论公示催告程序

论公示催告程序

广告通知程序是中国新民事诉讼法增加的三项非争议程序之一（其他两项非争议程序包括发票程序和公司破产损害赔偿程序）。对我国人民来说,公示催告程序还很陌生,法学界从理论上探讨不足,司法界更缺乏实践经验。为了配合新民事诉讼法的贯彻实施,本文作者试就公示催告程序作一初步探讨。一、公示催告程序的作用从一般意义上讲,公示催告程序,是指法院根据申请人的申请,以公告方式,催促不明确的利害关系人,在指定期间内申报权利,如果逾期无人申报,法院即作出除权判决,未申报权利的利害关系人丧失权利,申请人的权利因此而得到确定的程序。如排除继承权人的公示催告程序。继承事实发生后,得知这一事实的继承权人可以向法院申请公示催告,排除其他继承权人。法院受理申请后,以公告方式,催促有无不明或者姓氏不明的其他继承权人在指定期间内向法院申报继承权,逾期无人申报,法院即作出除权判决,排除其他继承权人。除权判决生效后,申请人可以以唯一(可以是一人,也可以是数人)合法继承人的身份继承遗产,以后即使出现其他继承人,也无权继承遗产。除排除继承权人的公示催告程序外,还有排除所有权人、抵押权人、债权人等公示催告程序。由此可见,就一般意义而言,公示催告程序的目的有两个:一是除权,即排除他人对某法律关系享有权利,至于什么权利可以通过公示催告程序加以排除,则要考虑有无必要、是否公正等因素,由法律加以规定;二是确权,即确定申请人对某法律关系享有权利。为什么法律要规定旨在除权和确权的公示催告程序呢?这是因为,现实生活中,由于各种原因,造成某些法律关系的权利人不明确,包括有无不明和姓氏不明等情况。由于权利人不明,致使这些法律关系处于不稳定状态,这不仅有损于公民、法人或者其他组织的合法权益,也不利于民事流转的正常进行,进而又影响社会经济秩序的稳定与发展。如某物的所有权人不明,这不仅不利于对该物的保护和利用,而且也影响社会经济的发展。再如其他继承权人有无不明,如果得知继承事实发生的继承权人不通过公示催告程序排除其他继承权人,即使他(或者他们)继承了遗产,也难以避免日后出现继承纠纷,即其他继承权人要求分得遗产,使遗产的归属长期处于不稳定状态,影响其保护和利用。为了维护公民、法人或者其他组织的民事权益,及时确定和稳定法律关系,加速民事流转,促进社会经济秩序的稳定和发展,各国民事诉讼法都规定了公示催告程序,只不过适用范围有所不同。德国民事诉讼法规定的公示催告程序,其适用范围最广,包括:(一)宣告死亡(现已从民事诉讼法中删除,有关问题的处理适用失踪法);(二)排除所有权人:(三)排除继承权人;(四)排除债权人;(五)排除抵押权人;(六)宣告证券无效;(七)其他法律规定可以公示催告的事项。苏俄民事诉讼法规定,丢失不记名凭证的人,特别是丢失国家劳动储金局发给的不记名存折或丢失公债券存单的,可以按照法律的规定请求法院认定已丢失凭证无效并恢复已丢失凭证上的权利。日本民事诉讼法规定,对于被窃取、遗失或灭失的票据,以及其他按商法规定得认为无效的证书,可以通过公示催告程序宣告无效。我国民事诉讼法第193条规定:“按照规定可以背书转让的票据持有人,因票据被盗、遗失或者灭失,可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。依照法律规定可以申请公示催告的其他事项,适用本章规定。”根据这一规定,我国公示催告程序适用于可以背书转让的票据和法律规定可以申请公示催告的其他事项。由于目前我国其他法律尚未规定可以申请公示催告的其他事项,所以,实际上我国公示催告程序目前仅适用于被盗、遗失或灭失的可以背书转让的票据。因此,我们也可以暂把我国的公示催告程序定义为:公示催告程序,是人民法院根据可以背书转让的票据持有人的申请,以公告方式,催促不明确的利害关系人在指定期间内申报权利,逾期无人申报,人民法院即作出判决,宣告票据无效的程序。