中国出口信用保险.ppt

PIC011019BJ(GB)-Appendix,106,版权所有 严禁转载,中国出口信用保险公司宁波营业管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch,控制收汇风险 提高核心竟争力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,107,中国出口信用保险公司宁波营业管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch,一、中国出口保险公司简介 二、出口信用保险险种介绍 1、短期出口信用保险 2、中长期出口信用保险 3、担保业务,PIC011019BJ(GB)-Appendix,108,出口信用保险起源于19世纪的英国,PIC011019BJ(GB)-Appendix,109,香港,日本,韩国,荷兰,英国,法国,8,13,25,37,39,40,成熟的出口国大多使用出口信用保险,全球出口信用机构（ECA)伯尔尼协会,PIC011019BJ(GB)-Appendix,110,国家指定的唯一出口信用保险机构,营业部,天津,青岛,杭州,上海,宁波,南京,厦门,福州,广州,深圳,大连,从1988年开始,2001年5月23日,累计承保出口额180亿美元,2001年12月18日挂牌,中国人民保险公司,中国进出口银行,中国出口信用保险公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,111,出口信用保险三大特点,经济基础：国家财政,公司宗旨：推动本国贸易,企业性质：国有政策性,保本经营（非营利性业务）,PIC011019BJ(GB)-Appendix,112,中国出口信用保险公司宁波营业管理部 China Export & Credit Insurance Corporation ,Ningbo Branch,一、中国出口保险公司简介 二、出口信用保险险种介绍 1、短期出口信用保险 2、中长期出口信用保险 3、担保业务 三、问答时间,PIC011019BJ(GB)-Appendix,113,面对经济全球一体化，出口企业面临着巨大的风险,出口风险,政治风险,商业风险,政府风险,战争、动乱 风险,法律风险,汇率风险,财务支付 风险,市场变化 风险,信息不透 明风险,客户管理 风险,8类风险给出口企业带来巨大影响,PIC011019BJ(GB)-Appendix,114,许多国内的企业已经使用了出口信用保障服务,海尔集团,格力集团,美迪电器,中国机械进出口公司,山东纺织品进出口公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,115,短期出口信用保险的六大功效,定义 出口信用保险是国家为了鼓励并推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇权益而采取的一项重要的经济措施。她一般是指放帐期不超过180天的出口信用保险，经本公司书面同意，放帐期可以延长至360天。她承保的风险包括商业风险（如买方无力偿还债务、据收拒付、拖欠等）和政治风险（如外汇管制、进口管制、战争、内乱等）,六大功效 1、保障外汇安全，获得贷款追收服务 2、出口多元化，开辟新市场 3、提高在国际市场的竞争地位和能力 4、获得资金融通的便利 5、获得买方资信调查服务 6、提供内部风险管理能力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,116,六大功效之一：保障收汇安全,中国出口额比例，2000 ,美国/加拿大,日本,西欧,亚洲国家 （除日本外）,其它,6,22,18,17,17,20,美国破产企业数量,举例,1995,1996,1997,1998,1999,香港,2000,27%,PIC011019BJ(GB)-Appendix,117,安全收汇保障例证一：大连国际合作（集团）,案例,结果,2001年8月与阿根廷一家公司签订了彩电散件出口合同。 阿根廷国内发生经济动乱，外汇管制，买家付款延期。,我公司及时支付3328万元保险赔款。 