新制度经济学-第4讲-契约理论

1、第四讲第四讲 契约理论契约理论2学习目的和要求学习目的和要求 n掌握契约基本概念掌握契约基本概念n掌握契约的原则、功能及分类掌握契约的原则、功能及分类n熟悉古典契约理论和新古典契约理论熟悉古典契约理论和新古典契约理论n熟悉现代契约理论的基本内容熟悉现代契约理论的基本内容3第一节第一节 契约概述契约概述n什么是契约什么是契约n案例介绍案例介绍n契约的产生及研究意义契约的产生及研究意义n契约的原则及功能契约的原则及功能n契约的分类及契约的履行契约的分类及契约的履行n布坎南曾经指出，经济学与其说是关于选择的科布坎南曾经指出，经济学与其说是关于选择的科学，不如说是关于合约的科学。这句话道出了合学，不如

2、说是关于合约的科学。这句话道出了合约在经济学中的重要性。说合约很重要，是因为约在经济学中的重要性。说合约很重要，是因为市场经济本身是一种合约经济。这源于市场经济市场经济本身是一种合约经济。这源于市场经济的交换性质。的交换性质。n简单来说，合约经济学要研究的问题是：理性的简单来说，合约经济学要研究的问题是：理性的经济人愿意签订什么样的合约条款？他们愿意进经济人愿意签订什么样的合约条款？他们愿意进行哪种类型的交易？合约的内容包括哪些？如果行哪种类型的交易？合约的内容包括哪些？如果有人遵守合约的条款，应该如何赔偿？不同类型有人遵守合约的条款，应该如何赔偿？不同类型的合约又有什么不同呢？比如保险合约会

3、规定交的合约又有什么不同呢？比如保险合约会规定交易的条件随着风险的程度和交易双方的风险类型易的条件随着风险的程度和交易双方的风险类型及信息状态而变化吗？还有，其他类型的合约如及信息状态而变化吗？还有，其他类型的合约如雇佣合约是否也是如此呢？雇佣合约是否也是如此呢？一、契约的含义一、契约的含义n契约又称合同、合约，它最初是一个法学概念。契约又称合同、合约，它最初是一个法学概念。n对契约的内涵，法学中存在不少的界定。对契约的内涵，法学中存在不少的界定。n新制度经济学对契约的理解与法学的理解有所新制度经济学对契约的理解与法学的理解有所不同。新制度经济学家更多的是从其制度特性不同。新制度经济学家更多的

4、是从其制度特性和经济功能角度进行界定的。和经济功能角度进行界定的。法学中的契约定义罗马法契约是由双方意愿一致而产生相互间法律关契约是由双方意愿一致而产生相互间法律关系的一种约定系的一种约定。法国民法典契约为一种合意，依此合意，一人或数人对契约为一种合意，依此合意，一人或数人对于其他人或数人负担给付、作为或不作为的于其他人或数人负担给付、作为或不作为的债务债务。牛津法律大词典契约是指两人或多人之间为在相互间设定合契约是指两人或多人之间为在相互间设定合法义务而达成的具有法律强制力的协议法义务而达成的具有法律强制力的协议。美国第二次契约法重述一个或一组承诺，法律对契约的不履行给予一个或一组承诺，法律

5、对契约的不履行给予补偿或者在一定的意义上承认的履约义务补偿或者在一定的意义上承认的履约义务。新制度经济学家的契约定义新制度经济学家的契约定义张五常张五常“当事人在自愿的情况下的某些承诺，它是交易当事人在自愿的情况下的某些承诺，它是交易过程中的产权流转的形式。过程中的产权流转的形式。”平乔维奇平乔维奇 “契约是人们用以寻找、辨别和商讨交易机会的契约是人们用以寻找、辨别和商讨交易机会的工具。在所有权激励人们去寻找对其资产最具生工具。在所有权激励人们去寻找对其资产最具生产力的使用方法的同时，缔约自由降低了辨别成产力的使用方法的同时，缔约自由降低了辨别成本。本。”克莱因克莱因契约是契约是“通过允许合作

6、双方从事可信赖的联合生通过允许合作双方从事可信赖的联合生产的努力，以减少在一个长期的商业关系中出现产的努力，以减少在一个长期的商业关系中出现的行为风险或的行为风险或敲竹杠敲竹杠风险的设计装置。风险的设计装置。” 契约与制度的比较契约与制度的比较n契约的本质是交易的微观制度契约的本质是交易的微观制度。作为微观制度的契约是作为微观制度的契约是与交易紧密联系在一起的，它的作用范围一般仅限于参与交易紧密联系在一起的，它的作用范围一般仅限于参与交易的契约当事人。而一般所说的制度则是共同遵守与交易的契约当事人。而一般所说的制度则是共同遵守的正式或非正式规则。作为微观制度的契约总是服从于的正式或非正式规则。

7、作为微观制度的契约总是服从于一定的高于它的制度的制约。当一个只有几个当事人签一定的高于它的制度的制约。当一个只有几个当事人签订与遵守的契约得到普遍认可时，就会上升为公共遵守订与遵守的契约得到普遍认可时，就会上升为公共遵守的制度。的制度。n对于契约与制度的区分，应该说，契约带有更多的私人、对于契约与制度的区分，应该说，契约带有更多的私人、自由性质，而一般意义上的制度则含有更多的公共、强自由性质，而一般意义上的制度则含有更多的公共、强制成分。当然，二者的区分是相对的，要在它们之间划制成分。当然，二者的区分是相对的，要在它们之间划一条鸿沟是不可能的。一条鸿沟是不可能的。契约概念在契约概念在NIENI

