凭证号，日期等信息做成备查账。由于积累了很多没查，我以每小时约100 多条的效率天 昏地暗地查了一万两千多条记录，连用了多少天我都记不清楚，反正已有空闲就查，查到我实习结束前两天才完成。这项最能考察人的耐心了，反正有时候查的眼睛很痛，腰很累，但我还是坚持，也不断发现和使用了很多技巧去完成。这样换来了财务主管对我的认可和赞 许，并多次提醒我注意休息。协助固定资产清查，这是一个偶然吧。是公司上面派人下来清查的，主管王向星让我负责协助清查，主要清查电脑、打印机、传真机 等贵重财产。 我协助搬移、 抄写了所有所需的固定资产的品名、 规格、 序列号等， 并请使用人签字。 最后进行与原始的固定资产表核对填写， 那个是相当痛苦的事，很多都是对不上或者颠倒审计记录不清，但要 求我在上面填改，十分崩溃。完成修改后我依旧做了一份新的清楚的 固定资产表给清查负责人，负责人很满意，感到很欣慰。 也做了很多其他工作、杂事。撕发票、保单、盖章等，也是蛮有 趣蛮费神的事，每次去总部领发票，500 份，一式四联，哪个撕啊盖啊，两千个章，并且是有点坏的章，盖到手都发痛，难得一次盖那么多章。核算工资的时候最令人提神，竖着耳朵听，瞪着眼睛看，薪水嘛，不论是谁的，都相当的感兴趣啊。 实习过程中，每天的穿正装，上下班，我体会到了一种上班的状态，一种职场人的感觉。（二）实习任务完成情况东莞证券厦门枋湖东路营业部1我被安排在营销部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。2我每天早晨8：25上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我总认为公司的新人就应该勤快点。3每天做完杂物后，我会手机上网浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的blog，浏览一下里面的早盘播报，为自己专业知识的做积累。4一般从9：30点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看营销部皮经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。5柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。6提高专业素养。在实习之前我就有过两年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，做到温故而知新。7在银行驻点时，主要是营销开发客户开股票账户。因为是在别人的网点（我的是禾山工行）工作，所以要照顾到他们的利益。和银行的大堂经理一样，做大堂经理该做的事，帮助来银行办事的人解决问题，提供必要的帮助。在恰当的时候做做营销，营销公司的证券账户。3、 总结（一） 实习体会这次实习，除了让我对证券公司的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。我体会到在证券工作首先要抱着“认认真真工作，堂堂正正做人”的原则，在实习岗位上要勤勤恳恳，尽职尽责。上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。一颗浮躁的心归于平静，但不缺乏激情。从学校走入社会的我有一颗不安静的心，而从事工作后，我最大的体会就是个人的发展和能力的进步不仅需要高超的技能，更需要对工作的忠诚和以工作为中心的职业精神，即做事能沉得下心。我认为不积跬步无以行千里。（二） 实习反思首先，我觉得在学校和公司的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。如果没有完成当天应该完成的工作，明天的工作就会越多。 其次，我觉得工作后每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂一行的行规。在这一点上我从实习单位同事那里深有体会。比如，有的业务办理需要身份证件，虽然客户可能是自己认识的人，他们也会要求对方出示证件，而当对方有所微词时，他们也总是耐心的解释为什么必须得这么做。现在证券是服务行业，所以职员的工作态度问题尤为重要，这点我有亲身感受。其实，看似简单的业务处理，当真正上岗时却有这么多的细节需要注意，比如：对待客户的态度，首先是要用敬语，如“您好、请签字、请慢走”；其次与客户传递资料时必须起立并且双手接送，最后对于客户的一些问题和咨询必须要耐心的解答。这使我认识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致