西方经济学名著选读

西方经济学名著选读 书目 1. 亚当·斯密国富论 2. 大卫·李嘉图政治经济学及其赋税原理 3. 阿尔弗雷德·马歇尔经济学原理 4. 约翰·梅纳德·凯恩斯就业、利息和货币通论 5. 保罗·萨缪尔森经济学 6. 约瑟夫·熊彼特经济发展理论 7. 威廉·阿瑟·刘易斯经济增长理论 8. 弗里德里希·李斯特政治经济学国民体系 9. 罗伯特·索洛经济增长理论：一种解说 10.琼·罗宾逊现代经济学导论 11.罗纳德·哈里·科斯企业的性质 12.道格拉斯诺斯经济史中的结构和变迁 本资料内容均来源于互联网，仅供个人学习、参考、 交流使用，其版权归原作者所有。 亚当斯密国富论 1 / 51 亚当斯密国富论 人物简介 亚当·斯密 Adam Smith（17231790） ，苏格兰经济 学家、哲学家，是经济学的主要创立者，属于古典经济学派。 世人尊称亚当斯密为“现代经济学之父”和“自由企业的守 护神” 。 这位举世闻名的古典派经济学的巨匠亚当·斯密，生 当工厂制手工业和机械制大工业的过渡时期。他的功绩就是 把当时零星片断的经济学学说，经过有体系的整理，使之成 为一门分门别类独立于哲学的大学问。 主要理论 一、分工理论 亚当斯密认为，分工的起源是由人的才能具有自然差异，那是起因于人类独有的交换 与易货倾向，交换及易货系属私利行为，其利益决定于分工，假定个人乐于专业化及提高 生产力，经由剩余产品之交换行为，促使个人增加财富，此等过程将扩大社会生产，促进 社会繁荣，并达私利与公益之调和。 他列举制针业来说明。 “如果他们各自独立工作，不专习一种特殊业务，那么他们不论 是谁，绝对不能一日制造二十枚针，说不定一天连一枚也制造不出来。他们不但不能制出 今日由适当分工合作而制成的数量的二百四十分之一，就连这数量的四千八百分之一，恐 怕也制造不出来。 ” 分工促进劳动生产力的原因有三：第一，劳动者的技巧因专业而日进；第二，由一种 工作转到另一种工作，通常需损失不少时间，有了分工，就可以免除这种损失；第三，许 多简化劳动和缩减劳动的机械发明，只有在分工的基础上方才可能。 二、货币理论 货币的首要功能是流通手段，持有人持有货币是为了购买其它物品。当物物交换发展 到以货币为媒介的交换后，商品的价值就用货币来衡量。这时，便产生了货币的另一功能 价值尺度。亚当斯密也谈到货币的储藏功能、支付功能。但是，他特别强调货币的流通 功能。 三、价值论 提及价值问题，亚当斯密指出，价值涵盖使用价值与交换价值，前者表示特定财货之 效用，后者表示拥有此一财货取另一财货的购买力。进一步指出，具有最大使用价值之财 货，往往不具交换价值，水及钻石是其著名的例子。不过水与钻石价值之比较是百年之后 边际效用学派才圆满解决此一问题。 四、分配理论 亚当斯密的分配论，是即劳动工资、资本利润及土地地租自然率之决定理论。 亚当斯密指出，尽管雇主拥有抑低工资的力量，工资仍有其最低水平，此一最低水平 是劳动者必须能够维持基本生活，假定社会工人需求增加或工资基金提高，工资将高于最 低水平。就另一角度言之，一国国富、资本或所得增加，将促使工资上涨，工资上涨则促 进人口增加。 资本利润之高低如同劳动工资，决定于社会财富之增减，资本增加固可促使工资上涨， 却使利润为之下降。亚当斯密指出，假定商人投资同一事业，因为彼此相互竞争，自然致 使利润率降低。 地租系指对土地使用所支付的价格。亚当斯密认为，地租高低与土地肥沃程度及市场 远近有关。 五、资本积累理论 资本累积是大量进行分工必备的另一要素。分工的扩张与生产效率的提高跟资本的总 额成正比。资本的累积必须在分工之前进行，因为分工需要使用许多特殊的设备与机械料， 在在都需要以资本来购取。分工愈细，工具的需要愈多，资本愈显得重要。透过分工过程， 可增加劳动生产量，提高国民所得，增强国民储蓄意愿与能力。 六、赋税理论 亚当斯密提出四大赋税原则，即公平、确定、便利、经济。 公平：一国国民应尽可能按其能力以支持政府，亦即国民应按其在政府保护下所享有 的利得比例纳税。 确定：各国民应当缴纳的税捐，须确定并不得随意变更，缴纳时期、缴纳方法、应付 税额，都应对纳税人清楚宣示。 便利：一切税捐，都应在最适合于纳税人的时间与方法收之。 经济：每一税捐都应善加设计，务使公民缴付国库以外，在他的财力上受到最少可能 的激动。 主要著作 道德情操论(1759) 国富论(1776) 亚当斯密国富论 3 / 51 哲学论文集(在死后于 1795 年出版) 国富论 国富论全名为国民财富的性质和原因的研究 （An Inquiry into the Nature and Causes of the Wealth of Nations） 。这本专著的第一个中文译本是 翻译家严复的原富 。 这本书于 1776 年第一次出版，全书包括两卷共 5 部，在第一部的序言中，亚当·斯密对全书进行了概括 描述，他认为国民财富的产生主要取决于两个因素，一 是劳动力的技术、技巧和判断力，二是劳动力和总人口 的比例，在这两个因素中，第一个因素起决定性作用。 国富论被誉为西方经济学的“圣经“。它首次提出“无形的手”的概念，其首次出 版标志着经济学作为一门独立学科的诞生， 国富论是现代政治经济学研究的起点。 亚当·斯密于 1768 年开始着手著述国民财富的性质和原因的研究 。1773 年时认为 国富论已基本完成，但亚当·斯密多花三年时间润饰此书，初版于 1776 年 3 月,就是美 国独立宣言发表的那一年。 国富论共分五卷。它从国富的源泉劳动，说到增进劳动生产力的手段分工， 因分工而起交换，论及作为交换媒介的货币，再探究商品的价格，以及价格构成的成分 工资、地租和利润。 第 1 卷，共 11 章，主要内容是分析形成以及改善劳动力生产能力的原因，分析国民 财富分配的原则； 第 2 卷，共 5 章，论资产的性质、积蓄及用途。