8、E与法律中的不同与法律中的不同n新制度经济学中的契约概念与法律规定的契约概念是有所不同的，因为新制度经济新制度经济学契约理论中的契约概念比法律上所使用学契约理论中的契约概念比法律上所使用的契约概念更为广泛，它不仅包括具有法的契约概念更为广泛，它不仅包括具有法律效力的契约，也包括一些默认契约律效力的契约，也包括一些默认契约。n新制度经济学中的契约概念，实际上是将所有的交易（无论是长期的还是短期的）都看作是一种契约关系，并将此作为分析的基本要素。1.销售合约销售合约n销售合约就是出售某种资产、物质产品或服务时签订的合约。这销售合约就是出售某种资产、物质产品或服务时签订的合约。这种合约解决是产权的永

9、久性转让问题。也就说，通过销售合约，种合约解决是产权的永久性转让问题。也就说，通过销售合约，交易标的物的产权永久性地从一方转移到另一方：卖者交付产品交易标的物的产权永久性地从一方转移到另一方：卖者交付产品得到价格，买者支付价格带走产品。除非产品在随后出现卖者应得到价格，买者支付价格带走产品。除非产品在随后出现卖者应承担的责任问题，否则二者永不相干。承担的责任问题，否则二者永不相干。n这种合约面临的问题是，签约前和签约后都可能存在机会主义行这种合约面临的问题是，签约前和签约后都可能存在机会主义行为。签约前的机会主义行为主要是由信息不对称引起的，而签约为。签约前的机会主义行为主要是由信息不对称引起

10、的，而签约后的机会主义行为主要是由资产的专用性造成的。在签约以前，后的机会主义行为主要是由资产的专用性造成的。在签约以前，信息是不对称的：卖者对商品的信息知道得比买者多。这样，卖信息是不对称的：卖者对商品的信息知道得比买者多。这样，卖者可能强调对其有利的信息，而隐瞒对其不利的信息，以便能够者可能强调对其有利的信息，而隐瞒对其不利的信息，以便能够卖一个好的价格，或者获得一个有利的转让条件；而买者就处于卖一个好的价格，或者获得一个有利的转让条件；而买者就处于一种信息劣势，为了防止受骗和卖方的机会主义行为，买者只有一种信息劣势，为了防止受骗和卖方的机会主义行为，买者只有在卖者作出了某种保证或发出了某

11、种信号之后才会同卖者进行交在卖者作出了某种保证或发出了某种信号之后才会同卖者进行交易：易：“所有的信号机制都包含着自我选择。要让一个信号有所有的信号机制都包含着自我选择。要让一个信号有效，低质量产品的卖者进行模仿必须是无利可图的。产品的效，低质量产品的卖者进行模仿必须是无利可图的。产品的担保能够告诉消费者有关产品的信息，因为担保的预期成本是与担保能够告诉消费者有关产品的信息，因为担保的预期成本是与产品的耐用性负相关的产品的耐用性负相关的”（Spence, 1976）。）。 n这种信息不对称导致成本，其中主要是度量成本和这种信息不对称导致成本，其中主要是度量成本和分类成本：分类成本：“当一个买者

12、买到一个低质量的产品时，当一个买者买到一个低质量的产品时，他无法确定这是因为他的运气不好，还是因为被人他无法确定这是因为他的运气不好，还是因为被人欺骗。重复购买。可以降低这种问题的程度，欺骗。重复购买。可以降低这种问题的程度，但不能根除这种问题。因此卖者可以逃脱欺骗的罪但不能根除这种问题。因此卖者可以逃脱欺骗的罪责，故在最大化假设下，欺骗将不可避免地发生。责，故在最大化假设下，欺骗将不可避免地发生。在竞争条件下，价格会因为欺骗的存在而调整。然在竞争条件下，价格会因为欺骗的存在而调整。然而，欺骗本身还不是最重要的成本，用于欺骗和为而，欺骗本身还不是最重要的成本，用于欺骗和为了防止欺骗而消耗的资源

13、才是更重要的成本了防止欺骗而消耗的资源才是更重要的成本”（Barzel, 1985）。）。n在签约以后，机会主义行为的主要表现由于资产专在签约以后，机会主义行为的主要表现由于资产专用性而出现用性而出现“要挟要挟”问题。资产专用性较大的一方问题。资产专用性较大的一方的准租金可能被部分或全部侵占。为了防止这种侵的准租金可能被部分或全部侵占。为了防止这种侵占，资产专用性强的一方可能在交易前采取某种措占，资产专用性强的一方可能在交易前采取某种措施予以防范。这也是产生交易费用的原因。施予以防范。这也是产生交易费用的原因。2.出租合约出租合约n由于产权是可以分割的，所有者可以把不同的权利分别转由于产权是可

14、以分割的，所有者可以把不同的权利分别转让。出租合约一般是指所有者在保留一部分权利的同时将让。出租合约一般是指所有者在保留一部分权利的同时将另一部分权利租借给其他人使用。典型的是房屋和土地的另一部分权利租借给其他人使用。典型的是房屋和土地的出租（从某种意义上讲，劳动力的雇佣也是一种出租）。出租（从某种意义上讲，劳动力的雇佣也是一种出租）。前者是把房屋的使用权出租给其他人而保留所有权；后者前者是把房屋的使用权出租给其他人而保留所有权；后者是把土地的使用权出租给农民或耕种者而保留所有权。在是把土地的使用权出租给农民或耕种者而保留所有权。在这两种情况下，所有者都获得了租金。出租的价格可能是这两种情况下

15、，所有者都获得了租金。出租的价格可能是固定的（如固定租金），也可能是根据使用情况而波动固定的（如固定租金），也可能是根据使用情况而波动（如分成租）。（如分成租）。n出租合约也面临着机会主义行为。在签约以前，信息不对出租合约也面临着机会主义行为。在签约以前，信息不对称的存在使承租人处于一种不利地位，但土地和房屋属于称的存在使承租人处于一种不利地位，但土地和房屋属于可以很好观察的实物资产，因而这种信息不对称引起的机可以很好观察的实物资产，因而这种信息不对称引起的机会主义行为相对比较轻微。在签约以后，由于双方在一定会主义行为相对比较轻微。在签约以后，由于双方在一定程度上被程度上被“锁定锁定”（ 或或

