平安银行内控主任考试真题模拟汇编（共547题）

平安银行内控主任考试真题模拟汇编共547题（单选题294题，多选题253题）导语：2023年“平安银行内控主任考试”考试备考正在进行中，为了方便考生及时有效的备考，小编为大家精心整理了《平安银行内控主任考试真题模拟汇编》，全套共547道试题（其中单选题294题，多选题253题），希望对大家备考有所帮助，请把握机会抓紧复习吧。预祝大家考试取得优异成绩！一、单选题（294题）1、关于运营专用印章使用中的注意事项，以下错误的是：（）（单选题）A.各种运营专用印章必须遵循“印、押、证”三分管、关键岗位相关牵制的原则。B.保管汇票专用章的人员，不得保管银行承兑汇票C.柜面业务专用章保管人不得保管空白单位定期（通知）存款证实书。D.运营业务专用章保管人不得保管个人存单。试题答案：D2、对于在平安银行开立一般账户的企业，选择在平安银行代发工资时，需要开立内部户并签约，代发资金来源必须直接源于：（）（单选题）A.平安银行一般账户B.他行一般账户C.平安银行内部账户D.他行基本账户试题答案：D3、境内同业存放账户是指境内同业客户因结算和业务合作等需要而在平安银行开立的（）存款账户。（单选题）A.人民币B.外币C.本外币试题答案：A4、工商登记未通过的单位，注册验资资金以现金方式存入，出资人在验资期满要求提取现金，应核查（）身份证件。（单选题）A.全部出资人B.至少半数出资人C.仅核查申请提取现金的出资人D.仅核查经办人试题答案：A5、以下哪种转账方式可实现7x24实时到账（）（单选题）A.对外转账B.跨行实时转账C.智能付款D.单位结算卡转账试题答案：B6、远程柜面尾箱由（）统一配置。（单选题）A.所在社区支行B.所在支行C.所在分行D.总行试题答案：B7、对可疑或销户金额在（）以上的个人账户代理销户，营业网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实，核实无误后方可办理。（单选题）A.5万元（不含）B.5万元（含）C.10万元（不含）D.10万元（含）试题答案：B8、内控合规主任考核内容中的核心指标：（），由分行运营管理部负责评价。（单选题）A.须与总行下达的风险合规类KPI指标挂钩B.包括合规风险管理履职、组织贡献、培训成效、堵截案件、经验推广、风控创新C.由分行根据风险合规内容自行制订D.须与合规风险管理履职挂钩试题答案：A9、境外机构人民币银行结算账户应与其他银行结算账户进行有效区分、单独管理，账户账号应统一加前缀（）（单选题）A.RMBB.RUAC.NRAD.OSA试题答案：C10、（）是分行内部账户的主管部门，负责分行内部账户的开立、变更、撤销等审批，负责组织分行运营条线内部账户的核对和检查。（单选题）A.总行行运营管理部B.分行运营管理部C.分行财务部D.总行财务部试题答案：B11、委托人在我*行购买基金产品申请开立单位非存款类金融资产证明时，应以（）开立证明（单选题）A.上一交易日基金市值B.上一自然日基金市值C.上一交易日基金面值D.上一自然日基金面值试题答案：A12、首次风险评估需在（）办理。（单选题）A.银行柜面B.网上银行C.口袋银行D.以上都可以试题答案：A13、开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户（）（单选题）A.进行止付B.暂停非柜面业务C.进行销户处理D.以上都是试题答案：B14、如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件。存款人自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。（单选题）A.30日B.60日C.90日D.180日试题答案：C15、重要空白凭证的签发工作，正确的是：（）（单选题）A.银行可以代客户签发普通支票B.属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发，并不得预先盖好印章备用C.使用电脑打印代替手工填写重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，可以自行打印凭证格式D.银行汇票可以由客户签发试题答案：B16、各级机构在履行客户身份识别业务时，按照法律、法规和监管部门规章的规定需要核对相关个人的居民身份证的，应通过（）进行核查。（单选题）A.账户管理系统B.联网核查系统C.反洗钱系统D.工商红盾系统试题答案：B17、关于运营业务专用章的使用范围，以下错误的是：（）（单选题）A.用于个人存单B.用于单位定期存款证实书C.用于假币收缴凭证D.用于账务已处理完毕的转账凭证及回单试题答案：B18、以下资信证明可跨网点开立的是（）（单选题）A.结算纪律证明B.单位存款证明（通兑账户）C.定期存款证明D.结算账户证明试题答案：B19、个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）和的称谓以及易引发争议的模糊性语言。（单选题）A.诱惑性B.误导性C.承诺性D.以上都是试题答案：D20、“个人理财产品购买”交易中关于推荐人类型不可选择的是（）（单选题）A.1-员工UM号B.2-寿险代理人编码C.3-手机号码D.4-银行员工6位数工号试题答案：D21、如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位无需提供以下（）资料，交开卡网点申请销户。（单选题）A.由委托单位出具销卡申请书B.卡片及密码信封（如有）C.持卡人身份证原件及复印件D.授权经办人有效身份证件试题答案：C22、个人存款账户开立后，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，账户开立须在（）内完成报备。（单选题）A.2个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.7个工作日试题答案：C23、个人理财产品宣传销售文本中出现（）表达字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式（单选题）A.收益率或收益区间B.亏损率或亏损区间C.预期收益率D.收益浮动区间试题答案：A24、参照2016年1月1日起施行的《会计档案管理办法》规定，运营档案的保管期限分为永久和定期两类，定期保管期限为（），国家法律、法规、规章、制度另有规定的，从其规定。（单选题）A.3年和5年B.5年和10年C.10年和15年D.10年和30年试题答案：D25、大额支付系统（）处理业务，通过总行法人机构清算账户全额清算资金（单选题）A.逐笔实时B.组包实时C.逐笔批量D.组包批量试题答案：A26、对账发现境内银行同业结算账户属于虚假开立或者资金流水异常的，应当立即排查原因，对存在可疑情形的应在（）向监管部门报告。（单选题）A.当天B.次日C.2个工作日内D.3个工作日内试题答案：C27、长期不动户是指（）以上未发生收付活动（不含结计利息、收取账户管理费等非客户主动发起的款项收支）且未欠平安银行债务的单位人民币结算账户（不包括开有定期存款账户或保证金账户的单位开立的结算账户）。（单选题）A.一年（含一年，按对年对月对日计算）B.一年（不含一年，按对年对月对日计算）C.两年（含两年，按对年对月对日计算）D.两年（不含两年，按对年对月对日计算）试题答案：A28、社区支行等无运营人员的网点需使用（）模式办理业务，在非营业网点范围内不允许登录（）模式办理业务。（单选题）A.移动式、柜台式B.移动式、移动式C.柜台式、移动式D.柜台式、柜台式试题答案：A29、对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。（单选题）A.《平安银行单位开户申请书》B.《印鉴卡》C.授权委托书试题答案：A30、“个人理财变更理财账户”交易，说法不正确的是（）。（单选题）A.允许I类户变更为所有类型II类户B.客户购买理财产品后，可通过该交易变更理财账户，理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户C.