理财规划案例

理财规划案例Tag内容描述：<p>1、新婚夫妇的购房计划戴先生，30岁，月收入8000元；妻，28岁，月收入6000元。两人年终奖金都可多领一个月。基本支出：生活费5000元，孝养金1000元，交际开支1500元，年度旅游支出3000元，每月固定偿还小额信用贷款500元，基金定期定额投资1500元，保险费支出200元。目前资产：股票型基金20000元，定期存款10000（利率4%），活期存款5000元。问题：1、 现阶段是选择租屋或购屋划算？2、 如果3年后自行购屋，不知可行否？又该怎样进行准备？ 一、财务状况及分析首先来看该家庭的资产负债情况：资产负债表资产负债项目金额占总资产项目金额占总。</p><p>2、范文最新推荐-个人理财规划案例对于做理财的人来说，适合自己的才是最好的。不论说了多少的理财方式，不如一个实实在在的例子实在。下面我们来看一下个人理财规划案例，来解读一下财富密码。案例：李先生，26岁，单身。2006年国内某重点大学研究生毕业后，任职于北京一建筑设计研究院。 目前月薪约6000元，加上年终奖金和其他诸如节日补贴等收入，李先生每年税后收入约9万元。李先生虽然参加工作不久，个人积蓄不丰厚，但其父母均已退休，家庭经济较宽裕，在经济上会给他一定的支持。除了单位提供的三险一金社保外，李先生暂时没有任何商。</p><p>3、专业、可靠的创新型互联网金融平台家庭理财计划（实例）理财规划书摘要在具体分析这个家庭财务状况和资产分布情况的基础上，结合其职业特点和理财需求，本人为这个家庭制定了一份详实的理财规划书，以助其更好的规划人生，无后顾之忧。理财原则：通过合理的理财规划，实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。理财假设：通货膨胀率 4% 教育增长率 5% 房产出租收益率6%股票投资收益率 15-25% 股票型基金投资收益率 10-15%指数型基金投资收益率 10%左右 配置型基金投资收益率 8%左右理财师背景：杨小勇，男，32岁，1) 学历背景:江西财经大学。</p><p>4、月光族 3年实现买房梦【客户资料】李小姐今年27岁，单身，月收入1.5万元，每月约1/3的时间要出差，花费方面，房租每月4000元，购物方面没有抵抗力，目前有10万元的存款、5万元的股票。此外，基本属于“月光”族。【理财目标】希望在30岁之前能够在武昌中心地带（近地铁）购买一套小两居，并做适当理财规划，丰富人生。小夫妻 稳健投资早换房【客户资料】林先生31岁，妻子28岁，两人均在企业工作，暂时还未生育，两人月收入总共1.5万元左右，比较稳定。目前在武汉市区有小两房，市值约65万元。有小车，年开销约3万元。家庭生活每月支出约20。</p><p>5、理财规划案例制作经验谈2012年5月，由金融理财标委会举办的中国金融理财师大赛正式开赛。笔者有幸通过了预赛，参加了上海赛区的决赛，虽然目前成绩尚未公布，但对于本次比赛的专业程度还是赞不绝口的。本次大赛特别考验的是综合理财案例规划方案的设计能力，对于每一位参赛理财师来说都是综合素质的最好检验。以下笔者想就个人参加本次比赛的简单心得，谈一谈理财规划案例制作的一些经验，希望能对参加类似比赛或者是要考取AFP/CFP证书的同仁们一点帮助。说起综合案例制作，其实是每一个AFP/CFP学员的必修课，甚至CFP里还有最难的一门考试。</p><p>6、年薪5万以下人群的投资理财计划案例一、基本情况 王女士，27岁，税后年收入3.6万元，未婚。二、家庭资产负债表资产负债现金及活期存款10000元信用卡贷款余额5000元保险现金价值0消费贷款余额0定期存款10000元汽车贷款余额汽车贷款剩余年限0国债0房屋贷款余额房贷剩余年限0房地产无其它0汽车及家电无其它借款无黄金及收藏品无其它资产资产总计20000元负债总计5000元家庭月度税后收支表收入支出工资收入合计3300元房贷支出0租赁收入0房租0其它收入暂无生活开销300元医疗费100元&#16。</p><p>7、月入3000家庭理财规划案例为大家整理了几个家庭理财规划，希望可以帮助到大家。以下是月入3000买房理财计划：小李在一家事业单位上班，参加工作刚一年，每月收入达到3000元，年终还有2万元的奖励。在保障方面，单位给她办了住房公积金、医保、社保等，每月支出600元左右。因为吃住在家，其他方面开支甚少。 不过，小李是个有理想、有主见的女孩，除了努力工作以待升职，还希望通过理财来积累资金，一两年后在市内按揭一套单身公寓。那么，小李该如何让自己的资金升值呢？天风证券的专业投顾杨博士给了小李如下建议：第一步：树立正确的理。</p><p>8、家庭理财规划书合集 (供参考),家庭理财规划书目录,责任声明 客户基本资料 财务状况及分析 客户理财目标 理财方案,非凡理财工作室声明：,尊敬的xx先生您好： 非常荣幸给您提供理财服务，请您如实提供家庭财务信息，以避免您造成不必要的经济损失。 非凡理财室本着客观、公正、勤勉、谨慎、保密的原则，精心为您量身定做理财方案。 