国际注册财务策划师(RFP)课程详解.doc

英国国际注册财务策划师（RFP）课程详解：一、课程背景 1.中国私人财富井喷期至，财富管理需求飙升 随着经济的高速增长，各种要素的迅速商品化和资产化、以及中国各种资产市场的发展，中国所创造的经济奇迹，正在产生巨大的财富效应。人们不仅创造收入，也积累财富，并且通过财富产生新的收入。 1)私人财富的黄金期 从2008年到2010年，中国私人财富经历了一个收复失地的过程。2009年，中国整体经济已全面走出金融危机阴影，私人可投资资产的总额逐渐恢复并超过经济危机前的水平。而2011年中国私人可投资资产总额，达到120万亿元，同比增加了31%。预计2012年将达到150万亿元。 2)迅速扩大的高净值人群 l高净值人士总量统计：2008年约为24.8万人。2009年约为33.1万人。2010年约为38.3万人。2011年约为43.2万人。 l超高净值人士总量统计：2008年约为1.5万人，2009年约为1.9万人，2010年超过2万人。2011年约为2.8万人。 高净值人士：私人可投资资产超过1000万元的人士。 超高净值人士：私人可投资资产超过1亿元的人士 3)财富管理：需求增加，但难度加大 据权威机构测算，2011年中国私人可投资资产总量约计120万亿元，预计2012年中国私人可投资资产总量将达到近150万亿元。同年中国高净值人士数量约为43.2万人，可投资资产总额达28.3万亿元，而目前中国的高净值人士近60%的资产为金融资产，寻求保值增值之道，是他们共同面临的问题。 通胀的超预期正在加剧高净值人士对资产保值的担忧，同时资本逐利性提高，削弱了市场的稳定性。国际市场上，第二轮量化宽松货币政策的不确定使得美元和大宗商品的走势存在变数。2012年中国实体经济基本面将保持稳定，但也很难出现利润持续增长并大幅超预期，资产市场仍将由流动性主导。流动性与货币政策收紧的博弈将决定市场走向，因此市场出现单边上涨的可能性不大，预计宽幅震荡将会是资本市场的主要格局。对于个人投资者来说，实现稳定的抗通胀收益更加困难，专业财富管理服务需求增加。 2.企业资本运作成为必修课，财富增长的制高点 1)2010年中国企业IPO市场统计 根据CVSource数据统计，2010年共有490家中国企业实现IPO，相比2009年增长155.7%；融资金额共计1068.75亿美元，环比增长88.0%。2010年中国企业IPO数量及融资规模均超越了2007年228家企业上市、融资总额969.23亿美元的历史高位。 2)企业赴境外上市融资成为趋势 截止至2011年11月，共有182家中国企业在境外资本市场实现IPO，融资金额522.36亿美元。以纽交所、纳斯达克为主的美国资本市场方面，中国企业IPO数量也达到历史高峰，两家交易所分别有25及21家中国企业上市，融资总额为47.91亿美元。 3)企业海外并购成进军海外手段 据普华永道发布的2010年企业并购回顾与前瞻报告显示，过去一年中，中国海外投资并购总量达到创纪录的188宗，较2009年增长30；金额从2009年的约300亿美元增加到超过380亿美元。并预测2011年“仍将继续刷新历史纪录”。与之相应的是，商务部新闻发言人姚坚在例行新闻发布会上也表示，中国以海外收购方式实现的对外投资比例正逐年提高。2010年以收购方式实现的直接投资238亿美元，占投资总额的403。据咨询公司埃森哲对中国500强企业做出的问卷调查显示，受访企业中，有89的企业已经开展全球化业务，只有6的企业不打算开拓海外市场。 4)多层次资本市场出现雏形 “建立无缝对接多层次的资本市场，充分发挥股份制企业优势,这是未来提高企业能力和竞争力的一个非常重要的方面。”摘自全国人大常委财经委员会副主任吴晓灵讲话。2011年全国证券期货监管工作会议明确指出，将“加快建设多层次资本市场体系，扩大直接融资，加快建设统一监管的全国性场外市场”。2012年全球经济复苏明确，但步调不一，全球经济云诡波谲,企业未来应该如何发挥自身优势,充分利用资本市场,为企业发展提供有力保障,将成为企业发展的制高点. l主板市场 1990年12月深沪两个证券交易所的建立，树立起了新中国证券市场的标志物。