主要内容是讨论资本的性质、积累方 式，分析对劳动力数量的需求取决于工作的性质； 第 2 卷有五大论点： 一论资产的性质 及分类； 二论社会总资产中的一种特别部门即货币及藉银行的各种操作以节约货币的 方法； 三论资本的积蓄及生产与不生产的劳动； 四论利息的升降； 五论资本的各种用途， 并予以比较。 第 3 卷，共 4 章，第三篇论各国富裕进步的不同。 主要内容是介绍造成当时比较普 遍的重视城市工商业，轻视农业的政策的原因；第 3 卷说明：国富的自然进步，资本是最 初用于农业，而后用于各种制造业，最后用于国外贸易。 第 4 卷，共 9 章，论经济政策与经济学说之诸体系。即商业体系与农业体系。 主要 内容是列举和分析不同国家在不同阶段的各种经济理论； 第 5 卷，共 3 章，主要内容是分析国家收入的使用方式，是为全民还是只为少数人服 务，如果为全民服务有多少种开支项目，各有什么优缺点；为什么当代政府都有赤字和国 债，这些赤字和国债对真实财富的影响等。 国富论中亚当·斯密有下列重要主张： 1. 个人主义：经济体制之建构，应以保障个人之生存及发展为原则。因为每个人若能 充分发展自我，则社会整体也将获得进步。 2. 私有财产制：就是主张私人有权拥有及支配自己的财富。因为如此才能使个人充 分发展，同时促进文明的发展。 3. 追求利润具有正当性：企业家投资工商业虽然为了追求利润，但是在过程中往往产 生服务人群、贡献社会的效果，促进社会进步。 4. 经济自由：主张政治中立，不随便干预经济活动，使每个人得按照自己的意志，自 由地进行其经济活动，如此才能有效率。 5. 价格机能：商品的价格，由市场来决定，如此价格自然会调整恰当，而且资源也会 配置得当，结果将始社会效益达到最佳的状态。 书中总结了近代初期各国资本主义发展的经验，批判吸收了当时的重要经济理论，对 整个国民经济的运动过程做了系统的描述，被誉为“第一部系统的伟大的经济学著作“。 该书的伟大成就之一是摒弃了许多过去的错误概念。亚当·斯密驳斥了旧的重商学说。 这种学说片面强调国家贮备大量金币的重要性。他否决了重农主义者的土地是价值的主要 来源的观点，提出了劳动的基本重要性。亚当·斯密(分工理论)重点强调劳动分工会引起生 产的大量增长，抨击了阻碍工业发展的一整套腐朽的、武断的政治限制。 国富论的中心思想是看起来似乎杂乱无章的自由市场实际上是个自行调整机制， 自动倾向于生产社会最迫切需要的货品种类的数量。例如，如果某种需要的产品供应短缺， 其价格自然上升，价格上升会使生产商获得较高的利润，由于利润高，其他生产商也想要 生产这种产品。生产增加的结果会缓和原来的供应短缺，而且随着各个生产商之间的竞争， 供应增长会使商品的价格降到“自然价格”即其生产成本。谁都不是有目的地通过消除短 缺来帮助社会，但是问题却解决了。用亚当·斯密的话来说，每个人“只想得到自己的利益” ，但是又好象“被一只无形的手牵着去实现一种他根本无意要实现的目的，他们促进 社会的利益，其效果往往比他们真正想要实现的还要好。 ” （国富论 ，第四卷第二章） 斯密在国富论中要回答的最后问题是，感情与“公平的旁观者“之间的内在斗争， 亚当斯密国富论 5 / 51 在社会的长期演进中究竟是怎样在历史本身的大舞台上发生作用的。这个问题的答案见第 五编，他列举了社会发展的四个主要组织阶段，除非由资源的匮乏、战争或政府的坏政策 予以阻止，否则这些阶段是会连续进行的。这四个阶段是：猎人的最初“野蛮“阶段，原始 农业的第二阶段，封建或庄园“耕作“的第三阶段，商业上相互依存的第四阶段。每一阶段 伴有与它的需要相适应的制度。例如，在猎人阶段中“没有任何财产因此，也就没有任 何确立的行政长官或正规的司法行政“。随着牛羊群的出现，产生了比较复杂的社会组织形 式，不仅包括“可怕的“军队，而且有不可缺少的法律和秩序堡垒。斯密思想的核心是：这 种制度是保护特权的工具，不能用自然法为之辩护。他说，“文官政府是为了财产的安全而 设立的，实际上是为保护富人反对穷人而设立的，即为了保护有些财产的人反对根本没有 财产的人而设立的。“最后，斯密将演进描述为从封建主义走向一个需要有新制度的社会阶 段，这种新制度是由市场确定的而不是由同业公会确定的，是自由的而不是受政府限制的。 这在后来称为放任自由的资本主义，斯密称之为完全自由的制度。这种物质生产基础的连 续改变，将带来的上层建筑的必然改变，这和马克思主义的历史观有明显的相似之处。可 是也有一个重大的差别：马克思主义体系中的最后动力是阶级斗争，而在斯密的哲学史中， 主要的推动机制是“人性“，由自我改善的欲望所驱使，由理智所指导。 在国富论中，斯密在一定程度上预见到了马尔萨斯人口过剩的观点。 评价： 一般认为这部著作是现代经济学的开山之作，后来的经济学家基本是沿着他的方法分 析经济发展规律的，这部著作也奠定了资本主义自由经济的理论基础，第一次提出了市场 经济会由“看不见的手”自行调节的理论，后来的经济学家大卫·李嘉图进一步发展了自由 经济自由竞争的理论；马克思则从中看出自由经济产生周期性经济危机的必然性，提出用 计划经济理论解决的思路；凯恩斯则提出政府干预市场经济宏观调节的方法。目前的经济 理论仍然处于不断探索不断完善的过程，尚没有任何一种尽善尽美可以完全解决经济发展 的方法，但原富 （是严复当时翻译国富论时使用的译名）这本书仍然可以看作是用 现代经济学研究方法写作的第一部著作，对经济学研究仍然在起一定的作用，现代经济学 研究都是在这部著作的基础上进行的，不论是发展它或反对它。 大卫李嘉图政治经济学及其赋税原理 人物简介 大卫李嘉图 David Ricardo（1772-1823）是英国资 产阶级古典政治经济学的主要代表之一，也是英国资产阶 级古典政治经济学的完成者，古典学派的最后一名代表， 最有影响力的古典经济学家。