2023年证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二

一、单项选择题（下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应

的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。）

1、有价证券是（）的一种形式。

A.虚拟资本

B.真实资本

C.实际资本

D.商品资本

答：A.虚拟资本

2、按经济性质分，有价证券不涉及以下哪一类:（）

A.存款

B.股票

C.债券

D.基金

答:A.存款

3、以下哪些不是有价证券的性质:（）

A.期限性

B.收益性

C.流动性

D.投机性

答：D.投机性

4、证券市场的基本功能不涉及：（）

A."筹资T殳资"功能

B.资本定价功能

C.风险转移功能

D.资本配置功能

5、新中国最初的股票出现于:（）

A.20世纪70年代末

B.20世纪80年代初

C.20世纪80年代末

D.20世纪90年代初

6、我国现行的《证券法》颁布于：（）

A.1999年7月

B.2023年9月

C.2023年3月

D.2023年11月

7、股息或红利的大小，重要取决因素是公司的（）。

A.股票价格

B.股东结构

C.赚钱水平

D.远期发展规划

8、公司缴纳所得税后的利润,在支付普通股票的红利之前，应一方面用于：（）

A.填补亏损

B.提取法定公积金

U提取任意公积金

D.支付优先股红利

9、证券包销是指（工

A.证券公司将发行人的证券按照协议所有购入的承销方式

B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入的承销方式

C.证券公司将发行人的证券按照市场价格所有购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券

所有自行购入的承销方式

D.证券公司将发行人的证券按照协议所有购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券所有自

行购入的承销方式

10、证券投资基金反映的是（）关系。

A、债权债务

B、所有权

C、信托

D、产权

11、与基金相比，银行理财产品的重要特点不涉及（）

A、流动性较差

B、风险较低

C、门槛通常较高

D、信息披露限度一般不够及时透明

12、2023年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。

A、华安创新

B、华夏回报

C、博时价值增长

D、南方绩优成长

13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年

A、1998

B、1999

C、2023

D、2023

14、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的:（）

A、房地产基金B、科技股基金C、资源类股票型基金D、成长型基金

15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为1

00亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。

A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。

A、80%B、60%C、50%D、30%

17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力准时支付利息或者到期归还本金

的风险属于（）.

A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险

18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（\

A、股权结构B、资产管理经验C、人力资源优势D、公司的人数规模

19、为可以保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金

到期日一致的（）。

A、股票B、债券C、衍生品D、基金

20.基金管理公司的重要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）

的股东。

A.20%B.25%

C.33%D.50%

21.基金管理人内部控制的（）规定通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序维护内

控制度的有效执行。

A.健全性原则B.有效性原则

C.独立性原则D.互相制约原则

22.基金管理公司重要股东规定连续经营（）个以上完整会计年度。

A.5B.4

C.3D.2

23.基金资产托管业务中的（）,即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基

金所有财产的安全完整。

A.资产保管B.资金清算

C.资产核算D.投资监督

24.目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。

A.直销、代销B.代销、直销

C.外销、内销D.内销、外销

25.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具有取得基金从业资格的人员不少于

（）人，且不低于员工人数的一半的条件。

A.20B.30

C.40D.50

26.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算(X

A.基金资产净值除以当天基金份额

B.基金资产净值除以前一交易日基金份额

C.基金资产总值除以当天基金份额

D.基金资产总值除以前一交易日基金份额

27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为：

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

28.下列不属于我国基金交易费用的是：

A.印花税

B.佣金

C.资本利得税

D.过户费

29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有()