截止至2010年共有490家中国企业实现IPO，相比2009年增长155.7%；融资金额共计1068.75亿美元，环比增长88.0%，融资总额达到969.23亿美元的历史高位。 l创业板市场 2009年10月30日，中国创业板正式上市，满足众多中小企业成长发展当中的融资需要。截止2010年5月24日，已经在创业板市场上交易的上市公司达到82家，总市值达到3555亿元。其上市速度不仅超过了国内的中小板市场，从2004年6月至今，中小板市场上市公司数量为406家，年均上市数量为68家。 l小三板市场 截至2010年11月底，共有119家企业参与代办股份转让系统试点，其中已挂牌企业76家；20家挂牌公司进行了24次的定向增发股份，融资11.73亿元，平均市盈率20倍。2011年度全国证券期货监管工作会议上明确指出，将加快建设多层次资本市场体系，扩大直接融资。抓紧启动中关村试点范围扩大工作，加快建设统一监管的全国性场外市场。二、注册财务策划师 1.行业定位：注册财务策划师（RFP） 财富管理实战专家（资本增值的设计师，财务安全的建筑师）20世纪70年代，财务策划行业就已在欧美开始流行，现在注册财务策划师正如医生、注册会计师、执业律师一样，在国际上已成为一种专业资质，并被职场专家预见为“十大最有前景执业”之一。而在国内，具备国际财务策划专业水准的人才非常稀少，已经被国家列为紧缺人才培养工程。随着国内企业及个人对财务策划越来越重视，财务策划师也将越来越多地服务于企业及个人，因此，这个行业从国家和民间的市场来看，都是非常广阔的。 区别于传统的金融财务人员，注册财务策划师专注于个人和企业资产的保值、增值，并通过投融资运作、税务策划、风险管理、上市并购等手段实现资本目标，被称为21世纪的“资本运作大师”。据统计，国内财务策划人才缺口超过300万，已被国家人事部门列为国家紧缺人才之首。在国外，财务策划师年收入达到50万美元，是超越MBA、CPA的“全球第一黄金职业”。 2.RFP内涵 注册财务策划师（RFP）所涉及的专业技能就包括个人理财规划及企业资本运作两大方面内容，随着国内私人财富爆发式地增长，国内经济迅速融入全球经济，金融市场已经逐步对外开放，企业及金融机构财务手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨，注册财务策划师必将有巨大的执业前景。 三、RFP课程体系 教学四步走，服务一体化 传授国际最先进的金融知识，打造中国高级金融人才。 1.基础课程阶段1)模块1：财务策划概论 目的是帮助学员熟悉财务策划学习工具和方法，掌握财务分析和决策所需的基本理论和工具，明确“财富自由”的象征与企业战略规划。 2)模块2：投资策划 目的是加深学员对投资领域的理解和提高学员的投资分析能力和素养。通过学习，学员将会熟知基本金融理念，如货币的时间价值，财务报告的作用，以及股东权益的概念。 3)模块3：保险策划与风险管理 目的是帮助学员掌握保险策划的应用性理论和实务工具，同时通过学习掌握大量行业数据，运用科学的计算工具，将经济学原理与数学模型结合，进行科学合理的定量分析，预测项目未来的风险，为项目做出科学的投资与管理决策。 4)模块4：融资策划 目的是给予学员更开阔的融资视野，审视自身企业所处环境和融资空间，并相应制定切实有效的融资策略。 5)模块5：税务策划及财务管理 目的是帮助学员掌握税务策划的原理与过程，了解最新税务筹划的方法与空间，培养非财务因素的税务策划意识。 6)模块6：财务策划实务 目的是给到学员更实用的财务策划管理工具与方案书制作精要，掌握专业的咨信来源与客户沟通能力，同时提升学员市场调研及经济效益指标分析与方案比选能力。 2.专业课程阶段 3.持续教育阶段 持续教育阶段简称“CDP课程阶段”，致力于更新会员知识结构，紧跟国际金融潮流，提供最前沿的国内外行业资讯，保证会员的视野与技能始终处于领先水平。 4.