2024年证券从业-一般从业资格笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年证券从业-一般从业资格笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.取得执业证书的人员，连续（）不在机构从业的，由协会注销其执业证书。A、1B、3C、5D、22.在融资融券业务中，证券公司为了避免市场风险导致的损失可以采取下列措施，但不包括（）A、调整标的证券标准或范围B、调整担保品范围及品种C、调整融资、融券保证金比例D、调整可充抵保证金证券的折算率3.管理规程属于（）文件。A、一级B、二级C、三级D、四级4.通常来讲，资产证券化基本运作程序的首要步骤是（）。A、组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离B、完善交易结构，进行信用增级C、资产证券化的信用评级D、重组现金流，构造证券化资产5.一般来说，（）的快速发展，加剧了金融体系的竞争，提高了金融体系和资本*市场的运行效率，激活了金融创新。A、个人投资者B、上市公司C、机构投资者D、中小企业6.营销人员在客户不方便到现场办理开户业务时，可以远程为客户开户以方便服务客户。7.基金季度报告主要包括（） Ⅰ．投资组合报告 Ⅱ．开放式基金份额变动 Ⅲ．基金持有人结构 Ⅳ．管理人报告 A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8.证券公司对其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务，不依法分开办理，混合操作的，可对其实施的处罚不包括（）。A、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款B、责令改正C、情节严重的，撤销相关业务许可D、没收违法所得，并处以50万元以上100万元以下的罚款9.营销人员可以根据自己的研判向客户提供证券价格涨跌或市场走势的确定性意见。10.经国务院批准，2011年（）开展地方政府自行发债试点。 Ⅰ.上海市 Ⅱ.浙江省 Ⅲ.广东省 Ⅳ.深圳市A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的（）应当责令其限期改正并可责令其转让所持证券公司的股权。A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、国务院证券监督管理机构12.下列关于集合资产管理计划表述正确的是（）。 Ⅰ.募集资金规模在50亿元以下 Ⅱ.单个客户参与金额不低于100万元人民币 Ⅲ.客户人数在200人以上 Ⅳ.证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ13.下列关于委托指令有效期间的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效 Ⅱ.委托指令未能全部成交，委托指令失效 Ⅲ.委托有效期满，委托指令自然失效 Ⅳ.我国现行规定的委托期为当日有效A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.下列不属于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的有（） Ⅰ.取得基金从业资格的人员达到法定人数 Ⅱ.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程 Ⅲ.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本 Ⅳ.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（）。A、组织证券从业人员水平考试B、推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C、推动行业诚信建设，开展行业诚信评价D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册16.公司（）负责劳动合同管理工作的统筹规划、组织实施、指导落实、监督检查和合同审查；营业部负责组织签订、建立台账等日常性事务。A、企业文化部B、计划财务总部C、信息技术总部D、人力资源部17.下列选项中，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东的有（）。 Ⅰ.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年 Ⅱ.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年 Ⅲ.净资产低于实收资本的50% Ⅳ.或有负债达到净资产的50%A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ18.下列选项中，适用《证券发行与承销管理办法》的有（）。 Ⅰ.发行人在境内发行股票 Ⅱ.发行人在境内发行可转换公司债券 Ⅲ.证券公司在境内承销证券 Ⅳ.投资者认购境内发行的证券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、国务院D、国家发展和改革委员会20.公司建立多渠道、多层次的客户服务体系，通过（）提升服务价值，保护客户合法权益。A、客户服务工作B、客户沟通C、客户体验D、产品创新21.证券营业部应当建立健全（），对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程。A、证券经纪人管理制度B、印章管理制度C、员工管理制度D、客户服务制度22.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（）个月内完成回访。A、1B、2C、3D、423.客户办理基金账户销户时，向柜台提交填妥的《开放式基金销户申请表》。24.合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件中的（）的单位和个人。 Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币 Ⅱ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 Ⅲ.