融资融券测试

融资融券测试一、单选题对于风险承受能力为（）的客户，不可以参与融资融券业务。［单选题］*积极型稳健性保守型（正确答案）稳健型和保守型对于授信额度申请，自然人客户累计申请额度大于（）万和机构客户累计申请额度大于（）万需分公司或证券营业部合规人员等对客户进行尽职调查。［单选题］*1000,10001000,40002000,40004000,4000（正确答案）（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据,是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。［单选题］*融资专用资金账户融券专用证券账户信用资金账户信用证券账户（正确答案）除信用账户个性化维保比例（追保）情形外,中泰证券融资融券交易中根据维持担保比例而设立的追保线为（）。［单选题］*130%140%（正确答案）150%160%单只标的证券（上交所交易型开放式指数基金除外）的融资余额或融资监控指标达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；该标的证券的融资余额或融资监控指标降低至（）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。［单选题］*15%,10%20%,15%25%,20%（正确答案）75%,70%当公司所有信用账户接受单只担保股票的市值占其总市值的比例高于（）时,公司将暂停接受该只股票作为担保股票［单选题］*11.60%12.60%12.80%（正确答案）14.60%客户保证金可用余额（）时,客户不得再融资买入或融券卖出标的证券。［单选题］*小于0（正确答案）大于0小于1大于1当信用账户维持担保比例大于等于（）%时，可以将资产转出，并且转出后信用账户维持担保比例不得低于（）%。［单选题］*300100100100300300（正确答案）200200客户单笔融资融券合约到期前，依据监管规定，证券公司可根据客户的申请为其办理展期，每次展期期限不得超过（）个月。［单选题］*3（正确答案）客户融券卖出的证券发生送红股、股份转增、无偿派发权证等权益处理时，客户应该：［单选题］*客户应在权益登记日前了结该笔融券交易客户在归还证券时，应将派发的权益一并归还公司（正确答案）客户应在权益登记日前了结帐户内所有信用交易客户在归还证券时，无需归还派发的权益提价原则是指客户融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价，低于上述价格的申报可能被证券交易所视为无效申报。［单选题］*最新成交价（正确答案）前日收盘价今日开盘价前日开盘价客户融券卖出证券发布终止上市公告的，公司要求客户在相关公告发布日（T日）之后两个交易日内了结该笔融券交易，如果客户在规定日期（T+2日）终仍未清偿该融券债务的，公司在第（）个交易日起对客户账户进行强制平仓，收回该部分债权。［单选题］*客户融资买入的证券发生送红股、送红利、股份转增、无偿派发权证等权益处理时，客户应该：［单选题］*客户应在权益登记日前了结该笔融资交易客户无需采取措施，证券公司将权益分派至客户信用账户（正确答案）客户应在权益登记日前了结所有信用交易客户应在权益登记日前至少一个交易日了结该笔融资交易假设客户自有资金50万，看空股票A,股票A市价10元，融券保证金比例65%。客户发起“融券卖空”，可得到融券卖出资金万（不考虑佣金）［单选题］*100万75万元76.9万元（正确答案）50万元可充抵保证金证券发生（）时，不一定被公司调出可充抵保证金证券范围［单选题］*被交易所调出可充抵保证金证券范围时暂停交易超过30天（正确答案）被ST或*ST终止上市客户信用账户合约：有股票A融资合约10万元，股票B融资合约20万元，A股票融资合约发生时间在前。信用账户总资产：股票A10万元，股票B30万元，无现金。此时担保品卖出股票B25万元后，不考虑佣金，对客户信用账户描述正确的是（）［单选题］*仅剩股票A融资合约5万元仅剩股票B融资合约5万元（正确答案）信用账户资金可用25万元信用账户资金可用5万元投资者通过信用账户进行普通买入委托所占用的资金不得超出信用账户中扣除（）所得现金部分，否则该普通买入指令无效。［单选题］*普通买入融资买入普通卖出融券卖出（正确答案）投资者信用账户日终清算后维持担保比例低于（），担保物价值已经不足以偿还所欠中泰证券债务的，融资融券合同终止；［单选题］*100%（正确答案）110%120%140%担保证券涉及投票权行使时，应当由（）［单选题］*公司根据自己的意愿直接进行投票公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票（正确答案）公司可自行放弃投票单个客户的融资利率和融券费率不应高于国家同期贷款基准利率的（）倍。［单选题］*某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于140%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到140%的要求，投资者至少需要了结（）债务［单选题］*4万元8万元1.43万元5万元（正确答案）其他条件不变，客户信用账户持有的可充抵保证金的折算率下降会导致（）［单选题］*信用账户总资产减少保证金可用余额减少（正确答案）授信额度降低维保比例降低客户申请合约展期的，应在合约到期日前第（）个自然日至合约到期日前第（）个自然日提交书面申请［单选题］*10,110,220,130,1（正确答案）交易所规定,目前证券出借实行固定期限,下列哪个不是证券出借交易的期限？