A.基金转换费

B.基金管理人的管理费

C.基金托管人的托管费

D.销售服务费

30.根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分派陈述对

的的是(\

A.每年不得少于两次

B.年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十

C.封闭式基金在分派利润前不必填补上一年度的亏损

D.利润分派之后基金份额净值不得高于面值

31.下列关于基金的税收陈述对的的是(X

A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税

B.从2023年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。

C.从2023年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。

D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收公司所得税。

32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是()。

A.保守型投资者和激进型投资者

B.激进型投资者和稳健型投资者

C.重要投资者和次要投资者

D.个人投资者和机构投资者

33.()的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。

A.目的市场细分

B.目的市场选择

C.目的市场检测

D.目的市场定位

34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近,

风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的()的原则。

A.差异性

B.合用性

C.趋同性

D.类别型

35.市场营销控制涉及评估市场营销战略和计划的成果，并采用对的的行动以保证实现目

的。控制过程重要涉及（）：

A.人员控制和费用控制

B.预算控制和风险控制

C.风险控制和宣传控制

D.预算控制和后台控制

36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）

A.基金账户开户B.交易密码重置

C.销户D.基金转换

37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清楚，以下说法不准确的是（）

A.在缺少足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健"、"业绩优良"、"名列前茅"、"位

居前列"、"首只"、"最大"、"最佳"、"最强"、"唯一"等表述

B.当集中营销时间有限制，可使用"欲购从速"、"申购良机”等词语提醒投资者

C.不得使用"坐享财富增长"、"安心享受成长"、"尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险

的表述

D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一

般为（\

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月

39.封闭式基金协议生效的条件之一是，基金份额总额达成核准规模的（）以上

A.50%B.60%C.70%D.80%

40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产

A.20%B.25%C.30%D.35%

41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的连续

销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.1%B.0.15%C.0.2%D.0.25%

42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的规定是净资产不少于2亿元人民币，经营基金

管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资

产。

A.100B.200C.300D.400

43.货币市场基金的赎回基金份额价格拟定原则为（）

A."未知价"原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当天的基金份额净值为基准进行

计算。

B."拟定价"原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基

金份额净值为基准进行计算。

C."拟定价"原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计

算。

D.以上皆不对

44.存续期募集的信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新的

招募说明书。

A.6B.2C.3D.1

45.以下属于基金初次募集披露的信息是（）。

A.基金季度报告B.基金净资产C.基金份额上市交易公告书D.基金份额发售公告

46.当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和

托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A.5%B.10%C.20%D.50%

47.投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情

况，这些信息将有助于把握基金的操作策略和投资风格。

A.10=B.20C.30。D.50

48.基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告

A.15。B.20C.30D.10

49.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充足披

露,以便投资者更好地做出投资决策。

A.基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人

50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）

A中国证监会和中国银行业监督管理委员会

B中国证监会

C中国银行业监督管理委员会

D以上均错

51、”可以对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管

理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（X

A、前台业务系统

B、后台管理系统

C、应用系统

D、应用系统的支持系统

52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨?（）

A、规范基金销售人员的销售行为提高基金销售人员的执业水准

B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务

C、旨在规范基金销售机构的销售行为，保证基金和相关产品销售的合用性

D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和平常行为

的监管

53、信息管理平台的应用系统运营数据中,涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不

可修改的介质上保存（）年。

A、5

B、10

C.15

D、20

54、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时,应当对基金管理人进行审慎调查;同样,

基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一

项是：（）。

A、诚信状况

B、经营管理能力

C、内部控制情况

D、账户管理制度

55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的

非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的

选项相应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

1、公司证券涉及：（）

A.股票

B.公司债券

C.商业票据

D.金融债券

2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。

A.承兑

B.贴现

C.质押

D.交易

3、证券市场是:（）

A.价值直接互换的场合

B.财产权利直接互换的场合

C.信用直接互换的场合

D.风险直接互换的场合

4、证券市场的基本功能有:（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.资产增值功能

D.投机功能

5、债券的特性涉及:（）

A.偿还性

B.流通性

C.安全性

D.收益性

6、金融衍生工具一般涉及:（）

A.金融远期

B.金融期货

C.金融期权

D.金融互换

7、根据投资对象不同,可分将基金分为（）

A、股票型基金

B、混合型基金

C、债券型基金

D、货币市场基金

8、基金与股票、债券的重要区别是（）

A、反映的经济关系不同

B、所筹资金的投向不同

C、流动性不同

D、风险收益特性不同

9、现阶段我国基金已出现的类型有（）

A、LOF

B、ETF

C、创新型封闭式

D、分级基金

10、我国现阶段的基金销售渠道有（）

A、商业银行

B、证券公司

C、证券投资征询机构

D、证券登记结算公司

11、反映基金经营业绩的指标有（）。

A、基金分红B、已实现收益C、净值增长率D、基金份额