客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡D.客户卡下未购买过理财，系统提示没有需要换卡的记录试题答案：A31、开卡人在开立之日起（）个月内未到营业网点办理激活手续且个人银行账户余额为零，系统自动将其银行账户进行销户。（单选题）A.1个月B.3个月C.6个月D.一年试题答案：C32、有价单证的保管视同（）管理，需要加签印章的有价单证及重要空白凭证的保管，必须遵循（）的原则。（单选题）A.现金；双人共管B.现金；“印、押、证”三分管C.重空；双人共管D.重空；“印、押、证”三分管试题答案：B33、开户行可根据实际需要，要求存款人出具辅助证件，以进一步确认存款人身份。以下证件哪项不全是有效辅助证件？（）（单选题）A.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社保卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、办理证件的回执、工作证。B.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证，台湾地区为在台湾居住的有效身份证明。C.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。D.完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。试题答案：A34、自被列为运营关注客户之日起，（）未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为。可申请变更或删除运营关注名单。（单选题）A.一年内B.二年内C.三年内D.五年内试题答案：C35、远程柜面重要空白凭证的使用应遵循（）的原则（单选题）A.统一管理、分级负责、账实相符、销号控制B.支行管理、分级负责、账实相符、销号控制C.统一管理、统一负责、账实相符、销号控制D.支行管理、统一负责、账实相符、销号控制试题答案：A36、他行基本户代发工资签约时需同步开立（）内部账户。（单选题）A.2620599B.2620328C.2620326D.2620538试题答案：B37、在核心系统操作投资理财业务—个人理财业务—金融交易-个人理财购买界面，说法错误的是（）。（单选题）A.柜员启动交易，实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号，验证密码B.输入购买金额、客户经理UM号等完成购买。代办情况下需对代办人身份证进行联网核查C.购买金额大于等于50W需主管授权D.柜员需完成客户证件拍照，再提交系统试题答案：C38、（）负责全行协助有权机关查询、冻结、扣划工作的运营操作管理和系统建设；制定、更新与解释平安银行协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款的运营操作指引及作业流程。（单选题）A.总行运营管理部B.分行运营管理部C.总行集中作业中心D.分行集中作业中心试题答案：A39、远程柜面的业务服务模式分为（）。（单选题）A.全自助模式和半自助模式B.智能模式和非智能模式C.自助模式和非自助模式D.智能模式和人工模式试题答案：A40、通过（）的人员纳入内控合规主任储备人才库，储备内控合规主任人员名单需在总行“运营管理平台”中进行登记，遇网点内控合规主任人员缺口时，分行从储备人才中择优任用。（单选题）A.资格考试B.分行面试C.资格考试或分行面试D.资格考试和分行面试试题答案：D41、理财产品追加购买时，以下哪项是正确的（）。（单选题）A.客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》B.只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管C.客户无须提交《理财产品销售协议书》D.客户需要重新进行风险承受度评估试题答案：B42、查库内容的必查项不包括（）。（单选题）A.金银制品是否账实相符B.假币实物是否与系统记载余额核对相符C.查库制度的执行情况D.有价单证是否与相关科目账户余额核对相符，有无白条抵库和挪用库款情况。试题答案：C43、下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）（单选题）A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.收集并审核客户身份基本信息D.陪同办理开户业务试题答案：D44、境外机构银行结算账户的开销户信息、基本信息变更、余额信息以及其涉及的境外主体之间资金划转信息等需按有关规定及时报送（）系统。（单选题）A.人民银行结算账户管理系统B.人民币跨境收付信息管理系统C.国际收支申报D.国家外汇管理局系统试题答案：B45、Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）。（单选题）A.5万元B.10万元C.20万元试题答案：C46、小额支付系统的资金清算时间为（）。（单选题）A.法定工作日B.自然日C.大额支付系统的工作日D.周末试题答案：C47、内控合规主任遇临时请假时长（），应由分行运营管理部调派顶岗内控合规主任接岗，接岗人员须承担内控合规主任全部工作内容，并严格履行风险职责。（单选题）A.≤3个工作日B.＞3个工作日C.≥3个工作日D.＞5个工作日试题答案：B48、不需要重新识别客户的情况（）。（单选题）A.同时办理多笔业务需要联网核查，已办理的银行业务已进行联网核查且公民身份信息尚未发生变化。B.客户行为或者交易情况出现异常。C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。试题答案：A49、以下内部账户可以透支的是（）。（单选题）A.A类账户，且科目的余额方向固定为“借”或“贷”B.D类账户，且科目的余额方向固定为“借”或“贷”C.B类账户，且科目的余额方向固定为“借”或“贷”D.产品内部户，且科目的余额方向固定为“借”或“贷”试题答案：B50、内控合规主任在日常工作中，如发现风险事件、异常行为及其他会导致平安银行产生操作风险、合规风险和声誉风险情况，应当在（）内及时向分行运营管理部和分行零售风险管理部汇报。（单选题）A.当日B.次日C.两日D.立即试题答案：A51、对于境内银行同业存放账户，开户行和存款银行需（）对账。（单选题）A.按年B.每半年C.按季D.按月试题答案：D52、对于重大、复杂刑事案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。（单选题）A.三个月B.六个月C.一年D.二年试题答案：C53、香港地区商业登记证有效期为（），开户需在有效期内。（单选题）A.一年B.两年C.三年D.五年试题答案：A54、（）负责对总行、深圳分行总行营业部、各一级分行营业部受理的跨分行现场协助查询、冻结业务的集中操作。（单选题）A.总行运营管理部B.总行集中作业中心C.总行法律合规部D.深圳分行总行营业部试题答案：B55、有权机关来我*行办理协助冻结业务时，如受理机构为支行，需对被冻结单位或个人存款账户进行（）。（单选题）A.无需处理B.预冻结C.扣划D.冻结试题答案：B56、单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（）万元人民币，每笔超过（）万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据。（单选题）A.5，5B.5，10C.10，10D.50，50试题答案：A57、个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。（单选题）A.运营人员B.理财经理助理C.渠道经理D.有资质的销售人员试题答案：D58、保证金销户系统支持主、分账户同步销户，保证金主账户项下存单均已结清，有效分账户数低于（）个时，无需输入分账号，可只输入主账号进行销户。（单选题）A.10个B.15个C.20个D.25个试题答案：C59、法律查询有权机关已提供（）的，经办柜员可在系统直接查询个人客户的存款信息，包括开户信息、余额及交易流水明细等。