2023年历年银行个人理财试题总结

2023年银行从业个人理财模拟试题及答案（１)一、单选题１、基金管理人与托管人之间的关系是(）A所有人与经营者的关系B经营与监管的关系Ｃ持有与托管的关系D委托与受托的关系2、我国《基金法》规定,基金管理公司的最低实收资本为人民币()元A１000万B3000万C50０0万Ｄ一亿3、率先推出外汇期货交易,标志着外汇期货的正式产生的交易所是()A纽约证券交易所B芝加哥期货交易所C国际货币市场Ｄ美国证券交易所4、美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是(）A1０0与国库券年收益率的差Ｂ100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差C100与国库券年贴现率的差D100与国库券年收益率的和5、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于(）Ａ2023B２0２3Ｃ30年D2023６、看涨期权的买方具有在约定期限内按()价格买入一定数量金融资产的权利。A市场价格B买入价格C卖出价格D约定价格7、看跌期权的买方对标的金融资产具有()的权利A买入B卖出Ｃ持有D以上都是8、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是()A美式期权Ｂ欧式期权C看涨期权Ｄ看跌期权9、认股权的认购期限一般为()A2~2０23B３~２0２３Ｃ两周到30天Ｄ3个月到１年10、金融期货的交易对象是(）A金融商品B金融商品合约C金融期货合约Ｄ金融期权１1、可转换证券事实上是一种普通股票的()A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权12、优先认股权事实上是一种普通股票的（)A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权１3、不得进入证券交易所交易的证券商是()Ａ会员证券商Ｂ非会员证券商C会员承销商D会员证券自营商14、世界上最早、最有影响的股价指数是（)A道-－---琼斯股价指数B恒生指数C日经指数Ｄ纳斯达克指数15、在计算股价指数时,先计算各样本股的个别指数,再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（)Ａ综合法B计算期加权法C基期加权法Ｄ相对法16、以货币形式支付的股息，称之为()A钞票股息Ｂ股票股息Ｃ财产股息D负债股息1７、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发,称之为()A钞票股息B股票股息C财产股息D负债股息１8、决定债权票面利率时无须考虑()A投资者的接受限度B债券的信用级别C利息的支付方式和记息方式D股票市场的平均价格水平19、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为()A直接受益率Ｂ到期收益率Ｃ持有期收益率D赎回收益率2０、以下那一种风险不属于系统风险()A政策风险Ｂ周期波动风险C利率风险D信用风险2１、()是会员制证券交易所的最高权利机构。A会员大会Ｂ理事会C董事会D监察委员会２２、根据我国《证券法》,对证券公司实行()管理。A分业B混合C综合D分类2３、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的(），单独立户管理。A金融机构B证券公司C工商银行D商业银行24、证券公司开展经纪业务,应当置备统一制定的（)，供委托人使用。A买卖成交报告单B证券买卖委托书C指定交易协议书D交割单25、证券公司管理的原则规定证券公司把(）放在首位。A流动性B赚钱性C安全性Ｄ变现能力２6、代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为（)。A中央登记结算公司B地方登记结算公司C交易所D交易中心27、根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是(）。A总经理B监事长Ｃ董事长D公司内部自定２8、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的()A10%B２０%C30%D40%29、公司财产可以清偿公司债务时，其支付的顺序为()A缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务Ｂ清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务C清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务Ｄ职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务30、发起人持有的本公司股份,自公司成立之日起年内不得转让。Ａ1B2C3Ｄ431、通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的(）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A20%B2５%C30％D35%32、发行公司债券时,该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的（)A4０%B50%Ｃ60%D7０%33、证券的代销、包销期最长不得超过()A9０天B半年C九个月D一年34、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的(),其于股份应当向社会公开募集。A15%B2０%Ｃ30％D35%３5、职业道德是人们在各种职业活动中应当遵守的(）A职业纪律B职业操守C职业规范D道德规范二、多选题3６、()不属于抵押证券。A信用公司债B不动产抵押公司债C收益公司债D保证公司债３７、债券是一种()A真实资本B虚拟资本C有价证券D收益凭证３8、契约型基金的当事人有()A管理人B托管人C投资者Ｄ证券公司３9、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为()A市场利率下降,基金收益下降Ｂ市场利率上升,基金收益下降C市场利率上升,基金收益上升D市场利率下降，基金收益上升40、决定基金运作费率高低的因素有()A基金规模B基金风险C基金表现D最低投资额４1、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具有的明显特点是()A较高收益Ｂ分散风险Ｃ专家管理D规模效益42、契约型基金与公司型基金的区别在于（)A资金的性质不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D基金单位的价格决定依据不同4３、汇率风险大体可分为()A升水风险B贴水风险Ｃ商业性风险D金融性风险4４、可转换证券的要素有()A票面利率B转换比例C转化价格修正条款Ｄ转换期限45、期货价格的特点是(）A预期性Ｂ隐秘性C连续性D权威性46、金融期货的功能重要有()A投资功能B套期保值功能C筹资功能D价格发现功能47、认股权证的三要素是()Ａ认股期限B认股价格C认股时间D认股数量４8、存托凭证的优点为(）A市场容量大Ｂ发行一级ADR的手续简朴、发行成本低Ｃ避开直接发行股票或债券的法律规定D利息率较低49、可转化证券的特点为（)A市价变动频繁Ｂ可转换成普通股C有事先规定的转换期限D持有者的身份随证券的转换而相应转换50、金融商品的基本特性为（)A同质性B多样性C价格的易变性D耐久性５１、一般而言(）是证券发行的主体。A政府Ｂ公司Ｃ居民D金融机构52、会员制的证券交易所一般设立（)等机构。A会员大会B董事会C理事会Ｄ监察委员会5３、证券交易所的管理制度涉及()几个方面。A对证券上市公司的管理B对证券交易行为的管理C对场内证券交易商的管理D对投资者的管理54、非系统风险涉及()等。A信用风险Ｂ经营风险C购买力风险D财务风险55、股息的具体形式涉及()。A建业股息B负债股息Ｃ钞票股息D财产股息5６、证券交易所的会员大会的职权涉及（）。Ａ制定和修改证券交易所章程Ｂ选举和罢免会员理事Ｃ审议和通过理事会、总经理的工作报告D审定对会员的接纳57、证券公司的作用重要有（)。Ａ媒介资金供需B构造证券市场C优化资源配置D促进产业集中58、属于证券服务机构的公司有()。A证券公司Ｂ证券登记结算公司Ｃ证券投资征询公司Ｄ保险公司59、中央登记结算公司的职能为()。Ａ中央登记B中央存管C中央结算D集中交易6０、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有()。