李嘉图早期是交易所的证券 经纪人，后受亚当·斯密国民财富的性质和原因的研究 一书的影响，激发了他对经济学研究的兴趣，其研究的领 域主要包括货币和价格，对税收问题也有一定的研究。李 嘉图的主要经济学代表作是 1817 年完成的政治经济学 及赋税原理 ，书中阐述了他的税收理论.1819 年他曾被选为下院议员，极力主张议会改革， 鼓吹自由贸易.李嘉图继承并发展了斯密的自由主义经济理论.他认为限制国家的活动范围、 减轻税收负担是增长经济的最好办法。 政治经济学及赋税原理 政治经济学及赋税原理 （On the Principles of Political Economy and Taxation）1817 年于伦敦首次出 版，其被誉为是继亚当·斯密国富论之后的第二部最著名 的经济学著作。它的出版被人们称为“李嘉图革命“。这部巨 著囊括了古典政治经济学的所有理论，包含着李嘉图的全部 思想精粹，成为资本论的重要思想源泉，在亚当·斯密和 马克思之间建起了一座桥梁。他的比较成本学说早已脍炙人 口，形成了 19 世纪关于自由贸易和保护性税收的讨论基础； 而他的货币理论，则是现代货币理论的基础。 历史背景 政治经济学及赋税原理所处的时代背景是 19 世纪初,英国资产阶级革命已经波及 到各个行业。英国的机器大工业生产普遍建立,怎样使资本主义经济更上一层楼,成为当时经 济学的主要研究目标。 日益壮大的工业资产阶级强烈要求为自己的发展扫清道路，但由于 17 世纪英国资产 阶级革命的不彻底性，政权实际上落在资产阶级化的土地贵族手中。长时期来他们维护旧 大卫李嘉图政治经济学及其赋税原理 7 / 51 的政策法令，保护甚至扩大自己的经济利益，限制工业资本的发展，一度存在于资产阶级 和土地贵族间的妥协终于破裂了。 政治经济学及赋税原理正是在这一历史条件下写成的， 书中的经济思想反映了工业资产阶级与封建残余势力作斗争，以发展生产力和扩大自身利 益的要求。 书目结构 李嘉图的政治经济学理论完全包括在该书前六章中。论若干具体的赋税的十二章和论 对外贸易的两章都是理论原则的运用，而其余涉及这些原理的实际运用、解释和补充的各 章只能算为本书的附录。就前六章来说其逻辑结构也是不严谨的。 第一章论价值本应只涉及价值问题，其他范畴只有在对价值分析的基础上才可能进一 步说明。但本书在这一章里不仅假定了商品的存在，论述了价值原理，而且假定了工资、 资本、利润甚至一般利润的存在，并对这些范畴一并作了论述。 第二章论地租，第三章论矿山地租只是对第二章的补充。 在这两章里又是以对整个资 本主义生产关系的全部见解为前提论述的。 第四章论自然价格和市场价格， 第五章论工资， 第六章论利润只是对第一、二章的补充。可见 全部经济理论又可以说都包含在头两章 里了。以后各章除个别地方有新的见解外，都是对这两章阐述的原理的运用和补充。 出发点 政治经济学及赋税原理以边沁的功利主义为出发点，把个人利益看作是经济 活动的出发点和准则。在他看来，资本家发展生产时追求的是个人利益，是利润。利润又 是资本积累的源泉和扩大生产的条件，只有利润增加才能保证生产力发展，财富增加。因 此，资本的利益不仅代表资本家自身的利益，同时代表了全社会的利益。但是他认为地主 阶级的利益和社会的利益是矛盾的。他的主张实际上是资产阶级的功利主义，其功利主义 原则服从于资本扩大自身利益和反对地主阶级的要求。 研究方法 书在研究方法上继承了由古典政治经济学发展起来的抽象方法。他批评斯密理论中的 矛盾，自己一贯地坚持研究经济现象内在联系的方法，坚持在耗费劳动决定价值的基础上 去考察各个经济范畴。但由于作者把资本主义生产方式看作永恒的自然的生产方式，把资 本主义经济规律当作生产的一般规律,这种非历史的观点,又 使他的抽象方法同时表现出严 重的缺陷。他运用抽象方法时，往往不仅抽象掉经济现象外部的偶然的联系，也常常抽象 掉了资本主义经济关系的本质；在分析经济范畴时，不关心研究其社会本质，只考察它们 之间的数量关系；不研究经济范畴的起源和发展，不经过中间环节，把简单地反映本质的 范畴直接与复杂的反映现象的范畴等同起来，因而，造成了理论中不可克服的矛盾。 政治 经济学及赋税原理的理论体系及贡献 。 价值理论 李嘉图以劳动价值论贯穿其全部理论体系。他首先接受斯密对使用价值和交换价值的 区分，同时批评其断言交换价值很大的东西可能没有使用价值的观点。正确地指出使用价 值虽然不是交换价值的尺度，但对交换价值来说是绝对不可缺少的，一种商品如果全然没 有用处，总不会具有交换价值。他实际上认识到了使用价值是交换价值的物质承担者。 古典经济学的一个共同的缺点是不能明确区分交换价值和价值。李嘉图在本书中强调 只有耗费劳动决定价值，批评斯密购买劳动决定价值的观点。但是他没有再前进一步把价 值和交换价值区分开来，书中常常用“相对价值” 、 “比较价值”代替交换价值的概念，用 “绝对价值” 、 “真实价值”说明相当于价值的内 容。在交换价值的概念下讲的内容，有时 相当于交换价值，有时相当于价值，这种概念上的混用，表明作者感到了二者的区别，但 又始终没有弄清二者的不同含义。 李嘉图认为商品的交换价值来自两个源泉：一是它的稀少性；一是获得它时所必需的 劳动量。如名画、古钱等其价值由稀少性决定，不过这类商品数量很少。书中指出商品价 值由劳动决定的原理只适用于可以由人类劳动不断生产出来，不受限制地参加竞争的商品， 这类商品占绝大多数。 李嘉图始终坚持耗费劳动决定价值的原理，批评一切与其相矛盾的观点，进一步阐述 了商品价值量与生产时的耗费劳动成正比例，与劳动生产率成反比例的原理。 他着重批评斯密三种收入决定价值的观点。他赞成商品价值要分解为三种收入，同时 指出不能倒转过来又认为三种收入构成交换价值，并详细地证明工资、利润和 地租的变动 不会影响商品的价值量，只影响三者之间的分配比例。因此，商品价值分解为三种收入， 并不改变劳动决定价值的原理。 