（单选题）A.名称B.身份证号C.账号D.客户号试题答案：C60、单位定期、通知存款账户的款项存入只能从（）划转，存入时需约定存期和到期支取方式，到期有自动转存约定的，在到期日按事先约定的方式转入下一个约定的存期。（单选题）A.同名账户B.基本账户C.他行账户D.一般账户试题答案：A61、单位账户自开户之日起6个月内无客户主动发起的资金类交易，银行将采取如下何种管控措施（）。（单选题）A.止付相关账户B.将账户转久悬处理C.暂停账户非柜面业务D.将存款人列入运营关注名单试题答案：C62、公司的受益所有人应当优先识别直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人。（单选题）A.15%B.25%C.10%D.5%以上试题答案：B63、以下那类业务凭证可以使用业务受理章（）（单选题）A.挂失止付通知书B.询证函C.对公账户协议试题答案：A64、Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金年累计限额合计为（）。（单选题）A.5万元B.10万元C.20万元试题答案：B65、他行账户流水明细，指客户在其他境内商业银行开立NRA账户的账户流水明细单，应提供最近（）年内明细。（单选题）A.1B.2C.3D.5试题答案：A66、单位结算卡登录，企业可使用（）完成手机银行登录（单选题）A.个人手机号码+动态验证码B.网银用户名+初始密码C.网银用户名+登录密码D.单位结算卡卡号+密码试题答案：D67、分行运营管理部应每年对内部账户的开立、变更、撤销、使用组织（）自查。重点检查账户申请的合规性、操作的规范性、账户使用的准确性。（单选题）A.一次B.两次不定期C.不定期D.两次定期试题答案：B68、关于柜面业务专用章的使用范围，以下错误的是：（）（单选题）A.用于签发单位定期存款存单、单位定期存款证实书B.签发单位和个人的存款证明、资信证明C.办理商业汇票贴现、转贴现的委托收款背书D.询证函、单位开户申请书、变更（撤销）单位银行账户申请书试题答案：C69、境内银行同业存放账户的对账地址不可为：（）（单选题）A.存款银行的经营所在地B.工商注册地C.开户行的经营所在地试题答案：C70、使用内部账户过渡的业务，（）内部账户的部门应对交易合规性、准确性和完整性负责，在业务系统中按平安银行反洗钱要求记录、保存客户交易记录。（单选题）A.负责审批B.日常运营操作C.申请使用D.总、分行集中作业中心记账试题答案：C71、客户广东五华一建工程有限公司持建筑施工合同等开户资料至某支行申请开立项目部临时账户，建筑施工合同记载该施工项目名称为：锦鸿花园项目部。开户申请书上存款人名称应该填写（）。（单选题）A.广东五华一建工程有限公司锦鸿花园项目部B.广东五华一建工程有限公司C.锦鸿花园项目部D.广东五华一建工程有限公司锦鸿花园项目部临时户试题答案：B72、即时转账业务专用于支持金融市场等交易的（）。（单选题）A.资金划转B.资金流动C.资金清算试题答案：C73、建筑施工及安装单位企业在异地同时承建5个项目，不得开立（）个临时存款账户。（单选题）A.3B.2C.5D.6试题答案：D74、批量开卡超期未领取的卡片做销户处理后，需将以下哪个资料作传票附件（）。（单选题）A.销卡申请书B.客户经理身份证复印件C.上门送卡人员身份证复印件D.单位代理开立借记卡业务申请书试题答案：A75、以下关于绑定账户的描述，错误的是：（）（单选题）A.个人在我*行柜面开立的‖（二）、Ⅲ（三）类户，无需绑定Ⅰ（一）类户进行身份验证。B.‖、Ⅲ类（二类、三类）户可以绑定本人本*行的Ⅰ类户或信用卡账户进行身份验证。C.‖、Ⅲ类（二类、三类）户可以绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。D.‖、Ⅲ类（二类、三类）户可以绑定本人他行的Ⅰ（一）类户或信用卡账户进行身份验证。试题答案：C76、中国人民银行及其省一级分支机构临时冻结期限为（）小时（单选题）A.12B.24C.48D.72试题答案：C77、以下能上门为企业做批量开卡的尽职调查的人员是（）。（单选题）A.我*行客户经理（我*行正式员工）B.我*行大堂经理（外包）C.我*行柜员（我*行正式员工）D.寿险客户经理（非正式员工）试题答案：A78、网点内控合规主任实行委派制，由（）垂直管理，负责网点业务复核、授权和风险合规管理工作。（单选题）A.总行B.分行C.支行D.支行行长试题答案：B79、以下变更内容需要在人行账户管理系统报备的是（）（单选题）A.上级法人或主管单位信息及法人/责任人信息B.受益人信息C.纳税信息D.对账单地址及邮编试题答案：A80、联名账户存款人在（）中自行选择并约定支取方式。（单选题）A.《平安银行个人联名存款账户协议书》B.《平安银行个人联名存款账户开户申请书》C.《平安银行个人联名存款账户约定书》D.《平安银行个人存款账户开户申请书》试题答案：A81、柜面进行风险评估不支持的账户类型（）（单选题）A.实体I类户B.实体II类户C.无介质I类户D.面核II类户E.Ⅲ类户试题答案：E82、单位的法定代表人或主要负责人、地址以及其他开户资料发生变更时，应于（）书面通知开户银行（单选题）A.3个工作日内B.5个工作日内C.10个工作日内D.15个工作日内试题答案：B83、已转入久悬或转入营业外收入的票据需要解付的，经分行审批后，选择（）进行解付。（单选题）A.592203本汇票兑付-逾期付款B.592203本汇票兑付-正常解付C.592204本汇票未用退回-未用退回D.592204本汇票未用退回-逾期退回试题答案：A84、境外机构在境内最多可以开立（）个基本存款账户（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：A85、客户在募集期购买理财产品后，因理财账户卡挂失止付等原因导致成立日时系统未能正常划款，资金仍处在购买（）状态时，可以通过该交易进行资金解冻，交易代码130010。（单选题）A.正常B.冻结C.止付D.挂失试题答案：B86、一份询证函只能询证（）的存款、贷款和往来款等事项（单选题）A.一个账户B.一个客户C.两个客户试题答案：B87、以下印章不属于运营专用印章的种类？（）（单选题）A.票据交换章B.电子回单专用章C.柜面业务专用章D.半额章试题答案：D88、（）是远程柜面的主管部门。（单选题）A.总行运营管理部（安全保卫部）集中作业中心B.总行运营管理部（安全保卫部）C.总行运营管理部（安全保卫部）人员服务室D.总行运营管理部（安全保卫部）监控室试题答案：B89、柜台式远程柜面使用岗人员需为（）（单选题）A.大堂经理B.内控合规主任C.理财经理D.柜员试题答案：B90、关于个人理财产品销售文件，以下说法不正确的有（）。（单选题）A.个人理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言B.个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知C.个人理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，无须向客户进行信息披露D.个人理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。试题答案：C91、柜员非节假日休假（）个工作日以上的，原则上需在休假前一日通过尾箱交接或调剂清空现金及金银制品。（单选题）A.2个工作日（含）B.2个工作日（不含）C.3个工作日（含）D.3个工作日（不含）试题答案：D92、内控合规主任提交请假申请，（）。（单选题）A.需经支行行长审批B.除了完成PS审批流程外，应同时知会支行行长C.无需通知支行行长D.只需完成PS审批流程即可试题答案：B93、各级凭证库的库管员应对（）有出入库发生的凭证种类进行账实核对，每（）至少进行一次全面核对。（单选题）A.当日、周B.当日、月C.当月、月D.当月、季试题答案：B94、存放境内同业账户开立EOA审批的有效时间为（）。（单选题）A.一个月B.三个月C.六个月D.