A财政部B证券监督管理委员会C人民银行D证券交易所三、判断题6１、可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换(）。62、认股权证是普通股股东的一种特权()。６３、认股权证的价格与剩余有效期长短成正比（）。64、当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零()。6５、优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动()。66、期货价格反映了市场对未来现货价格的预期()。6７、银行和非银行金融机构的资金来源重要是靠发行金融债券()。68、证券专营机构在美国称商人银行()。６9、每日的开盘价由证券交易所拟定()。７0、会员大会是会员制证券交易所的决策机构()。７1、系统性风险是不可以回避的，但可以分散()。７2、股票发行的溢价部分应记入公司的股本()。73、股票股息事实上是当年留存收益的资本化()。7４、美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司()。７5、经纪类证券公司只可经营证券经纪业务（)。76、证券信用评级的重要对象为普通股股票和债券（)。77、场外交易市场的组织方式是经纪制()。78、基金的收益也许高于债券（)。７9、封闭式基金的初次发行价同股票同样可以有溢价(）。8０、基金运作费用是直接向投资者收取的（)。81、股票的流动性是指股票可以自由地进行交易(）。8２、公司向其他公司投资的,除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十（)。83、公司可以设立子公司和分公司,但分公司具有法人资格,而子公司则不具法人资格(）。8４、股份有限公司的设立，必须通过国务院授权的部门或省级人民政府的批准（)。８5、股份有限公司申请其股票上市，该公司股本总额不得少于人民币一亿元()。86、设立股份有限公司,应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居所并没有作规定（)。８７、发起人向社会公开募集股份，应当由依法设立的证券经营机构承销，签订承销协议（）。88、修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行（)。89、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额,同样也可以低于票面金额()。9０、上市公司发行新股，应当符合公司法有关发行新股的条件，可以向社会公开募集,也可以向原股东配售()。９１、行政手段是证券市场监管的重要手段,约束力强（)。９2、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门（)。９3、股份公司的董事、经理和财务负责人应当兼任监事()94、“三公”原则是证券业从业人员职业行为的原则()。95、提供了对的的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益(）。标准答案：错误答案：1-５BDBＣＡ６-10ＤBAＤC１１-1５CABAD１6－２0ＡＢDCＤ２1-2５ＡDDBC26-30ＡCCBA31-3５ＣAＡDD36-40ACBCDABCBDAB41-４5BＣDABCABBCDACD46-５０BDＡBDABＣBＣDABＣ51-55ABDAＣDABＣＡＢDAＢＣD5６-6０61-65对错错对错66-70对错错错错7１－75对对对对错76-80对错对对错81-85错对错错错8６-９０错对错对错91-9５对错错错错2023年银行从业个人理财模拟试题及答案(２)一、单选题１、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法对的的是(）。A、法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长B、某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展C、国家减少财政预算,会导致资产价格的提高D、在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹2、货币政策工具不涉及（)。A、存款准备金率B、财政支出C、再贴现率D、公开市场操作３、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则()A、该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益Ｂ、该银行根据约定条件保证客户的收益C、该银行根据约定条件保证客户的收益率D、该银行根据约定条件保证客户的本金安全４、在通货膨胀条件下，()。A、名义利率才干真实反映资产的投资收益率Ｂ、实际利率高于名义利率C、个人和家庭的购买力增长D、固定利率资产贬值5、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地()。A、规避通货膨胀风险B、减少非系统风险C、减少系统风险D、减少不可分散风险6、远期利率协议交易中，若参照利率为5、37%。协议利率为５、36％。利息支付天数为90天，假定天数基数为３60天,名义借贷本金为１千万元，则钞票结算额为()元。A、246、７Ｂ、308、6C、123、５Ｄ、403、３７、以下关于债券的分类不对的的是()。A、按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等B、按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等C、按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等Ｄ、按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等８、金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的()。A、集聚功能,资源配置功能Ｂ、财富功能,资源配置功能C、集聚功能，反映功能Ｄ、财富功能,反映功能９、已知某债券折价发行，票面利率８%。则实际的到期收益率也许为()。A、7、5%B、8%Ｃ、9、1%Ｄ、以上均不也许１０、已知某只基金的投资资产中钞票持有量较小。则该只基金最有也许是一只(）。A、开放式基金B、公募基金C、国际基金D、成长型基金1１、以下关于外汇市场及外汇产品的说法对的的是(）。A、目前，外汇市场交易以远期外汇交易占重要地位B、为稳定汇价,当外汇市场的外汇供应连续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇C、远期外汇交易的交割期一般按周计算D、国际货币市场外汇期货合约的交割月份为每年的３月、6月、9月和12月12、一般情况下,可转换债券的风险()。A、高于股票B、低于普通债券C、高于国债D、低于储蓄产品13、房地产投资者以所购买的房地产为抵押,借入相称于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（)。A、价值升值效应B、财务杠杆效应C、钞票流和税收效应D、风险效应14、金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。Ａ、金融市场的重要性B、金融产品的期限C、金融产品交易的交割方式D、金融工具发行和流通特性15、将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法对的的是(）。A、按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券Ｂ、按金融产品的流动性由大到小排序为:国库券、定期存款、大额可转让存单C、按金融产品的收益率由大到小排序为:外币理财计划、期货、储蓄产品D、按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款16、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是()。A、收入型基金B、指数型基金Ｃ、成长型基金D、平衡型基金17、某投资者购买了５0000美元利率挂钩外汇结构性理财产品（一年按、360天计算）,该理财产品与I~ＩBＯR挂钩，协议规定，当LIBOR处在２%一2、7５%区间时。