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第二章 央行的性质、职能与作用,第一节 央行的性质 央行性质的准确表述: 中央银行是制定和实施货币政策,调控宏观经济,监管全国金融的特殊金融机构。 其特殊性的具体表现有三:,一、地位的特殊性 央行既是银行,又是国家机关,或曰具有政府性质的特殊银行,具有银行特征的国家机关。 1.作为银行,居于一国金融体系的中心环节,是一国最高货币金融当局,具有超然地位,不与一般商业银行竞争。 2.作为国家机关,代表国家对整个国民经济进行监管,是政府在金融领域的代理人,具有相对独立性,不受任何部门和地方干扰。,二、业务的特殊性 与商业银行和其他金融机构相比,央行的业务活动具有以下三方面特点: 1.业务经营不以盈利为目标,而是以执行国家的货币政策,保持币值稳定、促进经济增长为目标。 2.服务对象是政府、商业银行以及其他金融机构,不对企业和个人服务,也不在国外设立分支机构。 3.业务内容主要是货币发行、集中商业银行存款准备金以及代理国库等,不经营一般银行业务,资产具有极高的流动性。,三、管理的特殊性 与政府的其他部门相比,央行在管理的手段和方法上有以下特点: 1.央行主要是以银行的身份,运用经济手段,辅之以必要的行政、法律手段来行使其管理职能。 2.央行的管理总是寓于其业务活动之中,方法主要是运用“三大法宝”,以及其他选择性货币政策工具。,问题讨论: 1.如何表述中央银行的性质? 2.央行的地位、业务、管理的特殊性各有何具体表现?,第二节 央行的职能,一、发行的银行 指央行垄断一国的货币发行权,成为全国唯一的货币发行机关。 垄断货币发行权的意义:是央行产生的标志,也是央行行使各个职能的基础。,二、政府的银行 (一)代理国库 (二)对政府提供信用 (三)管理全国金融活动,调节国家经济 (四)代表政府参与国际金融活动,三、银行的银行 (一)集中保管存款准备金 (二)充当商业银行“最后贷款人” (三)组织全国的票据清算,四、调控宏观经济的银行 (一)制定和实施货币政策 (二)监管全国金融活动,问题讨论: 简述现代中央银行的四大基本职能。,第三节 央行的作用,一、稳定货币、稳定经济 措施有三: 1.对货币供给量进行控制 2.对金融机构的活动进行监管 3.对金融市场进行调控,二、调节信用、调节经济 (一)对总量进行调控: 当经济过热通胀加剧时可采用紧缩性的货币政策,抽紧银根,适度减少货币供给量; 当需要加速经济发展时可采用扩张性的货币政策,放松银根,适度增加货币供给量。 (二)对结构进行调控: 主要是通过调整信贷资金的投向,运用利率杠杆实现。,问题讨论: 中央银行对货币信贷规模的调控有何特点?如何进行?,三、集中清算,加速资金周转 一是简化了清算手续,提高了清算效率; 二是加速了资金周转,节约了流通费用; 三是有利于央行及时掌握各金融机构的头寸状况,便于行使监管职能。,四、开展国际金融的合作与交流 是全球经济一体化、金融一体化的必然要求。,第四节 我国央行的性质、职能与作用,一、我国央行的性质 1.怎样表述? 2.如何理解?,二、我国央行的职能 (一)调节职能 1.掌管人民币的发行,调节货币流通,保持币值稳定 2.调控信贷规模,调控货币供给量; 3.管理国际储备,调节国际收支。,(二)服务职能 1.为政府服务 代理国库 代理发行国债 代表政府参与国际金融活动 担当政府的金融顾问 2.为商业银行和其他金融机构服务 集中管理存款准备金 充当最后贷款人 主持全国的资金清算,( 三)监督职能 1.制定金融管理及业务规章; 2.研究制定全国金融工作的方针政策; 3.审批银行和其他金融机构的设立与撤并; 4.监管金融机构的业务活动; 5
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