九个月试题答案：A95、关于境内银行同业存放账户的开立审核以下说法错误的是：（）（单选题）A.严格审查一级法人或一级分行授权书上的账户用途与存款人提供的证明文件上的经营范围是否匹配B.执行同一银行分支机构首次开户面签制度C.开户行需选择留存对开户意愿和开户证明文件真实性审核资料之一试题答案：C96、以下（）不属于个人存款账户特殊业务（单选题）A.同卡号换卡B.个人开户C.客户信息变更D.账户类型升降级试题答案：B97、（）是指收款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定付款行发起的批量收款业务。包括收取水费、电费、煤气费等。（单选题）A.普通借记支付业务B.普通贷记支付业务C.定期借记支付业务D.定期贷记支付业务试题答案：C98、关于保证金提前结清支取以下说法错误的是（）。（单选题）A.活期保证金提前结清支取时，如果结清支取前已跨越结息周期，利息为结息日次日至结清支取前一日利息B.活期保证金提前结清支取时，如果未跨越结息周期，利息为起存日至结清支取前一日利息C.标准存期定期保证金提前结清支取时，按活期利率计息，利息为起存日至结清支取前一日利息D.非标准存期定期保证金在约定到期日支取时，按活期利率计息，利息为起存日至结清支取前一日利息试题答案：D99、以下哪类账户户名原则上应与客户号名称保持一致，或由总行业务部门根据监管、业务管理要求等进行统一规范。（）（单选题）A.D类科目账B.A类内部账户C.B类内部账户D.保证金账户试题答案：D100、关于以下“个人理财客户信息更新”交易以下说法错误的是（）。（单选题）A.该交易可手工输入卡号。B.该交易需磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频录入卡号或帐号。C.该交易主机系统客户资料自动反显，包括：平安卡号、客户姓名、证件类型、证件号码、出生日期、联系电话、手机号码、电子邮件、地址。试题答案：A101、对于经分行认定的优质客户，在极个别的特殊情况下，如临柜办理业务确实有困难的，经分行运营管理部门分管业务的负责人审批后，可由（）提供上门服务。（单选题）A.一名运营人员B.一名经过运营资格认证的非运营人员C.一名运营人员加一名经过运营资格认证的非运营人员试题答案：C102、平安银行采取（）的方式与大额支付系统进行连接。（单选题）A.总行一点接入支付系统城市处理中心B.与人行对接C.分行一点接入支付系统城市处理中心试题答案：A103、对于自动延期的协定存款协议，需在《平安银行单位人民币协定存款合同》中“期限与终止”一款中勾选“其他”，并补充“自动顺延”，到期日为（）（单选题）A.2099年12月30日B.9999年12月30日C.2099年12月31日D.9999年12月31日试题答案：C104、（）可受理账户开户行为我*行任一支行的跨分行协助公安机关查询、冻结业务。（单选题）A.各支行B.各分行集中作业中心C.各分行营业部D.深圳分行总行营业部试题答案：D105、关于批量开卡业务，以下说法错误的是：（）（单选题）A.除教育、社会保障（社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助）等行业单位外，其他单位不得为非本*单位员工代理办卡。B.委托单位授权工作人员来我*行办理批量开卡，无须与我*行签订代发/代扣费协议。C.批量开卡业务分为批量开立Ⅰ类个人银行账户和Ⅱ类个人银行账户。D.每个委托单位必须有一名对应的我*行客户经理（为我*行正式员工）。试题答案：B106、以下哪项不是客户回访主要针对部分（）。（单选题）A.产品风险的评估及揭示B.理财产品利益演示C.产品宣传D.销售行为试题答案：C107、（）负责根据业务制度规定，对总、分、支各级网点账户申请的审批情况、开立账户的准确性、合规性等进行审核与监督。（单选题）A.分行运营管理部B.总行运营管理部C.总行集中作业中心D.分行集中作业部试题答案：C108、分行应登陆法律合规相关系统提取存在可疑交易的存款人清单，按（）发送并与相关业务条线商洽，经分行相关业务部门、法律合规部、（）EOA审批同意后，关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。（单选题）A.季；运营管理部B.季；信贷管理部C.月；运营管理部D.半年；运营管理部试题答案：A109、手机证书的转账限额是（）（单选题）A.100万B.300万C.500万D.1000万试题答案：C110、当计息方式为（），每季21号结过息均不支持冲账，只能进行手工调账。（单选题）A.活期保证金B.定期保证金C.协定利率保证金D.活期或协定利率保证金试题答案：D111、柜面进行风险评估不支持的账户类型（）（单选题）A.实体I类户B.实体II类户C.无介质I类户D.面核II类户E.Ⅲ类户试题答案：E112、风险评级为（）以上理财产品，除非与客户书面约定，否则不得在电子渠道进行销售。（单选题）A.三级（含）B.四级（含）C.五级（含）试题答案：B113、补打印交易可对柜员（）办理的各类理财业务凭证进行补打（单选题）A.第二天B.当天C.三个工作日内D.五个工作日内试题答案：B114、以下客户不允许开立单位账户的是（）。（单选题）A.无管理客户经理的自然进店客户B.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户C.已在我*行开立多个一般账户的客户D.法人同时为A单位法人，且A单位已在我*行开立基本账户试题答案：B115、下列账户开立之日可以办理付款业务的是（）。（单选题）A.某公司因日常结算开立的基本账户B.某预算单位开立的零余额账户C.某基金公司开立募集资金专用账户D.某公司因向我*行贷款转存的一般存款账户试题答案：D116、销售人员在销售过程不得出现的情形中，说法有误的（）。（单选题）A.不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品，可赠送一些金额不大的小礼品B.不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售C.不得挪用客户认购、申购、赎回资金D.不得销售非保本理财时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户试题答案：A117、代收业务单笔最高金额为（）（单选题）A.1万B.5万C.10万D.50万试题答案：D118、下列哪类业务凭证的印鉴核验可直接由单人完成手工验印？（）（单选题）A.结算业务委托书B.变更单位银行账户申请书C.资信证明业务委托书D.境外汇款申请书试题答案：C119、（）以下未成年人不可购买我*行风险评级为四级（中高）风险（含）等级以上理财产品。（单选题）A.16岁（含）B.16岁（不含）C.18岁（含）D.18岁（不含）试题答案：D120、NRA人民币账户的主管部门为（）（单选题）A.注册所在地政府B.基本户开户行C.注册地会计师事务所D.人民银行试题答案：D121、客户持记载经费来源为自筹的事业单位法人证书申请开立基本账户，存款人类别应该选择（）。（单选题）A.机关B.实行预算管理的事业单位C.非预算管理的事业单位D.社会团体试题答案：C122、基本存款账户四天办结，对“四天”理解正确的是（）（单选题）A.从银行员工尽职调查到人行核准B.从客户填写申请书之日起至人行核准完毕C.从柜员提交开户交易至人行核准完毕D.从客户填写申请书之日起至客户领取开户许可证试题答案：B123、各级机构在办理相关业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应采取应急核查措施有（）。（单选题）A.委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他支行网点、其他分行网点、其他银行网点或人民银行分支机构进行联网核查。B.各级机构如果不能以接口方式进行联网核查，可改为采用非接口方式，直接登录人行联网核查系统进行核查。C.应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。D.以上都对。