理财规划基础

理财规划基础Tag内容描述：<p>1、单选题1. 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： A 个人理财规划就是投资理财规划 B 个人理财规划就是生活理财规划 C 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金 、外汇、不动产等投资工具的最优回报 正确答案： D2. 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： A 分析客户当前和预期的收入状况 B 了解客户的教育需求和子女的基本情况。 C 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距 D 帮助客户选择能够。</p><p>2、基础知识1.一、单项选择题(共60道题，每小题1分，共60分。请从四个备选答案中选择1个正确答)在个人理财规划中，首要解决的问题是财务自由基本保障财务安全收支平衡2.在理财规划中，首先应该考虑的因素是收益风险现金保障3.为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循的原则中不包括整体规划提早规划风险管理优先追求收益优于现金保障4.在面对个人的时候，理财规划师需要对个人财务进行分析，需要用到的财务比率包括现金比率资产收益率速动比率负债收入比率5.资产负债表是反映企业一定期间财务状况的报表时期财务状况的报表时点经营成果。</p><p>3、练 习 题第一章 理财规划基础一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同)1理财规划的最终目标是要达到( )。A财务独立 B财务安全C财务自主 D财务自由2财务自由主要体现在( )。A是否有适当、收益稳定的投资B是否有充足的现金准备C投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D是否有稳定、充足的收入3在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。A平行 B下方C上方 D右方4若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。</p><p>4、理财规划基本原理,您是否有一系列的生活目标？,我要买房 我要买车 我要经常旅游 我要送子女出国留学 我希望有钱 ,算算一生需要攒多少钱？,买房50万(在郊区了) 装修带家电10万(够简朴了) 买车15万(经济型了)从20岁到60岁平均每5年换一辆计共需15*8=120万 养车1万/年(基本上是不出去的)总计40万 医疗20万(还得是有社保有报销的) 过日子2000/月从20-55岁总共84万 子女教育和生活49万 养老2000/月从55岁-80岁共计24000*25=60万 已经433万了,还不包括: 孝敬父母的钱 就算一年5000吧20岁到60岁父母也就刚刚去世 总计需要20万 旅游交际费用 合起。</p><p>5、理财规划基础,主讲： 刘 洋,本章结构,本章重点与难点,重点： 生命周期理论与家庭模型； 理财规划的目标与原则； 理财规划的主要工具、内容与流程； 理财规划师的道德准则。,难点： 生命周期理论与家庭模型； 理财规划的主要工具。,第一节 理财规划概述 一、理财视角中的人生（新） 马斯洛需求层次理论： 生理需求 安全需求 社交需求 尊重需求 自我实现需求 当今时代，人们追求更高层次的生活需求； 生活中规避风险的需求； 社交需求； 人生的自我实现 经济价值：物质需要，创造价值 社会价值：成就感和满足感。 理财规划师在以上需求中扮。</p><p>6、助理理财规划师助理理财规划师同步辅导同步辅导第五章第五章 第五章税收基础 一、本章基本内容框架子（略） 二、本章重点内容概述 本章重点内容主要是相关政策规定的具体内容，特别是对增值税、个人所得税、企业 所得税、消费税、关税等税种具体的政策规定。对于个人理财来说，重要的税种有个 人所得税、房产税、契税、印花税等，以下列出这几税种的主要内容。 1、个人所得税 我国最新的税法规定： 在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满一年的个人，从中国境内和境外取得 的所得，依规定缴纳个人所得税。 在中国境内无住所又不居住。</p><p>7、理财规划师基础知识 第一章理财基础 理 - 财 收入 支出 财 资产 理理 财财 规规 划划 基基 础础 理财规划概述理财规划概述 1 理财规划内容工具流程理财规划内容工具流程 2 理财规划与理财规划职业理财规划与理财。</p><p>8、理财规划师二级 保险的基本原则 导语 保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则 这些原则作为人们进行保险活动的准则 始终贯穿于整个保险业务 一起来看看相关的理财规划师考试内容吧 原则的应用。</p><p>9、湖南新东方教育培训中心 理财规划师考试培训班课外习题 理财规划基础 理财规划师基础知识课外练习习题 一 理财规划基础 湖南新东方教育培训中心 编印 一 单项选择题 请从四个备选答案中选择1个正确答案 将正确答案前。</p><p>10、浙江智创合业投资管理有限公司,您可信赖的投融资财富顾问,你不理财，财不理你,物价飞涨,CPI猛如虎,2012年1月份消费者价格指数(CPI)同比增长达4.5%。（数据引自国家统计局官方网站） 银行一年定期存款利率3.0%（数据引自中国人民银行）,股票、外汇、现货黄金、期货、房产、艺术品,基金（保本型、货币型、债券型）,银行保本产品、信托产品、 个人债权（兴佳利业）,定期存款、保险。</p>