给予高收益率6%；若任何一天LIＢＯR超过2%一2、75%区间，则按低收益率２%计算。若实际一年中I~IBOR在２%。2、７5%区间为90天,则该产品投资者的收益为()美元。A、750B、150０Ｃ、25０0D、30０01８、下列描述中,适于描述开放式基金的有（）个，适于描述封闭式基金的有（)个。①基金的资金规模具有可变性②在证券交易所按市价买卖③所募集到的资金可所有用于投资④受益凭证可赎回⑤依据公司法组建,并依据公司章程经营基金资产⑥投资者欲买入基金时,只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道、A、３、3B、3、2C、2、4D、2、319、下列关于黄金理财产品的特点，说法不对的的是()。A、抗系统风险的能力强Ｂ、具有内在价值和实用性C、存在市场不充足风险和自然风险Ｄ、收益和股票市场的收益正相关２0、下列不属于人身保险的是()。A、人寿保险Ｂ、意外伤害保险C、健康保险D、责任保险21、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(）。A、投资功能Ｂ、套利功能Ｃ、保障功能D、储蓄功能22、假定从某一股市采样的股票为Ａ、B、C、D四种。在某一交易日的收盘价分别为５元、16元、２4元和35元,基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为１00、8０、150和50，用加权股价平均法（以基期交易量为权数,基期市场股价指数为１00)计算的该市场股价指数为（)A、13８B、1２8、4C、140D、142、６23、()是指假如期权立即执行，买方具有正的钞票流(这里暂不考虑期权费因素)。Ａ、溢价期权Ｂ、平价期权C、折价期权Ｄ、货币期权24、我国《公司法》规定，公司本次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的()。A、３0%B、４0%C、５0％D、60%25、金融中介可以分为交易中介和服务中介,下列属于交易中介的是（)。A、会计师事务所Ｂ、投资顾问征询公司C、律师事务所D、有价证券承销人26、下列关于债券赎回的说法，不对的的是(）。A、有的债券契约赋予发行人在到期日前所有或部分赎回已发行债券的权利B、附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C、在保护期内，发行人可以行使赎回权D、发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金2７、一张５年期，票面利率lO%，市场价格95０元，面值l000元的债券,若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1１00元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为(）。A、10%B、12、3%C、26、3％D、20%2８、在外汇理财产品中，()是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等,与利率期权、汇率期权等相结合,并在合约中体现这种期权的复合产品。A、结构类投资工具Ｂ、浮动收益类产品Ｃ、实盘外汇买卖Ｄ、期权类产品29、若与利率挂钩的结构性产品A的名义收益率为5%。协议规定的利率区间为０～3%,假设一年按360天计算。有２40天中挂钩利率在０—3%之间,6０天的利率在3%一4%之间。其他时间利率则高于4%,则该产品的实际收益率为(）A、O、8３%B、4、17%C、3、33%D、5％30、一般而言,按收益率从小到大顺序排列对的的是（）。A、普通债券,普通股票,国债B、国债,普通债券,普通股票Ｃ、普通股票，国债,普通债券D、普通股票,普通债券，国债31、下列属于金融市场客体的是（)。Ａ、居民个人B、金融机构C、货币头寸D、会计师事务所32、下列不是现货期权的是（）。A、外汇期权B、利率期权C、股指期权D、股指期货期权３3、下列关于可转换债券收益的说法,不对的的是()。A、可转换债券转换为股票前,持有人只享有利息Ｂ、可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东Ｃ、可转换债券转换为股票后,其收益水平与债券类似D、可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间做出灵活选择的投资者34、假定年利率为ｌO%,某投资者欲在５年后获得本利和61０51元，则他需要在接下来的5年内每年末存入银行()元。(不考虑利息税。)A、10000B、12２10Ｃ、１l10０D、7５８235、用钞票偿还债务与用钞票购买资产反映在资产负债表上的相同变化是（)。A、总资产都不变B、净资产都不变Ｃ、资产负债率都不变D、都不改变资产负债表中的项目36、一般来说,处在()的投资人的理财理念是避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益。A、少年成长期B、青年成长期C、中年稳健期D、退休养老期３7、张先生打算分５年偿还银行贷款。每年末偿还1000０0元,贷款利率为10%,则等价于在第一年年初一次性偿还（)元。Ａ、500000Ｂ、454545C、410000D、37907938、某公司有流动资产200万元，其中钞票50万元,应收款项60万元,有价证券4０万元,存货5０万元,而其流动负债为1５０万元。则该公司速动比率为()。A、0、3３Ｂ、０、67C、１D、１、3339、公司经营活动钞票流出不涉及()。A、支付供应商的货款B、支付雇员的工资C、支付的股利D、支付的税款４0、各资产收益的相关性()影响组合的预期收益，（)影响组合的风险。Ａ、不会，不会Ｂ、不会,会C、会，不会D、会，会４１、李先生投资1０0万元于项目A，预期名义收益率10％，期限为５年，每季度付息一次,则该投资项目有效年利率为()A、2、0l％B、12、５%C、10、38%D、10、20%４2、下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述。对的的是（)。A、按照等额本息还款法，月供金额中本金比例逐期下降Ｂ、按照等额本金还款法，月供金额中利息比例逐期下降C、按照等额本息还款法，月供金额逐期下降D、按照等额本金还款法,月供金额每期相等４3、某项目初始投资1000元,年利率８%，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为()。A、10４7、86B、1036、０５Ｃ、1０82、43D、10８0、0０44、下列各项中。属于个人资产负债表中流动资产的是()。A、股票B、房地产C、保险费Ｄ、定期存款45、下列不属于客户财务信息的是（）。A、投资风险偏好Ｂ、当期财务安排C、当期收入状况D、财务状况未来发展趋势４6、同样用lO万元炒股票，对于一个仅有１0万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的,这是由于各自有不同的()。A、实际风险承受能力B、风险偏好C、风险分散D、风险认知4７、为了填补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立()。A、信用卡账户B、扣款账户C、定期存款账户Ｄ、交易账户48、下列关于客户信息收集的说法，不对的的是(）。A、为了得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写B、在客户填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释C、假如客户出于个人因素不乐意回答某些问题,从业人员应当谨慎地了解客户产生焦急的因素,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺少该信息情况下也许导致的误差Ｄ、宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得49、下列关于退休规划说法对的的是()。Ａ、计划开始不宜太迟Ｂ、规划期应当在五年左右C、投资应当极其保守Ｄ、对投资和风险应当相称乐观50、面对不同客户时,下列应对技巧中不恰当的是()。A、对沉默寡言的人,要设法诱使他尽也许地多说B、对优柔寡断的人，客户经理要掌握积极权，充满自信地运用公关语言，不断地向他提出积极性的建议,多用肯定性用语C、对慢性的人，不能暴躁、焦急或向他施加压力,应当努力配合他的步调,脚踏实地地去证明、引导Ｄ、对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视5１、下列问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是()。