公司、企业等机构净资产不低于500万元人民币 Ⅳ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ25.我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。A、发行量加权股价指数B、金融股发行量加权股价指数C、电子股发行量加权股价指数D、产业分类股价指数26.下列关于股票流动性的叙述中，正确的有（）。 Ⅰ.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性 Ⅱ.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强 Ⅲ.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标 Ⅳ.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.证券公司发起设立集合资产管理计划后（）日内，应当将发起设立情况报中国证券业协会备案。A、4B、5C、6D、728.一类资料包括哪些（）。A、网络设计方案B、数据库设计说明书C、重要设备随机资料D、信息系统的可行性研究报告29.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件包括（）。 Ⅰ.具备3年以上保荐相关业务经历 Ⅱ.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 Ⅲ.最近2年未受到中国证监会的行政处罚 Ⅳ.未负有数额较大到期未清偿的债务A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ30.下列属于股份有限公司发行记名股票应当记载在股东名册上的事项有（）。 Ⅰ.股东的姓名 Ⅱ.各股东所持股份数 Ⅲ.各股东取得股份的日期 Ⅳ.各股东所持股票的编号A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.资产管理业务的主要形式有（）。A、定向资产管理业务B、集合资产管理业务C、专项资产管理业务D、以上都不是32.证券投资咨询机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务（）年以上经验。A、1B、2C、3D、533.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。A、证券公司收取一定比例的佣金作为收入B、证券公司可以先替客户垫付资金C、证券公司不分享客户买卖证券的差价D、证券公司不承担客户的价格风险34.客户可以在下午闭市后进行开放式基金的转托管业务。35.以下属于培训考核专员日常营销活动管理工作职责的是（）A、营销人员客户的经纪关系建立B、营销人员的提成参数设置及营销人员在营销管理系统账户的开立、注销及系统维护C、营销人员薪酬提成的试算、报批及结算D、协助营业部规范营销人员管理，指导本营业部证券营销管理平台用户的操作36.我国《证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于（）。A、内幕交易B、操纵市场C、泄露信息D、事后处理37.由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且（）。A、流动性高B、交易安全C、灵活性高D、收益性高38.根据《人员录用管理规程》，试用员工在试用期满前（）个工作日前，向相关部门提交“转正申请报告”，申请转正。A、1个月B、2个星期C、5天D、10天39.证券公司从事自营业务的应当建立严密的自营业务操作流程应当相互分离并由不同人员负责（）。 Ⅰ.投资品种的研究 Ⅱ.投资组合的制定和决策 Ⅲ.投资方式的审批 Ⅳ.交易指令的执行A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ40.项目转化涉及跨投资银行业务部门合作的，由（）组成项目组。A、并购重组部B、投资银行业务部C、固定收益部D、合作部门联合41.证券营业部是否具备启动实施证券经纪人制度的管理能力的评估报告，为证券营业部申请实施证券经纪人制度向证监局报备材料之一。42.在商业银行风险监管核心指标体系中，风险抵补类指标包括（）A、盈利能力B、准备金充足程度C、资本充足程度D、核心负债比例E、单一集团客户授信集中度43.项目申请人向投资银行归口业务部门提交的立项申请文件包括（）。A、项目申请人签署的立项申请审批表B、项目申请人签署的项目立项申请报告C、项目收入与支出预算表D、创业板IPO项目还提交发行人成长性和自主创新评价指标体系表44.保荐代表人出现下列情形中的（），中国证监会应撤销其保荐代表人资格，情节严重的，对其采取证券市场禁入的措施。 Ⅰ.参与组织编制的与保荐工作相关文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 Ⅱ.通过从事保荐业务牟取不正当利益 Ⅲ.本人及其配偶持有发行人的股份 Ⅳ.唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ45.银行的利率敏感性缺口大，表明利率变动时，市场价值变动也大，将给银行经营带来较大的利率风险。46.关于过户费的收取，下列说法中正确的有（）。 Ⅰ.上海证券交易所A股的过户费为成交面额的0.75‰ Ⅱ.深圳证券交易所免收A股的过户费 Ⅲ.上海证券交易所B股结算费是成交金额的0.5‰，但最高不超过500美元 Ⅳ.基金交易目前不收过户费A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ47.关于信息发布的表述正确的有（）。A、网站信息内容由总经理办公室总体负责B、网站栏目中业务资讯类信息必须经业务相关部门审批后发布C、公司信息类栏目必须经总经理办公室审批后发布D、信息维护人员可以自由在网站上发布信息48.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人应当就中国证监会在反馈意见中提出的问题按照内部程序向（）报告。 Ⅰ.部门负责人 Ⅱ.当地行政主管机构 Ⅲ.内部核查机构负责人 Ⅳ.当地证券业协会A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ49.