16、“套牢套牢”），因而道德风险的问题），因而道德风险的问题以及由此而生的资产使用的监督问题将会出现，此时就需以及由此而生的资产使用的监督问题将会出现，此时就需要特别的合约安排来解决。要特别的合约安排来解决。 3.雇佣合约雇佣合约n雇佣合约大多是一种服务合约，也就是一方按另一方的要雇佣合约大多是一种服务合约，也就是一方按另一方的要求提供某种服务，另一方支付相应的报酬。劳动力与企业、求提供某种服务，另一方支付相应的报酬。劳动力与企业、医生与病人、律师与客户等等之间的关系就是一种雇佣合医生与病人、律师与客户等等之间的关系就是一种雇佣合约。这种合约的特征是，雇主有权威或权利在合约规定的约。这种合约的特征

17、是，雇主有权威或权利在合约规定的范围内指挥或命令雇员工作，这时就出现了威廉姆森所说范围内指挥或命令雇员工作，这时就出现了威廉姆森所说的等级关系或的等级关系或“科层交易科层交易”。n在这种等级关系中，指令的权利对雇主来说是重要的，因在这种等级关系中，指令的权利对雇主来说是重要的，因为雇佣合约是不完全的，在签订合约时，除了规定服务的为雇佣合约是不完全的，在签订合约时，除了规定服务的大致范围和内容以外，不可能对服务中出现的所有问题都大致范围和内容以外，不可能对服务中出现的所有问题都作出详细规定，因而在服务具体发生时，雇主就需要根据作出详细规定，因而在服务具体发生时，雇主就需要根据情况的变化不断地调整

18、对雇员的要求。因此，销售合约或情况的变化不断地调整对雇员的要求。因此，销售合约或出租合约涉及到对非人力资源的控制，而雇佣合约则涉及出租合约涉及到对非人力资源的控制，而雇佣合约则涉及到对人力资源的控制。到对人力资源的控制。4. 贷款合约贷款合约n贷款合约就是将资源（主要是货币）的控制权出租给别人，以换贷款合约就是将资源（主要是货币）的控制权出租给别人，以换取收益。从表面上来看，贷款合约与出租合约类似，因为所有者取收益。从表面上来看，贷款合约与出租合约类似，因为所有者都把资源的使用权转让给他人使用。但实际上则有所不同：出租都把资源的使用权转让给他人使用。但实际上则有所不同：出租者让出的是资源的使用

19、权，保留了资源的所有权，使用完毕之后者让出的是资源的使用权，保留了资源的所有权，使用完毕之后将资源完璧归赵；而贷款者则让出了资源的所有权利，只保留了将资源完璧归赵；而贷款者则让出了资源的所有权利，只保留了获得等值资源及其相应报酬的权利，借款者在获得贷款以后可以获得等值资源及其相应报酬的权利，借款者在获得贷款以后可以任意处置得到的货币，到期归还的不是原来的货币，而是等值的任意处置得到的货币，到期归还的不是原来的货币，而是等值的另一笔货币。另一笔货币。n在贷款合约中，签约前后也存在着机会主义行为。在签约前，也在贷款合约中，签约前后也存在着机会主义行为。在签约前，也存在信息不对称问题：贷款者并不完全

20、了解借款者的信用状况和存在信息不对称问题：贷款者并不完全了解借款者的信用状况和项目的风险与收益。此时，需要金融中介机构提供资讯评估服务，项目的风险与收益。此时，需要金融中介机构提供资讯评估服务，也需要特殊的制度安排来解决信息不对称引起的逆向选择和道德也需要特殊的制度安排来解决信息不对称引起的逆向选择和道德风险问题。贷款者与客户建立长期的业务关系，也有助解决其中风险问题。贷款者与客户建立长期的业务关系，也有助解决其中的信息不对称问题。在签约后，资产的专用性和信息不对称在一的信息不对称问题。在签约后，资产的专用性和信息不对称在一定程度存在，由于贷款人对借款人的监督费用很高，因而道德风定程度存在，由

21、于贷款人对借款人的监督费用很高，因而道德风险可能特别严重。在某些情况下，抵押可能必不可少。险可能特别严重。在某些情况下，抵押可能必不可少。5. 婚姻合约婚姻合约n婚姻合约不同于上述任何一种合约，甚至一般人不认为这婚姻合约不同于上述任何一种合约，甚至一般人不认为这是一种交易关系，而是两性间的一种结合。但从放弃和获是一种交易关系，而是两性间的一种结合。但从放弃和获得权利的角度来看，婚姻关系符合经济学中的交易概念。得权利的角度来看，婚姻关系符合经济学中的交易概念。婚姻双方决定结婚，实际上是给对方一种承诺，同时获得婚姻双方决定结婚，实际上是给对方一种承诺，同时获得了对方的了对方的“专有权专有权”。n这

22、种承诺是如此的沉重，往往需要一生的努力来兑现，除这种承诺是如此的沉重，往往需要一生的努力来兑现，除非在中途解除婚约！但一方作出承诺的同时也意味着另一非在中途解除婚约！但一方作出承诺的同时也意味着另一方作出了同样的承诺，否则就是对婚姻的背叛。这样做的方作出了同样的承诺，否则就是对婚姻的背叛。这样做的收益是换取对方对自己生活照顾的责任和义务，获得两性收益是换取对方对自己生活照顾的责任和义务，获得两性结合的效用，同时也付出了对另一方负责的成本。婚约除结合的效用，同时也付出了对另一方负责的成本。婚约除非中途取消否则会一直存续到任何一方生命的终结，因而非中途取消否则会一直存续到任何一方生命的终结，因而它