宣告票据无效的判决生效后,未申报权利的利害关系人即丧失权利,申请人即获得已经被盗、遗失或者灭失的票据上的权利。我国民事诉讼法为什么要增加公示催告程序呢?换句说说,公示催告程序的作用是什么?需回答这个问题,首先要弄清什么是票据。票据(Bill)是一种载明具体金额,用作流通和支付手段的有价证券。有的国家,比如英国,称它为流通证券(NegotiableCreditInstrument)或者流通票据(NegotiableInstrument)。票据的特性主要有三个:一是票据的提示性,票据持有人向票据付款人请求履行票据义务时,必须向票据付款人提示其票据,否则,票据付款人有权拒绝履行票据义务;二是票据的无因性,当票据持有人向票据付款人请求履行票据义务时,可不明示其原因,只要占有了票据,就可以向票据记载的付款人请求票据所表示的金额,付款人不得拒绝;三是票据的流通性,票据可以转让与流通,受让人可以在不通知票据付款人的情况下,取得票据权利,同时,善意而付出了对价的受让人,其权利优于让与人,无论任何前手以任何理由向让与人进行抗辩,通常不能对抗善意的第三人。票据的转让形式有两种,一种为简单转让,即直接交付;另一种为背书转让。背书(ZndorSement)是指票据持有人在转让票据时,在其背面批注并签章的行为。在票据背面签章的让与人为背书人(Zndorsee),接受让与的人为被背书人(Zndorsee)。背书分记名背书和不记名背书。前者又称正式背书或完全背书,其特点是除有背书人的签章外,还须记明被背书人的姓名,受让人具有指定性,而且受让人亦可通过这种形式再度转让;后者又称空白背书,其特点是只有背书人的签章而无被背书人的姓名,持票人凭持有而具有所有权,并可凭交付而再度转让。票据的背书转让,缩短了买和卖之间的距离,有利于商品的交易和流通,也解决了异地结算携带现金的不便,在商品经济比较发达的国家十分流行。就票据的种类而言,主要有三种:(一)本票。又称期票,是出票人签发的,约定于一定时间由自己向持票人支付一定金额的凭证。本票的当事人只有两方,即出票人和持票人,出票人就是付款人。本票因出票人不同而分银行本票和商业本票。(二)汇票。是出票人对付款人签发的,要求付款人向持票人无条件支付一定金额的支付命令。汇票多用于异地结算,分银行汇票和商业汇票两种。银行汇票是汇款人将款项交存当地银行,由银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或者支取现金的票据。商业汇票是收款人或者付款人(或承兑申请人)签发,由承兑人承兑,并于到期日向收款人或者被背书人支付款项的票据。(三)支票。是银行存款人对银行签发的,授权银行从其帐户中支付一定金额给持票人的凭证。支票有三方当事人,即出票人(银行存款人)、付款人(出票人的开户银行)和持票人。支票分现金支票和转帐支票两种,用于同城或者票据交换地区的结算。票据的特性使票据与公示催告程序结下了不解之缘。第一,票据持有人因各种各样的原因,致使其持有的票据灭失,以后永远无法重新获得该票据,如被火烧掉等。由于票据具有提示性,因此,在这种情況下就会出现一个问题,即原票据持有人无法向票据付款人主张票据权利。法律是维护公正的。如果以后原票据持有人永远无法向票据付款人主张票据权利、票据付款人永远没有继续履行票据的义务,就会使原票据持有人的合法利益受到损失,票据付款人得到不当利益,这是不公正的。那么,如何解决这个问题呢?挂失显然不是解决办法。因为挂失只起到防止其他人向票据付款人主张票据权利的作用,并不能解决恢复原票据持有人的票据权利问题,何况在这种情况下票据已经灭失,其他人自然也永远无法获得,挂失就失去了意义。通过公示催告程序,请求人民法院作出宣告票据无效的判决,原票据持有人就可以合法地恢复其票据权利。第二,票据持有人的票据被盗或者遗失,盗者或者拾者可能自己不去使用该票据,而是把票据毁灭掉。