理财案例分析

理财案例分析Tag内容描述：<p>1、投资学：案例分析 一、对 john 的投资行 为进行分析 1、初到美国的 john,看到当时十分便宜的房价，外加买房可以抵税的诱惑,未加思索的加入 了当时“抄底”买房的大军。这样的决定太过草率，房价虽然便宜，但是要考虑地段和以 后的房价增值率，虽然有买房抵税的优惠政策，但也需要首先了解大概的低税率是多少 。 并且自己是否有买房的必要。 2、不要盲目的相信房产中介，要进行实地考察，了解市场情况，推测此地段未来市场的发 展行情。 3、 john 买了 300 平方米的别墅，对于单身的他来说，未免显得有点空旷，要结合自身情 况，购买适合自。</p><p>2、客户基本资料输入 基本资料张哲先生现年36岁，在某广告公司担任平面设计师，张太太现年34岁，在某企业担任会计，女儿4岁，念幼儿园。收支状况张哲先生税前月薪8 000元，年终奖金为2个月薪资。张太太税前月薪4 000元，年终奖金为2个月薪资。女儿念幼儿园,年学费6 000元。家庭月生活支出4 000元，另月房租2 000元（房租签订不涨租金协议）。基金定投每月2 000元。资产状况现金2 792元，活存40 000元，定存150 000元，还有1年到期。基金净值116 000元。另夫妻共有住房公积金账户余额98 000元，养老金账户余额78 000元。负债状况家庭无任何贷。</p><p>3、客户姓名：李先生、赵女士规划团队：三人行团队口号：驰骋赛场勇争赢，投资理财我最行！ 制作时间：2014/11/4摘要投资理财是生活必需的技能，人们应该通过充实财务方面的知识，针对自身不同的情况，合理配置资金，具备抵御风险的能力，避免出现财务危机。本文以李先生家庭为例，通过对李先生家庭的基本情况、理财目标、投资风险承受能力、家庭财务等方面的分析，总结李先生家庭的投资理财的规划及对其财务结构等提出建议。关键字李先生 家庭资产 家庭财务状况 财务分析 理财目标 目录1、 案例简介2、 家庭基本情况分析（一） 家庭成员基本。</p><p>4、丽水职业技术学院/学年第学期理财案例分析期末考查样卷适用班级：班级 学号 姓名 题次一二三四五六七总分标准分9212020101010100得分校对 钭志斌一、 分析题一（共9分）某企业的现金流量表数据如下，请按下列要求选出正确的答案：项目2004年度2005年度2006年度流入流出净额流入流出净额流入流出净额经营活动现金流量50401。</p><p>5、综合理财案例分析 湖南商学院财政金融学院 刘赛红 教授 二 0 0 八 年 五 月 案例一：马先生今年40岁，在一家公司担任 高级管理人员，每月税后收入10，000元。 其妻刘女士为某高校知名教授，每月税后收 入8000元。马先生夫妇孩子今年12岁，正 在读小学六年级。马先生一家目前居住在其 2003年贷款购置的第二套房中，市值90万 元，目前贷款余额尚余15万元，计划两年还 清。他们原来居住的房屋现值110万元，目 前租给了一对外籍白领夫妇，每月可获租金 收入6，000元(税后)。现在他们除了两处房 产外，他们还有30万元的国债，每年可获利 息10，。</p><p>6、理 财 实 务 案 例 分 析,简单理财需求案例（一）,王女士： 我的家庭月收入是3500。想存点钱。可是钱在手里就花掉。所以我想在离单位近一点的地方再买一套房子。房价是80000。十年还清。全部贷。我的家庭月消费是1500。可行不？,简单理财需求案例（一）,分析： 如果贷款8万元，采用等额本息的还款方式，每个月需要支付850.09元，占王女士家庭月总收入的24.29%。应该说这一月供水平是完全能够承担的。,简单理财需求案例（一）,其实，长期贷款的利息支出是很多的。一般来说，尽量少的贷款是明智的选择。 在还贷支出上，40%是合理的上限。 因。</p><p>7、1,理财案例评估对比分析,郭先生，2008年末满30周岁，为某保险公司的培训专员，其同龄的妻子王女士，为某家公司的职员。两人结婚4年，女儿两岁。目前两人感情不和，准备协议离婚。 郭先生目前月税后收入5000元，王女士月税后收入4000元。家庭月支出3000元。现有双方父母出资购买的住房一套，成本价为50万元，无贷款，目前市场价为70万元，银行存款2万元，债券型基金7万元。