保荐代表人履行持续督导职责的工作形式包括但不限于（）。A、列席上市公司的董事会和股东大会B、审阅上市公司披露的信息C、定期和不定期的现场检查D、发表独立意见或公开声明E、发生关注事项时提醒上市公司及时披露并报告证券交易所F、对上市公司相关人员进行培训50.中国证券业协会于（）成立。A、1990年12月1日B、1991年7月30日C、1991年8月28日D、1993年5月28日51.下列关于货币政策的说法中，正确的是（）。A、货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段B、公开市场业务、存款准备金制度、利率政策被称为货币政策的"三大法宝"C、货币供应量属于货币政策的操作目标D、2004年，我国改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度52.资产管理业务投资运作中实行（）负责制。A、分管领导B、部门总经理C、投资总监D、投资主办人53.下列不属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（）。A、期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的B、证券交易成交额累计在50万元以上的C、获利或者避免损失数额累计在10万元以上的D、多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的54.每股股票所代表的实际资产的价值，可称为（）。 Ⅰ.内在价值 Ⅱ.账面价值 Ⅲ.每股净资产 Ⅳ.股票净值A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ55.交易员必须严格执行投资经理下达的指令，当出现下列特殊情况（）时，交易员须及时向投资经理和部门负责人报告。A、所投资证券达到涨跌幅限制B、所投资证券当日波幅达15%C、市场出现对所投资证券有重大影响的异常情况D、所投资股票当日波幅达10%56.下列有关凭证式国债的表述中，错误的是（）。A、采取"随买随卖"的方式进行交易B、采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售C、利率按实际持有天数分档计付D、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券57.与一般债券不同，收益公司债券（）。 Ⅰ.有固定到期日 Ⅱ.清偿时债权排列顺序先于股票 Ⅲ.利息只在公司有盈利时才支付 Ⅳ.如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ58.我国中央银行的基本职能是（）。 Ⅰ.发行法偿货币 Ⅱ.制定和执行货币政策 Ⅲ.实施金融监管 Ⅳ.发行股票A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ59.根据《公司法》的规定，监事会、不设监事会的公司监事行使的职权包括（） Ⅰ.检查公司财务 Ⅱ.对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议 Ⅲ.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正 Ⅳ.向股东会会议提出提案A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ60.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。A、证券服务机构B、证券经纪机构C、证券结算机构D、证券登记机构61.客户在签署“权证业务风险揭示书”前，仅能进行（）权证交易和行权操作，不能进行（）权证交易。A、卖出；买入B、买入；卖出C、买入；买入D、卖出；卖出62.下列属于证券业从业人员诚信信息记录中的奖励信息的有（）。 Ⅰ.受到中国证监会、中国证券业协会的表彰、奖励的情况 Ⅱ.受到上海、深圳证券交易所的表彰、奖励的情况 Ⅲ.受到地方证券业协会的表彰、奖励的情况 Ⅳ.受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ63.客户可以采用（）的方式委托证券营业部买卖证券。 Ⅰ.限价委托 Ⅱ.理论价格委托 Ⅲ.账面价格委托 Ⅳ.市价委托A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ64.证券业从业人员取得执业证书后，发生下列（）情形的，原聘用机构应当在情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。 Ⅰ.辞职 Ⅱ.不为原聘用机构所聘用的 Ⅲ.变更聘用机构的 Ⅳ.与原聘用机构解除劳动合同的A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ65.建立（），保存关于证券经纪人的个人基本信息、执业资格状态、职业培训、工作权限及业务状况、绩效考核、客户投诉、违法违规行为及处理等情况的电子化记录，并保证客户至少在营业时间内能够通过现场、电话、互联网络等方式及时查询证券经纪人基本信息。A、证券经纪人业务支持系统B、营销管理系统C、客服管理系统D、投顾管理系统66.对于最低结算备付金比例，债券品种按（）计收。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]67.（）是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。A、债券账户B、A股账户C、转债账户D、基金账户68.根据《中华人民共和国证券法》的规定对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施包括（）。 Ⅰ.责令处理非法持有的证券 Ⅱ.没收违法所得并处罚款 Ⅲ.暂停或撤销相关业务许可 Ⅳ.单处罚款A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ69.证券投资咨询人员同时在两个或者两个以上的证券投资咨询机构执业的，对其进行的处罚不包括（）。A、警告B、没收违法所得C、1万元以上3万元以下罚款D、3万元以上5万元以下罚款70.公司员工应当具备证券从业资格，并按《证券从业人员资格管理办法》进行执业注册登记。