2023年证券从业金融市场基础知识自测模拟预测题库(名校卷)

2023年证券从业之金融市场基础知识自

测模拟预测题库（名校卷）

单选题（共80题）

1、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括（）

A.II、IV

B.I、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】C

2、目前，中国已基本形成了货币市场、（）、商品期货市场和金融

衍生品市场等构成的金融市场体系。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III.IV

D.I、II、IV

【答案】C

3、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，合理的有

（）o

A.①0燧

B.(DO)④

c.0)0)④

【答案】B

4、下列服务属于证券、投资咨询服务的是()o

A.®(2)

B.(W3)

c.om

D.(W3)@

【答案】D

5、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证

监会规定的是()o

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇

资产

【答案】A

6、下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是

A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核

查和验证

B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主

管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位

C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员

以及主要业务和管理部门负责人进行访谈

D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进

一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目

【答案】A

7、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括

证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、

会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】B

8、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人

民银行的职责包括（）。

A.①0）③

c.®G）@

D.②（M）

【答案】A

9、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）o

A.®@

B.axw

c.（2X3）

D.②®

【答案】B

10、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运

作方式可以采用（）。

A.I、II

B.II、III

C.I、III

D.II、IV

【答案】A

11、常用的信用风险限额指标包括（）o

A.①0）③

c.OXM）

D.①

【答案】B

12、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员

间接进行交易。

A.代理制

B.代销制

C.经纪制

D.委托制

【答案】C

13、我国创业板市场是在（）正式启动。

A.上交所

B.深交所

C.同时上交所和深交所

D.港交所

【答案】B

14、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.市值

B.流通股本

C.成交量

D.发行量

【答案】D

15、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。

A.境内资产证券化

B.信贷资产证券化

C.未来收益证券化

D.债券组合证券化

【答案】A

16、证券金融公司的组织形式为（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】A

17、（2018年真题）下列哪些属于非证券金融市场（

A.I、II、III

B.II、III,IV

C.I、II、III.IV

D.I、IILIV

【答案】c

18、（2019年真题）证券投资基金在我国香港地区称为（）

A.证券投资信托基金

B.投资基金

C.共同基金

D.单位信托基金

【答案】D

19、下列关于金融市场的说法正确的有（）。

A.现代金融市场通常为有形与无形相结合的市场

B.直接融资属于金融市场的五大功能

C.金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求

D.金融市场仅能够降低搜寻成本这一种交易成本A选项、现代金融

市场往往是无形的市场。B选项、直接融资不属于金融市场的五大

功能D选项、金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。

【答案】C

20、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的

有（）

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、III

DI、II、III

【答案】c

21、证券投资者保护基金的来源有（）o

A.（Dm

C.OXM）

D.①

【答案】D

22、根据不同的附加条件，优先股可以分为（）o

A.（W3>3）

c.003X5）

D.®0）0（5）

【答案】B

23、主板（中小企业板）上市公司存在下列（）情形时，不得非

公开发行股票。

A.CWW5）

c.®（W5）

D.（W§）

【答案】c

24、以下不属于流动性风险的是（）。

A.®（2）

B.（M）

c.B

D.③®

【答案】D

25、基金类机构投资者包括（）。

A.II、IILIV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】C

26、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（）o

A.I、II、IV

B.I、II、III、

C.I、III、

D.II、IILIV

【答案】B

27、《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适

用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所

涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括（）。

A.I、II、III

B.III.IV

C.I、II、III.IV

D.I、II、IV

【答案】D

28、下列说法正确的是（）。

c.OXM）

D.①^逊

【答案】C

29、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况

及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】D

30、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响

不包括（）

A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同

B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件

C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式

D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式

【答案】B

31、下列有关债券的基本性质描述中错误的是（）o

A.债券反映和代表一定的价值

B.债券是一种实体资本

C.债券独立于实际资本之外

D.债券是债权的表现

【答案】B

32、下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础

货币

【答案】A

33、我国交易所债券市场的托管方式实行（）制度。

A.交易所登记、一级托管

B.中央登记、二级托管

C.交易所登记、二级托管

D.中央登记、一级托管

【答案】B

34、商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III.IV

D.I、II、III、IV

【答案】D

35、设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、IV

【答案】C