23、是典型的长期合约。在中途取消婚约时，双方会根据履它是典型的长期合约。在中途取消婚约时，双方会根据履行合约的情况来分割财产，并确定是否赔偿。行合约的情况来分割财产，并确定是否赔偿。n显然，在婚姻合约中信息是不对称的，机会主义行为也特显然，在婚姻合约中信息是不对称的，机会主义行为也特别严重。在签约前双方的信息是不对称的，一方需要花费别严重。在签约前双方的信息是不对称的，一方需要花费大量的时间和金钱来了解另一方，以免娶错人或嫁错郎，大量的时间和金钱来了解另一方，以免娶错人或嫁错郎，或者被骗婚，因而需要中间人（如旧社会的媒婆或红娘）或者被骗婚，因而需要中间人（如旧社会的媒婆或红娘）提供服务。在婚姻合约

24、缔结以后，信息不对称导致监督成提供服务。在婚姻合约缔结以后，信息不对称导致监督成本很高，因而机会主义行为可能发生，例如，一方可能背本很高，因而机会主义行为可能发生，例如，一方可能背着另一方与他人暗通幽曲，或者对另一方不承担照顾生活着另一方与他人暗通幽曲，或者对另一方不承担照顾生活的责任和义务，这就造成严重的道德风险。由此，除了法的责任和义务，这就造成严重的道德风险。由此，除了法律工具以外，传统或内部工具的治理特别重要，以保证婚律工具以外，传统或内部工具的治理特别重要，以保证婚姻合约的执行。姻合约的执行。n综上所述，各类交易在一定程度上都存在着信息不对称和综上所述，各类交易在一定程度上都存在着信

25、息不对称和资产专用性问题，在有限理性和机会主义行为的前提下，资产专用性问题，在有限理性和机会主义行为的前提下，市场只有采取不同的合约安排，才能解决逆向选择与道德市场只有采取不同的合约安排，才能解决逆向选择与道德风险问题。合约经济学就是要研究采用何种合约安排，才风险问题。合约经济学就是要研究采用何种合约安排，才能更好地解决交易存在中的无效率问题。能更好地解决交易存在中的无效率问题。n在新古典经济学的完全竞争世界，风险分配是完全的，在新古典经济学的完全竞争世界，风险分配是完全的，合约的执行也是完全的。无需特殊的合约条款来解决签合约的执行也是完全的。无需特殊的合约条款来解决签约前的约前的“逆向选择逆

26、向选择”和签约后的和签约后的“道德风险道德风险”，合约自，合约自然也就没有多少实际的意义。然也就没有多少实际的意义。n但是，一旦离开新古典的完全理想模型，在各方之间的但是，一旦离开新古典的完全理想模型，在各方之间的非对称信息以及交易专用性投资这两个主要因素的影响非对称信息以及交易专用性投资这两个主要因素的影响下，合约的拟订以及今后的履行就会受到正交易费用的下，合约的拟订以及今后的履行就会受到正交易费用的影响，从而使合约自然而然地成为经济学家们要重点关影响，从而使合约自然而然地成为经济学家们要重点关注的一个问题。注的一个问题。二、契约的内容二、契约的内容n（一）张五常的论述（一）张五常的论述n（

27、二）威廉姆森的论述（二）威廉姆森的论述（一）张五常的论述（一）张五常的论述n张五常认为，契约是结构性的。一般都包括张五常认为，契约是结构性的。一般都包括收入条款与使用条款两大内容。收入条款与使用条款两大内容。n收入条款有多种不同形式，如租金可以固定、收入条款有多种不同形式，如租金可以固定、分成、分红、按利润算，等等。不同收入条分成、分红、按利润算，等等。不同收入条款厘定，订约双方会有不同的行为，于是合款厘定，订约双方会有不同的行为，于是合约中关于约束资产使用的条款就会跟着不同；约中关于约束资产使用的条款就会跟着不同；另一方面，使用的约束也会影响收入条款的另一方面，使用的约束也会影响收入条款的选

28、择。选择。n收入条款与使用条款互相影响是合约理论的收入条款与使用条款互相影响是合约理论的重心所在。重心所在。（二）威廉姆森的论述（二）威廉姆森的论述n对契约的基本内容，威廉姆森则将其归对契约的基本内容，威廉姆森则将其归结为技术（结为技术（k）、合同治理结构或安全措）、合同治理结构或安全措施（施（s）和价格（）和价格（p）三种因素。）三种因素。n经济生活中各种合同，不管其如何发展经济生活中各种合同，不管其如何发展变化，都离不开这些基本内容。变化，都离不开这些基本内容。n威廉姆森用一个简单的签约计划图对此威廉姆森用一个简单的签约计划图对此进行了说明。进行了说明。1.威廉姆森的签约计划图威廉姆森的签

29、约计划图u契约的内容包含：契约的内容包含：技术（技术（k k）、合同治理结构合同治理结构或或安全措施（安全措施（s s）和和价格（价格（p p）三种因素。三种因素。p假定可用两种方法提供某种产品或服务：使用假定可用两种方法提供某种产品或服务：使用通用技术通用技术，或，或用用专用技术专用技术。p使用使用通用技术设备通用技术设备进行的交易，用进行的交易，用k=0表示。使用表示。使用专用技术专用技术设备设备交易，以交易，以k0表示。表示。k=0的交易，的交易，简单的市场合同简单的市场合同足够了。足够了。K0的交易，交易中有的交易，交易中有巨额专用资产巨额专用资产，需要交易双方设计出，需要交易双方设计

30、出一种一种安全措施安全措施，以保护交易中的投资的安全。，以保护交易中的投资的安全。p用用s来表示安全措施的作用程度。来表示安全措施的作用程度。s=0，表示表示不采取不采取安全措施安全措施；s0，表示要，表示要采取安全措施采取安全措施。222、简单的签约计划、简单的签约计划K=0A p1K0S=0B P2S0C P3A、B、C三点各代表一种价格。假三点各代表一种价格。假定供给方有以下特点：不愿意冒险；定供给方有以下特点：不愿意冒险；在各种技术条件下都可提供产品；只在各种技术条件下都可提供产品；只要能使他预期收支平衡，谁提供这种要能使他预期收支平衡，谁提供这种安全措施都无所谓。安全措施都无所谓。p