在这种情况下,我们仍面对与第一相同的问题,即如何恢复原票据持有人的票据权利。解决这个问题,仍需通过公示催告程序。第三,票据持有人的票据被盗或者遗失,盗者或者拾者可能向票据付款人主张票据权利。在这种情况下,固然可以通过挂失来防止盗者或者拾者主张权利,但是,根据中国人民银行制定的于1989年4月1日开始施行的《银行结算办法》,有些票据可以挂失,有些票据则不能挂失。填明“现金”字样的银行汇票,持票人可以向兑付银行或者签发银行请求挂失;填明收款单位或者个体经济户名称的银行汇票,银行不予挂失;银行本票见票即付,不予挂失;已签发的现金支票,可以向银行申请挂失;已签发的转帐支票,银行不受理挂失。因此,按规定可以挂失的票据被盗或者遗失后,原票据持有人可以通过挂失防止盗者或者拾者主张权利。那么,按规定不能挂失的票据被盗或者遗失后,用什么办法来防止盗者或者拾者主张票据权利呢?通过公示催告程序,由人民法院向票据付款人发出停止支付通知,即可防止盗者或者拾者主张权利。无论是可以挂失的票据,还是不能挂失的票据,通过挂失或者公示催告程序防止盗者或者拾者主张票据权利后,还有一个共同的问题没有解决,即如何恢复原票据持有人的票据权利,解决这个问题,仍需通过公示催告程序。第四,票据持有人的票据被盗或者遗失,盗者或者拾者可能把票据以对价转让给善意第三人。如果票据未被盗者或者拾者转让,通过公示催告程序,可防止盗者或拾者转让票据,因为公示催告期间转让票据权利的行为是无效的,从而保护原票据持有人和善意第三人的利益,制止盗者或者拾者获得不当利益:如果票据已被盗者或者拾者转让,通过公示催告程序,可引出票据诉讼,从而及时明确、稳定票据法律关系,保护原票据持有人和善意第三人的合法利益,制裁盗者,纠正拾者的不当得利。综上所述,我国公示催告程序的作用在于:及时明确、稳定票据法律关系,保护合法票据持有人的票据权利,制止非法票据持有人主张或者得到票据权利,并进而维护正常的经济秩序,适应改革开放的需要。因此,我们完全可以这样说,新民事诉讼法增加公示催告程序是十分必要的。随着我国社会主义商品经济的发展,票据的使用将越来越广泛,公示催告程序必将起到重要的作用。二、广告活动的特点同我国民事诉讼法规定的其他程序相比,公示催告程序具有下列特点:(一)公示催告的程序我国公示催告程序仅适用于被盗、遗失或者灭失的可以背书转让的票据。由于我国目前尚无票据法,所以,要想完全地表示哪些票据可以背书转让是很难的。从目前有关规定来看,可以背书转让的票据有本票、汇票和转帐支票等。提单和仓单虽然也可以背书转让,但它们不是票据,因此,提单或仓单被盗、遗失或者灭失后,持有人不能向人民法院申请公示催告。本票,不论商业本票还是银行本票,按规定均可背书转让。汇票,不论商业汇票还是银行汇票,按规定也均可背书转让。根据《银行结算办法》的规定,转帐支票可以在中国人民银行总行批准的地区内背书转让;现金支票不能背书转让。可以背书转让的票据,不论是已经背书转让,还是未经背书转让,只要是被盗、遗失或者灭失,通常均可向人民法院申请公示催告。但是,受公示催告程序的目的决定,在下面这种情况下,原票据持有人不能申请公示催告:即票据持有人灭失了未注明具体金钱权利内容的票据,如空白转帐支票被火烧掉。如果是未注明具体金钱权利的票据被盗或者遗失,有可能被盗者或者拾者利用,从而损害原票据持有人的利益,有必要进行公示催告,宣告票据无效;如果是灭失了已注明具体金钱权利的票据,虽然他人不可能利用,但原持票人也无法向票据付款人主张权利,从而使原持票人的利益受损,也有必要进行公示催告,恢复原持票人的票据权利;如果是灭失了未注明具体金钱权利的票据,一方面他人无法利用该票据,另一方面原持票人不损失任何票据权利,因此,原持票人没有必要向人民法院申请公示催告。(二)公示催告程序没有明确的行为人民事诉讼为双方诉讼,有明确的被告才能提起和进行。