36、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、

实施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票,

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了有限责任组织结构，通过发行股票募集

资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系

中过多的流动性

【答案】B

37、下列关于做市商收入来源的说法，正确的有（）

A.II、III

B.I、IlkIV

C.I、II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】D

38、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）o

A.（M）

B.（DO3）

c.稣

D.O3）

【答案】B

39、下列选项中，属于基金交易费的是（）o

D.（W3海）

【答案】c

40、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定,

说法错误的有（）o

A.（M）

B.②0）

C.（2）@

【答案】c

41、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（）。

A.②

C.（DO@

D.axw

【答案】B

42、（2021年真题）我国要求基金利润分配后（??），不得低于面值。

A.基金资产净值

B.基金份额总值

C.基金资产总值

D.基金份额净值

【答案】D

43、下列关于我国企业债券说法正确的是（）。

A.上市公司可以发行企业债券

B.发行期限一般为3?20年，以10年为主

C.发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定

D.只能在证券交易市场发行

【答案】B

44、国际债券的发行人主要是（）。

A.I、II、IV

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.III.IV

【答案】C

45、以下（）是证券投资基金的特点。

B.稣

c.®0）

D.②@

【答案】A

46、（2018年真题）流通国债的特征不包括（）o

A.可以自由认购

B.要记名

C.可以自由转让

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】B

47、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年

修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件

不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均

可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、

否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】C

48、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构,

负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】D

49、（2020年真题）取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级

机构从事证券评级业务，应当遵循的原则有（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、HLIV

【答案】B

50、风险识别是指（）的过程。

A.（Dm

c.om

D.①

【答案】D

51、下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（）。

A.M

B.①（2）③

【答案】D

52、信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括：（）

A.②（3通

B.OW

c.®G）@

D.①

【答案】D

53、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面

形式来表现。通常，债券的票面要素包括（）o

A.（WM）©

B.OW

c.©0xM）

D.①0是⑤

【答案】C

54、下列关于债券收益率的说法正确的是（）

A.I、II、IV

B.I、III,IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】A

55、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是

必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（）o

A.（W3）

c.mw

【答案】D

56、按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的

公司债券可以分为（）。

A.可分离型与非分离型

B.独立型与分离型

C.独立型与非独立型

D.可分型与不可分型

【答案】A

57、证券投资基金资产估值的对象是（）。

A.基金的负债

B.基金的净资本

C.基金的净资产

D.基金的全部资产及负债

【答案】D

58、混合资本债券是指（）为附属资本发行的、清偿顺序位于

股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年

以上、发行之日起（）年内不可赎回的债券。

A.商业银行，15,10

B.证券公司，5,3

C.信托公司，5,3

D.商业银行，10,8

【答案】A

59、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）

购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A.基金托管人

B.基金账管人

C.基金代理

D.基金管理人

【答案】D

60、以下关于派发股利的说法，正确的有（）。

A.I、II

B.II、III

C.I、HLIV

D.I、II、III、IV

【答案】C

61、公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有（）。

A.I.II.Ill

B.I.II.III.IV

C.III.IV

D.I.II

【答案】B

62、按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等

银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）o

A.①OM）

B.OXWB）

c.©ax3X5）

D.0X2XW5）

【答案】A

63、（2019年真题）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错

误的是（）。

A.中长期债券信用评级划分为三等九级

B.短期债券信用评级可用“+"、符号对信用等级进行微调

C.中长期债券信用评级可用“+"、符号对信用等级进行微调

D.短期债券信用评级划分为四等六级

【答案】B

64、财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）。

A.资产总额

B.产品价格

C.销售收入

D.利润和股息

【答案】D

65、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随处

通买、哪买哪卖、转托不限”的是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.纽约证券交易所

D.香港证券交易所

【答案】B

66、地方债分销价格的确立方式（）。

A.自定价格

B.财政部统一价格

C.承销团中标价格

D.承销团统一价格

【答案】A

67、国际上重要的股票价格指数期货品种包括（）

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III.IV

D.II、IILIV

【答案】B

68、金融衍生工具依据其自身交易的方法和特点可以分为（）。

A.①OM）

B.①③

c.®m）

D.①03）

【答案】C

69、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】B

70、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券

按付息方式分类，可以分为（）

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】B

71、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）o

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】