Ａ、您的未来职业发展情况如何Ｂ、您选择股票的标准是什么C、您曾经投资于成长型股票吗D、您通常如何安排自己的富余资金52、孔子日:“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中()原则的规定相似。A、诚实信用B、守法合规Ｃ、专业胜任D、勤勉尽职53、下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是()。A、某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资B、某银行工作人员由于业务繁忙，将办理公司贷款业务的公章交给同事代其办理C、某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户Ｄ、某银行工作人员在办理公司贷款业务时,错误计算贷款利率5４、根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的规定，银行个人理财业务人员不得()A、与本行专家讨论股票走势Ｂ、运用本行电脑操作股票买卖Ｃ、运用为客户服务获得的未公开信息指导别人买卖股票D、在本行上网查看股票信息５５、银行个人理财业务人员的下列做法对的的是（)。A、为朋友提供担保B、运用职务便利为朋友办理优惠贷款C、运用客户名义为自己买卖证券Ｄ、将自己的账户与客户账户合并56、下列关于协议订立的说法,不对的的是(）。A、当事人订立协议，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B、当事人必须本人订立协议,不得代理C、当事人在订立协议过程中知悉的商业秘密，无论协议是否成立,不得泄露或者不正本地使用D、当事人订立协议，有书面形式、口头形式和其他形式57、根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（)A、单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者运用信息优势联合或者连续买卖证券B、与别人串通,以事先约定的时间、价格和方式互相进行证券交易Ｃ、在自己实际控制的账户之间进行证券交易D、为牟取佣金收入,建议客户进行不必要的证券买卖58、下列关于基金当事人地位与责任的说法。不对的的是()。A、管理人对基金财产具有经营管理权B、管理人对基金运营收益承担投资风险C、托管人对基金财产具有保管权Ｄ、投资人对基金运营收益享有收益权59、下列关于期货交易保证金制度的说法,不对的的是()。A、期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准B、期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开,专户存放C、期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有D、期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有60、根据《保险代理机构管理规定》,保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员,销售前培训时间不得少于()小时。A、1２Ｂ、24C、48D、7２61、根据《证券法》,下列关于客户交易结算账户管理的说法，不对的的是(）。A、证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理Ｂ、证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产C、严禁任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券D、证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产62、根据《信托法》，受托人以()为限向受益人承担支付信托利益的义务。Ａ、委托人固有财产B、受托人固有财产Ｃ、信托财产D、信托财产和受托人固有财产63、金融机构通过第三方辨认客户身份,而第三方未采用符合《反洗钱法》规定的客户身份辨认措施的。由(）承担未履行客户身份辨认义务的责任。A、第三方B、客户C、该金融机构Ｄ、该金融机构和第三方按比例6４、根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定。境外理财资金汇回后，（)。A、商业银行应将投资本金和收益支付给投资者Ｂ、商业银行一律以外汇支付给投资者C、投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者D、投资者以外汇投资的,商业银行将外汇直接划入投资者任一账户65、基金公司发行封闭式基金时。应当自收到中国证监会核准文献之日起（)个月内进行基金募集活动;基金公司发行开放式基金时。应当自收到中国证监会核准文献之日起()个月内进行基金募集活动。A、3,３B、６,３C、６,6Ｄ、3，６66、下列关于代理的法律责任的说法，不对的的是(）。。A、代理人与第三人串通，损害被代理人利益的,由代理人和第三人负连带责任Ｂ、代理人不履行代理责任,而给被代理人导致伤害的,应当承担民事责任C、没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，通过被代理人的追认，被代理人承担民事责任D、第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实行民事行为给别人导致损害的，第三人不承担责任67、2０23年1月至１１月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4０0０美元。由其妻将美元兑换成人民币取出。若１2月份小李寄回80００美元,则小李妻子可以将()美元兑换成人民币。Ａ、8０0０B、6００0C、4０0０Ｄ、200０6８、下列关于分业经营、分业管理的说法，对的的是()。Ａ、证券公司的业务与银行、保险、信托互相独立经营B、证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务C、证券公司可以经营银行业务和信托业务,但不得经营保险业务D、证券公司可以经营银行、保险、信托等业务６9、在保险业务相关要素中,(）只能由单位担任，不能是个人。A、保险经纪人B、保险代理人C、被保险人D、受益人70、对不能排除洗钱嫌疑。同时资金也许转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采用临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（)小时。Ａ、24B、4８C、72Ｄ、9671、个人所得税的应纳税所得额为个人所得税起征点以上的收入部分，根据《个人所得税法》规定,2０23年３月。若个人收入超过（)元，应缴纳个人所得税。Ａ、8０0Ｂ、1000Ｃ、16０0D、200072、下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是（)。A、货币兑换费Ｂ、商业银行划入的外汇资金C、境外汇回的投资本金D、境外汇回的投资收益73、对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采用的措施不涉及(）。Ａ、责令暂停部分业务B、限制分派红利和其他收入Ｃ、限制发放员工工资D、限制资产转让74、（)的目的是对银行业金融机构采用对银行业体系冲击较小的市场退出方式。以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。Ａ、接管B、撤消C、重组Ｄ、依法宣告破产7５、《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不涉及()A、市场约束B、舆论监督Ｃ、最低监管资本规定D、资本充足率监督检查76、下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,不对的的是()。