劳动价值论的反对者说，生产商品，除了需要劳动外,还要有资本参加,所以不可能只有 劳动创造价值。书中针对这一观点解释说，商品的价值不仅包括直接投入的劳动创造的价 值,还包括生产时耗费的资本的价值;资本就是生产资料，它的价值也是由劳动创造的。他指 出生产资料，例如机器的使用能提高劳动生产率，增加商品的使用价值，但不能增加商品 的价值，它只是把自身的价值转移到新生产的商品中，由此证明唯有劳动创造价值。 大卫李嘉图政治经济学及其赋税原理 9 / 51 李嘉图还指出商品的价值量不是由每个人生产商品时实际耗费的劳动量决定，同质同 量的商品在市场上只能卖相同的价格，商品的价值是由社会必要劳动量决定的。书中这一 观点是在论述级差地租时提出的，起初是说农产品价格由最劣等土地生产时花费的劳动量 决定，进而推论一切商品的价值都由最不利的生产条件下花费的劳动量决定。这种观点对 农产品来说是适用的，但并不符合工业品价值决定的规律。 李嘉图也论及了简单劳动与复杂劳动的计量问题。他指出在市场上通过竞争、讨价还 价，必然会使困难程度较大、技术要求较高的劳动折算为倍加的简单劳动。不过李嘉图并 没有说明为什么不同质的劳动会归结为量的区别。 李嘉图在本书中把劳动价值论发展到了资产阶级限界内可能达到的最高程度。但由于 阶级局限性和历史局限性，他遇到了两个不可克服的矛盾。 第一个矛盾是资本与劳动交换和价值规律的矛盾。书中认为工人出卖的是劳动，工资 是劳动的价格。依据这一观点,如果资本与劳动的交换是等量劳动相 交换,就无法说明资本 家所得的利润由何而来；如果二者相交换，资本家所得不仅能补偿资本还有利润，那么交 换必定是不等价的，与价值规律是相矛盾的。作者不 能区分劳动和劳动力，因而不能对此 矛盾作出科学解释。 第二个矛盾是等量资本获得等量利润和价值规律的矛盾。两个数量相等的资本，有机 构成不同，如果剩余价值率相同，按照劳动价值论二者生产出来的商品必然价值量不同,剩 余价值量不同,利润率不同。但书中又认为等量资本获得等量利润是一个普遍的规律。显然， 如满足这一规律的要求，商品就不能按劳动决定的价值出卖，二者存在着不兼容的矛盾。 书中在考察工资涨落会不会影响商品价值的变动时遇到了这个矛盾，因而误认为在这种情 况下价值规律应当作一定的修正。但为了坚持劳动价值论又宣称这种修正是暂时的例外， 不影响价值规律的成立。 分配理论 李嘉图以分配论作为理论体系的中心。他认为社会总产品要在三个阶级之间进行分配。 社会总产品是一个确定的量，在三个阶级之间进行分割，必然表现为三个阶级之间经济利 益的对立。作者不掩盖利润和工资的对立，而着重分析地租和利润的对立、地租和全社会 利益的对立。 李嘉图的分配论首先从地租开始分析。针对斯密的地租产生后劳动决定价值的原理失 效的观点，一开始就有意识地把地租和劳动价值论联系起来，强调地租不是决定价值的原 因，而是农产品价格提高的结果。 书中给地租下定义说:“地租是为使用土地的原有和不可摧毁的生产力而付给地主的那 一部分土地产品。 ”这个定义的表述显然是不科学的，因为土地上 并不存在什么“原有” 的、 “不可摧毁”的生产力。但从书中的解释可以看出：它认为地主通常的收入并不都具 有地租的性质，其中往往包括由于地主在土地上投 资建筑各种设施而获得的报酬，这部分 不应看作地租。地租应指单纯由于使用土地而支付的报酬，这是地主没有付出任何代价， 仅仅由于对土地的占有而获得的收 入。就这个意义上说该定义包含有科学因素。 李嘉图只对级差地租作了论述。他接受了英国经济学家 J.安德森(17391808)的若干 观点，他自己的贡献在于使级差地租理论建立在劳动价值论的基础上。书中对级差地租的 考察涉及到两种形态，第一种形态是由于土地肥力和位置不同，在同量土地上投入同量资 本，劳动生产率不同而形成的级差地租。书中认为，土地数量有限、质量不同，随着人口 增加，只耕种好地不能满足需要，因而不得不向肥力差、位置远的土地发展，只要最后投 入耕种的土地是社会需要的，其耗费的劳动量就会被承认，农产品价值就由它决定。原先 投入耕种的优等的土地能获得超额利润，土地所有权使它转化为级差地租。第二种形态是 由于在同一块土地上追加投资，劳动生产率递减，原先投资和追加投资所形成的劳动生产 率的差别，也会形成级差地租。所以他总结说地租总是由于使用两份等量资本和劳动而获 得的产品之间的差额。他反对把地租看成是自然的赐予，认为恰恰相反，大自然是吝啬的， 自然界中好地太少，人类为了满足自身的需要，不得不耕种贫瘠的土地，耗费更多的劳动 生产农产品。由 此，书中坚持地租是劳动的成果，并在价值规律的基础上给予说明。 李嘉图的地租理论存在的问题是：只讲级差地租，否认绝对地租的 存在；实际上 论述的是资本主义地租，但是误认为是一切社会形态下的地租；把级差地租产生的自然 条件当作它的原因，不懂得土地所有权的存在才是地租产生 的真正原因；认为历史上耕 种土地总由好地向坏地发展，存在着一个下降序列，这不符合历史事实，对他的级差地租 学说来说也是不必要的。 关于工资，李嘉图接受了古典学派传统的观点，认为工资是劳动的价值，而不懂得在 资本主义制度下的工资是劳动力的价值。他认为劳动的价格可分为 自然价格和市场价格。 劳动的自然价格是让劳动者大体上能够生活下去，并不增不减地延续其后裔所必需的价格。 劳动的市场价格是根据供求比例的自然作用实际支 付的价格。劳动供不应求时市场价格上 升，相反，劳动供过于求时市场价格下降。通过供求波动，市场价格趋向于自然价格。他 认为人口繁殖的变化是这趋向的动力。 资本主义经济中，利润是剩余价值的基本形态。但李嘉图在论述利润时，没有从利润、 大卫李嘉图政治经济学及其赋税原理 11 / 51 地租和利息的具体形态中抽象出剩余价值来。在利润的概念下，他有时讲的相当于剩余价 值，有时讲的相当于利润，有时讲的相当于平均利润，把几种含义混为一谈，损害了本书 对利润的分析。 