俱乐部活动阶段 IARFP不定期安排RFP精英俱乐部活动，包括酒会、沙龙、座谈会、户外拓展活动等丰富多彩之形式，提供会员与国内外知名金融财经人士、高端从业者、行业翘楚近身沟通学习之机会，成就会员全球化、跨行业、精英化之事业巅峰。 四、RFP服务体系 教学四步走，服务一体化 九大服务体系，构筑财富增值的助推器 1.第二桶金创富论坛 第二桶金创富论坛起源于2005年6月，秉承“理财、投资、创富”的理念，致力于为学员提供持续不断的后续教育，丰富学员知识。截止至2010年底，IARFP已成功举办超过100场高峰论坛，其中郎咸平、宋鸿兵、李玲瑶等著名经济学家都为RFP会员奉上一场又一场的知识丰宴，让学员不断丰富、更新、完善自身的知识水平和结构 2.海外金融考察 IARFP定期组织会员赴英国、香港等地的金融机构进行考察，例如香港联合交易所、法国巴黎银行、麦格里集团、荷兰银行等著名金融机构，让学员亲身感受金融前沿市场魅力，开阔眼界、丰富知识。 3.学习课余活动 IARFP各地同学不定期举行如登山、高尔夫、聚会等课余活动，促进各地会员交流，尽享最高端的“财脉资源”。4.优秀财务策划师选举活动 为鼓励业界推动财务策划行业的发展，共同提高公众认知财务策划服务的价值，并秉承创办选举的理念，IARFP每年举行全球优秀财务策划师选举活动，致力于嘉许表现杰出的财务策划师为客户付出的专业精神并为全球会员提供一个聚集分享经验的盛宴。 5.会刊及快讯 IARFP定期向会员发送有关国内外经济、金融、投资领域的最新资讯，以及丰富多彩的会员沙龙和活动等前沿资讯及信息，力求为会员提供便捷、畅通的沟通渠道和桥梁。 6.衔接IFA英国财务会计师课程 RFP证书持有人，可获最高12门课程豁免，完成剩下2门IFA课程，考试及格，即可申请英国注册会计师资格（IAF，1916）取得英国法定会计权。 7.衔接金融学硕士研究生课程 RFP证书持有人，可获最高12门课程豁免，直接攻读对外经济贸易大学的金融学硕士研究生课程，完成剩下6门硕士学位课程，符合相关条件的会员，可申请金融学硕士学位。 8.衔接金融学博士课程 我们为符合国家规定的RFP证书持有者提供博士阶段金融学专业之教育机会，我们推荐优秀会员进入国内一流高校攻读金融学博士阶段课程，力助高端金融人才成为中国金融崛起之栋梁。 9.就业推荐信息 正如医生、注册会计师、执业律师一样，注册财务策划师（RFP）在国际上已成为一种专业资质。RFP凭借其专业化、国际化，备受企业热宠。IARFP定期整理各企业人才招聘申请，发给会员，并推荐优秀会员给企业，为会员提供更为广阔的职业选择空间。学员进入RFP猎头人才库。 五、报读方式 1.招生对象 l银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； l证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； l保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； l投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； l提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； l上市公司、跨国公司、房地产公司、大中型国有企业等现代化公司总经理、副总经理、财务总监以及从事公司理财、投融资、风险管理人士； l对金融行业有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员； 2.学制学时 6个月业余学习时间，每月集中2-4天，全天授课（周六、周日） 3.颁发证书 l完成课程，人力资源和社会保障部颁发全国职业能力等级证书高级财务策划师，属于国家高级人才，作为晋升、职称评定、加薪的有效证据。 l考核合格，国际财务策划师公会（IARFP）颁发“注册财务策划师”会员资格证书，证书及名片上印有“注册财务策划师国际会员”标识，国际认证，全球80多个主流