试题答案：D124、同业银行结算账户除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（）开立（单选题）A.一般账户B.专用账户C.临时账户试题答案：B125、以下那些业务属于小额支付系统的普通贷记业务？（）（单选题）A.贷记退汇B.收款行发起批量收取水费、电费、煤气费C.委托收款业务（发起收款）D.支票截留业务试题答案：A126、柜面现金错款挂账及核销审批权限，以下说法正确的是（）。（单选题）A.挂账、退款、追款单笔2000元以下（含）支行营业部经理审批B.挂账、退款、追款单笔2000元以是（不含）分行运营管理部、分行财会部负责人终审C.支行单笔核销2000元（含）-10000元（含），审批链为：支行营业部经理—分行运管部负责人—分行财务会部负责人—分行分管运营行领导—分行分管财务行领导D.支行单笔核销2000元以下（不含），审批链为：支行营业部经理—分行运管部负责人—分行财务会部负责人试题答案：D127、以下属于对公交易履约类担保业务的是（）（单选题）A.银承汇票B.信用证C.远期结售汇D.保函试题答案：C128、深圳市某商业银行需在我*行A网点开立用于理财结算的活期结算账户，有关存款人法人面签说法正确的是（）（单选题）A.可由我*行同业部负责人审批后免法人面签B.我*行面签的工作人员必须至少一名为运营人员C.面签文件包括为开户申请书、银行账户管理协议和印鉴卡D.如该商业银行一个月前已在A网点开过活期结算账户并已面签，本次开户可不再面签试题答案：D129、自2016年12月1日起，同一客户在平安银行只能开立（）一个Ⅰ类个人银行账户。（单选题）A.1个B.2个C.5个D.10个试题答案：A130、（）以下未成年人须在监护人的陪同下办理理财相关业务，监护人需持有效身份证件以及相关监护证明，相关文本签署须由监护人签字确认。（单选题）A.16岁（含）B.18岁（含）C.16岁（不含）D.18岁（不含）试题答案：D131、变更关键信息和次级信息最大的区别是（）（单选题）A.是否在人行账户管理系统报备B.是否需要流转至总集审核C.是否需要电话查证D.是否需要扫描人行核准件试题答案：A132、对于个人客户代理开户（）后仍未激活且余额为零的个人存款账户，平安银行系统自动销卡销户。（单选题）A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月试题答案：C133、如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件，存款自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。（单选题）A.三十日B.九十日C.六十日D.一百八十日试题答案：B134、以下可以跨网点出具的的资信证明是（）。（单选题）A.单位存款证明（通兑账户）；B.单位存款证明（非通兑账户）；C.结算纪律证明；D.结算账户证明。试题答案：A135、定期存款到期指示如为（）情况下，不允许将单位定期存款开户证实书换开定期存单。（单选题）A.不转存B.本息转存C.本金转存，利息转指定账户试题答案：C136、因查库等业务需要进入库房时，需经（）批准，涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管行领导批准。（单选题）A.内控主任B.分行运营管理部负责人C.分行运营分管行领导D.总行运营管理部试题答案：C137、对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施处罚措施，并责成被处罚支行在处罚生效日后（）内提交整改报告。（单选题）A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.一个月试题答案：B138、以下说法正确的是（）（单选题）A.即使客户当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，当日不可进行销卡操作，需次日发起销卡交易。B.如当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，再进行销卡操作。C.“个人理财同步标志位”仅能选择人民币不可操作外币。试题答案：B139、修改保证金子账户资料适应范围不包括（）（单选题）A.用于调整保证金分账户下某笔单号的利率、本金利息转出账号等信息B.只支持保证金单号开户行、所属分行及总行操作，允许跨网点交易C.如为业务部门或客户原因进行调整，需客户经理提交EOA签报，并参照保证金存入设置审批链，经有权人审批后办理D.如为柜员开立存入保证金时录入有误或未录入，则需根据已归档的传票，经主管审核确认后进行更改或补录试题答案：B140、久悬账户挂账满（），系统自动结转营业外收入（单选题）A.1年B.2年C.3年D.5年试题答案：D141、我*行运营人员协助有权机关查询客户存款资料时，有权机关不可采取哪种形式领取查询结果（）。（单选题）A.复制原件B.抄录原件C.带走原件D.对原件照相试题答案：C142、以下不属于对公授信类担保业务的是（）（单选题）A.银承汇票B.信用证C.远期结售汇D.保函试题答案：C143、客户身份信息存在疑义的，名级机构可通过（）等部门核实以及其他可依法采取的措施进行核实。（单选题）A.回访客户B.实地查访C.当地公安D.以上都对试题答案：D144、以下说法不正确的是（）（单选题）A.设备使用人在营业期间应将设备妥善保管。营业期间不使用或营业结束，需将设备入柜上锁保管。B.外出拓展业务，若当日确实无法回行交送设备，需将设备及时放入家中上锁保管，不得携带设备出入娱乐场所，谨防遗失。C.网点运营经理按月清点FB设备（包括PAD及外设），并留存核查记录备查。D.设备使用人所属支行无需按周对远程柜面重要空白凭证进行盘查。试题答案：D145、对公活期结算账户允许（）受理代收付业务，但非通兑户或262科目下账户只能在（）受理。（单选题）A.跨网点，跨网点B.跨网点，开户网点C.开户网点，开户网点D.开户网点，跨网点试题答案：B146、（）负责对本*部门及本条线涉及全行性使用的内部账户，向总行运营管理部/安全保卫部提出内部账户业务申请，经运营同意后办理开户；负责配合运营条线对账、清理等工作。（单选题）A.总行财务企划部B.总行各业务管理部门C.总行运营管理部门D.分行运营管理部门试题答案：B147、以下有关账户开立说法正确的是（）。（单选题）A.存款人可以在不同法人银行开立多个基本存款账户；B.同一银行网点可以为存款人同时开立一般存款账户和基本存款账户C.同一银行网点不可以为存款人开立多个一般存款账户D.同一个资金性质证明文件，只能对应开立一个专用存款账户试题答案：D148、远程柜面的业务服务模式分为（）。（单选题）A.全自助模式和半自助模式B.智能模式和非智能模式C.自助模式和非自助模式D.智能模式和人工模式试题答案：A149、中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。（单选题）A.6个月B.一年C.18个月D.两年试题答案：B150、境外机构股东为法人且持股比例超（）（含），则向上追溯，识别其法人股东的股东，如仍为法人股东且持股比例超（）（含），则继续追溯，直至控制人为自然人，境外机构应提供该最终控制人的身份证明材料。（单选题）A.10%、10%B.20%、20%C.25%、25%D.30%、25%试题答案：B151、根据反洗钱法相关规定，我*行对个人开户客户必须记录的身份信息包括但不限于（）。（单选题）A.姓名、性别、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、联系地址、邮编；B.姓名、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、联系电话；C.姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和电子邮箱；D.姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、常住地址和工作单位地址、职业信息；试题答案：B152、出现未妥善保管重要空白凭证造成设备或重要空白凭证丢失，或对重要空白凭证进行仿冒、克隆等重大风险事件，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，（）年内不得再申请远程柜面操作权限。（单选题）A.1B.2C.3D.5试题答案：B153、金元证券股份有限公司拟开立户名为“金元证券招商1号定向资产管理”的账户用于产品募集，该账户性质为（）。（单选题）A.基本账户B.一般账户C.专用账户D.以上均可试题答案：C154、境内同业存放账户非柜面转账单日累计金额超过（）万元的，我*行进行大额交易提醒，存款人确认后方可转账。（单选题）A.50B.100C.200D.500试题答案：B155、开户行需加强运营关注客户的开户准入管理，对于（）运营关注客户，需经开户行运营经理审批同意后方可办理。（单选题）A.禁止准入类B.有条件准入类C.重点关注类试题答案：C156、《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》关于违反反洗钱相关规定会亮（）处罚。（单选题）A.黄B.红C.蓝试题答案：B157、委托单位批量开卡（）后，开卡人仍未签领卡片及密码信封的销户处理。（单选题）A.一年B.六个月C.三个月D.一个月试题答案：D158、单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。（单选题）A.3个工作日B.2个工作日C.5个工作日试题答案：A159、移动式远程柜面使用岗人员不含以下岗位（）？（单选题）A.大堂经理B.营业部经理C.理财经理D.柜员试题答案：B160、以下哪各交易不需要联网核查？（）（单选题）A.银行汇票（或银行本票等）的个人持票人因超过提示付款期限向出票行请求付款。B.个人办理外汇收付业务。C.个人柜台打印近半年流水。D.个人持票人持用于支取现金的支票向我*行提示付款。试题答案：C161、Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）。（单选题）A.5000元B.1万元C.5万元试题答案：A162、以下账户不能直接代发工资的是（）。（单选题）A.基本账户B.建筑公司开立的农民工工资专用账户C.一般账户D.异地从事临时经营活动单位开立的临时账户试题答案：C163、境内同业在我*行开立活期账户正确审批链是：（）（单选题）A.分行业务部门经办→分行业务部门负责人→分行金融同业部门负责人→分行运营管理部负责人ξ开户行内控合规主任B.分行业务部门经办→分行业务部门负责人→分行金融同业部门负责人ξ开户行内控合规主任C.分行业务部门经办→分行业务部门负责人→分行金融同业部门负责人→分行运营管理部负责人→总行金融部门负责人→总行运营管理部负责人ξ开户行内控合规主任D.分行业务部门经办→分行业务部门负责人→分行金融同业部门负责人→分行主管公司业务行长ξ开户行内控合规主任试题答案：A164、以下哪些重要空白凭证可以在分行组织的重要空白凭证销毁工作销毁？（）（单选题）A.未使用的银行汇票B.非税收入（电子）票据C.罚款收据D.原313行号的旧版普通支票试题答案：D165、网点运营人员开立托管账户后，最迟应在（）内提交《资产托管账户信息表》完成EOA签报。（单选题）A.当日B.第二个工作日C.第三个工作日试题答案：B166、现金区必须配备有效监控设备，办理大额现金（）以上或等值外币收付款业务时，须当场换人卡把复点大数无误后，由复核人在凭证上盖章确认。（单选题）A.5万元人民币（不含）B.5万元人民币（含）C.10万元人民币（不含）D.10万元人民币（含）试题答案：B167、内控合规主任应（）向分行运营管理部汇报网点风险管理的整体开展情况，以便分行运营管理部做好内控管理统筹工作。（单选题）A.按月B.按季C.每半年D.每年试题答案：A168、对于开户行完成审核后尚未移交分行集中保管的预留印鉴卡等相关开户资料，由（）双人入柜保管（单选题）A.内控经理和柜员B.运营经理和柜员C.指定运营人员试题答案：C169、对于代理开户，哪种情形下被代理人允许预留代理人的联系电话（）（单选题）A.被代理人是代理人单位的财务负责人B.代理人称是被代理人的朋友C.代理人与被代理人是同事D.代理老年人开户试题答案：D170、关于有价单证及重要空白凭证管理，以下正确的有（）。（单选题）A.广东省行政事业性收费统一票据由我*行确定样式并组织印制。B.柜员与柜员之间的重要空白凭证的交接可以不在录像监控下操作。C.客户销户时，柜员无需提示客户将剩余重要空白凭证全部交回银行登记注销。D.借记卡剪磁或芯片破坏后，卡片可在业务办理完毕或日终，由内控合规主任或另一名柜员监督经办柜员在录像监控可视范围内剪碎销毁。试题答案：D171、以下那类业务凭证可以使用柜面业务专用章（）（单选题）A.资信证明B.商业汇票贴现C.托收承付试题答案：A172、保证金存入交易设置金额授权，（）的需授权柜员授权。（单选题）A.人民币大于等于30万元、外币大于等于等值5万美元B.人民币大于等于50万元、外币大于等于等值5万美元C.人民币大于等于50万元、外币大于等于等值10万美元试题答案：A173、跨部门的查库，组织查库部门需出示查库通知书（或查库介绍信，可以内部工作签报代替）和工作证，查库通知书需经（）审批。（单选题）A.分行运营分管行长B.分行运营管理部门负责人C.查库部门及运管部负责人双签D.查库部门负责人、运管部门负责人及运营分管行长共同审批。试题答案：B174、关于运营关注客户分类，以下哪类（）指涉嫌参与欺诈等不诚信交易行为，情节较为轻微，社会影响及危害相对较小，受理其业务会给我*行带来中等风险隐患的单位或个人。（单选题）A.黑名单类B.禁止准入类C.有条件准入类D.重点关注类试题答案：C175、存款人可根据需要开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户及专用存款账户，但只能在银行开立（）基本存款账户。（单选题）A.一个B.两个C.两个以上试题答案：A176、运营档案的保管期限，从运营档案形成的（）算起，如有必要可以延长，但不可以缩短。（单选题）A.年度开始的第一天B.年度终了后的第一天C.当年D.次年试题答案：B177、（）以下未成年客户柜面办理理财业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。（单选题）A.16周岁（含）B.16周岁（不含）C.18周岁（含）D.18周岁（不含）试题答案：D178、客户的风险等级不包括（）（单选题）A.保守型B.稳健型C.平衡型D.成长型E.激进型试题答案：E179、已签约代收付业务的账户，按照账户类型分别为：外部账户、262科目内部账户、原深发存量商户协议，在办理代收付业务时可使用的凭证分别是：（）（单选题）A.代收付业务委托书，代收付业务委托书，代收付业务委托书B.代收付业务委托书，特种转账凭证，特种转账凭证C.代收付业务委托书，特种转账凭证，支票/代收付业务委托书D.代收付业务委托书，支票/代收付业务委托书，特种转账凭证试题答案：C180、人民检察院与公安机关（）对单位及个人执行查询及冻结，（）对单位及个人执行扣划。（单选题）A.无权；有权B.有权；无权C.有权；有权D.无权；无权试题答案：B181、客户重新身份识别是以（）业务为例进行展开？（单选题）A.变更B.销户C.开户试题答案：A182、总行运营管理部（安全保卫部）根据年度运营条线检查计划和监管机构操作风险排查工作，原则上（）组织一次全行性远程柜面相关事项检查（含组织分行同时自查）。（单选题）A.每周B.每月C.每季度D.每年试题答案：D183、根据法律、法规或监管部门规章规定，以及平安银行相关内部管理规定，联网核查的业务范围主要分为（）。（单选题）A.银行账户业务B.支付结算业务C.反洗钱业务D.其他业务E.以上都对试题答案：E184、未送达单位的批量开立的借记卡卡片与与密码信封保管期限为（）（单选题）A.30个自然日B.30个工作日C.开卡后一个月D.开卡日起三个月试题答案：C185、柜面办理手机银行开通，可选择的登录方式不包含（）（单选题）A.网银客户号B.网银用户登录名C.企业账号D.