A、向客户推介投资产品服务前，一方面调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然规定购买的,商业银行应制定专门的文献，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可C、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果D、积极向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品77、银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是()A、运用个人理财业务进行洗钱活动B、销售理财产品时使用虚假性的预测数据C、从事未经批准的个人理财业务Ｄ、销售理财产品时未透露理财产品的风险７８、对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划。风险提醒的内容至少应涉及以下语句()。A、“本理财计划有投资风险,您只能获得协议明确承诺的收益,您应充足结识投资风险，谨慎投资”B、“本理财计划有投资风险，您应充足结识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”Ｃ、“投资有风险，人市须谨慎”D、“本理财计划有投资风险,您应充足结识投资风险,谨慎投资”79、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的授权文献,按照有关规定，向(）。Ａ、所在地银监会派出机构报告B、所在地银监会派出机构备案Ｃ、所在地中国人民银行分行报告Ｄ、所在地中国人民银行分行备案80、下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，对的的是()A、个人理财业务是银行的负债业务,储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的Ｃ、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分,储蓄财产与商业银行的财产严格区分二、多选题81、下列关于理财顾问服务的说法。对的的有()。A、客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化Ｂ、银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目的，进而提高银行经营业绩Ｃ、商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议D、商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益Ｅ、理财顾问服务规定可以兼顾客户财务的各个方面8２、短期政府债券二级市场的参与者涉及()。Ａ、中央银行B、其他国家的政府C、商业银行D、保险公司E、个人投资者83、债券市场的功能涉及()。A、是债券流通和变现的抱负场合B、是聚集资金的重要场合Ｃ、可以反映公司经营实力和财务状况Ｄ、是中央银行对金融进行宏观调控的重要场合E、是进行套期保值、规避风险的重要场合８4、黄金投资的方式有（）。Ａ、条块现货B、纯金币C、黄金基金D、黄金存折E、纪念金币85、保险产品的功能涉及()。A、转移风险B、分摊损失C、补偿损失Ｄ、融通资金E、套期保值８6、影响股票价格波动的微观因素有(）。A、增资Ｂ、股票分割Ｃ、派息政策D、赚钱水平Ｅ、资产净值87、一般说来，国债发行方式有()。A、直接发行B、代销发行C、承购包销发行Ｄ、竞争性招标拍卖发行Ｅ、非竞争性招标拍卖发行88、结构性金融衍生品的特点涉及（)。Ａ、一般风险很低Ｂ、以场外交易为主C、传统金融工具与衍生工具相结合D、灵活性强E、无风险８9、一般来说,下列也许会导致房地产价格升高的有（）。Ａ、土地供应减少Ｂ、经济衰退C、房地产需求下降D、房地产周边交通状况大幅改善E、居民收入下降90、下列关于即期外汇交易的说法,对的的有(）。A、即期外汇交易的汇率称为现汇汇率B、即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式C、外汇银行同业问买卖外汇,按照惯例都是在成交后当天办理交割Ｄ、英镑采用直接报价法E、即期外汇交易中，交易双方以当时外汇市场的价格成交91、贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有()。A、信用贷款信托B、抵押贷款信托C、卖方信贷D、票据贴现Ｅ、保证贷款信托92、以下属于资本市场的有()。A、中长期国债市场Ｂ、中长期公司债市场Ｃ、商业票据市场D、股票市场Ｅ、同业拆借市场９3、运用个人客户的资产负债表可以明确()。A、客户的偿付比例B、储蓄比例C、资产D、负债E、净资产94、某客户投资股票价值7万元,投资借款３万元,信用卡账款余额2万元,自用住宅价值60万元,房贷额30万元,则下列说法对的的有()。A、负债比率为52、2％B、净资产32万元Ｃ、固定资产30万元D、总负债３3万元Ｅ、总资产6４万元9５、当其他条佳不变时,（)会导致流动比率上升，但并不意味着公司可以将这些流动资产转化为钞票。Ａ、公司存货积压B、应收账款增长C、应付账款增长Ｄ、短期借款增长E、待摊费用增长９6、下列对年金分类相应关系对的的有()。A、按照起讫日期,划分为简朴年金和一般年金Ｂ、按照每期年金收支额是否相等，划分为等额年金和不等额年金C、按照连续期,划分为有限年金和无限年金D、按照每期年金额发生的时间，划分为拟定年金和不拟定年金E、按照年金发生期间与计息期间是否一致,划分为后付年金、先付年金等97、税收规划的方法和手段有(）。A、避税规划B、逃税规划C、节税规划D、转嫁规划E、漏税规划98、个人或家庭在生命周期内综合考虑其（)等因素来决定其目前的消费和储蓄。Ａ、现在收入Ｂ、将来收入C、可预期开支Ｄ、工作时间E、退休时间９9、基金的流动性风险表现在（)。A、基金组合中股票价格的波动B、基金组合中债券价格的波动C、开放式基金也许发生巨额赎回导致赎回时间延长D、封闭式基金也许会在一定价格下无法及时出售E、基金管理人操作失误１００、投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点涉及（）。Ａ、保费中具有投资保费B、同时具有保障功能和投资功能C、给付的保险金由风险保障金和投资收益组成D、费用较低Ｅ、流动性较强101、根据货币的时间价值理论,影响现值大小的因素重要有()A、市盈率B、投资年限C、资产/负债比率D、投资收益率E、通货膨胀率102、下列属于公司获利能力指标的有()。A、销售净利率B、资产净利率C、每股收益D、销售毛利率E、市盈率103、了解客户包含的内容有()。A、目的客户的金融需求的重要内容B、目的客户的短期金融需求目的Ｃ、目的客户的长期金融需求目的D、目的客目的经济现状E、本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现１04、银行个人理财从业人员接受（)的监督。A、所在机构Ｂ、银行业协会C、银监会D、本地银监局E、社会公众1０５、下列需要列入个人钞票流量表的项目有()。A、工资收人B、房贷支付C、人寿保险钞票价值的积累D、股权投资的资本利得E、利息收入106、根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的规定,银行从业人员应当了解客户的()。A、财务状况B、风险承受能力C、资金用途Ｄ、账户是否会被第三方控制使用E、业务单据107、银行承兑汇票的特点涉及(）。A、安全性高B、信用度高C、灵活性好D、流动性差E、期限长108、金融期货和金融远期合约的重要区别在于（)。A、金融远期合约可以减少风险,但金融期货合约不能Ｂ、金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易C、金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的赚钱和亏损在每个交易日结束前清算和执行Ｄ、金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割Ｅ、金融远期合约的二级市场非常活跃,金融期货合约的二级市场非常不活跃１09、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（)。A、代理人不履行职责而给被代理人导致了损害B、代理人超越代理权实行民事行为,但通过被代理人追认C、代理人代理权终止后实行民事行为，但通过被代理人追认D、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动E、代理人没有代理权而实行民事行为，但通过被代理人追认110、《公司法》规定，公司破产应至少满足()之一A、公司连续三年亏损Ｂ、公司不能清偿到期债务C、公司因解散而清算，资不抵债D、公司未来五年预测都无赚钱E、公司产权比率大于1１１1、基金代销机构在基金销售活动中，不对的的做法有（)。