我公司正式成立以来首家获得赔付的外贸企业,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,118,安全收汇保障例证二：青岛海尔,案例,结果,与乌克兰客户签约，共发货190多万美元 2000年下半年由于乌克兰国内危机，付款开始拖延，欠款达69万美元,公司接到赔案后详细调查，派人多次联系海尔人员 即时赔付海尔47万美元，使海尔的损失大大减少,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,119,六大功效之二：开辟新市场,新客户,新地区,新市场,“我们为印度和土耳其的新客户投保短期出口信用保险，即便它们可以提供信用证”,“大多数客户使用短期信用保险来控制坏帐风险，尤其是在没有销售记录的地区”,在新市场中信用保险比信用证更为安全,PIC011019BJ(GB)-Appendix,120,开辟新市场例证：山东省纺织品进出口公司,案例,结果,开发非专业的家电产品，以出口美国市场 金融机构担心买方风险不愿贷款,条款规定如买方不付款则给予赔偿 配套资金因此有了保障 今年出口500多万美元,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,121,六大功效之三：提高国际市场的竞争力,客户抽样调查,目前，12的买方指明要求购买短期出口信用保险，因为可使出口商放心大胆地使用非信用证方式 此比例正逐年上升,12,PIC011019BJ(GB)-Appendix,122,提高市场竞争力例证：山东省纺织品进出口公司,案例,结果,由于来自印度的竞争，该公司一年仅成交几十万美金 买方要求增加订单，但要求远期放账 银行授信额度不大,银行给予很大的授信额度 买方经保险公司调查信用良好 目前出口扩大到1000万美元,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,123,六大功效之四：获得融资的便利,更便捷的贷款,更多可回收资金,更多周转资金,银行贷款,PIC011019BJ(GB)-Appendix,124,获得融资便利例证：青岛北纲铸管有限公司,案例,结果,竞得伊拉克USD1500万标的 但是， 2亿元人民币流动资金无法解决 巨大的风险难以承受,用保险单向中行进行押汇解决了资金短缺 截止目前所有货款均已收汇 800万欧元的中标项目将继续投保,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,125,六大功效之五：提供齐全的资信调查报告,客户资信分析,同行业对比分析,客户往来关系分析,宏、微观经济走势,市场需求分析,GDP,CPI,1995 1996 2000,供应,需求,印度,营业额,印度,数 量,价格,费用,毛利润,成本,债权债务,净利润,市值,P/E,利润,毛利,P/E,负债率,A B C D,招标公司,. . .,主要供应商,主要客户,主要债务人,A,B,C,D,A,B,C,D,A,B,C,D,PIC011019BJ(GB)-Appendix,126,提供资信调查报告例证：山东省物产进出口公司,案例,结果,一中东客户购买10万美元椒干 客户多次传真要求发货 卖方申请信用额度,保险公司严密调查，发现买方在当地无注册记录无地址资料 保险公司通知物产公司调查结果 物产公司停止发货，避免了大笔损失,出口信用保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,127,六大功效之六：提高企业内部风险管理能力,国外买家,风险控制,业绩攀升,PIC011019BJ(GB)-Appendix,128,短期出口信用保险相对信用证有巨大的优势,市场和客户,服务,融资,费用,短期出口信用保险,信用证,全球市场 所有客户,除南美外资信较好地区 有实力客户,信用信息，风险评估，市场情报，债务回收,有限服务,帮助融资,帮助融资,买家毋须经过任何手续 出口企业支付保费有限,买方负担费用 抵押资产占用流动资金,风险,由保险公司负担,由出口企业负担,PIC011019BJ(GB)-Appendix,129,短期出口信用保险流转四部曲,申请信用额度,申请赔偿,投保,出运及缴纳保费,PIC011019BJ(GB)-Appendix,130,短期出口信用保险流程第一步：投保,1.确认保单条款，填写 投保单,2.