71.下列人员中，不能担任公司法定代表人的是（）。A、董事长B、执行董事C、经理D、监事72.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务73.根据《中国证券业协会诚信管理办法》，诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为（）年。A、10、15B、15、30C、5、10D、3、574.可以办理转融通业务，的证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币（）亿元。A、30B、40C、50D、6075.下列关于证券公司借入次级债务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.次级债务分为长期次级债务和短期次级债务 Ⅱ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本 Ⅲ.短期次级债务可以按一定比例计入净资本 Ⅳ.在清偿顺序中，次级债务在普通债务之后，股权资本债务之前A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ第2卷一.参考题库(共75题)1.下列不属于中国证券业协会自律管理体现的是（）A、对会员单位的自律管理B、对从业人员的自律管理C、代办股份转让系统D、证券账户、结算账户的设立和管理2.（）负责指导营业部对营销代表的业务管理，指导营业部开展相关营销活动。A、法律事务部B、企业文化部C、计划财务总部D、营销管理总部3.奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为（）年。A、1B、2C、3D、44.为规范客户交易结算资金的管理，保证客户交易结算资金的安全、封闭运行，防范经营风险；根据相关规定客户证券交易结算资金仅能存放于以下（）账户。A、客户交易结算资金专用存款账户B、营业部名义开立的外币客户交易结算资金银行账户C、法人名义开立的外币客户交易结算资金银行账户D、结算备付金账户5.诚信信息以（）形式保存。A、电子文档B、纸质文档C、电子文档和纸质文档D、以上均正确6.首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（）结果协商确定发行价格。A、动态市盈率B、静态市盈率C、累计投标询价D、初步询价7.证券经营机构涉嫌严重违法违规或严重亏损，在被证监会或国家有关部门调查期间，可以暂停其证券自营业务资格，暂停时间最长不超过（），并根据调查结论作相应处理。A、半年B、1年C、3年D、5年8.信用风险计量模型专门用于对可交易性金融资产的价值和风险进行度量。9.下列不属于证券公司风险监控体系一般规定的是（）。A、建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离B、各证券公司应按要求将全部自营账户明细（含不规范账户）报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案C、根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险识别、测量和监控程序，使风险监控走向科字化10.申请为财务顾问主办人的个人，应提交最近（）个月未因执业行为违法违规受到处罚的说明。A、12B、24C、36D、4811.短期国债的偿还期限为（）。A、小于等于1年B、小于等于6个月C、小于等于2年D、大于1年小于2年12.（），又称为会计风险，是指对财务报表会计处理，将功能货币转为记账货币时，因汇率变动而蒙受账面损失的可能性。A、交易风险B、折算风险C、汇率风险D、经济风险13.期货交易与远期交易的区别之一在于（）。A、需进行交割B、需签订合约C、约定在未来以特定价格交易D、标准化合约14.财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在（）个工作日内向中国证监会报告。A、3B、5C、7D、1015.以下属于商业票据市场的特点有（）。 Ⅰ.资本成本比较低 Ⅱ.融资灵活性强 Ⅲ.有利于提高发行公司的信誉 Ⅳ.对利率的变动不灵敏A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ16.自然人申请证券账户注册资料变更时，必须由本人前往开户代办点填写《证券账户注册资料变更申请表》，并提交下列材料中的（）。 Ⅰ.本人证券账户卡 Ⅱ.本人证券账户卡复印件 Ⅲ.本人有效身份证明文件及复印件 Ⅳ.发证机关出具的有关变更证明及复印件A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.下列制度中不属于发行审核制度的是（）。A、股票发行审核制度B、股票信息披露制度C、股票发行定价制度D、股票交易操作制度18.目前，与我国证券市场直接相关的全国银行间债券市场的债券远期交易接受（）的监管。A、中国人民银行B、中国银监会C、上海证券交易所D、国务院证券委员会19.（）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。A、国债基金B、股票基金C、指数基金D、货币市场基金20.在发行阶段，投资银行业务部资本*市场管理人员进行询价定价，经（）确认，于债券募集说明书中公布票面利率。A、发行人、项目组B、发行人、项目组、综合质控部C、发行人、项目组、合规与风险管理部D、发行人、项目组、综合质控部、合规与风险管理部21.我国采用分业监管、垂直管理的金融监管模式22.信息披露文件中如涉及要约收购豁免，项目组应将申报材料提交（）审核后报中国证监会核准，并抄报证监局。A、合规与风险管理部B、综合质控部C、分管领导D、总经理23.为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义买卖股票，收受他人赠送的股票，证券公司应当建立并实施有效的（）制度。A、信息披露B、风险控制C、管理D、信息查询24.按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。A、合规风险、管理风险和技术风险B、基本风险、非基本风险C、系统风险、非系统风险D、基本风险、经营管理风险25.