31、分支分支A表示的就是在通用技术（即表示的就是在通用技术（即k=0）条件下的供给量，其价格应为）条件下的供给量，其价格应为p1；p分支分支B所代表的那一类合同用于专用所代表的那一类合同用于专用资产交易（即资产交易（即k0），也无需安全措施），也无需安全措施（即（即s=0）；价格就是）；价格就是P2 ；p分支分支C所代表的合同也专用于专用资所代表的合同也专用于专用资产交易；但由于买方在这类合同中提产交易；但由于买方在这类合同中提供了安全措施（即供了安全措施（即s0），因此价格将），因此价格将低于低于P2 。3.安全措施的类型安全措施的类型n第一种措施就是调整激励机制，即为了防止提前终第一种措施就是

32、调整激励机制，即为了防止提前终止合同，一般都规定了解雇金或罚金的标准；止合同，一般都规定了解雇金或罚金的标准；n第二种措施是建立并使用某种专门的治理结构，以第二种措施是建立并使用某种专门的治理结构，以应付并解决纠纷。从分支应付并解决纠纷。从分支C所对应的治理结构来看，所对应的治理结构来看，其特点就是通过调解仲裁来解决各种纠纷，而不是其特点就是通过调解仲裁来解决各种纠纷，而不是诉诸法庭。诉诸法庭。n第三种措施是依靠贸易规则，鼓励并判断双方持续第三种措施是依靠贸易规则，鼓励并判断双方持续合作的意向。把一买一卖的单方贸易扩展为互相买合作的意向。把一买一卖的单方贸易扩展为互相买卖的双边贸易卖的双边贸易

33、例如双边互惠方式就是这样一种例如双边互惠方式就是这样一种解决双边贸易不平衡问题的措施。解决双边贸易不平衡问题的措施。24二、案例：香港二、案例：香港0团费旅游团费旅游n大陆居民到香港旅行团大陆居民到香港旅行团0团费团费n羊毛出在羊身上羊毛出在羊身上n导游威逼大陆团友购物事件接二连三被揭发。导游威逼大陆团友购物事件接二连三被揭发。其中一名香港导游接待一个大陆旅行团时，更被揭其中一名香港导游接待一个大陆旅行团时，更被揭发以各种侮辱言论逼大陆团友购物，大骂发以各种侮辱言论逼大陆团友购物，大骂“穷还出穷还出来旅行做什么来旅行做什么”、“不买东西我们及老板何来有钱不买东西我们及老板何来有钱赚赚” 这发生

34、在指定购物商店（这发生在指定购物商店（不对香港本地人开放不对香港本地人开放）n甚至辱骂团友至一文不值：甚至辱骂团友至一文不值：“你们这班人到外国旅行说穷，到台湾旅行又说穷，你们这班人到外国旅行说穷，到台湾旅行又说穷，到香港旅行又说穷，穷还出来旅游做什么到香港旅行又说穷，穷还出来旅游做什么倒不如倒不如留在家中吧留在家中吧! ”n“零团费零团费”：便宜没好货：便宜没好货25n一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 n现象：现象：香港五日游报价五百元，全程住三星级酒店香港五日游报价五百元，全程住三星级酒店据说还有报价更低的，只需据说还有报价更低的，只需260元！元！n旅行社说：旅行社说：500元团

35、费包含以下几个服务项目：全程住三星级酒店双人标元团费包含以下几个服务项目：全程住三星级酒店双人标准间、空调旅游车、用餐六菜一汤、行程中的景点首到日门准间、空调旅游车、用餐六菜一汤、行程中的景点首到日门票以及旅行社责任保险等。票以及旅行社责任保险等。 但是，每位团员还必须接受一些但是，每位团员还必须接受一些“自费项目自费项目”。如境外导游、。如境外导游、司机的小费每人每天司机的小费每人每天20元元50元不等，夜游维多利亚港和观元不等，夜游维多利亚港和观看泰国人妖秀人民币看泰国人妖秀人民币320元人，澳门的环岛游人民币元人，澳门的环岛游人民币200元元人等等。人等等。“这是国际惯例，我们也没有办法

36、。这是国际惯例，我们也没有办法。”旅行社人员还建议增旅行社人员还建议增加加370元人的迪斯尼乐园游项目，因为元人的迪斯尼乐园游项目，因为“去香港不去迪斯尼，去香港不去迪斯尼，那有什么意思那有什么意思”。n游客必须接受的游客必须接受的“自费项目自费项目”费用差不多费用差不多1000元人，比团费元人，比团费都要高。都要高。n一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 n游客反映：游客反映：缘由：由于对缘由：由于对“零负团费零负团费”地接导游购物抽成早有耳闻，在地接导游购物抽成早有耳闻，在与旅行社联系时，苏女士很明白地说：与旅行社联系时，苏女士很明白地说：“我们是纯粹去玩的，我们是纯粹去玩的，不购物，

37、费用高一点无所谓。不购物，费用高一点无所谓。”之后，双方以大人之后，双方以大人30803080元元人、小孩人、小孩32803280元人的价格达成港澳元人的价格达成港澳6 6天游的协议。（共天游的协议。（共1414人，其中大人人，其中大人8 8人，小孩人，小孩6 6人）人）首日：暴晒首日：暴晒6 6小时后被迫交小时后被迫交30003000元元 5 5月月1 1日上午日上午8 8：30,30,该旅游团通关后，并呆在原地等待香该旅游团通关后，并呆在原地等待香港地接团导游接车。导游到场后，发现港地接团导游接车。导游到场后，发现6 6个小孩，马上露出个小孩，马上露出失望的神色。（导游说，苏女士的这个团被

38、泉州的旅行社转失望的神色。（导游说，苏女士的这个团被泉州的旅行社转给福州的旅行社，又被福州转给深圳的旅行社，从深圳的旅给福州的旅行社，又被福州转给深圳的旅行社，从深圳的旅行社转到香港旅行社时，已经变成了购物团。）如果不购买行社转到香港旅行社时，已经变成了购物团。）如果不购买珠宝，整团的游客必须补交珠宝，整团的游客必须补交90009000元的费用。元的费用。 27n一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 n游客反映：游客反映：n“我们在泉州交的费用属于纯游玩的，怎么突然我们在泉州交的费用属于纯游玩的，怎么突然变成购物团了？变成购物团了？”苏女士一行人当时都很生气，苏女士一行人当时都很生气，拒绝