书中常常把商品的价值看成是一个固定的量，工资和利润是其分割的两部分，两者的 数量存在着此升彼降的关系，即工资增加利润下降，工资下降利润增加。这一论述显示出 工资和利润的对立关系， 揭露了工人和资本家经济利益的对立。但由于书中考察的是在一 定价值中工资和利润的分割关系，又认为工资变化主要取决于劳动生产率的变化，因此它 的论述只涉及相对剩余价值，未涉及到绝对剩余价值。 书中还指出了利润率变动的历史趋势。认为随着社会的发展，地租有增长的趋势，因 此商品总价值在支付地租后，留下来属于资本家和工人的部分逐渐减少。由于劳动的自然 价格在一定历史条件下是不变的，剩下来归于利润的部分就会越来越少，他由此得出了利 润率有下降的趋势的结论。 货币理论 书中的货币理论是在 19 世纪初李嘉图参加英国金价论战中发展起来的。书中以货币 数量论论证英国在拿破仑战争中金价上涨的原因。这一学说认为货币的价值取决于货币的 数量，一个国家的货币数量增加，它的价值就会下降，同时表现为黄金和其他商品价格上 升。货币数量减少则引起相反的结果。由此，作者指出英国当时金价上涨的原因是由于银 行券发行过多的结果。这一结论正确地说明了历史事实，但作者运用这一观点时却混同了 金属货币和纸币的 规律。金属货币本身具有内在价值，不会贬值，纸币作为金属货币的符 号，本身没有价值，无论发行多少，都只等于流通中所需的金属货币的价值。因此，如果 发行过多，就会贬值，引起物价上涨。作者看到的实际是银行券发行过多引起的通货贬值， 误认为这是包括金属货币在内的一切货币的规律。 在本书中，作者又把货币学说与自己的劳动价值论联系起来。他接受斯密把货币看作 商品的观点，指出货币也同其他商品一样，它的价值取决于生产时 耗费的劳动量。书中还 进一步考察了货币与商品交换时量的比例关系，认为在供求平衡时货币与商品是等价交换 的，这时与一定商品相交换的货币量就表现为商品的 自然价格，商品自然价格的变动取决 于商品价值和货币价值的变动。在货币价值不变时，商品价值的变动同自然价格的变动成 正比例；在商品价值不变时，货币价值 的变动同自然价格的变动成反比例。根据这一见解， 书中得出了一条极其重要的一国所需货币流通量的原理，即假定一国内商品流通量和价值 量为已知数，它所需要 的货币量必然取决于其价值。货币本身的价值越大，所需货币量愈 少，货币本身价值越小，所需货币量愈多，这一观点和货币数量论是矛盾的。 自由贸易理论（比较优势理论） 书中积极主张自由贸易学说。适应英国产业革命中扩大对外贸易的要求，李嘉图继承 斯密国际地域分工理论，并发展为比较成本学说。斯密的国际地域分工论是强调各国都根 据本国绝对有利的条件生产商品，进行国际交换。李嘉图认为国际贸易不同于国内贸易。 在国内，资本和劳动可以自由转移，形成统一的市场价值。在国与国之间劳动和资本的转 移受到限制，因此，支配一个国家中商品交换的规律，不适用于国与国之间的交换。在国 际交换中 100 个英国人的劳动产品有可能交换 80 个葡萄牙人的劳动产品,也可能换 120 个东印度人的劳动产品。因此，最有效最有利的对外贸易原则应是比较成本原则，例如英 国和葡萄牙两国进行贸易，假定葡萄牙生产一定数量的酒只需 80 个工人一年的劳动，生 产一定数量的毛呢只需要 90 个工人一年的劳动，而英国生产同量酒和毛呢，则分别需要 120 个工人和 100 个工人一年的劳动。显然葡萄牙在生产两种商品上都占优势。按照理想 的国际分工，两类商品最好都在葡葡牙进行生 产，但由于资本和劳动转移的困难，不可能 把两种商品都移在葡萄牙生产。根据比较成本原则，葡萄牙可以生产成本最低的葡萄酒， 英国可以生产成本比较有利的毛呢，两国进行交换都能得到利益，这一学说在 19 世纪初 英国扩大对外贸易，占领世界市场中曾起了积极的作用。 经济危机 该书也涉及到了经济危机问题。李嘉图在这一问题上接受萨伊和 J.密尔的观点，以产 品总是用产品购买的公式论证买和卖的统一，供给和需求的统一，只承认暂时性的局部性 的生产过剩，否认会发生普遍性的生产过剩的危机。这种观点的实质是把资本主义的商品 流通仅仅看作物物交换；把资本主义制度下为利润而生产说成是为消费而生产；用人们对 商品需求的愿望说明受收入限制的市场上的有效要求。总之，完全抛开了资本主义现实的 经济关系，用生产与消费、供给与需求的抽象的统一性，否定现实的经济矛盾，否定危机 的可能性。 赋税 本书第八章至第十八章和第二十九章都是对赋税的论述。第八章论述了赋税一般原理, 其余各章中论述了农产品税、地租税、什一税、土地税、黄金税、房屋税、利润税、工资 税、农产品以外的其他商品税、济贫税和生产者支付的赋税,着重分析了税收的来源税收对 各阶级收入和发展生产的影响。李嘉图指出:“赋税是一个国家的土地和劳动的产品中由政 府支配的部分；它最后总是由该国的资本中或是由该国的收入中支付的。 ”在他看来，任何 大卫李嘉图政治经济学及其赋税原理 13 / 51 税收都会使纳税 人原来可以支配的一部分资本或收入减少，这就不能不影响他们的生产和 消费。但是税收对于一个国家来说又是不可缺少的，因此，税收额应尽量压缩，以减轻人 民的负担；税收的数量应限制在一国新增加的资本和收入中，以免侵蚀原有的资本，使生 产萎缩，国家和人民陷入贫困的境地。 李嘉图接受斯密提出的“公平、确实、便利、经济”四项税收原则，并据此详细地分 析了各种税收的利弊及其对各阶级收入的影响。例如书中指出产品税、利润税实际上并不 由纳税人支付，这种税必然会提高商品价格，转嫁到消费者身上，因此，实际上由社会各 阶级的消费者负担，如果加税的是生活必需品，那么 就会提高工资，因而资本家实际负担 的税不仅包括自己用的消费品部分，还包括工人消费的部分，这是不公平的。因此，除产 品税外，还应征收地租税、股息税，这样才能达到各阶级均衡负担。