利用信用卡业务开展主顾开拓

利用信用卡业务开展主顾开拓·2024年3月第十版·课程大纲信用卡助力主顾开拓认识平安信用卡向客户推荐信用卡信用卡业务办理流程信用卡进件政策说明信用卡助力主顾开拓但决定拜访量的一个重要因素，就是准主顾数量……

我们都知道这样一条规律：拜访量决定收入刚入行，做主顾开拓有很多问题面对准主顾，不知道怎样开口……刚刚开始工作，没有经济实力去做主顾开拓活动不知道怎样去收集客户的信息或进行进一步接触……直接谈寿险，怕引起反感……缘故名单越来越少……作为主顾开拓工具，简单易上手！零成本，还有信用卡推荐收益！完整收集客户资料，便于进行客户分类，转化为寿险客户！信用卡活动众多，可创造多次接触客户的理由！信用卡是进行主顾开拓的最好的工具之一：认识平安信用卡你了解平安的信用卡吗？信用卡的根本功能支付功能—刷卡消费信用功能—累计信用调用资金—取现、分期控制管理—附属卡投资理财—账单管理信用卡的根本要素信用额度—参考资料、综合评分预借现金额度—固定额度的50％账单日—固定到期还款日—加18天免息还款期—最长50天本期应还款—全额最低还款额—无免息信用卡:是指由商业银行、非银行金融机构或专业发卡公司〔统称为发卡机构〕向社会发行的具有存取现金、消费结算、结账支付、信用透支等全部或局部功能的支付工具和信用凭证。平安的信用卡有什么特色？平安信用卡根本功能介绍卡面种类平安保险卡平安保险金卡平安车主卡平安白金卡目标客户保费2000至5000的普通客户保费5000以上的中端客户中高端私家车主客户高端平安寿险客户产品特色最高15万的家庭意外燃气保险高达100万的航空意外险5万的一般意外险免费救援服务高额车主意外险健康关爱出行关怀高额保障推荐奖金新户最高每卡30元服务奖金最高每卡120元服务奖金最高每卡80元服务奖金最高每卡280元服务奖金*具体内容以卡友手册或官方网站为准平安银行有如下信用卡种类：平安信用卡特色平安用卡平安失卡保障+短信提醒等持卡平安卡片权益涵盖多种保障实惠灵活积分积分可抵用现金等市场活动电影、超市、加油等特惠商户特惠商户全年优惠享受

好用还款便利网络、便利店、他行自扣等全天效劳24小时客服热线支持所有平安信用卡产品均可享受用卡平安保障成功申领，即可享受72小时失卡保障及预借现金损失保障，最高可达5万元！刷卡确认方式自由选默认为“仅凭签名”的方式提供刷卡消费“凭密码＋签名”和“仅凭签名”两种消费确认方式，让消费平安伴左右。大额消费短信提醒每一笔满300元的消费，都将收到免费提醒短信促销期间，无论刷卡金额大小，您的每笔刷卡消费均能收到免费短信提醒），助您掌握账户详情挂失前72小时失卡保障双保险：刷卡消费（仅凭签名确认）损失保障+信用卡被抢劫取现（凭交易密码）损失保障，让您用卡更安心。高额度：保障金额上限可达您的固定信用额度，最高人民币5万元，为您分担失卡风险。异常消费关怀为保护持卡人的用卡安全，若有异常消费情况，客服人员将主动与持卡人联系核实。持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具，可享：成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额、全方位交通意外保障，让旅途平安伴您左右！飞机意外伤害50万元

(需刷卡为本人全额支付应付机票款或80%以上团费费用)火车、轮船、轨道交通意外伤害20万元汽车意外伤害5万元高额交通意外伤害/伤残保障交通意外住院津贴30元/天，最高赔付180天高额交通意外伤害住院津贴高额交通意外伤害医疗交通意外医疗保额5千元交通意外伤害医疗费用垫付平安保险卡特色——出行平安保障仅限主卡持卡人，附卡持卡人作为亲属享受；每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更！燃气意外住院津贴30元/天，最高赔付180天〔仅限主卡持卡人〕成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额燃气意外保障，保障您和您的家人高额燃气意外伤害高额燃气意外伤害住院津贴高额燃气意外伤害医疗燃气意外伤害保额每人5万元，每户赔偿限额15万元燃气意外医疗保额每人2千元，每户赔偿限额6千元垫付燃气住院医疗费用〔仅限主卡持卡人〕如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外，主卡持卡人及同屋亲属将获得高额燃气意外保障：平安保险卡特色——居家平安保障*具体内容以卡友手册或官方网站为准成功申领，首刷次日00:00起，即可获赠全面意外保障一般意外保障一般意外身故或残疾保障最高保额5万一般意外住院津贴30元/天每次住院最多赔付30天最长不超过180天/年一般