A、附送实物B、抽奖销售C、以低于成本价销售D、认购费打折E、附送基金份额112、商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有（)Ａ、推介银行产品B、介绍银行综合信息Ｃ、介绍理财产品D、收取客户填写的申请文献E、签订产品协议11３、银监会进行现场检查时,在()的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。A、检查人员未出示检查告知书Ｂ、检查人员未出示合法证件C、检查人员少于２人Ｄ、检查人员多于2人Ｅ、检查人员未提前预约11４、银行业从业人员面对监管者的监管应当()。A、接受监管Ｂ、配合现场检查C、配合非现场监管D、严禁贿赂E、保守客户秘密，拒绝询问115、我国个人所得税税率按各应税项目分别采用(）两种形式。A、超额累退税率B、超额累进税率C、比例税率Ｄ、定额税率E、人头税116、银行业从业人员职业操守的宗旨涉及()。A、提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准B、建立健康的银行业公司文化和信用文化C、维护银行业良好信誉D、促进银行业的健康发展E、规范银行业从业人员职业行为１1７、２0２３年３月银监会就商业银行开展个人理财业务所面临的各种风险。提出了进一步的监管规定,其中涉及（)。A、理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓B、理财产品的设计应强调合理性C、理财产品的风险揭示应充足、清楚和准确Ｄ、高度重视理财营销过程中的合规性管理Ｅ、严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录１1８、商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用()等。A、交易限额Ｂ、止损限额C、错配限额D、期权限额E、风险价值限额11９、下列属于无效协议的情形有(）。A、一方以欺诈、胁迫的手段订立协议，损害国家利益B、恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益Ｃ、以合法形式掩盖非法目的D、损害社会公共利益E、违反法律、行政法规的强制性规定120、下列行为违反《商业银行法》的有()。Ａ、无端迟延或者拒绝支付存款本金和利息B、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款C、向境内非银行金融机构和公司投资Ｄ、向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件E、拒绝中国人民银行稽核、检查监督121、个人理财业务的风险管理应涉及()。A、商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险Ｂ、商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险C、商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险D、理财产品(计戈)相关交易工具的市场风险E、理财产品（计划)相关交易工具的信用风险１22、下列各项个人所得中,免交个人所得税的涉及()。A、残疾、孤老人员和烈属的所得B、军人的转业费、复员费Ｃ、保险赔款D、福利费、抚恤金、救济金E、国债和国家发行的金融债券的利息123、理财产品(计划)的名称应()。A、恰当反映产品属性B、避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓C、避免针对特定目的客户群体的特点D、避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言Ｅ、避免使用易引发争议的模糊性语言12４、下列关于保险规划的做法不恰当的有()。Ａ、富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险B、为家庭重要经济来源购买人身保险C、保险金额太小D、为１0万元的财产在两家不同的公司投资,共投保2０万元E、为感冒、牙痛等小病专门投保125、下面属于年金收付形式的是（）。A、分期付款赊购B、分期偿还贷款Ｃ、发放养老金Ｄ、固定资产折旧E、分期支付工程款126、下列关于金融市场风险的理解，对的的有（)。A、市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，因此被称为系统风险或不可分散风险B、可被分散化消除的风险被称为独特风险、特定公司风险、非系统风险或可分散风险Ｃ、特定风险的风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象D、保险原则指的是通过充足分散化来化解特定风险的原理E、随着着资产组合中资产种数的增长,系统风险逐渐减少１2７、下列关于个人理财行为对钞票流量表的影响分析对的的有()。A、将一些钞票存人银行存款账户,不影响钞票流量净额B、用信用卡进行消费,立即改变钞票流量净额C、用股票偿还等值的长期债务,减少钞票流量净额D、出租一套自有房产,未来将带来钞票流量净额的增长E、用银行存款购买长期债券,不改变钞票流量净额１２8、个人钞票流量表是记录实际钞票流入和流出的财务报表,其中涉及（)。A、平常开支B、工资奖金C、股票分红D、汽车贷款月供E、房产价值129、所有者权益是指公司所有者享有的净权益，涉及()。Ａ、实收资本B、资本公积Ｃ、盈余公积D、未分派利润E、折旧1３0、小李投资30000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1、１４元。已知５个月后,小李一次性卖出所有基金,卖出时基金的单位净资产值上升为1、９1元。该基金的费率结构如下所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中对的的有()。A、该基金是一只开放式基金Ｂ、小李买入基金时付出的单位买人价约为1、18元C、小李买入基金的份数约为2５８7５、90份D、小李卖出所有基金时,需付出赎回费约247元E、小李投资该基金的净收益率约为64%三、判断题131、保证收益理财产品(计划)的销售起点金额,应在5万元人民币以上。(）１32、投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。()13３、一般来说,商业银行推出的人民币理财计划等结构性金融衍生品的流动性都比较好。()1３4、客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务人员只能用上一年的数值作为参考。()13５、若本币大幅贬值,则持有一定比例的外汇资产可以减小本币贬值的影响。(）１36、金融市场最重要的交易机制是价格机制。()1３7、公司利润表中销售收入大幅增长,钞票流量表中经营活动的钞票流入也许没有相应增长。138、银行不能为监管人员安排食宿。假如确需要提供，则银行业从业人员可认为其报销因公费用。(）13９、《商业银行法》规定，办理储蓄业务,应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。()1４0、成长型基金的说法强调为投资者带来经常性收益，所以常准时派息给投资者，使投资者有固定的收入来源。()答案：1-5ＡBADB6-１0ACCCD１1-１5ＤCBDＤ16-20CＢBＤＤ2１－２5CＤABＤ26－30CCACＢ31-３5ＣDCAB36-40DDＣCB41－45CBCDA4６-５0AAAＡA51－5５CACＣA56-60BDBCA61-65AＣCAＣ66-70DBAAB7１-75DACＣB76－８0DAAAB８１-85BCDＥABＣＤEABCDＡBＣＤＥABCD8６-９0ＡBCDEＡBＣDＥBＣDＡDAＢE91-9５ABCDＥAＢＤACDＥＡBABＥ96-１０0BＣACDABCＤECＤＡＢC１０1－１0５ＢDＡＢCDEABCDＥABCDEＡＢCＤＥ1０6－１10ABＣDEBCBCＡＤBC１11-１1５ABCＤEABCABCＡBCDBC１16－１20ＡBCDEAＢCDEＡBCDEAＢCＤＥABCE12１-125ABＣDEBCDＥABＤEＡCDEABCDE1２６-１３0ABCDADAＢCDABＣDACDE131-135对对错错对13６-14０对对错错错银行从业资格考试个人理财题目模拟试卷和答案多项选择题ﻫ1、中国银行理财客户经理的岗位职责涉及＿____＿_＿_。