用户手机号码试题答案：D186、失票人可凭人民法院出具的其享有该本/汇票票据权利及实际结算金额的证明及经办人身份证原件，出票行对本汇票进行解挂后，向申请人付款时，使用（）交易处理。（单选题）A.592203本汇票兑付-逾期付款B.592203本汇票兑付-正常解付C.592204本汇票未用退回-未用退回D.592204本汇票未用退回-逾期退回试题答案：D187、关于保证金账户开户要求，以下说法不正确的是（）（单选题）A.保证金开户需客户提供申请资料B.由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请的EOAC.提供操作规程中要求的其他资料D.一个分账号对应一笔业务合同试题答案：A188、新开账户全套开户资料上的预留印鉴由单位客户在柜台当面加盖的，由（）在开户申请书顶端空白处标注“全套开户资料印鉴在柜台当面加盖”并加盖双人名章。（单选题）A.两名运营人员B.经办运营人员和一名内控经理（或营业部经理）C.经办运营人员和经办客户经理D.两名客户经理试题答案：B189、尾箱专用锁及钥匙的管理，以下说法正确的是（）。（单选题）A.营业部经理或内控经理应对专用锁进行统一编号，并及时在重要物品保管使用登记簿或电子登记薄上记录锁的编号、钥匙数量、使用柜员等要素，启用时须与使用柜员办理交接手续。B.专用锁备用钥匙应按支行打包封存，由营业部经理或内控经理与柜员在封包封口处签章确认后放入由营业部经理或内控经理保管的保管柜内保管。C.尾箱钥匙日终要放入上锁的抽屉，抽屉钥匙要妥善保管。D.尾箱钥匙丢失，必须要立即报告支行营业部经理，经过同意后才能重新配置。试题答案：A190、一级分行运营管理部（）对辖属网点（不包括二级分行网点）大库、尾箱的有价单证及重要空白凭证库存至少应全面检查一次，确保账实相符。（单选题）A.每周B.每月C.每季D.每半年试题答案：D191、自（）起，个人银行账户开户之日起（）内无客户主动发起的资金类交易（不含开户当天存款）及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户，或激活后（）无交易记录的个人银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。（单选题）A.2016年10月1日，6个月，6个月B.2016年12月1日，6个月，6个月C.2016年10月1日，1年，1年D.2016年12月1日，1年，1年试题答案：A192、活期保证金提前结清支取时，保证金利息入（）（单选题）A.利息转入账号B.一般账户C.基本账户D.活期账户试题答案：A193、客户首次购买平安银行理财产品前，需要先进行（）。（单选题）A.风险承受能力评估B.身份核实C.查询账户信息D.出示辅助证件试题答案：A194、以下哪种情况可以申请个人理财撤销？（）。（单选题）A.受理客户申请对未成立的理财产品购买和赎回交易做撤销B.理财产品封闭期内C.客户买入申请确认后三日内D.理财产品认购成功试题答案：A195、支票的提示付款期为自出票之日起（）。（单选题）A.10天B.1个月C.2个月试题答案：A196、客户经理为企业上门以“实地走访”的方式做尽职调查符合拍照要求的是（）（单选题）A.戴工牌与尽调单位任一员工一起合影。B.在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。C.约单位人事部门负责人的在附件餐厅（需有餐厅LOGO）合影。D.在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下自拍，之后将单位负责人照片贴上照片中。试题答案：B197、关于批量开卡，以下说法不正确的是（）（单选题）A.按不同批量开卡业务范围，可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B.对于不同领卡方式均须在开立时选择“需要激活”C.开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用D.批量开立借记卡无需激活，即可使用试题答案：D198、原则上，协定存款合同有效期为（），到期自动解除合约。到期后视客户的综合贡献度选择是否重新签约。特殊情况下，合同也可约定到期后按合同上一期限自动顺延，但需向总行产品主管部门申请。（单选题）A.半年B.1年C.2年D.3年试题答案：B199、运营关注客户（禁止准入类）通过柜面办理非开户业务时，系统自动弹出相应提示信息，并增加授权控制。经办人员需提交（）审批。（单选题）A.网点内控合规主任B.分行指定审批人C.总行指定审批人试题答案：A200、营业网点受理个人存款特殊业务时，需同时满足以下说法错误的是：（）（单选题）A.存款人出示有效身份证件及其他相关证明材料（继承人公证书、授权委托书等），允许代办的业务需同时出示代理人有效身份证。B.营业网点通过联网核查系统对申请人（含存款人及代理人）身份证件进行核实，如核查信息不存在或信息不一致的，业务不能受理。C.网点核对存款人信息，出现因身份证正常升位、港澳通行证正常更换等情况导致存款人提供的证件号码与系统中信息不一致时，应先由存款人申请资料修改，变更为新证件号码后再受理客户的其他业务申请。D.若存款人同时办理挂失业务的须优先受理挂失，再进行证件号码的正常修改。试题答案：B201、境外机构在平安银行申请开立NRA人民币基本存款账户的，其开户资料及对其出具的身份审查合格的证明材料需报送（）当地分支机构审查，经核准后为其办理基本存款账户开户手续。（单选题）A.基本户开户行B.工商局C.人行D.银监试题答案：C202、开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（）个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。（单选题）A.1B.3C.6D.9试题答案：C203、境内同业存放账户（活/定期账户）开户的终审部门为（）（单选题）A.分行运营管理部B.总行运营管理部C.总行金融同业部试题答案：A204、关于个人储蓄账户的说法，以下错误的是（）。（单选题）A.储蓄账户不得办理非同名转账结算。B.个人定期储蓄账户的款项可从同名账户转存或交存现金。C.储蓄账户也受账户数量限制D.个人定期储蓄账户存入时应约定存期和到期支取方式。试题答案：C205、柜员午休时，应将有价单证及重要空白凭证锁入（）妥善保管。（单选题）A.抽屉B.上锁抽屉C.保险柜或尾箱D.网点大库试题答案：C206、（）以上高龄投资者不可购买我*行风险评级为四级（中高）风险（含）等级以上理财产品。（单选题）A.65岁（不含）B.65岁（含）C.70岁（不含）D.70岁（含）试题答案：B207、由银行上门送卡方式下，卡片与密码信封需分别由不同的（）交与开卡人。（单选题）A.2名客户经理B.1名运营人员和1名获得认证资质的客户经理C.银行工作人员D.非运营人员试题答案：B208、各级运营机构定期组织的重空盘查应当包含远程柜面重要空白凭证，（）重空领用网点的盘查可采用现场或远程集中的方式。（单选题）A.每周B.每月C.每季度D.每年试题答案：A209、对于自动延期的安赢宝协议，需在《平安银行安赢宝产品服务协议》（或《平安银行安赢宝B产品服务协议》、《平安银行安赢宝B产品服务协议》中“期限与终止”一款中勾选“其他”，并补充“自动顺延”，到期日为（）（单选题）A.2099年12月30日B.9999年12月30日C.2099年12月31日D.9999年12月31日试题答案：C210、同业银行结算账户，除开立基本存款账户外，其他账户一律按（）开立（单选题）A.临时账户B.一般账户C.专用账户试题答案：C211、开立境内银行同业存放账户，应通过大额支付系统查询报文向存款人（）核实存款人开户意愿（单选题）A.一级分行B.一级法人C.上级行试题答案：B212、批量开卡银行上门送卡方式，以下可以上门送卡人员是（）。（单选题）A.两名大堂经理（外包）B.一名运营人员C.一名运营人员与一名具有资质的客户经理（正式员工）D.一名大堂经理与一名客户经理（均非正式员工）试题答案：C213、采取银行人员上门的方式领取卡片，如开卡人不在单位的情况下，以下做法不正确的是（）（单选题）A.由开卡人持本人有效身份证件到开卡网点领取卡片与密码信封B.