一种好的税收政策应 该做到各阶级都不能逃避，并且根据财力又都能支付。政府应尽量不要征收那种必然要落 在资本上的税，因为这种 税会损害维持劳动的基金，减少国家将来的生产。可见，书中的 税收理论和分配理论的基点是一致的,主张增加对地主的课税,减轻由资本负担的课税，以维 护资本 的利益和发展生产的要求。 总结 总之，本书对政治经济学理论作出了重要发展，特别是以其毫无顾忌的诚实态度， 露 了资本主义制度下阶级利益的对立，使英国古典政治经济学达到了完成阶段。 阿尔弗雷德马歇尔经济学原理 人物简介 阿尔弗雷德·马歇尔 Alfred Marshall (1842-1924)是 19 世纪末 20 世纪初的英国及至世界最著名的经济学家， 是新古典学派的创始人。在马歇尔的努力下，经济学从仅 仅是人文科学和历史学科的一门必修课发展称为一门独立 的学科，具有与物理学相似的科学性。剑桥大学在他的影 响下建立了世界上第一个经济学系。他于 1890 年发表的 经济学原理 ，被看作是与斯密国富论 、李嘉图赋 税原理齐名的划时代的著作，在盎格鲁撒克逊世界 （英语国家）替换了古典经济学体系.其供给与需求的概念，以及对个人效用观念的强调， 构成了现代经济学的基础。 马歇尔是局部均衡分析的创始者，他研究单个市场的行为而不考虑市场与市场之间的 影响。他用上升的供给曲线和下降的需求曲线分析收入、成本的变化对价格的影响。马歇 尔最重要的贡献之一是建立了弹性的概念和计算弹性的公式。他分析了需求的价格弹性和 供给的价格弹性，发现在短时期内需求的上升会带动价格产量的小幅度增加，但更多的会 导致价格的上升。在长时期内，产量较容易扩张或收缩，企业可以进入或退出，这使得长 期的供给曲线显得比较平坦。因此，马歇尔得出结论，在短期里，需求是影响价格的决定 性因素；而在长期里，供给或生产成本是影响价格的决定因素。 马歇尔特别关注收入分配和贫困问题。他把贫困问题归因于劳动市场。在劳动市场里， 非技术性劳动的供给由马尔萨斯的人口法则所决定，即工资水平上升时，人口增加，从而 劳动供给也增加。但对非技术性劳动的需求却因为机械化而持续减少。供给与需求这两种 力量是非技术性劳动的工资维持在相当低的水平。缺乏技能和谈判力量的工人只会得到较 低的工资，这导致穷人的健康和教育水平无法提高，他们的儿女也会有同样的遭遇。马歇 尔吧解决贫困的希望寄托于教育，他主张限制非技术工人的家庭规模和建立累进税制度， 但不主张设立最低工资保障和工会。在宏观经济学方面，马歇尔采用了购买力平价的概念 来解释不同国家货币之间的汇率。 阿尔弗雷德·马歇尔经济学原理 15 / 51 主要著作 马歇尔主要着述有：对杰文斯的评论 、 对外贸易的纯理论与国内价值的纯理论 、 工业经济学 、 政治经济学的现状：1885 年 2 月在剑桥大学的就职演说 、 统计学会 杂志 、 马歇尔官方文献集 、 关于穆劳动力先生的价值论 、 伦敦贫民何所归 、 一般 物价波动的补救措施 、 经济学原理 、 经济学精义 、 关于租金 、 老一代的经济学家 和新一代的经济学家 、 分配与交换 、 创建经济学和有关政治学分支课程的请求 、 经 济骑士道精神的社会可能性 、 战后的国家税收 、 工业与贸易 、 阿尔弗雷德·马歇尔纪 念集等等。 经济学原理 1890 年出版的经济学原理(Principles of Economics)是马歇尔最主要的著作。该书在西方经济学界被 公认为划时代的著作，也是继国富论之后最伟大的经济学 著作。该书所阐述的经济学说被看作是英国古典政治经济学的 继续和发展，多年来一直被奉为英国经济学的圣经，现代西方 经济学的奠基之作。本书中阐述了均衡价格论，把传统的生产 费用论、供求论同边际效用论结合在一起，提出需求价格、需 求规律、需求曲线、供给价格、供给规律、供给曲线、边际效 用、边际生产成本消费者剩余等概念，分析了均衡价格的短期均衡和长期均衡。 经济学原理内容提要 马歇尔的经济学原理出现的时候，正是西方资本主义向帝国主义过渡的时期，是 国际工人运动迅速发展和资本主义各国无产阶级政党相继创立的时期。在政治经济学领域 中，自从 1867 年马克思的资本论出版后，以往庸俗经济学的辩护理论已被马克思所 揭穿，它们已经不能为资产阶级担负起辩解的任务，社会经济和阶级斗争的发展使资产阶 级迫切需要创立一些新的理论来维护资本主义制度。适应这种要求，在十九世纪七十年代， 在资产阶级庸俗经济学中就出现了新历史学派和以威廉姆·斯坦利·杰文斯、里昂·瓦尔拉和 奥地利学派等为代表的边际效用学派。到了十九世纪末，马歇尔便吸收各新旧庸俗经济学 派的学说，写成了经济学原理一书。 在本书中，他把各种庸俗经济理论供求论、生产费用论和边际效用论等等，凑合成 一种折衷主义的理论体系，建立了“均衡价格论”和以这个理论为基础的分配论。该书常 被与亚当·斯密的国富论和大卫·李嘉图的政治经济学及赋税原理相提并论，被公认 为经济学发展史上一个 “里程碑” 。 经济学原理 ，宣传渐进改良，采用折衷主义方法，综合各种经济学理论，尤其在英 国古典经济学的形式下，吸收边际效用学说，因而其理论被称为新古典经济学。 全书分 6 编。第一编，序论。把经济学定义为研究财富及人类欲望关系的一门应用科 学，认为其目的在于解救贫困和增进福利。 第二编，说明财富、价值、土地、所得、工资、地租、利息、利润、准租等基本概念。 第三编，欲望与满足，论述消费理论。第四编，生产要素，论述生产理论。 第五编，需求供给与价值的一般关系。 第六编，国民所得的分配，论述分配理论。 经济学原理的核心是均衡价格论。马歇尔以英国古典经济学中生产费用论为基础， 吸收边际分析和心理概念，论述价格的供给一方；又以边际效用学派中的边际效用递减规 律为基础，对其进行修改，论述价格的需求一方，认为商品的市场价格决定于供需双方的 力量均衡，犹如剪刀之两刃，是同时起作用的，从而建立起均衡价格论。