A、根据客户需要,及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、征询和建议等,在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作ﻫＢ、遇疑难的专业问题,积极与理财产品经理合作,共同向理财客户提供服务ﻫC、负责理财客户经理队伍新人员的培训工作

D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求,及时反馈至产品管理部门。

２、只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户。ﻫA、政府机关或事业单位处级以上领导干部ﻫB、注册资本在１０0０万元以上公司的总经理等高层管理人员,并经上级分行个人金融部特殊批准

Ｃ、本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及２０%消费信贷本金,累计总额在等值人民币50万元以上ﻫＤ、银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上ﻫ3、中银理财的风险点目前重要来自于_＿_＿__＿__。

Ａ、理财服务流程

B、客户管理

C、理财服务人员

Ｄ、理财服务系统ﻫ4、以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有_＿____＿__。

A、各级理财服务机构的账务设立、账务解决、会计科目及凭证的使用等与所在网点的柜台业务相同。ﻫB、所有由“中银理财”的策略联盟单位提供的增值服务，必须声明由此发生的服务纠纷由提供方负全责,我行只负连带责任。ﻫＣ、理财从业人员不得在理财中心(室)现场之外为理财客户办理有关理财业务和提供服务。ﻫD、“中银理财服务协议”的文本格式及内容由总行统一制定，版本维护由省行负责。ﻫ５、国内外消费者购买住宅的因素涉及＿＿_______。ﻫA、自住

B、合理避税

C、对外出租获取租金

D、投机获取资本利得ﻫ6、以下有关货币的时间价值的说法,对的的有______＿__。ﻫＡ、货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等

B、货币的时间价值是指货币经历一定期间的投资和再投资所增长的价值

C、不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下,其经济价值也具有可比性

D、货币的时间价值也被称为资金的时间价值ﻫ７、关于递延年金,下列说法对的的有___＿_＿＿__。

A、递延年金是指隔若干期以后才开始发生的系列等额收付款项ﻫB、递延年金终值的大小与递延期无关ﻫC、递延年金现值的大小与递延期有关

Ｄ、递延期越长,递延年金的现值越大ﻫ８、外汇市场产生的因素涉及__＿______。ﻫA、投机

B、央行干预

Ｃ、贸易和投资

D、对冲ﻫ9、以下关于中国外汇交易中心的说法错误的是_____＿___。ﻫA、中国外汇交易中心是我国自己的外汇市场,成立于1994年4月。ﻫB、中国外汇交易中心会员应采用竞价交易方式。ﻫＣ、中国外汇交易中心是央行领导下的,独立核算、赚钱性的事业法人。ﻫＤ、非金融公司也可申请成为中国外汇交易中心的会员。

１０、以下有关外汇期权交易的说法对的的是_________。

Ａ、外汇期权的交易对象并不是货币自身,而是一项将来可以买卖货币的权利。B、期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利。

C、期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费。

D、期权费一般于期权到期日一次性付清,并且不可退回。ﻫ11、以下有关期权价格的决定因素的说法对的的是_______＿＿。

Ａ、买入期权的执行价格与期权费成正比,而卖出期权的执行价格与期权费成反比。ﻫB、期权距到期日时间越长,期权费就越高。ﻫC、预期波动率越大的货币期权,其期权费越高。

