第十四章 现金管理业务(试题)

1、第十四章 现金管理业务一、判断题本所收付业务是指营业机构运用现金管理系统，为存款人办理本机构开户的 结算账户间以及本机构开户的结算账户与跨系统账户间的收付款结算业务。（ ）答案：对2只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。（ ）答案：错3营业机构人民币单位银行结算账户通存通兑业务功能有开通和不开通两种选择。（ ）答案：对4柜员办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的，必须按照业务流程和岗位设置要求，开通相应的柜员应用掩码和交易掩码。（ ）答案：对5营业机构柜面办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务涉及上级管理交易行和账户行。（ ）答案：错6办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务适用“有偿服

2、务”原则，必须按照中间业务价格管理相关规定向委托人收取相应费用。（ ）答案：对7资金归集业务是指银行按照与客户约定的资金归集路径和归集条件，为客户提供账户间资金管理服务。（ ）答案：对8资金池业务是指银行按照与客户的约定，将参与资金管理的账户资金真实或虚拟集中到指定的账户，实现资金的共享使用，并提供资金的内部计价、计息和利息分配等服务。（ ）答案：对9多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核算登记簿。（ ）答案：对10对公客户活期存款账户透支是指农业银行给予客户在约定期限和信用额度内，通过指定的对公活期存款账户（人民币账户）办理支付结算

3、的可撤销循环融资便利。（ ）答案：对11对于地市范围内的人民币单位银行结算账户通存通兑业务，营业机构可以根据劳动组合要求选择柜员制模式或录入确认双人操作模式办理通存通兑业务。（ ）答案：对12录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，录入员负责原始凭证审查和按照凭证内容录入相关业务信息；确认员负责票据审查、现金收付和业务信息确认。录入员是办理该类业务的第一责任人。（ ）答案：错13柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，接柜柜员负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，运营主管是办理该类业务的第一责任人。（ ）答案：错14营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务当

4、日及隔日发现由于柜员操作失误而引起的错账，交易行必须通过网内往来系统向账户行发出查询，由交易行进行冲正处理，并由账户行将通存通兑款项通过网内往来划转交易行。（ ）答案：错15实时归集关系中的子账户可以开通透支功能。（ ）答案：错16反向归集只能建立两层结构，加权平均归集不适用反向归集。（ ）答案：对17未开通透支功能的子账户可以使用资金池的资金对外支付。（ ）答案：错二、单选题1受理现金管理系统客户现金存入业务时，不必审核（ ）。A现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改B现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改C收款人账号是否本行开立的账号D款项来源答案：D2受理现金管理系统客户现金

5、付款业务时，不列说法错误的是（ ）。A应审核付款人账号是否为本行开立的账号B应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件D大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批答案：C3人民币单位银行结算账户通存通兑业务必须严格遵循（ ）原则。A“谁办理，谁负责”B真实性C准确性D完整性答案：A4录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（ ）是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。A录入员B确认员C接柜柜员D运营主管答案：B5柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（ ）负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，是办理人民币单位银行结算

6、账户通存通兑业务的第一责任人。A录入员B确认员C接柜柜员D运营主管答案：C6营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务（ ）发现由于柜员操作失误而引起的错账，严禁交易行抹账或冲账。A当日B隔日C当日及隔日D当时答案：C7( )是指受理存款人办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的营业机构。A 交易行B 账户行C 清算行D 以上都不对答案：A8( )是指人民币单位银行结算账户通存通兑业务中所涉及的收、付款人开户营业机构。A 交易行B 账户行C 清算行D 以上都不对答案：B9实时归集关系的建立遵循自上而下的原则，建立关系的账户状态必须为（ ）账户。A全封B半封C部分冻结D正常答案：D10批量归

7、集关系的建立要遵循自上而下的原则。建立关系的账户状态必须为 ( )账户。A全封B半封C部分冻结D正常答案：D11资金实时归集关系删除遵循（ ）的原则。A自上而下B自下而上C先急后缓D以上说法都不对答案：B12批量归集关系的删除要遵循（ ）的原则，包括单账户的删除和子归集树的删除。A自上而下B自下而上C先急后缓D以上说法都不对答案：B13平等资金池的删除关系是（ ）。A. 应先删除子账户，最后删除额度管理企业账户B. 应先删除额度管理企业账户，最后删除子账户C. 应先销企业账户，再删除子账户D. 应先销企业账户，再删除额度管理企业账户答案：A14多级账簿号码由（ ）位数字组成。.A10B14C1

8、6D18答案：A15现金管理系统批量归集中的反向归集只能建立（ )层结构。A1B2C3D4答案：B三、多选题1我行现金管理业务包括（ ）等。A资金归集B资金池C多级账簿D账户透支答案：ABCD2受理现金管理系统现金存入业务时，审核要点有( )。A现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改B现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改C收款人账号是否本行开立的账号D清点现金实物，核对现金实物与现金缴款单是否相符答案：ABCD3受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（ ）。A应审核付款人账号是否为本行开立的账号B应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件D

9、大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批答案：ABD4受理现金管理系统客户转账收款业务时，审核要点有( )。A贷记过渡凭证与所附的原始凭证、联行来账凭证等的记载事项是否符合支付结算管理办法等法规的规定B收款人账号是否为本行开立的账号C印鉴与预留银行印鉴是否一致D付款人账号是否为本行开立的账号答案：AB5受理现金管理系统客户转账付款业务时，审核要点有( )。A转账支票、进账单等原始凭证的印刷、要素填写等是否符合支付结算 管理办法等法规的规定B转账支票、进账单等原始凭证的用途、期限等是否符合支付结算管理办 法等法规的规定C收款人账号应是本行开立的账号D付款人账号应是本行开立的账号答案：ABD6允

10、许办理人民币单位银行结算账户通存通兑的业务种类有（ ）。A现金业务B转账业务C汇兑业务D代理转汇业务 答案：ABCD7人民币单位银行结算账户通存通兑业务根据交易行和账户行隶属关系不同可以分为（ ）业务范围。A地市内B跨地市C跨省D以上三种均可答案：ABCD8交易行应对人民币单位银行结算账户通存通兑业务的（ ）负责。A真实性B准确性C完整性D效率性答案：ABCD9批量资金归集业务按照归集时间，分为（ ）。A实时归集B定时归集C普通批归集D以上都对答案：BC10以下关于多级账簿的说法正确的是( )。A多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核

11、算登记簿B账簿自身余额是指本级账簿发生收付业务的轧差数C账簿汇总余额是账簿自身余额与所有下级账簿自身余额之和D多级账簿实行有偿服务的原则答案：ABCD11以下关于现金管理多级账簿透支业务说法正确的是（ ）。A透支业务只适用于人民币结算账户B透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理C透支额度循环使用D不得办理外币账户的透支业务答案：ABCD12现金管理客户端指通过网络线路将农业银行的现金管理系统延伸到企业，为企业提供（ ）等各种金融服务的电子化操作平台。A查询B转账C票据申请D理财答案：ABC13人民币单位银行结算账户通存通兑业务类型包括（ ）。A收、付款人均不在交易行开户B付款人在交易行开户，收款人在系统内其他营业机构开户C收、付款人均不在交易行开户，但至少有一方在系统内其他营业机构开户 户D收款人在交易行开户，付款人在系统内其他营业机构开户答案：BCD14实时归集的子账户对外支付实行( )等管理方式。A. 统收统支B. 以收定支C超定额支付D汇总下划答案：ABC15多级账簿的支付限额分以下几种。（ ）A.单笔支付限额B.