马歇尔分析了均 衡价格的 3 种形式：暂时的、短期的和长期的均衡价格，研究了生产成本的 3 种情况：递 增成本、递减成本、不变成本，提出了“弹性”理论、生产者剩余和消费者剩余概念，并 建立了供给曲线、需求曲线及其公式。马歇尔还用均衡价格分析方法论述了工资、利息、 利润、地租，它们分别是劳动、资本、企业家能力和土地的均衡价格。马歇尔的均衡价格 论是静态局部均衡分析的典型。 经济学原理集 19 世纪 70 年代以后西方经济学发展之大成，并为西方经济学中的 微观经济学理论体系的建立奠定了基础。 在书中，马歇尔把经济学定义为研究财富，同时也研究人的学问。这个定义从本质上 来看与传统的经济学定义并没有什么区别，但它扩展了经济学的定义并吸纳了边际学派的 理论分析。这里，马歇尔所说的研究人，主要是研究人的动机。他把人类动机分为两类： 追求满足和避免牺牲。在人类经济生活中，前者促进人类的某种经济行为，后者则制约人 类的某种经济行为。虽然人类的动机从性质上讲是无法衡量的，但其满足和牺牲的程度或 者在数量上却可采用某种间接的方法，如以货币作为标准来衡量。因此，经济学主要就是 用货币来对人类行为的动力和阻力来进行分析。这样，马歇尔就使经济学建立在人类心理 分析的基础上。不仅如此，马歇尔还吸收了历史学派对经济学研究对象的广义界定，主张 经济学与社会学的合流。 阿尔弗雷德·马歇尔经济学原理 17 / 51 经济学原理理论贡献和特点 一、经济学方法论。 马歇尔的经济学原理建立了经济学的“静态分析范式“，现在被演变为局部分析 法。熊彼特曾说过：与其说马歇尔创造了一种分析的工具，还不如说他熟练地掌握了一种 的工具；马歇尔的方法论主要可概括为： （1）既主张采用推导理论模型的抽象法，又赞成历史主义的描述法。他对历史学派 和奥地利学派就经济学研究是采取历史归纳法还是采用抽象法的争论的态度是：每一种方 法都有利有弊，因此各种方法应适当配合，而不应该相互排斥。 （2）吸收了进化论的观点，提出的“只有渐进，没有突变”的连续原理，用以分析 各种商品现象。 （3）数量关系分析法更明确地演化为边际增量分析法，不仅用它分析价值问题，而 且把它推广到其他经济问题的分析上，如国民收入的分配、生产、要素的组合替代原则， 生产过程中各类资源的配置原则等。 （4） 把力学中的均衡引入到经济分析当中，创立了静态的局部均衡分析法，运用这 种访求来分析相反经济力量的关系，如均衡价格的形成。这分析方法奠定了现代微观经济 学分析法的基础。 （5） 运用数学公式、几何图形以及图表来解释各种经济现象，例如供给表和需求表、 供给曲线和需求曲线，弹性公式等。 二、 价格理论。 在书中，马歇尔用大量篇幅论述了价格理论，亦即他的价值论。在价值的决定问题上， 马歇尔把传统经济的供给决定论和边际学派的需求决定论进行了有机结合。他认为，需求 和供给都是价值决定的因素，二者相互作用，最终形成均衡价格。这样，马歇尔既否定了 劳动价值论，又修改了边际效用价值论。这一价格理论至今仍然是西方经济学中价格理论 的基础。 三、分配理论。 马歇尔把萨伊的生产三要素扩充为生产四要素，即劳动、资本、土地、和组织（企业 家才能） 。这是他的一个独创。他运用均衡价格分析方法依次研究各个生产要素，分配理论 成为四个生产要素的均衡价格决定理论，即各生产要素的需求价格和供给价格的均衡形成。 它们的均衡价格主要由工资、利息、地租、和利润来决定。 四、关于竞争与善恶 马歇尔对“竞争”研究也比较深入，在经济学原理导言中，他指出：竞争可以是 建设性的，也可以是破坏性的。他认为“竞争”这个词充满了罪恶的意味，而且还包含着 某种自私自利以及对他人的福利漠不关心的意思。 马歇尔认为人的自私性在古代同样存在，近代不过是“有着有意的自私自利的特点” ， 他认为“近代的特点是有意识性而不是自私性” 。同样近代具有的有益的无私奉献之心，在 古代同样存在但只不过古代不具有有意性的特点。有意性自觉性成为现代自私、无私的特 点。 马歇尔一方面说竞争充满了罪恶，另一方面认为限制竞争会生成特权阶级，他说了这 么多，实际上是通过评判竞争， 推出一个词：经济自由。他认为经济自由是近代企业和产 业的特征，不含有任何好的或坏的道德评价的意味，只是一个更有远见以及更为谨慎和自 由的选择。经济自由的观念实开自由主义之先河。 马歇尔的竞争理论把竞争建立在“恶”的基础之上，最后走向了一个极端，他认为， 如果将竞争与为公众利益义务无私工作的积极合作相对比的话，那么即使是最好的竞争形 式也有害， “在一个人人都十分善良的世界里，竞争就不会存在了” 。 显然，马歇尔的竞争观念中，恶是肯定方面，善是否定方面，当善的一面达到尽善时， 竞争就不存在了。但我们知道，善恶是相对的，有了善才有恶，二者不可能单独存在。没 有恶的一面的竞争也是不存在的，没有善的一面的竞争也是不存在的，但竞争确实有两种， 一种是恶的竞争，一种是善的竞争，只不过恶的竞争是恶的一面具主要方面的竞争，善的 竞争是善的一面具主要方面的竞争。 马歇尔的竞争观没有看到善与恶的对立统一性，没有看到有善意的竞争和恶意的竞争 两者的存在，没有动态地历史地去看竞争的善与恶，对经济自由也陷入了绝对化泥潭，需 要扬弃。当然其竞争思想研究是很深入的，表达方式也具有独特性，具有很高的学术价值， 读后可以给我们很多启发。 总之，马歇尔的经济学原理既博大精深又通俗易懂。一方面，马歇尔吸取了古典 经济学家如李嘉图常学说的经验，深恐自己的理论不能应用于实际，于是尽量使自己的经 济学著作通俗易懂；另一方面，马歇尔对经济分析中引用数学和图示方法感兴趣。虽然本 书中并没有使用大量的数学和统计学的工具，但正如许多经济学家后来指出的那样，马歇 尔的经济学原理是以数学为基础的，只是把数学这个伟大的工具巧妙地隐藏起来了。 