39、交钱。拒绝交钱。n香港地接团导游见状，转身离开。就这样，在当香港地接团导游见状，转身离开。就这样，在当时路面温度超过时路面温度超过3030的情况下，苏女士一行人一的情况下，苏女士一行人一直被晾在马路上，直被晾在马路上，6 6个小孩忍不住直掉眼泪。个小孩忍不住直掉眼泪。n直到当日下午直到当日下午1 1：30,30,经交涉，交给导游经交涉，交给导游30003000元后，元后，苏女士一行人才被安排吃饭、上车。苏女士一行人才被安排吃饭、上车。 游览两个游览两个景点后，第一天的行程匆匆结束了。景点后，第一天的行程匆匆结束了。契约概述契约概述随后：随后：6 6日行程安排购物日行程安排购物1212回回5 5

40、月月2 2日大清早，导游在车上就要求该团合起来必须购买日大清早，导游在车上就要求该团合起来必须购买1000010000元的珠宝。元的珠宝。“她威胁道，如果不购买，当晚就不安排她威胁道，如果不购买，当晚就不安排住宿，接下来的行程也不进行。住宿，接下来的行程也不进行。”举目无亲、人生地不熟举目无亲、人生地不熟的苏女士等人只好交给导游的苏女士等人只好交给导游20002000元。元。5 5月月3 3日下午游玩迪斯尼乐园后，在高速公路上，导游再次日下午游玩迪斯尼乐园后，在高速公路上，导游再次威胁必须交钱，否则要把他们赶下车。这次，一行人只好威胁必须交钱，否则要把他们赶下车。这次，一行人只好又交了又交了1

41、8001800元。好不容易挨到酒店，导游以交的钱太少为元。好不容易挨到酒店，导游以交的钱太少为由，居然关紧车门，不让苏女士等人下车。苏女士在以报由，居然关紧车门，不让苏女士等人下车。苏女士在以报警为威胁的情况下，导游这才让她们下车。警为威胁的情况下，导游这才让她们下车。接下来的接下来的3 3天，每天上午都是匆匆游览一下景点，下午被安天，每天上午都是匆匆游览一下景点，下午被安排到免税购物街、珠宝店等购物场所。掐指一算，短短排到免税购物街、珠宝店等购物场所。掐指一算，短短6 6天天的行程，竟然被安排购物的行程，竟然被安排购物1212回。回。苏女士的遭遇也是很多参加苏女士的遭遇也是很多参加“零负团费

42、零负团费”的游客的共同遭的游客的共同遭遇。遇。 n一个零团费的记者调查一个零团费的记者调查 n业内曝料业内曝料 港澳五日游最低成本也要港澳五日游最低成本也要19001900元元住：在香港，一般的三星级酒店一间标准双人房一天的价格住：在香港，一般的三星级酒店一间标准双人房一天的价格基本上在基本上在500500元左右，即一个人一天是元左右，即一个人一天是250250元，在香港的行程元，在香港的行程按三天算，一共是按三天算，一共是750750元，再加上澳门一天的住宿元，再加上澳门一天的住宿150150元，那元，那么一个游客光住宿费就得花么一个游客光住宿费就得花900900元。元。吃：香港、澳门酒店的

43、餐饮标准差不多是每人每天吃：香港、澳门酒店的餐饮标准差不多是每人每天100100元，四元，四天就是天就是400400元（行程中有一天的自由活动安排，餐饮不包含在元（行程中有一天的自由活动安排，餐饮不包含在内）。内）。行：香港豪华巴士一辆一天的价格一般在行：香港豪华巴士一辆一天的价格一般在35003500元元65006500元之元之间，摊到每位游客身上大约间，摊到每位游客身上大约200200元，三天下来，每位游客在这元，三天下来，每位游客在这一项大约需花费一项大约需花费600600元。元。也就是说，光是吃、住、行三项加起来，港澳游每个游客的也就是说，光是吃、住、行三项加起来，港澳游每个游客的成本

44、就要花成本就要花19001900元！而目前各旅行社的团费报价元！而目前各旅行社的团费报价500500元至元至650650元，仅相当于成本的元，仅相当于成本的1 13 31 14 4。n部门说法部门说法n“零负团费零负团费”：信息不对称下的欺骗：信息不对称下的欺骗“零负团费零负团费并不是对消费者让利，而是充分利用消费者并不是对消费者让利，而是充分利用消费者贪利的心理而实施的一种骗术！贪利的心理而实施的一种骗术！”“零负团费零负团费”是港澳及内地旅游产业内的不正当竞争而产生是港澳及内地旅游产业内的不正当竞争而产生的，它利用信息不对称，旅行社打着低价格的幌子吸引顾客，的，它利用信息不对称，旅行社打着

45、低价格的幌子吸引顾客，然后通过商业回扣来赚取利润。然后通过商业回扣来赚取利润。旅行社的报价扣去来回车费、住宿等成本费用，所剩利润为旅行社的报价扣去来回车费、住宿等成本费用，所剩利润为零，即所谓的零团费。零，即所谓的零团费。但不赚钱的生意没人做，羊毛最终要出在羊身上，组团社为但不赚钱的生意没人做，羊毛最终要出在羊身上，组团社为了收回旅行社自身、导游、司陪人员的劳动成本，必然会默了收回旅行社自身、导游、司陪人员的劳动成本，必然会默许接地团通过安排游客购物赚取回扣。许接地团通过安排游客购物赚取回扣。“由于人生地不熟，由于人生地不熟，不少游客遇到购物时能忍就忍，让旅行社一次又一次地从中不少游客遇到购物