但是,在票据被盗、遗失或者灭失的情况下,法律关系不明确,被告不明,一时难以确定,或者永远不能确定,如果不及时明确票据法律关系,有损于公民、法人或者其他组织的利益,也不利于国家经济的发展,因此,在这种情况下有必要进行公示催告,以及时确定票据法律关系。由于公示催告程序具有这种特殊的起因和目的,造成在这种程序中申请人是明确的,被申请人则不明确,这种不明确包括有无不明和姓氏不明。如果仅是住址不明,则应认定为有明确的被申请人,应按普通程序或者简易程序进行票据诉讼,人民法院以公告方式送达诉讼文书,不应进行公示催告程序。在公示催告时间,如果有人向人民法院申报票据权利,不论申报人的理由是否成立,都应认定为有了明确的相对人,应当裁定终结公示催告程序,当事人可按普通程序或者简易程序提起票据诉讼。由于公示催告程序没有明确的相对人,所以它并非民事诉讼程序,而是一种非诉讼程序,苏俄民事诉讼法就把公示催告程序列入特别程序。由于公示催告程序并不是民事诉讼程序,本不应规定在民事诉讼法中,现在之所以把它规定于民事诉讼法中,只不过因为民事诉讼法的一般规定也适用于公示催告程序而已,如人民法院决定受理或者不受理公示催告申请的期限等。由于公示催告程序无明确的相对人,所以,人民法院不能进行调解,也无需进行开庭审理,只需对申请人的申请进行审查后,发出公告,在指定的期间内有人申报权利的,就终结公示催告程序,无人申报权利的,就作出宣告所申请的票据无效的判决。(三)公示催告程序人民法院依照普通程序或者简易程序审理的民事案件,均实行两审终审制,当事人不服一审人民法院判决或者裁定的,可以向二审人民法院提起上诉。公示催告程序则实行一审终审。在人民法院指定的期间内,有人向人民法院申报票据权利的,人民法院即裁定终结公示催告程序,并通知申请人。申请人对比裁定不服的,不能上诉。如果申请人认为票据确属他所有,可以依法向票据支付地或者被告住所地人民法院提起票据诉讼。在人民法院指定期间内,无人申报权利的,人民法院作出判决,宣告票据无效。该判决自公告之日起发生法律效力,不准上诉。(四)务承认、遵守、协助判决的执行民事判决不仅对参加诉讼的当事人有效,判决中的权利人有权获得权利,义务人有义务履行义务,而且对未参加诉讼的任何人都有拘束力,任何机关、团体和个人都无权改变判决,同时有义务承认、遵守、协助判决的执行。从这个意义上讲,公示催告程序的判决同其他民事诉讼程序的判决没有什么不同。所不同的是:其他民事诉讼程序的判决只直接确定参加诉讼的当事人的民事权利义务,不直接确定没有参加诉讼的其他人的民事权利义务。而公示催告程序的判决,不仅直接确定了参加诉讼的申请人的权利,他有权获得已被盗、遗失或者灭失的票据的权利,而且直接确定了未参加诉讼的票据付款人的义务,他有义务向申请人履行票据义务,否则,申请人可请求人民法院强制执行。同时,公示催告程序的判决还直接排除了未申报票据权利的人的权利。三、广告活动的程序公示催告应按下列程序进行。(一)关于票据给付的申请公示催告程序依申请人的申请而开始,人民法院不得依职权提起。申请人的申请必须同时符合下列条件:①所申请的票据必须是依法可以背书转让的票据,包括汇票、本票、转帐支票等,②必须是因票据被盗、遗失或者灭失,才能申请公示催告。因为公示催告的目的是除权和确权,只有在票据因被盗、遗失或者灭失而不由原持有人掌握时,才有必要进行除权和确权。因此,如果是因票据被涂改、伪造等原因,票据付款人拒绝付款时,持票人不能申请公示催告;③必须是相对人不明的。如果相对人明确,可提起票据诉讼。因此,如果票据付款人已把款项支付给盗者、拾者或者被背书人,原持票人不得提起公示催告程序,可以盗者、拾者或者被背书人为被告提起票据诉讼;④申请人必须是票据最后持有人。所谓票据最后持有人,即票据丧失前执有该票据的人,至于他基于何原因执有该票据,可在所不问,⑤申请人必须向票据支付地的基层人民法院提出申请。