12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处重要表现在（X

A、法律形式不同B、基金营运依据不同C、投资者的地位不同D、基金交易方式不同

13、反映基金经营业绩的重要I旨标涉及（X

A、基金分红B、已实现收益C、净值增长率D、基金份额

14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（X

A、钞票B、一年以内（含一年）的银行定期存款C、剩余期限在397天以内（涉及397

天）的债券D、可转换债券

15.《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（）。

A.将其固有财产或者别人财产混同于基金财产从事证券投资

B.不公平地对待其管理的不同基金财产

C.运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

16.基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A.组织机构健全B.职责划分清楚

C.制衡监督有效D.激励约束合理

17.基金份额持有人有以下的地位和作用：（）。

A.基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知

情权、表决权和收益权

B.基金份额持有人负责基金的投资

C.基金的一切投资活动都是为了增长投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资

者利益来考虑的

D.基金份额持有人是基金一切活动的中心

18.基金托管人对基金管理人投资运作的监督重要涉及（）

A.基金投资范围、投资对象的监督

B.对基金投融资比例的监督

C.基金投资严禁行为的监督

D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19.基金的投资运作重要涉及：

A.基金的投资

B.基金的交易实现

C.基金的绩效评估和风险控制

D.基金的会计核算和资产估值

20.基金管理费率:

A.与基金规模成正比

B.与基金规模成反比

C.与风险成正比

D.与风险成反比

21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述对的的是（）

A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联

B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动,但最终取决于基金份

额资产净值

D.基金资产净值是通过基金估值来实现的

22.下列关于基金的投资运作陈述对的的是（）

A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会

B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管

C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交

易部门下达投资指令

D.交易部门承担投资运作反馈的职能

23.基金市场营销的意义重要有（工

A.有助于推动投资者教育工作

B.有助于实现公司经营目的

C.有助于建立良好投资者关系

D.有助于提高公司的品牌形象

24.下列属于营销组合四大要素的是（）。

A.产品B.费率

C.渠道D.促销

25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以（）渠道为主的销售体系。

A.银行代销B.专业基金销售机构代销

C.证券公司代销D.基金管理公司直销

26.《证券投资基金销售合用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，规定基金销售

机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和

评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少涉及（）类型。

A.积极型

B.价值型

C.稳健型

D.保守型

27.封闭式份额上市交易应符合下列条件（X

A.基金份额总额达成核准规模的80%以上

B.基金协议期限为5年以上

C.基金募集金额不彳氐于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

28.投资者参与认购开放式基金，分（）等环节。

A.开户B.认购C.确认D.备案

29.关于开放式基金的申购和认购，下列说法对的的是（）。

A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资

者申请购买基金份额的行为

B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠

C.认购期购买的基金份额一般要通过封闭期才干赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第

二个工作日才干赎回

D.在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但

注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算

30.我国的QDII基金的募集程序重要涉及（）等环节。

A.合格境内机构投资者资格的申请及审核

B.QDII产品的申请及核准

C.经营外汇业务资格申请

D.基金份额发售、备案和协议生效

31.基金信息披露的原则涉及（）两种形式

A.实质性原则

B.形式性原则

C.公平性原则

D.完整性原则

32.基金信息披露的重要义务人为（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金份额持有人

33.基金管理人的信息披露义务重要涉及（）等环节

A.基金募集

B.上市交易

C投资运作

D.净值披露

34.货币市场基金投资组合报告的内容有()

A.基金资产组合

B.债券回购融资情况

C.债券投资组合

D.摊余成本法与影子定价法拟定的基金资产的偏离度

35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则涉及()。

A依法管理原则；

B保护投资者利益原则；

C公开、公平和公正原则；

D行政监管与自律相结合的原则。

36、中国证券业协会的工作目的是()。

A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下,进行证券业自律管理，发挥政府与证券行

业间的桥梁和纽带作用；

B为会员服务,维护会员的合法权益；

C维持证券业的合法竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；

D推动证券市场的健康稳定发展；

37、属于证券交易所的监管内容的是()

A基金在交易所内的投资交易活动

B会员的交易行为

C上市基金的信息披露

D以上均对的

38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形:(X

A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；

B同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；

C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申

报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

D违反基金协议关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；

三、判断题。(跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出"对"(对的)，错的在括

号中标出"错"(错误)，选错或不选不得分。)

1、股票交易事实上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评估。()

2、假如债券发行人的信用状况较好,债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强,则债券

利率一般会定得高一些。()

3、紧张股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系

统性风险。()

4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。()

5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市,标志着我国全国性基金市场

的诞生。()

6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比

重。()

7、基金运作费用涉及基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。()

8、基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理

人和基金持有人之间形成一种互相制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资

产安全。（）

9、基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售

基金的，应当及时予以警告。（）

10、对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。

（）

11、基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（）

12、在选择目的市场拓展策略时，