46、时能忍就忍，让旅行社一次又一次地从中拿拿回扣回扣，直到满意为止。，直到满意为止。” n苍蝇不叮无缝蛋苍蝇不叮无缝蛋31n部门建议部门建议参加跟团旅游时，首先要选择具有资质的旅行社跟参加跟团旅游时，首先要选择具有资质的旅行社跟团旅游。如果选择不具备资质的旅行社出境游，万团旅游。如果选择不具备资质的旅行社出境游，万一发生纠纷，将给维权工作带来难度。一发生纠纷，将给维权工作带来难度。其次，牢记一分钱一分货，不要上其次，牢记一分钱一分货，不要上“零负团费零负团费”经经营方式的当，否则，出发旅游后，必然会被拖入疲营方式的当，否则，出发旅游后，必然会被拖入疲惫不堪的购物游行列中。惫不堪的购物游行列中。第三

47、，游客需与旅行社签订旅游合同。据了解，旅第三，游客需与旅行社签订旅游合同。据了解，旅游合同分为国内、出境游两种格式，分别由市旅游游合同分为国内、出境游两种格式，分别由市旅游部门、省旅游部门监制。在签订合同时，应使用以部门、省旅游部门监制。在签订合同时，应使用以上格式的旅游合同，以免遭遇霸王条约或其他不必上格式的旅游合同，以免遭遇霸王条约或其他不必要的情况。要的情况。n一个透明清晰的合同（契约）很重要一个透明清晰的合同（契约）很重要32(一一)契约的分类契约的分类n1.契约的多样性契约的多样性各种各样的契约各种各样的契约n行业与部门契约、国内与国际契约、组织行业与部门契约、国内与国际契约、组织内

48、部与外部契约等内部与外部契约等三、契约的分类及履行三、契约的分类及履行332.影响契约特点的因素影响契约特点的因素n契约持续时间不同契约持续时间不同（持续时间长，风险相（持续时间长，风险相对大）对大）n契约涉及的变量不同契约涉及的变量不同（价格、质量、数量、（价格、质量、数量、惩罚措施等）惩罚措施等）n契约提供的激励机制不同契约提供的激励机制不同（小时工资、与（小时工资、与业绩挂钩的年终分红、股权激励等）业绩挂钩的年终分红、股权激励等）n契约所依赖的实施程序不同契约所依赖的实施程序不同（自动实施（自动实施/私人、第三方干预程序私人、第三方干预程序/公共）公共）3.契约的分类契约的分类n古典契约

49、、新古典契约与关系性契约古典契约、新古典契约与关系性契约古典契约古典契约古典契约无论在法律意义上还是在经济学意义上都古典契约无论在法律意义上还是在经济学意义上都是一种理想化的契约关系，它意味着，契约条件在是一种理想化的契约关系，它意味着，契约条件在缔约时就得到明确的、详细的界定，并且界定的当缔约时就得到明确的、详细的界定，并且界定的当事人的各种权利和义务都能准确地度量，也就是，事人的各种权利和义务都能准确地度量，也就是，对于未来所可能出现的任何一种事件以及任何事件对于未来所可能出现的任何一种事件以及任何事件出现时契约双方的权利、义务、风险分摊、契约执出现时契约双方的权利、义务、风险分摊、契约执

50、行和结果，都能够以毫无争议的文字写入契约条款；行和结果，都能够以毫无争议的文字写入契约条款；契约各方不关心契约关系的长期维持，只关心违约契约各方不关心契约关系的长期维持，只关心违约的惩罚和索赔，交易往往是一次性的，交易完成后的惩罚和索赔，交易往往是一次性的，交易完成后各方各方“形同路人形同路人”；它不考虑第三方参与，强调法；它不考虑第三方参与，强调法规、正式文件及交易自行清算。规、正式文件及交易自行清算。新古典契约新古典契约n新古典长期契约主要有两个重要特征：一是新古典长期契约主要有两个重要特征：一是在契约筹划时即留有余地；二是无论是留有在契约筹划时即留有余地；二是无论是留有余地还是力求严格筹

51、划，契约筹划者所使用余地还是力求严格筹划，契约筹划者所使用的程序和技术本身可变范围很大，导致契约的程序和技术本身可变范围很大，导致契约具有灵活性。这意味着当事人关心契约关系具有灵活性。这意味着当事人关心契约关系的持续，并且认识到契约的不完全和日后调的持续，并且认识到契约的不完全和日后调整的必要。如果发生纠纷，当事人首先谋求整的必要。如果发生纠纷，当事人首先谋求内部协商解决，如果解决不了再诉诸法律，内部协商解决，如果解决不了再诉诸法律，因而，它强调建立一种包括第三方裁决在内因而，它强调建立一种包括第三方裁决在内的规制结构。的规制结构。关系性契约关系性契约关系性契约不考虑所有的未来偶然性，在这种安

52、排关系性契约不考虑所有的未来偶然性，在这种安排中，过去、现在和预期未来的个人之间的关系在契中，过去、现在和预期未来的个人之间的关系在契约各方之间非常重要。关系性契约强调专业化合作约各方之间非常重要。关系性契约强调专业化合作和长期契约关系的维持。它意味着交易双方为了在和长期契约关系的维持。它意味着交易双方为了在交易中获得最大的预期收益，只在经济的原则下根交易中获得最大的预期收益，只在经济的原则下根据目前的情况部分地规定交易的属性和条件，对于据目前的情况部分地规定交易的属性和条件，对于那些虽关涉双方利益但在契约签订时就对将来的种那些虽关涉双方利益但在契约签订时就对将来的种种情况做出明确规定所费颇多