下列关于市场风险特点的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起 Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁 Ⅲ.是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险 Ⅳ.常常是其他金融风险的驱动因素A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ26.RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（）。 Ⅰ.募集的投资资金是人民币而不是外汇 Ⅱ.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 Ⅲ.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 Ⅳ.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。审计委员会应当由（）担任召集人。A、独立董事B、董事长C、监事D、总经理28.商业银行信贷风险的管理策略包括（）A、贷款风险回避策略B、贷款风险分散策略C、贷款风险转嫁策略D、贷款风险抑制策略E、贷款风险补偿策略29.贷款组合管理的重要原则是贷款之间应尽量减少相关性，最大限度地降低贷款风险的传染效应。30.甲证券公司欲申请融资融券业务试点，下列情形中不符合申请条件的是（）A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司B、客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管C、财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近3个月净资本均在12亿元以上D、公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间31.基金托管费通常按（）的一定比率提取。A、基金总收益B、基金资产市值C、基金资产总值D、基金资产净值32.财务与会计人员应取得（）。 Ⅰ.证券从业资格证书 Ⅱ.期货从业资格证书 Ⅲ.基金从业资格证书 Ⅳ.会计从业资格证书A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ33.银行保持主动型负债的方法有（）A、发行大额可转让定期存单B、发行银行债券C、同业拆借D、向中央银行借款E、合理安排资产的期限组合34.上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议。A、1/3B、2/3C、30%D、50%35.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。 Ⅰ.全球的风险管理体系 Ⅱ.全面的风险管理范围 Ⅲ.全新的风险管理方法 Ⅳ.全员的风险管理文化A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ36.按照证券业从业人员执业行为准则的规定，下列属于证券从业人员不得从事的活动的是（）。 Ⅰ.从事内幕交易 Ⅱ.买卖法律明文禁止买卖的证券 Ⅲ.接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 Ⅳ.向客户做出投资不受揭失或保证最低收益的承诺A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ37.证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。 Ⅰ.限定性集合资产管理计划 Ⅱ.特定性集合资产管理计划 Ⅲ.非限定性集合资产管理计划 Ⅳ.非特定性集合资产管理计划A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ38.（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A、风险分散B、风险规避C、风险转移D、风险对冲39.在证券发行行为中，符合三公原则的做法是（）。 I.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式 Ⅱ.发行人将公司发行信息提前告知给现有所有股东 Ⅲ.向不超过200人的不特定对象发行证券，必须经过证监会核准 Ⅳ.公开发行证券，报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅢD、I、Ⅳ40.关于证券业协会，以下说法正确的是（）。 Ⅰ.是证券行业自律性组织 Ⅱ.不具有独立法人地位 Ⅲ.采取经纪制的组织形式 Ⅳ.权力机构为会员大会A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ41.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是（）。A、股票B、债券C、基金D、信托42.证券公司面临的流动性风险属于系统性风险。43.证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出的业务是指（）业务。A、证券经纪B、证券自营C、融资融券D、证券咨询44.有效持续期缺口的绝对值越大，银行价值对利率变化越敏感，利率风险越大。45.建立贷款呆账准备金以补偿贷款呆账损失是贷款风险抑制的管理策略。46.下列选项中，不属于《证券法》禁止的证券发行、交易行为的是（）A、信息披露B、内幕交易C、操纵市场D、欺诈客户47.目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用（）A、双边净额结算B、多边净额结算C、统一结算D、全额结算48.证券公司以自有资金出资的，融出资金余额不得超过其净资本的（），证券公司可根据自身风险承受能力确定具体比例。A、50%B、100%C、150%D、200%49.货币市场基金比较特殊，对于多数基金公司，客户于T+2日可用可取赎回款。50.下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的是（）。 Ⅰ.已被机构聘用 Ⅱ.最近3年未受过刑事处罚 Ⅲ.