所谓票据支付地,是指票据载明的票据付款人所在地,⑥申请人必须向人民法院递交申请书,不得口头申请。申请书应当写明票面金额、发票人、持票人、背书人等票据主要内容和申请的理由、事实。在上述六个条件中,①、②、③、④是实质要件,⑤、⑥是形式要件。申请人的申请同时符合上述条件的,人民法院应在收到申请书之日起7日内立案,并通知申请人;当事人的申请缺乏实质要件之一的,应在收到申请书之日起7日内裁定不予受理。申请人对该裁定不服的,可以提起上诉;申请人的申请不弃合第⑤的,接受申请书的人民法院应告知申请人向有管辖权的人民法院申请。申请人坚持向接受申请书的人民法院申请的,该人民法院可以裁定不予受理;申请人的申请不符合第⑥的,人民法院有权责令申请人补正。申请人拒绝补正的,人民法院可以裁定不予受理。(二)公示催告程序失败的救济由于公示催告需要一段时间,在公示催告期间,如果票据付款人向持有票据的人支付了款项,那么,待人民法院作出判决后,申请人也无法向票据付款人请求支付。因为票据具有无因性,票据付款人见票即付,并无过错,而且票据付款人只能付一次款。在这种情况下,申请人要想最后实现票据权利,必须同支取款项的人进行票据诉讼。因此,为了保证人民法院公示催告程序的判决能得到切实执行,及时保护申请人利益,人民法院在决定受理申请的同时,应向票据付款人发出停止支付的通知。票据付款人收到人民法院的停止支付通知后,应当停止支付,至公示催告程序终结。如果票据付款人在收到人民法院停止支付通知后,仍向持有票据的人支付了款项,待人民法院作出判决后,申请人有权向票据付款人请求支付,因为票据付款人存在过错;如果人民法院没有给票据付款人发出停止支付通知,票据付款人向持有票据的人支付了款项,待人民法院判决作出后,申请人无权向票据付款人主张权利,因为他没有过错。在这种情况下,申请人可同支取款项的人进行票据诉讼。(三)催告申报权的申报方式由于没有明确的相对人,所以,人民法院无法断定所申请的票据是否属申请人所有。为了维护申请人以外的人的合法权益,民事诉讼法规定,人民法院应当在决定受理之日起3日内发出公告,催促同票据有利害关系的人向人民法院申报票据权利。公示催告的期间,由人民法院根据情况决定,但不得少于60日。公告应包括以下内容:①申请人。即申请公示催告的人。如果是公民,应载明其姓名、住所等事项;如果是法人或者其他组织,应载明其名称、所在地等事项;②所申请的票据。包括票据的名称、号码、出票人、付款人、背书人等票据主要内容;③申报权利的时间以及在期间内应进行申报的催告,④因不申报权利而产生的失权后果。即同票据有利害关系的人在人民法院指定的期间内若不向人民法院申报票据权利,就产生失去票据权利的法律后果。写明此项的目的是催促利害关系人及时申报权利;⑤法院。即利害关系人应向哪个人民法院申报票据权利。至于在什么地方进行公告,民事诉讼法无明确规定。为了让大多数人能了解公告的内容,除把公告张贴于人民法院公共告示牌和票据付款人所在地外,还应登载于发行面比较广的报纸。(四)关于本单位的申报得知公告的票据利害关系人,应在人民法院指定的期间内向人民法院申报票据权利。利害关系人申报权利的,应当向发布公告的人民法院申报,不能向申请人、票据付款人或者其他人民法院申报。只向申请人、票据付款人或者其他人民法院申报,未向发布公告的人民法院申报的,视为未申报。至于申报的方法,民事诉讼法无特别规定,可以书面进行,也可以口头进行。由于公示催告程序无明确的相对人,因此,在人民法院指定的期间内有人向人民法院申报票据权利的,就说明有了明确的相对人,人民法院即应栽定终结公示催告程序,并通知申请人和支付人,同时要撤销停止支付的通知。由于公示催告程序实行一审终审,所以,申请人不服人民法院终结公示催告程序裁定的,不得上诉。如果申请人认为此票据属他所有,可以依法向人民法院提出票据诉讼,申报人也可以提出票据诉讼。在公示催告期间,持有票据的人不得转让票据权利,如果实施了这种行为,