保单送至总部审核,4.确定保单，包括 保单明细表 费率,3.总部按客户情况核定费率,出口商,分公司,总部,客户,主要注意事项 客户应该提供详尽出口状况以便于保险公司设定合理的保险方案；,PIC011019BJ(GB)-Appendix,131,怎么填投保单,PIC011019BJ(GB)-Appendix,132,保险费率制定的基本方法,出口国家或地区类别,信用期限,支付方式,L/C,1-30,1-30,31-90,91-180,D/P,D/A和OA,D/A和OA,D/A和OA,低,高,保费金额发票金额 X 费率,原定费率的5个重要因素,买方所属地区类别 支付方式的风险程度 放账期限的长短 公司内部风险管理状况 统保额度,一类,二类,三类,四类,PIC011019BJ(GB)-Appendix,133,短期出口信用保险流程第二步：申请信用限额,1.出口商提出限额申请,2.保险公司通过各渠道调查买方信用,出口商,分公司,总部,因特网数据库和外部资源,4. 通知客户具体限额,3.接受并调整用户限额申请,内部数据库和外部信息,客户,主要注意事项 出口商申请的买方限额可能被调整或拒绝 由于买家信息全面程度不一，调查时间长短会有区别,PIC011019BJ(GB)-Appendix,134,申请信用限额注意事项,问题,1.申请信用额度时，需要提供哪些材料？ 2. 应该申请多大的信用限额？ 3. 保险公司签发信用限额时间？ 4. 什么是自行掌握限额？ 5. 信用限额的有效期为多大？,解答,请提供 合同买方的名称、地址、电话及传真 合同买方的信用资料（如近期的银行或信用调查机构的报告或最近财务状况，如有） 其它一切可获得的资料，如有） 所需信用限额约等于买方在任何时候的最高欠款额，而非手头订单的数额总和 夸大信用限额的需要将导致审批时间的延长 如已有详细资料，则在7-12天内签发 如没有，则需半个月-1个月 如出口商能够提供详细资料，则该过程可大大缩短 当发货金额小于自行掌握限额，则出口商不必申请限额即可直接出口，只要在次月月申报中申报即可 如无特殊说明，则在注明有效期内持续有效 但保险公司如获约买家不利消息，限额可能会有变化,PIC011019BJ(GB)-Appendix,135,信用额度无法批准的原因,买方未注册,买方已上保险 公司“黑名单”,货物出运后才 申请限额,买方已有严重财务 危机或已破产,买方已有金额十万美元以 上的赔案，且拖欠四个月以上,买方已有赔案拖欠十万 美金以上，且无还款计划,买方因其责任拒收，并曾造成 出口商损失十万美金以上,PIC011019BJ(GB)-Appendix,136,短期出口信用保险流程第三步：出运及缴纳保费,出运货物并通知分公司 按时缴费,3.货物清单上交总公司备案,4. 保险分司备案，并发收费通知或收据,客户,主要注意事项 必须按保险公司规定申报所有适保范围内的出口交易； 必须即时交纳保费和其它单据，,PIC011019BJ(GB)-Appendix,137,短期出口信用保险流程第四步：索赔,1.通知可能损失,2.代表客户进行追帐 律师 收帐公司,出口商,分公司,总部,4.付款给客户（承保部分）,3.如果追帐失败则进入赔偿程序,客户,在出口商获赔后，追帐仍然进行，以保证出口商最大利益,PIC011019BJ(GB)-Appendix,138,报可损和索赔时间,破产 拖久 拒收 其它政治风险,损失原因,10天内 应付款日后二个月内，如为LC，应付款日后15天内） 应付款赎单日后10天内 获悉消息10天内 报可损后四个月内提出索赔 每迟报可损一个月，降低10%赔付比率甚至拒赔,报损时间,90% 90% 80% 90%,最高赔偿比例,PIC011019BJ(GB)-Appendix,139,中长期出口信用保险简介,业务宗旨 1、支持中国商品和服务出口； 2、鼓励信贷机构为中国出口商提供融资便利； 3、鼓励信贷机构向购买中国商品和服务的外国买家提供信贷； 4、支持中国企业对外投资 鼓励外商来华投资,服务对象 1、提供出口融资的银行 2、在华出口企业 3、在海外投资的中国企业4、来华投资的外国企业,险种类别 1、出口买方信贷保险 2、出口延付合同保险 3、海外投资保险 4、外商来华投资保险,PIC011019BJ(GB)-Appendix,140,担保业务简介,出口押汇保险 短期出口信用保险项下的出