意外医疗最高保额5,000元每次免赔300元80%赔付交通意外保障飞机意外伤害保障最高保额100万〔需刷卡为本人全额支付应付机票款或80%以上团费费用)火车、轮船、轨道交通意外伤害最高保额20万汽车〔公交车、出租车、机场大巴〕意外伤害最高保额5万急难救援服务紧急口讯传递住院医疗费用担保平安保险金卡特色：客户平安保障更全面具体内容以卡友手册或官方网站为准最高50万元驾驶员意外险〔限持卡人本人开车〕车上每人最高10万元的意外险每人最高0.4万元的意外医疗特别说明：主被保险人为刷卡获得本保障的平安车主卡持卡人连带被保险人为乘坐主被保险人驾驶的非商业运营私家车〔七人座及以下〕车辆的人员连带被保险人的年龄限制为出生满30天并已健康出院至90周岁假设主被保险人驾驶上述规定范围内车辆时车上乘客超过车辆核定的最大乘坐人数，那么所有乘客都不享有本保障理赔流程：出险后，投保人或受益人拨打95511*6报案；由保险公司确认，再将赔案相关的材料与证明寄至平安养老险指定地址比车险更宽的保障范围！如是持卡人本人驾驶的非商业运营用的私家车〔不含公用车辆、货用车辆〕，限七座以下〔含〕车型即可享有本保险成功申领，首刷次日零时起，您和同车亲友即可获得高额全车意外险：平安车主卡特色——行车平安保障免费充电启动：车辆电瓶电力缺乏致无法启动，现场免费接电启动效劳。免费代送燃料油、加水效劳：登录车辆行驶中因水箱缺水或油箱用油殆尽，免费代送燃料油、加水效劳。代送燃油，免费赠送三升以内燃油。免费更换备胎：登录车辆因轮胎爆破或漏气致无法行驶或行驶有危险之虞时，给予免费更换备胎效劳，但轮胎及平安螺丝锁及特殊更换轮胎，工具应由甲方持卡人自备。每天可享一次，全年不限天数卡到 现场出示平安车主卡车到 出事车辆车牌号码与申请表上所登记一致人到 为平安车主卡持卡人请提示客户在平时及时更新您的车辆信息，不接受当天的更新！车主卡持卡人首刷次日零时起，即享受30公里免费道路救援车辆发生故障时，拨打400-6100-566，按“3到〞即可享受24小时周全效劳！注：仅限非营运车辆平安车主卡特色——行车救援效劳保障项目保障内容市价参考平安车主卡带给您的价值全车人员意外险50万驾驶员意外险10万/人同车6名人员意外险全车7人4000元/人意外医疗保障680元您全家人的平安=无价！道路救援30公里内，全年不限次数600元您自驾游的好心情=无价！平安车主卡特色——物超所值享受价值约1500元保障及效劳！业务员推荐资格获取：注：无资格人员推荐进件将直接拒绝正式职级以上业务员经审核成功申请平安银行信用卡参加信用卡资格培训通过信用卡资格考试获取资格之后，就可以向我们的亲朋好友推荐平安信用卡了！向客户推荐信用卡如何对不同的客户进行推荐呢？对于初次接触的陌生客户——“先生/小姐，您好！我是平安公司的××，我们公司最近在开展‘平安保险信用卡’体验客户招募的活动，耽误您几分钟时间，我向您介绍一下吧。〞对于注重理财功能的客户——“先生/小姐，您非常具有理财观念，信用卡也是重要的一种理财工具。除了常规的最长达50天的免息期，它还可以提供分期付款等效劳。如果您是我们的寿险客户，还可以提供保费分期。通过一账通，您可以更便利地查询自己的账单和消费情况，还可以整合其它账户。这样多功能的信用卡，我现在就能帮您申领。〞对于注重资金平安的客户——“先生/小姐，资金平安对我们来说确实是最重要的。平安保险信用卡一旦成功申领，不但可享受72小时最高5万元失卡保障及预借现金损失保障，而且，它还送给您高额交通意外和燃气意外保障，全方位保护您的财产和人身平安。这样的多功能的信用卡，我现在就可以帮您进行申领。对于精打细算的客户——“先生/小姐，这张保险信用卡首年无需年费，您刷卡到达一定次数，次年也无需年费。一旦拥有，您就参加我们的万里通积分方案，每一次消费都会产生相应的积分。而平时能随时享受合作商户特殊折扣和权益。还有很多优惠和活动呢，一旦有新的活动，我第一时间通知您！〞对于已购置了寿险的老客户——“先生/小姐，您现在是每年通过转账支付保费吗？现在有更便捷的方式了，只要申领一张我们平安银行的保险信用卡，办理转账授权，就可以每年在相应的时候自动划扣费用，不用操心卡里的余额，只需关注信用卡账单就可以了，还能申请保费分期呢。我现在就帮您申领吧。〞对于刚购置了寿险的新客户——“先生/小姐，恭喜您从今天开始已经拥有平安的保障了。现在平安银行对于我们的寿险新客户有优惠的申领政策，您刚刚买了份常青树，过了犹豫期就可以申领平安保险信用卡了，除了普通的信用卡功能，它还能代缴保费，赠送意外险和燃气险呢。过几天我把申领资料给您送过来。〞信用卡业务办理流程客户填表交件驻点专员初审分中心预审审批部审核邮寄申请表短信通知客户邮寄注：客户收到寄卡短信后7-10个工作日左右可收到快递形式寄送的信用卡。