未被中国证监会认定为证券市场禁人者，或者已过禁入期的 Ⅳ.品行端正，具有良好的职业道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ51.国际资本流动对我国金融市场的有利影响包括（）。 Ⅰ.使我国获得了直接投资 Ⅱ.弥补了实体产业空心化现象 Ⅲ.促进了人民币购买力在国际间的转移 Ⅳ.资本市场的价格大幅波动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ52.下列各项中，（）不属于境外上市外资股。A、H股B、N股C、B股D、S股53.公司建立（）的客户服务体系，通过客户服务工作提升服务价值，保护客户合法权益。A、多流程B、多标准C、多渠道D、多层次54.股票发行申请的审核，由（）负责。A、证监会发行审核委员会B、国务院授权的部门C、财政部D、中国人民银行55.营业部支出，需由公司总经理审批后方可办理支付手续的事项包括（）。A、预算外支出B、营业外支出C、单笔在2万元以上的费用支出D、单笔10万元以上的资本性支出56.客户证券交易由（）发起。A、客户单方B、证券公司单方C、证券公司或客户单方D、证券公司和客户共同57.下列选项中，属于系统风险的有（）。 Ⅰ.市场风险 Ⅱ.利率风险 Ⅲ.信用风险 Ⅳ.流动性风险A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ58.利率波动对不同债券的影响不同，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.利率风险是固定收益证券投资的主要风险 Ⅱ.利率波动对高息票利率债券的影响要小于低息票利率债券 Ⅲ.利率波动对长期债券的影响要大于短期债券 Ⅳ.零息债券不受利率波动的影响A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ59.证券经纪人相关配套规则出台后，经（）核查认可，符合规定、具备条件的公司才能够实施证券经纪人制度。A、证券业协会B、期货业协会C、证券公司D、证监局60.下列关于股份有限公司责任说法中，正确的是（） Ⅰ．股份有限公司的股东以自身财产对公司债务承担责任 Ⅱ．公司以全部资产对公司债务承担责任 Ⅲ．股份有限公司的股东以认购股份对公司债务承担责任 Ⅳ．公司未分配利润对公司债务承担责任A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ61.下列属于证券公司分支机构的是（）。A、清算所B、交易所C、交割仓库D、证券投资咨询机构62.与非公募基金相比，公募基金具有的特点是（）A、投资风险较高B、投资活动所受到的限制和约束少C、基金募集对象不固定D、采取非公开方式发售63.发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其（）。A、民事责任B、刑事责任C、法律责任D、经济责任64.对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，如（），可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。 Ⅰ.证券公司 Ⅱ.基金公司 Ⅲ.国有企业 Ⅳ.一般境外法人投资者A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ65.用车部门原则上需提前一日向行政部提出用车申请，车管人员根据派车原则进行统筹安排，申请用车部门办理用车的流程（）。A、填写“派车单”B、由用车部门负责人批准C、报行政管理部车辆管理员审核根据车辆使用情况按排车辆并确定驾驶员后方可使用66.关于我国证券公司的发展历程，下列说法中正确的有（）。 Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 Ⅱ.新中国资本市场的萌生始于1986年 Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场 Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ67.在证券从业人员执业管理过程中，下列情形应在发生后10日内向中国证券业协会报告的有（）。 Ⅰ.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的 Ⅱ.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的 Ⅲ.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的 Ⅳ.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ68.从事证券投资咨询业务，必须依法取得（）的许可。A、中国证监会B、证券交易所C、人民银行D、证券业协会69.证券公司在从事融资融券业务时有下列（）情形的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或并处警告、处3万元以上10万元以下罚款。 Ⅰ.未按规定与客户签订业务合同 Ⅱ.未按规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券 Ⅲ.未指定专人向客户讲解有关业务规则 Ⅳ.推荐的产品与所了解的客户情况不相适应A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ70.下列不属于《中华人民共和国公司法》对有限责任公司的设立和组织机构的规定的是（）A、股东会的性质及职权、股东会的召集和主持、定期股东会和临时股东会、股东会的议事方式和表决程序B、董事会设立及董事任职任期、董事会的职权、董事会会议的召集和主持、董事会的议事方式和表决程序C、设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定D、设立有限责任公司的条件、股东数量的限制71.下列情形中的单位或个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的有（） Ⅰ.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年 Ⅱ.或有负债达到净资产的30% Ⅲ.不能清偿到期债