约翰梅纳德凯恩斯就业、利息和货币通论 19 / 51 约翰梅纳德凯恩斯就业、利息和货币通论 人物简介 约翰·梅纳德·凯恩斯 John Maynard Keynes（1883-1946） ， 英国经济学家，现代西方经济学最有影响的经济学家之一，因开 创了所谓经济学的“凯恩斯革命”而称著于世。他创立的宏观经 济学与弗洛伊德所创的精神分析法和爱因斯坦发现的相对论一起 并称为二十世纪人类知识界的三大革命。 古典经济学家和新古典经济学家都赞同放任自流的经济政策， 而凯恩斯却反对这些，提倡国家直接干预经济。他论证了国家直 接干预经济的必要性，提出了比较具体的目标；他的这种以财政政策和货币政策为核心的 思想后来成整个宏观经济学的核心，甚至可以说后来的宏观经济学都是建立在凯恩斯的 通论的基础之上的。毫无疑问，凯恩斯是一个伟大的经济学家，他敢于打破旧的思想 的束缚，承认有非自愿失业的存在，首次提出国家干预经济的主张，对整个宏观经济学学 的贡献是极大的。 金融理论 凯恩斯以前的主导经济理论是马歇尔为代表的新古典学派自由放任经济学说，又称传 统经济学。这种学说是建立在“自由市场、自由经营、自由竞争、自动调节、自动均衡” 的五大原则基础上的，其核心是“自动均衡”理论。认为在自由竞争的条件下，经济都能 通过价格机制自动达到均衡；商品的价格波动能使商品供求均衡；资本的价格利率的 变动能使储蓄与投资趋于均衡；劳动力的价格工资的涨跌能使劳工市场供求平衡，实 现充分就业。因此，一切人为的干预，特别是政府干预都是多余的，什么也不管的政府是 最会管理的政府，应该信守自由竞争、自动调节、自由放任的经济原则，政府对经济的干 预只会破坏这种自动调节机制，反而引起经济的动荡或失衡。 与古典经济学派相反，他认为单纯的价格机制无法解决失业问题。 引入不稳定和预期 性，建立了流动性偏好倾向基础上的货币理论：投资边际效应概念的引入推翻了萨伊定律 和存款与投资之间的因果关系。 凯恩斯主义的理论体系是以解决就业问题为中心，而就业理论的逻辑起点是有效需求 原理。其基本观点是：社会的就业量取决于有效需求，所谓有效需求，是指商品的总供给 价格和总需求价格达到均衡时的总需求。当总需求价格大于总供给价格时，社会对商品的 需求超过商品的供给，资本家就会增雇工人，扩大生产；反之，总需求价格小于总供给价 格时，就会出现供过于求的状况，资本家或者被迫降价出售商品，或让一部分商品滞销， 因无法实现其最低利润而裁减雇员，收缩生产。因此，就业量取决于总供给与总需求的均 衡点，由于在短期内，生产成本和正常利润波动不大，因而资本家愿意供给的产量不会有 很大变动，总供给基本是稳定的。这样，就业量实际上取决于总需求，这个与总供给相均 衡的总需求就是有效需求。 凯恩斯进一步认为，由消费需求和投资需求构成的有效需求，其大小主要取决于消费 倾向、资本边际效率、流动偏好三大基本心理因素以及货币数量。消费倾向是指消费在收 入中所占的比例，它决定消费需求。一般来说，随着收入的增加，消费的增加往往赶不上 收入的增加，呈现出“边际消费倾向递减”的规律，于是引起消费需求不足。投资需求是 由资本边际效率和利息率这两个因素的对比关系所决定。资本边际效率，是指增加一笔投 资所预期可得到的利润率，它会随着投资的增加而降低，从长期看，呈现“资本边际效率 递减”的规律，从而减少投资的诱惑力。由于人们投资与否的前提条件是资本边际效率大 于利率（此时才有利可图） ，当资本边际效率递减时，若利率能同比下降，才能保证投资不 减，因此，利率就成为决定投资需求的关键因素。凯恩斯认为，利息率取决于流动偏好和 货币数量，流动偏好是指人们愿意用货币形式保持自己的收入或财富这样一种心理因素， 它决定了货币需求。在一定的货币供应量下，人们对货币的流动偏好越强，利息率就越高， 而高利率将阻碍投资。这样在资本边际效率递减和存在流动偏好两个因素的作用下，使得 投资需求不足。消费需求不足和投资需求不足将产生大量的失业，形成生产过剩的经济危 机。因此解决失业和复兴经济的最好办法是政府干预经济，采取赤字财政政策和膨胀性的 货币政策来扩大政府开支，降低利息率，从而刺激消费，增加投资，以提高有效需求，实 现充分就业。 总之，凯恩斯认为，由于存在“三大基本心理规律” ，从而既引起消费需求不足，又引 起投资需求不足，使得总需求小于总供给，形成有效需求不足，导致了生产过剩的经济危 机和失业，这是无法通过市场价格机制调节的。他进一步否定了通过利率的自动调节必然 使储蓄全部转化为投资的理论，认为利率并不是取决于储蓄与投资，而是取决于流动偏好 (货币的需求)和货币数量(货币的供给)，储蓄与投资只能通过总收入的变化来达到平衡。不 仅如此，他还否定了传统经济学认为可以保证充分就业的工资理论，认为传统理论忽视了 实际工资与货币工资的区别，货币工资具有刚性，仅靠伸缩性的工资政策是不可能维持充 分就业的。他承认资本主义社会除了自愿失业和摩擦性失业外，还存在着“非自愿失业” ， 约翰梅纳德凯恩斯就业、利息和货币通论 21 / 51 原因就是有效需求不足，所以资本主义经济经常出现小于充分就业状态下的均衡。这样， 凯恩斯在背叛传统经济理论的同时，开创了总量分析的宏观经济学。 因此，在凯恩斯经济理论中，金融理论占有十分重要的位置。甚至可以说，凯恩斯的 经济理论是建立在他的货币金融理论基础上。 凯恩斯革命 凯恩斯三大基本理论： 1. 边际消费倾向递减规律 2. 资本边际效率递减规律 3. 流动偏好规律 凯恩斯认为，在现实生活中存在着边际消费倾向递减、资本边际效率低减和流动偏好 三大心理规律。由于这些规律的存在，随着社会的发展必然出现有效需求不足的问题。有 效需求不足使企业生产出来的东西卖不出去，企业停产乃至破产，最终导致资本主义经济 危机的爆发，造成工人失业。 主要著作 凯恩斯的主要著作有：凡尔塞和约的经济后果 （1919） 、 货币改革论 （1923） 、 货币论 （1930） 、 劝说集