治理电信网络诈骗专项工作测试卷附有答案

治理电信网络诈骗专项工作测试卷[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________1.自年月日起,同一个人在我行只能开立一个I类户。[单选题]*2016年12月1日(正确答案)2017年1月1日2.以下哪种账户可以办理银行所有业务。()[单选题]*I类户(正确答案)II类户III类户3.我行目前不可开立()类户。[单选题]*I类户II类户III类户(正确答案)4.个人大额资金、银证银期等业务应当通过()类户办理。[单选题]*I类户(正确答案)II类户III类户5.附属卡是否算作I类户?[单选题]*是否(正确答案)6.信用卡是否算作I类户?[单选题]*是否(正确答案)7.2017年1月1日起,以下哪些手续费免收*行内异地存取现(正确答案)转账业务的异地手续费(正确答案)跨行转账手续费8.2017年1月1日起,我行哪些渠道免收行内异地手续费*网银(正确答案)掌银(正确答案)柜面(正确答案)自助设备(正确答案)9.对公账户转账异地手续费如何收取?[单选题]*免收执行现有收费标准(正确答案)10.个人定期一本通/存单的异地手续费是否减免?[单选题]*是否(正确答案)11.以下哪些属于I类户?*借记卡(正确答案)结算存折(正确答案)个人定期一本通存单12.个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个I类户的,银行该怎么做?*应摸排清理同一存款人开户数量较多的情况(正确答案)对于无法核实开户合理性的,应引导存款人撤销或归并账户(正确答案)对于无法核实开户合理性的,可以采取降低账户类别等措施(正确答案)13.自2017年1月1日起,对于纳入管理平台“涉案账户”名单的,中止涉案账户的()业务。[单选题]*存取现转账所有(正确答案)14.涉案账户由以下哪个机关认定?[单选题]*银行有权公安机关(正确答案)15.被列入“涉案账户”名单后,()日内未核实身份的,其名下其他账户非柜面交易将被暂停。[单选题]*3(正确答案)51016.若发现被冒用身份开户,可以到就近网点人工柜台,出具被冒用身份开户并同意销户的声明,我行将予以销户。[单选题]*对(正确答案)错17.自2017年1月1日起,经有权公安机关认定非法买卖银行账户、冒名开户的单位和个人,对涉案客户可采取以下控制措施:*暂停非柜面业务(正确答案)暂停柜面业务禁止开户(正确答案)18.自2017年1月1日起,经有权公安机关认定非法买卖银行账户、冒名开户的单位和个人,()年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。[单选题]*35(正确答案)1019.自2017年1月1日起,经有权公安机关认定非法买卖银行账户、冒名开户的单位和个人,()年内银行不得为其新开立账户。[单选题]*3(正确答案)51020.开户之日起()个月内无交易记录的账户,暂停其非柜面业务。[单选题]*36(正确答案)1221.如客户遇账户被暂停非柜面业务,该如何处理?*个人客户到就近网点人工柜台核实(正确答案)对公客户到开户行核实(正确答案)22.以下关于联系电话与身份证件号码的对应关系的是:*一般情况下应一一对应。(正确答案)联系电话对应多个账户,会造成非柜面业务不成功。(正确答案)代理孩子和老人开立个人账户,可以预留代理人的电话(即使该号码已对应过账户)。(正确答案)代理孩子和老人开立个人账户,可以预留代理人的电话(前提该号码未对应过任何账户)23.转账方式有哪几种?*实时到账(资金立刻转出)(正确答案)普通到账(资金2小时后转出)(正确答案)次日到账(资金在24小时后转出)(正确答案)24.普通到账和次日到账是否可以撤销?[单选题]*是(正确答案)否25.哪些渠道普通到账和次日到账方式在交易前撤销的手续费可以退还?[单选题]*行内以及通过银联的转账交易(正确答案)网银、掌银等电子渠道26.除向本人同行账户转账外,通过自助柜员机转账应延迟()小时到账。[单选题]*1224(正确答案)3627.通过自助柜员机转账如在交易需要撤销,有哪些撤销渠道?*自助柜员机(正确答案)人工柜台(正确答案)95599客服(正确答案)网银28.开通非柜面转账业务,应与客户签订协议并约定以下哪几项内容?*日累计限额(正确答案)笔数(正确答案)月累计限额年累计限额(正确答案)29.除向本人同行账户,非柜台转账单日累计金额超过()万的,应采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付