［单选题］*3天14天91天（正确答案）182天转融券证券占用费从转融券融入的哪一日开始计算？（）［单选题］*第一个自然日第一个交易日第二个自然日（正确答案）第二个交易日二、判断题投资者A为某上市公司高管，该上市公司股票是公司融资融券业务标的证券，投资者A可通过信用账户融资买入该上市公司股票方式来实现增持目的。［判断题］对错（正确答案）客户申请融资融券总额度不得超过申请日客户托管资产的2倍。［判断题］*对（正确答案）错客户融券卖出的标的证券发生配股、增发、原股东优先认购权、配售可转债等事项时，客户到期除需归还所借证券外，客户应按照约定的方式，向公司支付相应的现金补偿［判断题］*对（正确答案）错客户未开通现券还券等比例释放特殊权限，当客户使用现券还券了结融券负债后，融券卖出冻结资金及额度能够实时释放［判断题］*对错（正确答案）担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者可以通过信用证券账户申报预受要约。［判断题］*对错（正确答案）公司对当日发起当日了结的融资合约、日终没有实际使用公司资金的客户，不收取息费。［判断题］*对（正确答案）错个人投资者或机构投资者持有的解除限售存量股均可作为担保物提交至信用账户。［判断题］*对错（正确答案）客户偿还融资负债时，按照先偿还融资利息，再偿还负债本金的顺序。［判断题］*对（正确答案）错客户更换融资融券交易委托证券公司的，在向公司申请开立新的信用证券账户前，应当先注销其在原证券公司开立的信用证券账户。［判断题］*对（正确答案）错客户进行担保品划转委托，属于非交易过户，委托当日可以实时到账。［判断题］*对错（正确答案）一般情况下客户的融资交易按合约开始时间的先后顺序了结，但客户可以通过自定义合约偿还顺序进行设置。［判断题］*对（正确答案）错融资交易可以通过大宗交易形式发起。［判断题］*对错（正确答案）目前，证券出借业务仅限机构客户，且客户持有的限售股份或减持受限部分的股份不得参与出借。［判断题］*对（正确答案）错股指期货期限套利交易中，当股指合约处于贴水状态，客户可以通过融券卖出沪深300ETF的方式实施反向套利［判断题］*对（正确答案）错两融可转债套利策略是指：当进入转股期的可转债出现溢价时，买入可转债，并将可转债转换成股票，同时融券卖出对应的标的股票锁定收益，待转股股票到帐后通过现券还券偿还负债。［判断题］*对错（正确答案）三、多选题投资者未了结相关融券交易前，融券卖出所得价款，可以用作（）*偿还融资融券相关利息、费用（正确答案）买券还券（正确答案）买入公司可充抵保证金证券范围内的货币基金（正确答案）偿还融券交易相关权益现金补偿（正确答案）参与融资融券业务的客户，应满足以下基本条件*普通账户为合格账户，且交易结算资金已经纳入第三方存管；（正确答案）账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保；（正确答案）在以往父易中无重大违约违规事项，信誉良好；（正确答案）在公司交易满6个月以上；关于可充抵保证金证券与标的证券，下面正确的是（）*可充抵保证金证券:可作为客户担保资产提交至信用账户（正确答案）可充抵保证金证券：客户可在信用账户普通买入的证券（正确答案）标的证券必须是可充抵保证金证券（正确答案）标的证券:客户可在信用账户融资融券交易的证券（正确答案）公司向客户融资融券所收取的保证金不包括（）*可充抵保证金证券中的A股人民币现金B股证券（正确答案）外币（正确答案）关于融资利息的计算和收取，以下说法正确的包括：*融资利息计算时算头不算尾（正确答案）客户偿还融资负债时，先偿还融资利息，再偿还融资本金（正确答案）融资利息扣收时不足扣收部分转为逾期息费，计收罚息（正确答案）融资利息每日计提，并每日扣收下列关于公允价格等特殊市值设置情形描述正确的有（）*客户信用账户持有的证券被设置公允价后，可能会导致其维保计入资产低于其实际总资产（正确答案）股票出现终止上市情形的，一般情况下信用账户内按0计算其市值（正确答案）公司对客户信用账户持有的证券设置特殊市值，需通过公告、邮件、短信或电话等方式通知客户（正确答案）股票出现长期暂停交易的，公司可按指数收益法计算其公允价值（正确答案）客户基于放大融资融券交易规模的考虑，下列操作正确的是*买入股票时，先进行普通买入，再进行融资买入买入股票时，先进行融资买入，再进行普通买入（正确答案）卖出股票时，先进行融券卖出，再进行普通卖出卖出股票时，先进行普通卖出，再进行融券卖出（正确答案）客户可以提高信用账户维持担保比例的方式包括（）*转入可充抵保证金证券（正确答案）转入资金（正确答案）普通卖出非开仓证券了结部分负债（正确答案）客户信用证券账户不得参与的业务有哪些？*股票交易型开放式指数基金的申购及赎回（正确答案）定向增发（正确答案）LOF的买入和卖出现金选择权申报（正确答案）融资融券“有底仓无资金”的T+0交易策略，说法正确的是*基本操作为：低点融资买入，日内高点普通卖出相同数量的股票并偿还融资负债（正确答案）该策略不产生融资成本（正确答案）该操作可以锁定当日股票上涨带来的收益，降低持仓成本（正确答案）该操作由于日内对冲，不产生隔夜风险敞口（正确答案）以下特征属于转融券业务非约定申报的是（）