《投资业务流程》PPT课件.ppt

融资租赁业务流程,2012-11,Company Logo,1,一、项目的沟通 二、项目的审查和评估 三、项目的前期策划 四、买卖合同的签订 五、融资租赁合同的签订 六、买卖合同的履行 七、融资租赁合同的履行 八、融资租赁合同的终止,项目的沟通,1.融资租赁公司寻找出租人，进行市场开发，或者承租人向租赁公司 提出租赁申请， 2.融资租赁公司与承租人进行初步的洽谈，达成合作意向。承租人填写融资租赁申请表。 3.出租人和承租人对双方的资信情况进行相互审查。 出租人：关注承租人的盈利能力和信用状况。 承租人：主管出租人的资质和资信状况。 4.洽谈结束后，客户经理应及时向主管汇报所了解的客户信息，并撰写递交会谈纪要。会谈纪要需要包括会谈主体的基本情况、获取的重要信息以及可能存在的问题和解决办法。,Company Logo,2,项目的审查和评估,1.融资租赁公司对承租人的资信状况进行审查，需要承租人提供以下资料： 基本情况 （1）承租人的简史及基本情况介绍；,Company Logo,3,Company Logo,4,流程概览,投资业务流程分为三阶段：调查阶段、交易阶段、投后管理与退出阶段。 各个阶段包括以下具体内容和目标：,Company Logo,5,项目投资流程示意图,/供讨论/,Company Logo,6,流程一：考察项目,考察项目,做项目,管理项目,1,2,3,投资策略,项目选择,高成长细分行业的领先者 拥有经过业绩验证的可靠的商业模式,考察标准,/供讨论/,企业类型,未来3-5年内处于景气周期,是否属于公司的投资专业领域。,行业特征,项目是否存在投资限制 公司可用于投资的资本 不做未经尽调的突击投资,投资限制,是否属于国家鼓励支持抑或有所限制的行业,国家产业政策,考察项目时，必须首先分析项目是否符合国家产业政策和公司的投资策略：,Company Logo,7,流程一：考察项目,考察项目,做项目,管理项目,1,2,3,项目选择工作安排,/供讨论/,1、全年年预计收到多少份商业计划书/项目介绍，平均每周或者每个月多少个 2、项目经理初选，一个工作周期内筛选至少几个项目进入前期尽职调查，全年共计多少个预尽调项目 3、定期召开预审会，立项并展开正式尽职调查，全年预计一定数量的正式立项 4、全年预计多少个项目获得投资,投资策略,项目选择,考察标准,Company Logo,8,流程一：考察项目,考察项目,做项目,管理项目,1,2,3,企业在行业链中所处的位置、企业产品所占市场份额、生产规模、核心技术等；同行业其他企业与企业相比优劣势；企业的薄弱环节；未来潜在竞争对手以及进入行业的障碍等,/供讨论/,核心竞争力,分析企业所处的行业是否符合公司投资领域：市场规模与发展速度；替代产品和互补品的市场；与同类产品相比该产品技术的优越性、产品竞争力、上市最佳时机；是否能提高市场份额，该产品有无政策上的鼓励或限制,行业发展趋势,包括被投资企业的估值、投资方式及规模、持有期限、退出方式及退出时的估值预计等,投资获利水平,创业者或管理层是否是具有一定的能力、素质和开阔眼界的企业家以及他们的 人生观、道德品质；对行业的洞察力；对从事的技术领域的洞察力；对技术商品化的能力；对获取资金的态度及使用资金的能力；以及包括性格等在内的综合素质等,管理层,投资策略,项目选择,考察标准,项目经理初筛后，安排人员对通过项目进行预尽调，并形成项目预审报告,Company Logo,9,流程二：做项目,考察项目,做项目,管理项目,1,2,3,/供讨论/,1、立项申请表 2、尽职调研提纲和时间表 3、 尽调费用预算,立项,尽职调查,投资者决策,初步的预审会通过后，项目经理向项目管理平台申请立项开展尽职调查，申请时需提交：,Company Logo,10,流程二：做项目,考察项目,做项目,管理项目,1,2,3,/供讨论/,立项,尽职调查,投资者决策,1、业务尽调 2、法律尽调： 3、财务尽调：,1、内部研究 2、相关方访谈 3、实地考察 4、投资估值,1、企业信息收集 2、行业分析,1、内部：管理团队/ 员工 2、外部：客户/ 供应商/竞争对手 3、第三方：专家/政府部门/金融机构,1、公开资料 2、企业提供资料 3、合作伙伴分析,尽职调查,外聘,外聘,注： 1、需开发一套尽职调查大纲模板 2、项目文档设置专门人员管理， 项目结束后提交给项目管理平台,Company Logo,11,流程二：做项目,考察项目,做项目,管理项目,1,2,3,/供讨论/,立项,尽职调查,投资者决策,项目预审报告,项目简介,商业计划书（若有）,审计报告（若有）,投资者初步沟通,风险分析,投资可行性分析,尽职调查报告,第三方访谈意见汇总,确定投资意向,资产托管协议,投资管理协议,其它,签订投资协议,Company Logo,12,流程三、管理项目,管理项目,做项目,考察项目,/供讨论/,增值服务、发展支持,投后管理,退出管理,考察项目,管理支持,财务顾问,投资银行,市场、技术,被投资企业,Company Logo,13,流程三、管理项目,管理项目,做项目,考察项目,/供讨论/,增值服务、发展支持,投后管理,退出管理,考察项目,回访被投资企业,跟踪企业经营,定期索要并查看报表,出席董事会/股东会,参与重大经营决策,协助资本运作,Company Logo,14,流程三、管理项目,管理项目,做项目,考察项目,/供讨论/,增值服务、发展支持,投后管理,退出管理,考察项目,项目经理,提出退出建议,退审委,董事会,退出执行,Company Logo,15,业务结构及人员安排,业务,文档管理,人力资源,财务管理,市场,项目时