为了规避风险，请您与我们保持联系，如有重大变动，我们将为您提供升级版服务。,客户基本信息,xx 先生 年龄 38岁 家庭成员 ： 妻子：xx（35岁） 儿子：xx（10岁）,资产情况： 自有房子一栋（9年前以总价78万元。</p><p>9、理财规划报告书 林建明先生理财案例,理财室：XX第五小组理财工作室 工作室成员：XXX、xixi、XX、XXX、 XXX、XXX、XX、XXX,背景介绍,理财目标,结婚 创业 生小孩 换房 退休,1个月后结婚，预计婚礼各项费用合计20万元,1年后筹资300万元创业，代理国外运动用品并逐步发展自有品牌,2年后生小孩，预计教养费用一年3万元现值，养育22年,5年后换购现值300万元的别墅一栋，尽量少用贷款,28年后两人同时退休，退休后希望有现值每月1万元可用， 且退休后前20年每年出国旅游，费用现值5万元,假设条件,通贷膨胀率 3% 房价成长率 5% 学费成长率 5% 房屋。</p><p>10、综合理财规划,四川管理学院金融系 2011.12,2,本课内容,退休养老规划,3,财产分配与传承规划,4,3,投资资产,自用资产,自用资产负债,投资负债,投资净值,自用资产净值,投资资产可生息 自用资产提折旧 应提高投资资产 的比重,消费负债尽量避免 投资负债获利还清 自用资产负债考虑 负担能力,消费负债,消费负净值,年度净值变动= 储蓄+投资价值变 动-自用资产折旧,理财规划基本原理,4,工作收入,理财收入,利息保费支出,生活支出,工作储蓄,理财储蓄,工作收入是源头活水 退休后只有理财收入 在工作期间应逐年 提高理财收入比重,生活支出可预算控管 贷。</p><p>11、版权属版权属FPSCCFPSCC所有所有 受法律保护受法律保护 Copy Right Copy Right FPSCCFPSCC 1 1 1 1 中国金融理财标准委员会中国金融理财标准委员会(FPSCC)(FPSCC) 金融理财师培训金融理财师培训 声明声明声明声明 本讲义版权属中国金融教育本讲义版权属中国金融教育发展发展基金基金 会金融理财标准会金融理财标准委员会委员会所有所有, ,受法律保受法律保 护护。 中国金融理财标准委员会中国金融理财标准委员会(FPSCC)(FPSCC) 金融理财师培训金融理财师培训 理财规划案例示范理财规划案例示范理财规划案例示范理财规划案例示范 版权属版。</p><p>12、国企高层管理家庭理财规划范例客户资料李先生，38岁，国企高层管理人员，年税后收入24万元。老婆，31岁，国企中层管理人员，年税后收入8万元。儿子4岁，上幼儿园。父亲76岁，母亲63岁，务农，身体健康。我们夫妻双方都有基本养老和医疗。去年公司开始为我们办理住房公积金，目前单位和个人年交住房公积金3.2万元（单位和个人均按收入的5%交纳）。家里2007年购商品房一套128平方米，已入住，每平方米9000元，已付75.2万元，银行贷款40万元，10年本息等额偿还，目前月偿还银行贷款本息4032元。2001年上半年投资股票10万元，后于2004年以5.5。</p><p>13、综合理财规划,四川管理学院金融系 2011.12,2,本课内容,退休养老规划,3,财产分配与传承规划,4,3,投资资产,自用资产,自用资产负债,投资负债,投资净值,自用资产净值,投资资产可生息 自用资产提折旧 应提高投资资产 的比重,消费负债尽量避免 投资负债获利还清 自用资产负债考虑 负担能力,消费负债,消费负净值,年度净值变动= 储蓄+投资价值变 动-自用资产折旧,理财规划基本原理,4,工作收入,理财收入,利息保费支出,生活支出,工作储蓄,理财储蓄,工作收入是源头活水 退休后只有理财收入 在工作期间应逐年 提高理财收入比重,生活支出可预算控管 贷。</p><p>14、编号： 第二组 方案题目编号： 案例2 个 人 理 财 策 划 书专为李中慈先生家庭制作二八年六月尊敬的李先生及太太：您好！感谢您选择我们为您提供理财服务。您所提供的家庭资料我们会为您严格保密。我们根据您的资料和理财目标，经过谨慎、详细的分析，准确评估您的理财需求，为您制定理财方案，提出理财建议。在深入理财的过程中，还需要我们紧密合作，适时调整。我们倡导“自由、自主、自在”的理财主张，希望通过我们专业、个性化的服务，为您创造更多财富空间，伴您度过美好生活。工商银行财富管理助您人生更加精彩！第一部分 摘 要李。</p><p>15、李先生今年38岁， 在金融部门任职，月收入10000元；其妻子36岁，公务员，月收入3000元。他们有一个五岁的孩子，孩子平均每月花费800元。双方父母独立生活，均有退休金，但家庭需付双方父母生活费每月500元，共计1000元。家庭每月的基本生活开销为5000元，朋友往来以及玩乐等每月花费1000元。此外，每年年终，李先生还会有一笔年终收入2万元。丈夫每年住房公积金余额为3万元，妻子住房公积金为1.8万元。年底家庭开支主要为拜访双方亲戚及外出旅游，约需1万元左右。另外，家庭有3万元定期存款（还有3年到期）和2000元活期储蓄。宋先生一家居。</p>