客户申请状态可通过本人致电客服热线95511查询制卡拒卡一、保险信用卡申请表总览封面及领用合约填写页面申请表填写指南必须填写，中文姓名请字迹工整可辨识。外国人，港澳人士可填写英文姓名中国居民——填写身份证号码/军官证－－填写军官证编号；港澳客户——填写港澳通行证〔回乡证〕号码；台湾客户——填写台胞证号码；外籍人士——填写国外公民护照号码。客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行邮件能通过该地址送达客户电话的区号必不可少，同时电话号码的位数不要少于7位，如果少于7位的号码需要向客人核实;没有的可以不填写，手机号码必须填写客户如有，需准确填写，如没有，可以不填写,但账单如果选择电子账单的话必须填写。二、客户根本资料此处为卡面上需要印制的客户姓名，外国人以及香港人、台湾人的拼音和大陆不同，需按照护照、港澳通行证上的英文名填写第二代身份证，直接含有签发日期和到期日，请客户填写有效期、发证机关、国籍※※※※※※※※※※※※※※※※必须与提供的工作证明上的单位名称一致，原那么上需要全称，如为简称，那么须使用公认的单位简称区号，号码，分机一定要填写清楚〔假设无那么不填〕。退休员工确实不记得前单位电话，可以不填写。填写从该单位工作的开始日期。如果入职时间距今少于12个月，那么下面的前单位资料也需填写，且前单位工作工龄需写清楚。如果是刚毕业的学生或是以前没有工作，此项可以不填。客户如实填写；家庭主妇/主男、原住民、自由职业需填写家庭月收入三、客户职业资料客户填写的地址必须能够联系到他，保证银行邮件能通过该地址送达客户。如无，需填写路牌号码等，可以不填。详细填写单位地址。※※※※※※※※不做硬性要求，因为申请表上已注明，如未勾选，将默认寄往公司地址必须提供一名亲属联系人，父母、配偶、子女;本人不能作为联系人；联系人姓名务必清晰填写联系人电话至少必须提供固定电话。区号，电话号码都要齐备；办公电话、住宅电话均可；如为移动电话式固定电话号码，请在旁注明。异地户口的申请人，建议留老家的联系人和电话。四、联系人资料五、账单地址非亲属联系人要求客户能填写的也尽量填写※※※※※※六、自动还款效劳限平安银行/深圳开展银行储蓄存折账号或借记卡帐号1、如客户申请了附属卡,那么主卡申请人签字即意味着视为全权代理附属卡申请人权利；2、在客户签名时必须向客户明确说明签名即意味接受信用卡领用合约的内容；3、中国人〔包括港澳、台人士〕必须使用中文签名，签名要和身份证〔港澳通行证、台胞证〕一致，签名必须可识别，不接受潦草、无法识别的签名；4、外籍人士签名要和护照上的姓名一致，鉴于外籍人士的习惯，可以使用花体签名。七、声明及签署※※※此处请务必要求客户亲笔抄录并签名此处只有该申请表只申请附属卡的情况下才做勾选，同时申请了主卡、附属卡的申请表请勿勾选旧户指之前办理过深发或平安信用卡，该项不作为必填写，如可确认客户是否新户可以做勾选八、其它本卷须知该项为交叉销售的上门收件工程才需要填写，目前暂无填写要求不需填写CC活动代码即工程编号，有工程时才需填写空白处填写客户保单号码填写业务员姓名及业务代码、联系电话办理流程这么简便，到底哪些客户可以申领呢？信用卡进件政策说明申请人本人有申请意愿；工作或生活在我行发卡城市，且账单寄往我行发卡城市；具有完全民事行为能力的个人；符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查；从事收入稳定且非禁止推广行业/职业；中华人民共和国公民〔除港澳台地区〕年龄须为20～65周岁〔含〕；港澳台及外籍人士年龄须为25～65周岁〔含〕。主卡的申请人根本资格：附属卡的申请人根本资格：年龄为16～65周岁〔含〕；附属卡申请人与主卡申请人必须为配偶、子女或父母。其他：原那么上，不接受军人及武警军官申办我行信用卡，特殊规定的除外。原那么上，不接受港澳台、外籍人士申请我行信用卡，特殊规定的除外。附：“符合我行规定的征信记录要求，并通过我行各类资信调查〞，由风险作业管理部待客户进件后作判断。除根本资格外，如果申请人是平安相关产品方的已有客户，还可以享受更加宽松的进件政策——平安人寿已有个险客户——持有平安个险保单3个月以上〔含〕的客户平安人寿新个险客户——持有平安个险保单3个月以下，且保费1500元以上的客户平安车险客户平安银行资产类客户——平安银行各种人民币、外币储蓄及购置理财产品的客户平安银行房贷客户平安银行车贷客户平安银行代发工资户保险客户银行客户已有个险客户：新个险客户：首次购置平安寿险产品之日起至申请信用卡时满3个月〔含〕以上自首次购置平安寿险产品之日起至申请信用卡时不满3个月的客户至少持有一张有效保单的客户，犹豫期退保视为无效保单排除仅持有1年期短险保单的客