商业银行查库业务操作规程_第1页
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第第PAGE6页共6页商业银行查库业务操作规程第一章总则第一条为加强商业银行（）属、重要单证、印章、代保管物品等管理，规范查库工作行》及其他有关规定，特制定本规程。第二条本规程适用于总行业务库、营业网点柜员尾款箱、自助设备钞箱的现金（包括本行所有附行式、离行式自STM保管物品、等重要物品和物件的盘点核实。第二章全面查库第三条总行业务库查库（一）实物清点核对堆积摆放的成包（捆）现金，须将堆积钞袋（捆）清点。清点假币及其他代保管物品。否双封保管。码的使用以及保管是否符合规定。库房防火、防盗、防水、防潮以及安全措施是否落实到位。（二）查，回答提出的问题。（三）员和被查人员共同确认，并留存查库资料。（四）内容不遗漏、不留死角。（五）库，视为其中一人的查库行为。（六）查库人员应及时上报并查明原因。第四条营业网点查库（一）实物清点核对查自助设备当日钞箱是否账实相符。点。存在未使用的重要空白凭证先行加盖业务印章或经办人名章的情况。检查实体会计业务印章是否与系统数据一致，核对印保管、专人负责。查看代保管物品、抵质押品（电子存单除外、贵金属等实物和综合业务系统余额是否一致，总账与明细账是否一致，资料是否齐全等。的假币实行登记簿与实物两分管。（二）出的问题，不得离开自己的岗位。（三）和被查人共同确认，并留存查库资料。（四）主管等两人及以上同时查库，视为其中一人的查库行为。（五）尾箱（含自助设备）的查库，核对总、分余额。（六）查库人员应及时上报并查明原因。第五条自助设备查库（一）设备按照柜员尾箱查库频率要求执行。（二）由现金管理中心主管按周随机抽查一次。（三）自助设备清机后，由查库人与清机加钞员共同清点钞箱现金，余额与核心系统清机余额核对并进行登记确认。第六条簿应详细记录查库人、被查库人、查库时点、账面数、实际盘点数、印章保管情况（保管的印模加盖在柜员查库单上，并注明保管人）及查库结论等内容，查库人和被查库人签名确认，并把打印的账务清单粘贴在查库登记簿上。第三章差错处理第七条现金账实不符原因，并向运营主管、网点负责人汇报。查，同时报告运营管理部，严禁空库。不报作挪用库款论处。第八条凭证账实不符查库发现重要空白凭证实物与报表余额不符的，柜员定对相关责任人予以问责。印章账实不符行为处理办法》对相关责任人予以问责。第十条其他重要物品账实不符保管人应立即查明原因，同时汇报运营主管、网点负责人。丢失、被盗等重大事故，涉及单位应第一时间上报运营管理部，运营管理部立即向分管领导报告，相关部室按照本行规定对相关

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