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文档简介

流动性风险应急预案一、目标制定本应急预案的目的是在流动性风险发生时，及时、有效地采取应对措施，保障机构正常运营和财务稳定。二、适用范围本应急预案适用于机构内所有业务部门和子公司。三、定义流动性风险：指机构无法及时以合理成本获取足够资金满足其债务和其他负债到期偿还的风险。四、预警指标设定以下预警指标，一旦触发，应启动流动性风险应急预案：现金及同业存放余额低于设定警戒线；短期借款余额占总负债比例持续增加；净稳定资金比率（NSFR）低于监管要求；市场流动性指标恶化，例如跨行拆借利率大幅上升；客户大额资金集中提取；主要资金来源渠道受阻。五、应急小组发生流动性风险后，应立即成立应急小组，由以下成员组成：风险管理部负责人（组长）财务部负责人业务部门负责人法务部负责人相关高管六、应急步骤1.确认预警指标触发一旦触发预警指标，应急小组应立即召开紧急会议，确认流动性风险发生的可能性。2.评估流动性缺口应急小组应汇总机构所有资金来源和使用情况，详细评估流动性缺口的大小和时间表。3.制定应对措施根据流动性缺口的评估，应急小组应制定以下应对措施：资产变现：出售流动性较高的资产，例如国债、短期债券；债务重组：与债权人协商延期偿还或降低利息；外源融资：向其他金融机构申请贷款或发行债券；央行支持：申请央行的流动性支持，例如再贷款；提高运营效率：减少非必要的开支，提高资金使用效率。4.信息披露应急小组应及时向监管机构、市场参与者和其他利益相关者披露流动性风险和应对措施。5.监测和调整应急小组应密切监测流动性风险的演变和应对措施的有效性，必要时进行调整。6.复盘和总结流动性风险解除后，应急小组应进行复盘和总结，分析应对措施的有效性和不足，并提出改进建议。七、资产变现计划如需资产变现，应急小组应制定以下计划：资产清单：准备流动性较高的资产清单，包括持有量、市场价值和变现渠道；变现策略：确定每项资产的最优变现策略，例如直接在交易所出售、场外交易或回购协议；变现授权：明确授权机构内部人员进行资产变现的权限和流程。八、债务重组计划如需债务重组，应急小组应制定以下计划：债务清单：整理所有到期债务的清单，包括债权人、金额、到期日和利息；重组方案：制定债务重组方案，包括延长期限、降低利息、转换债务或其他方式；债权人沟通：与债权人积极沟通，争取他们的理解和支持。九、外源融资计划如需外源融资，应急小组应制定以下计划：融资渠道：确定可用的外源融资渠道，例如商业银行贷款、同业拆借和发行债券；融资条件：评估不同融资渠道的融资条件，包括利率、期限和担保要求；融资申请流程：明确融资申请的流程和所需文件。十、其他附则

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