,2,理财案例,3,方案B: 一、 声明 二、理财规划书摘要 三、基本状况介绍: 四、家庭财务分析 五、客户的理财目标与风险属性界定 六、拟定可达成理财目标或解决问题的方。</p><p>8、1,CONFIDENTIAL,DRAFT,理财：助力商业银行转型 光大银行理财案例研究,2,1、决定因素：风险偏好，包括时间偏好、机会成本偏好及其承受损失的能力等； 2、风险 VS 收益 ； 3、理财：更偏向于投资的范畴。 金融学的两大支柱概念贯穿产品创新活动的全过程中：货币的时间价值和风险收益的正相关。当然，金融行为学也越来越成为金融工程的关键因素。,一、概念澄清,3,理财可能实现的收益提升来自于对市场某一个或某些变量（利率、汇率、信用溢价等）的判断是否正确，存在一定的不确定性，与高息揽存截然不同； 理财依托于某种交易结构，而在发达。</p><p>9、案例分析：年薪60万元高收入家庭如何投资理财个案资料高先生，36岁，公司高管，年收入税后60万元，因是外籍身份，故无公积金，无社保。公司每年出资5万元用于全家保险。在英国买的保险，可报销所有疾病，但想换掉，购买大病、身故和养老保险。妻子32岁，自由职业者，年收入税后12万左右，无公积金，无社保。由于怀孕(预计6月生)，现无收入；产后重新工作，收入预计每年税后15万元。儿子8岁，在外地读小学，每年学费和生活费支出需4万元。高先生父母有社会保险和退休金，每年赡养费2万元；妻子父母有社会保险，无养老保险，每年赡养费2万元。</p><p>10、生活无忧家庭的理财保障规划客户基本资料:先生35岁，私营，年收入35万，有社保；妻子32岁，职员，年收入6万，有社保；独生子3岁半，学龄前儿童，有平安学平险。家庭有现金及存款100万，股票30万，市内自住房一套三居，汽车一辆。家庭无任何负债。日常生活支出：15000元/月；子女教育支出：15000元/年；父母孝养费用：30000元/年.客户希望：5年内换套房，约200万资金准备；今年准备换辆车，约50万资金准备。客户关注度顺序排列： 1、养老金储备2、家庭生活费3、子女教育储备4、债务清偿5、老人赡养根据上述家庭的财务数据资料，因为数据有。</p><p>11、月入1500元蓝领青年理财5年买上婚房理财师为月收入1500元的徐先生设计稳妥可行的理财方案帮他实现购房梦徐先生：一名已参加工作五年的蓝领，每月工资1500元左右，厂里给缴纳各种保险，我每月能结余700到800元，目前有2万元的存款，想在未来五年筹集10到15万元买房子结婚。请问理财师我应该怎样理财才能实现愿望?根据目标确定组合根据徐先生提供的情况，通过理财假设（存款2万元可全部投入进行积累，每月可拿出750元进行投资），计算可得到如下结果：5年后筹集到10万元，则该方案对投资年收益率的要求是12.72%；5年后筹集到15万元，则该方。</p><p>12、一 、赵先生家庭基本情况赵先生35岁，经营一家高级西餐厅（个体户），妻子李女士，为国企中层领导，两人8月份刚刚生育一个女儿。赵先生西餐厅投入资本200万元，名下存款10万元，一处自住房产，价值180万元，自用汽车价值30万元。目前有一处投资房产，价值120万元，还有5万元的存款和市价20万元的国内股票投资，李女士的父母临终前留给李女士价值55万元的名贵字画。每年餐厅年税前净收入约为48万元，全家人月开支1.5万元。配偶李女士月税后收入1万元，投资性房产年租金收入5万元，利息支出12万元。目前，自用房产贷款80万元，剩余贷款期限1。</p><p>13、个人理财案例分析,朱 瑶 朱俊焱 王沛瑶 黄玮哲 黄江海,小组成员：,班级：10国际金融,【客户情况】 小陈今年24岁，大学刚刚毕业，在我市某外企。 【资产状况】 月收入为5000元，每年的年终奖有5000元。每月生活开销在4000元左右，由于没有记账的习惯，他对日常开销和时尚消费的资金都不清楚，目前仅有存款2万元，其中手头活动资金为5000元，购买基金的资金为10000元，定期储蓄为5000元。 【理财需要】 由于小陈是外地人，希望能在三到五年内完成购房目标，并且结婚成家。,案例分析,小陈基本上属于 “月光”一族，工作收入为每月5000元左右。</p><p>14、个人理财案例分析,主讲:张颖,2013年3月,课程核心内容,.个人理财基础.个人理财基本步骤III.以投资规划案例.个人理财师应该具备的条件,个人理财基础,主要内容1.个人理财的概念2.为什么需要个人理财3.谁提供个。</p>