Ｄ、货币利率越高,期权费越低，利率越低，期权费越高。

12、影响汇率变化的基本因素有_＿_______。ﻫA、经济因素

B、政治及新闻舆论因素

C、市场因素

D、央行干预ﻫ13、属于欧元区的国家有＿_______＿。

A、荷兰

B、瑞典

Ｃ、希腊

D、西班牙

14、世界黄金的需求重要涉及___＿____＿。ﻫA、工业需求

B、投资需求

C、官方储备需求

D、饰金需求

15、世界通行的黄金投资方式中涉及____＿＿___。ﻫＡ、投资金币

Ｂ、纸黄金

C、黄金远期买卖

D、黄金期权

16、保险的功能涉及＿_____＿__。

A、风险回避

B、实行补偿

C、免税效应

D、转移风险ﻫ１７、保险的基本当事人有＿________。ﻫＡ、保险人

B、投保人

C、被保险人

D、受益人ﻫ１８、根据我国保险法，保险的基本原则有_＿___＿＿_＿。

Ａ、最大诚信原则

B、可保利益原则

Ｃ、补偿原则

D、近因原则

１9、保险人在理赔时一般按三个标准拟定补偿额度，它们是_________。

A、以实际损失为限

Ｂ、以保险金额为限ﻫC、以保单的钞票价值为限

D、以被保险人对保险标的可保利益为限ﻫ20、按照给付期间划分,年金保险可分为____＿＿___。

A、终生年金

B、即期年金

C、定期年金

D、延期年金

21、不在我国家庭财产保险承保范围之内的财产有__＿__＿___。ﻫA、票证

Ｂ、食品

C、床上用品

D、书籍

22、证券的票面要素有＿___＿＿___。ﻫA、标的物

B、权利

C、义务

Ｄ、持有人

23、下面属于商品证券的有_________。ﻫA、提货单

B、运货单

C、仓库栈单

D、存款单ﻫ２4、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容,代表着一定的财产所有权,拥有证券就意味着享有财产的___＿＿＿_＿_的权利。ﻫＡ、

占有

Ｂ、使用

Ｃ、收益

D、处置ﻫ25、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过___＿__＿_＿实现的。

A、继承

B、贴现

C、交易

D、承兑ﻫ26、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面____＿_＿＿_是属于境外上市外资股。ﻫA、G股

Ｂ、F股

C、Ｈ股

Ｄ、B股ﻫ2７、按股票持有者分类,股票可分为_＿______＿。

A、内部职工股

B、国家股

C、法人股

D、个人股

２８、相对股票投资而言，债券投资的优点有_＿_＿___＿＿。

A、投资收益高

B、本金安全性高ﻫC、投资风险小

D、市场流动性好ﻫ2９、优先股的优先权重要表现在_____＿＿__。ﻫA、认股权

Ｂ、分派剩余资产

C、分派公司收益

Ｄ、公司经营表决权ﻫ3０、普通股票股东享有的权利重要是_＿＿_＿＿＿__。ﻫA、公司重大决策的参与权

B、公司盈余和剩余资产分派权ﻫC、选择管理者

D、其他权利ﻫ３1、债券按发行主体的不同，可分为_________。

Ａ、政府债券

Ｂ、公债

C金融债券

D、公司债券ﻫ３２、债券按计算利息的方式不同分为__＿__＿___。ﻫA、单利债券

Ｂ、复利债券

C、定息债券

D、贴现债券

33、ＬOF和ＥTF的不同点有__＿__＿___。

A、流动性不同

B、合用的基金类型不同ﻫＣ、参与的门槛不同

D、套利操作方式和成本不同ﻫ34、证券投资基金的当事人重要有_________。

A、基金持有人

B、基金发起人

C、基金托管人

D、基金管理人ﻫ35、证券投资基金与股票债券的区别表现在＿_____＿__。ﻫA、投资者地位不同

B、经济关系不同

C、投资工具性质不同

D、收益与风险不同ﻫ36、证券投资基金按组织形式可分为_＿_______。

Ａ、封闭型投资基金

B、契约型投资基金

C、公司型投资基金

Ｄ、开放型投资基金

37、客户甲于2０2３年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为_____＿__＿。ﻫA、客户甲是基金持有人

B、

国泰基金公司是基金管理人

C、中国银行是基金管理人

D、中国银行是基金托管人

38、房屋产权证是对进行了房屋产权登记后所发证件的统称,可分为__＿______。

A、房屋所有权证

B、房屋共有权保持证ﻫC、房屋抵押权证

D、房屋他项权证

39、税务筹划的特点涉及＿_＿＿＿__＿_。

A、风险性

B、隐藏性

C、合法性

Ｄ、专业性ﻫ４0、下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有__＿___＿__。

A、专营属于农业税范畴的捕捞业,并已缴纳了农业税的所得

B、个体工商户从事商业、饮食、服务业的收入ﻫC、经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬

D、个体工商户从事手工业的所得ﻫ4１、采用累进税率计税的所得有＿＿＿＿___＿_。

A、劳务报酬所得

B、工资薪金所得

C、个体工商户取得的经营所得

D、外籍个人取得的偶尔所得ﻫ4２、合用２0％税率的所得项目有__＿_____＿。

Ａ、个体工商户取得的特许权使用费所得

B、债券转让所得

C、承包、承租经营所得

D、工资、薪金所得

43、下列项目中,免征营业税的有___＿__＿＿_。

A、航空运送部门提供的运送服务

B、诊所提供的医疗服务ﻫC、幼儿园提供的育养服务

D、婚姻介绍所提供的婚介服务

44、以下不应当按照劳务报酬征收个人所得税的是_＿__＿____。

A、承包人对公司经营成果不拥有所有权，仅按协议取得的承包收入ﻫＢ、编剧从非任职的电视剧制作单位取得剧本使用费

C、私人诊所的医生提供医疗服务取得的收入ﻫD、某著名演员以形象作广告取得的收入

45、以下“次”的鉴定对的的是___＿＿____。ﻫA、对同一劳务报酬项目的连续性收入,以一个月内取得的收入为一次

Ｂ、对个人同一作品先连载后出书的,应视同作者取得两次稿酬收入分别计税(连载一次,出书一次)。

C、特许权使用费的“一次”指一项特许权的一次许可使用ﻫＤ、财产租赁所得以一个月内取得的收入为一次

4６、按照个人所得税法规定,对于纳税人临时离境的,应视同在华居住,在计算居住天数时,不扣减其在华居住的天数。临时离境是指＿__＿_＿＿__。ﻫA、一次离境不超过30天

B、一次离境不超过90天

C、多次离境累计不超过30天

D、多次离境累计不超过90天

47、财产租赁所得在计算个人所得税时___＿___＿＿。

Ａ、以一个月取得的租金收入为一次

B、发生的修理费可以从当月的应纳税所得额中按实扣除

Ｃ、每月收入可以定额扣除800元后计税

Ｄ、合