53、或者根本不可能的条种情况做出明确规定所费颇多或者根本不可能的条款，留待将来由交易双方进行过程性的、相机的处款，留待将来由交易双方进行过程性的、相机的处理；而且，初始明确的契约条款，一旦为交易双方理；而且，初始明确的契约条款，一旦为交易双方认为不再适宜时，也可作相应修改。认为不再适宜时，也可作相应修改。关系性缔约活动将适应性贯穿到契约的始终，并且，关系性缔约活动将适应性贯穿到契约的始终，并且，关系性契约一般不需要第三方加入。关系性契约一般不需要第三方加入。关系性契约光谱关系性契约光谱纯古典契约纯古典契约法律法律婚姻婚姻交易性交易性极端轴极端轴关系性关系性极端轴极端轴非法律非法律“社会合同社会合同

54、”关系性程度关系性程度n完全契约与不完全契约完全契约与不完全契约完全契约完全契约n完全契约是指缔约双方都能完全预见契约期完全契约是指缔约双方都能完全预见契约期内可能发生的重要事件，愿意遵守双方所签内可能发生的重要事件，愿意遵守双方所签订的契约条款，当缔约方对契约条款产生争订的契约条款，当缔约方对契约条款产生争议时，第三方比如法院能够强制其执行。议时，第三方比如法院能够强制其执行。n完全契约下的契约条款详细地表明了在与契完全契约下的契约条款详细地表明了在与契约行为相应的未来不可预测事件出现时，每约行为相应的未来不可预测事件出现时，每一个契约当事人在不同的情况下的权利与义一个契约当事人在不同的情况

55、下的权利与义务、风险分享的情况、契约强制履行的方式务、风险分享的情况、契约强制履行的方式及契约所要达到的最终结果。及契约所要达到的最终结果。不完全契约不完全契约由于人的有限理性，外在环境的复杂性、不确定性，由于人的有限理性，外在环境的复杂性、不确定性，信息的不对称性和不完全性，契约当事人或契约的信息的不对称性和不完全性，契约当事人或契约的仲裁者无法证实或观察一切，就造成契约条款是不仲裁者无法证实或观察一切，就造成契约条款是不完全的。完全的。哈特：哈特：“在一个不确定性的世界里，要在签约时预在一个不确定性的世界里，要在签约时预测到所有可能出现的状态几乎是不可能的；即使预测到所有可能出现的状态几乎

56、是不可能的；即使预测到，要准确地描述每种状态也是很困难的；即使测到，要准确地描述每种状态也是很困难的；即使描述了，由于事后的信息不对称，当实际状态出现描述了，由于事后的信息不对称，当实际状态出现时，当事人也可能为什么是实际状态争论不休；即时，当事人也可能为什么是实际状态争论不休；即使当事人之间的信息是对称的，法院也不可能证实；使当事人之间的信息是对称的，法院也不可能证实；即使法院能证实，执行起来也可能成本太高。即使法院能证实，执行起来也可能成本太高。”显性契约与隐性契约显性契约与隐性契约n隐性契约也叫做默认契约，它与显性契约隐性契约也叫做默认契约，它与显性契约相对。相对。n所谓默认契约是指用以

57、阐述雇主和雇员之所谓默认契约是指用以阐述雇主和雇员之间各种心照不宣的复杂协议的契约。间各种心照不宣的复杂协议的契约。43n显性契约和隐性契约显性契约和隐性契约几种隐性契约：人情债、中国人的几种隐性契约：人情债、中国人的“报报恩恩”传统传统当双方对各自的利益评价偏差不太大时，当双方对各自的利益评价偏差不太大时，隐性契约得以继承，反之，则会推翻隐隐性契约得以继承，反之，则会推翻隐性契约性契约案例：呼和浩特年轻人结婚搭礼互打白案例：呼和浩特年轻人结婚搭礼互打白条条44例子n如果我的朋友答应赠送我一条牧羊犬，但很快又收回了这一承诺，对朋友的信任却使我丧失了一次低价购买牧羊犬的机会。那么，我能否起诉我的

58、朋友并要求法院强制执行他的承诺。n当我接受那条牧羊犬的时候，我和朋友之间的隐性契约就开始生效了。n请客，我请你去看一场电影，你欠了我一个人情，“人情”是隐性契约下的债务，意味着在适当的时候，我必须回赠给朋友价值相当的物品或劳务。45n契约的分类契约的分类n激励契约激励契约激励契约是指委托人采用某种激励机制以诱使代激励契约是指委托人采用某种激励机制以诱使代理人按照委托人的意愿行事的一种条款理人按照委托人的意愿行事的一种条款案例：计件工资、期权激励等案例：计件工资、期权激励等n自我履约协议和第三方履行契约自我履约协议和第三方履行契约在自我履约协议中，如果一方违反契约的条款，在自我履约协议中，如果一

59、方违反契约的条款，另一方的唯一追索权是终止协议另一方的唯一追索权是终止协议在第三方履约协议中，如果一方违反契约的条款，在第三方履约协议中，如果一方违反契约的条款，解决争端的程序实施前由各方商定的第三方予以解决争端的程序实施前由各方商定的第三方予以调解或裁决（可以是私人或公共机构）调解或裁决（可以是私人或公共机构）案例：从菜市场买菜案例：从菜市场买菜46（二）契约的履行（二）契约的履行n契约的契约的自我履行履行n契约执行的第三方监督契约执行的第三方监督n一体化手段一体化手段47契约的履行契约的履行n契约的自我履行契约的自我履行n对自我履约的理解对自我履约的理解是一组即与合作双方的合意并且在执行中

60、没是一组即与合作双方的合意并且在执行中没有争端的条款，第三方没有介入的必要有争端的条款，第三方没有介入的必要由于合同标的价值较低，即便一方违约，也由于合同标的价值较低，即便一方违约，也没有追索的必要没有追索的必要双方由于合作的互补性，并且更换合作者很双方由于合作的互补性，并且更换合作者很昂贵，即便有违约情况的发生，双方能够互昂贵，即便有违约情况的发生，双方能够互相沟通从而达成谅解，确保今后继续合作相沟通从而达成谅解，确保今后继续合作自我履约的机制的关键是利益关系因素自我履约的机制的关键是利益关系因素48契约的履行（续契约的履行（续2）n契约执行的第三方监督契约执行的第三方监督当自我履约机制失效