开卡网点须确认开卡人身份无误后，与开卡人办理卡片及密码信封的交接C.开卡人在《签领表》签名确认D.无需为客户办理借记卡激活试题答案：D214、银行本票的提示付款期最长不超过（）。（单选题）A.10天B.1个月C.2个月试题答案：C215、同一营业机构在办理规定业务时，如同一个柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，以下哪个操作是正确的（）。（单选题）A.如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务可不再重复进行联网核查；B.办理多少个业务就需要做多少个联网核查；C.如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，经授权主管确认，无需重新进行联网核查；D.如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份，但无需重新进行联网核查；试题答案：A216、关于汇票专用章的使用范围，以下错误的是：（）（单选题）A.用于签发银行汇票B.用于承兑银行承兑汇票C.用于商业汇票转贴现、再贴现的背书等D.办理结算业务的查询查复试题答案：D217、总分行需按（）组织印鉴管理检查，检查内容包括但不限于抽样（含不动户、久悬户）检查留存的预留印鉴，以确保印鉴卡实物与电子信息相符、系统管理规范、建库及时、柜员操作合规、资料交接严谨、资料保管符合要求。（单选题）A.月B.年C.半年D.季度试题答案：B218、对满足转久悬条件的境内银行同业存放账户，因业务开展需要等特殊情况的，开户行可不予以撤销久悬账户，但应当停止账户支付，停止支付时间超过（）的，应当销户。（单选题）A.一年B.两年C.三年D.五年试题答案：D219、存款人因注册验资或增资验资开立的临时存款账户，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，需出具（）的证明（单选题）A.税务登记部门B.中国人民银行C.工商行政管理部门D.质量管理监督局试题答案：C220、境内同业存放账户的开立、变更、撤销和使用应纳入事后监督范围。分行（）至少组织一次境内同业存放账户管理专项检查，并将同业存放账户管理纳入全面检查的内容。（单选题）A.每月B.每季度C.每半年D.每年试题答案：C221、存款人的人民币银行结算账户的账户名称需使用存款人的中文或英文名称全称（前期费用或再投资专用存款账户等人民银行另有规定的除外），下面说法错误的是（）。（单选题）A.其在境外合法注册成立的证明文件、存款人负责人有效身份证件记载有中文名称的，应当采用中文；B.记载非中文非英文名称的，应该使用翻译后的中文；C.采用中文的，应当采用简体中文全称，采用英文的，应当为英文小写字母全称；D.一个国家或地区境外银行金融机构的中文（或英文）名称全称需唯一；试题答案：C222、对于人民币保证金，当设定利率高于基准利率时，需经（）进行价格审批。（单选题）A.业务主管部门B.分行运营部C.分行零售部D.分行公司部试题答案：A223、以下关于个人客户需提供有效实名证件原件的描述，哪项有误？（）（单选题）A.居住在境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证，如该公民已满16周岁尚未办好居民身份证，也可以使用户口簿开户。B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。C.定居国外的中国公民为中国护照。D.外国公民为护照或外国人永久居留身份证。试题答案：A224、如前次批量开卡尽职调查后，单位发生关键信息变更（如企业名称变更、法定代表人/单位负责人、单位地址等）的，再次办理批量开卡需要（）（单选题）A.“实地走访”尽职调查B.“开立就职证明”尽职调查C.无需尽职调查D.客户经理出具保证声明试题答案：A225、印章使用机构营业部经理/室经理应至少按（）检查本机构运营专用印章一次。（单选题）A.月B.季C.年试题答案：B226、柜台式FB，网点现场人员在业务审核过程经核实确认为虚假冒名客户的，由（）于当日按照《平安银行运营关注客户管理办法》的规定流程，发起EOA新增运营关注客户名单。（单选题）A.远程授权中心B.网点运营人员C.远程服务中心试题答案：B227、以下关于单位关键信息变更，说法不正确的是（）（单选题）A.所有证照资料审核原件后，需留存加盖公章的复印件B.涉及印鉴变更的，增加提供印鉴变更资料C.非核准类账户因“三证合一”变更证件号码的，可仅提供营业执照复印件，并注明账号及变更事宜D.非核准类账户仅变更注册资金、实收资本、经营范围，可不提供法人身份证件试题答案：C228、Ⅱ类户的非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为（）。（单选题）A.5万元B.10万元C.20万元试题答案：C229、按不同批量开卡业务范围，以下说法错误的是（）（单选题）A.可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B.两种方式均须在开立时选择“需要激活”C.银行上门送卡方式立时选择“无需要激活”D.开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用试题答案：C230、平安银行个人支票的结算货币，目前支持（）。（单选题）A.仅支持人民币B.人民币和港币C.人民币、港币和美金试题答案：A231、以下那类业务凭证可以使用结算专用章（）（单选题）A.ATM投诉表B.办理结算业务的查询查复C.开户证实书试题答案：B232、境内银行同业存款账户的对账地址不可为：（）（单选题）A.存款银行的经营所在地B.工商注册地C.开户行的经营所在地试题答案：C233、开户行应加强对境内同业存放账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款人进行核实，并在（）向人民银行当地分支机构报告。（单选题）A.当天B.次日C.2个工作日D.3个工作日试题答案：C234、在柜面申请办理协定存款，由运营人员按照合同约定的账户和基本留存额度等信息在系统维护后，协议（）（单选题）A.次日生效B.三日后生效C.即日生效D.约定时间生效试题答案：C235、A、B类资产托管账户开户，需由运营人员与（）电话查证（单选题）A.单位法人B.财务负责人C.财务经办人试题答案：B236、如网点需对保证金存款类别（原老系统TT码）进行修改，应如何处理（）。（单选题）A.通过ITSM问题管理系统上报问题进行数据修改处理B.通过AB终端530201单位账户变更交易处理C.通过AB终端185300修改保证金分账户资料交易处理D.通过AB终端530212账户类别码修改交易处理试题答案：D237、外国公民辅助身份证明材料不包括：（）（单选题）A.外国居民身份证B.使领馆人员身份证件C.机动车驾驶证D.护照试题答案：D238、分行应当组织辖内网点至少每（）排查单位客户是否属于“严重违法失信企业名单”内企业，情况属实的，应当将名单维护到平安银行系统，并在3个月内暂停其业务，逐步清理。（单选题）A.月B.季C.半年试题答案：B239、按照《平安银行反恐融资“黑名单”业务合规处理指引》等相关规定，登录平安银行反恐怖融资“黑名单”系统核查（）等相关机构或个人是否为“黑名单”客户，核查通过需打印核查结果，加盖核查人签章并放入开户资料留存。（单选题）A.董事B.股东C.实际控制人D.境外机构和其控股股东、实际控制人试题答案：D240、各级机构在进行联网核查时，当联网核查结果为“不存在照片”的，又无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，各级机构可要求客户出示其他有效证件。以下证件中不属于有效辅助证件的是（）。（单选题）A.护照B.机动车驾驶证C.社会保障卡D.学生证试题答案：D241、有价单证及重要空白凭证的票样，视同有价单证和重要空白凭证，在（）保管。（单选题）A.总行运营管理部和一级分行B.二级分行C.网点D.柜员保险柜试题答案：A242、NRA开户资料需要客户签章