方正证券合规反洗钱测试附有答案

方正证券合规反洗钱测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________1.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。[单选题]A、证监会；B、银监会；C、国家发改委；D、人民银行(正确答案)2.公司按照（）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。[单选题]A、客户身份(正确答案)B、客户资产C、所在地区D、客户职业3.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。[单选题]A、省(正确答案)B、设区的市C、县D、以上都对4.以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容（）。[单选题]A、客户特性B.地域特征C．业务(含金融产品，金融服务)D.客户行为(正确答案)5.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务（）。[单选题]A、是B、否(正确答案)6.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款（）。[单选题]A、是B、否(正确答案)7.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为政治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途（）。[单选题]A、是(正确答案)B、否8.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告（）。[单选题]A、是(正确答案)B、否9.《证券公司反洗钱工作指引》属于反洗钱一法四规范畴内的法规（）。[单选题]A、是B、否(正确答案)10.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，由（）担任，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。（）[单选题]A、反洗钱岗B、运营总监C、合规专员(正确答案)D、业务运营11.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。[单选题]A、走私B、洗钱(正确答案)C、贪污贿赂D、金融诈骗12.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）。[单选题]A、“集中领导、统筹安排”B、“分业经营、分业监管”C、“各司其职、各负其责”D、“人民银行主管、多部门配合”(正确答案)13.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、其他依法履行职责的行为[单选题]A、1,2B、2,3C、1,2,3(正确答案)D、1,2,3,414.《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达相关金融机构，告知其监管走访目的和需要了解核实的事项。[单选题]A、2个(正确答案)B、3个C、5个D、7个15.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。1、实事求是2、完整准确3、安全保密4、公正公开[单选题]A、2，3(正确答案)B、2，4C、1，2，4D、1，3，416.金融机构划分客户风险等级的依据包括：1．客户的特点；2．账户的属性；3．地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士；4．客户是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）。（）[单选题]A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，3，4(正确答案)D、1，3，417.动态管理原则指的是金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域釆取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域釆取简化的反洗钱措施。（）[单选题]A、正确B、错误(正确答案)18.反洗钱调查人员，对封存的文件、资料不能进行拍照或扫描。（）[单选题]A、正确B、错误(正确答案)19.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（）[单选题]A、正确(正确答案)B、错误20.洗钱活动可以通过哪种途径和方式？1.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化2.通过购买彩票进行洗钱3.通过购买房产进行洗钱4.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。（）[单选题]A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正确答案)21.不能作为实名证件使用的有（）。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.介绍信；5.法定身份证件的复印件。[单选题]A、2，4，5B、3，4，5C、2，3，4，5(正确答案)D、以上皆是22.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）[单选题]A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款23.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。[单选题]A、信托关系当事人的身份(正确答案)B、委托人的身份C、受托人的身份D、办理人的身份24.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。[单选题]A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据25.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。[单选题]A、2B、5(正确答案)C、7D、1026.累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。[单选题]A、资金收入单边累计B、资金支出单边累计C、资金收入或者支出单边累计(正确答案)D、资金收入和支出双边累计27.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()。[单选题]A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告(正确答案)28.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。[单选题]A、更名B、迁址C、破产(正确答案)D、倒闭29.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）[单选题]A、金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)B、金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)C、中国人民银行法D、反洗钱法(正确答案)30.客户身份识别措施一般不包括：（）[单选题]A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构C、了解客户交易的目的和性质D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况(正确答案)E、对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致31.可疑交易的特征不包括（）[单选题]A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额(正确答案)32.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。[单选题]A.是(正确答案)B.否33.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。[单选题]A.是B.否(正确答案)34.所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。[单选题]A.是B.否(正确答案)35.FATF最初的40项建议旨在打击滥用金融体系清洗贪腐资金。[单选题]A.是B.否(正确答案)36.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。[单选题]A.是(正确答案)B.否37.中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是：（）[单选题]A．2005年10月B．2007年6月C．2004年10月(正确答案)D．2006年10月38.人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）[单选题]A．反洗钱立法(正确答案)B．制定金融业反洗钱规则的职能C．对金融业反洗钱的行政管理职能D．负责反洗钱的资金监控39.以下说法中正确的是：（）[单选题]A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告40.中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：（）[单选题]A.反洗钱局(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门D.以上说法均不完整41.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。[单选题]A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年42.对于一家金融机构来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有1.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险2.在低风险情形下，允许采取简化措施3.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施4.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施[单选题]A.1,2,B.1,2,3(正确答案)C.1,3,4D.1,2,3,443.在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是：（）[单选题]A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损(正确答案)D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准44.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：（）[单选题]A.检查对象、检查内容、检查人员B.检查内容、检查方式、检查对象C.检查对象、检查内容、时间安排(正确答案)D.检查内容、检查人员、时间安排45.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）[单选题]A.现场检查通知书确定的离场日10天前B.现场检查通知书确定的离场日5天前C.现场检查通知书确定的离场日3天前(正确答案)D.现场检查通知书确定的离场日2天前46.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（）[单选题]A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告(正确答案)B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动47.关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：（）[单选题]A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供(正确答案)C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼48.下列