理财规划师课件

理财规划师课件Tag内容描述：<p>1、理财规划师培训课件 第1章理财规划师概论 n为什么要理财？ n理什么财？ n如何理财？ 首先还是先说说我们为什么要理财？ n我们理财的基础： n1、国民经济的发展、财富积累与理财需求； n2、4000万到5000万的中产阶级（10万年收入，5070万家 庭资产）； n3、亚洲170万人流动可投资资金在100万美金以上； n4、中国GDP已经超过1000美元； n5、人均银行存款超过1000美元； n6、10%的人占据45%的财富。 n普通理财的需求，因为制度的变迁，主要产生了几种基本 的理财需求如住房（私有化），医疗（保险），养老，教 育等。 n主要的投资产品（股票。</p><p>2、教 育 规 划,分析客户教育需求,学习目标： 1、掌握教育规划原则 2、能够按照教育规划的步骤根据客户的具体情况确定教育费用的额度。,分析需求,分析客户教育需求,知识要求： 1、子女教育规划的原则 （1）目标合理(子女的特点和教育金无弹性的特点) （2）提前规划（教育基金的数量仅次于购房） （3）定期定额（采作教育储蓄和教育保险） （4）稳健投资（投资损失会影响子女成长） 2、国内高等教育体系 （1）高等教育概况 （2）学位制度；（3）教育费用； （4）奖学金制度及勤工俭学政策。,分析需求,分析客户教育需求,工作程序： 1、了解客户。</p><p>3、理财规划法律基础之 民事基础知识,天 津 市 理 财 业 协 会 培训师 李春玉,理财规划师基础知识第六章,知识结构,1，民事法律关系 2，民事行为 3，代理 4，诉讼时效 5，合同 6，知识产权,天阳理财,民事法律关系的概念,民事法律关系，是指由民事法律规范所调整的，平等主体间以民事权利和民事义务为内容的社会关系。 民事法律关系的特征： 1，是平等主体之间的社会关系 2，是民事主体自主形成的法律关系 3，主体的权利义务是对等的、相互的,民事法律关系,天阳理财,民事法律关系的构成要素,1，民事法律关系的主体：简称民事主体。是指参与民事。</p><p>4、综合案例分析,案例1,杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月收入15000元，太太8500元。有一个可爱的宝宝男孩2岁，目前的开销还不大，有父母带养在内地每月大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右，有一套90平米的房子，房屋贷款上每月2700元，还有17年，房屋物业管理费每月250元。算下来，每个月还能有的结余16500元。年终，杨先生和太太还可以拿到总共100000元的奖金。 虽然收入还行，但由于工作繁忙，这个家庭平常对理财方面并不在行，总觉得金融投资风险不可控。余钱方面，有15万元的定期存款。</p><p>5、此刻学习 你将圆梦 此刻睡觉 你将做梦,理财规划师,基础知识,第一章 理财规划基础,理财规划基础,理财规划概述,理财规划的内容、工具与流程,理财规划与理财规划职业,职业道德与操守,道德与与职业道德,理财规划师职业道德准则,理财规划师职业纪律规范,违反职业道德规范的制裁措施,本章重点与难点,重点 1、生命周期理论与家庭模型 2、理财规划的目标与原则 3、理财规划的主要工具、内容与流程 难点 1、生命周期理论与家庭模型 2、理财规划的主要工具,第二章 财务与会计,第二章 财务与会计,财务与 会计,会计基础知识,本量利分析,个人会计及财务。</p><p>6、保险理财(1),学习目标,一、了解商业保险的功能和种类 二、理解商业人寿保险在金融理财中 的运用 三、掌握保险理财的方法、技巧 四、掌握保险理财的风险防范措施 五、能够提供保险理财的建议和方案,保 险 理 财,一、保险理财基础 二、保险理财的内容 三、保险理财的风险 四、保险理财的策略 五、保险理财的技能 六、保险理财法规,保险的含义和功能,1、保险的含义 保险是帮助个人或机构承担不可预测的巨大的经济损失的一种金融工具。 2、保险的功能（保险保障、资金融通、社会管理） 主要表现在提供风险服务（规避风险）和弥补经济损失这两。</p><p>7、理财规划师培训,综合案例分析,案例1,杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月收入15000元，太太8500元。有一个可爱的宝宝男孩2岁，目前的开销还不大，有父母带养在内地每月大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右，有一套90平米的房子，房屋贷款上每月2700元，还有17年，房屋物业管理费每月250元。算下来，每个月还能有的结余16500元。年终，杨先生和太太还可以拿到总共100000元的奖金。 虽然收入还行，但由于工作繁忙，这个家庭平常对理财方面并不在行，总觉得金融投资风险不可控。余钱方面，有1。</p><p>8、理财规划师培训课件,第1章理财规划师概论,为什么要理财？ 理什么财？ 如何理财？,首先还是先说说我们为什么要理财？,我们理财的基础： 1、国民经济的发展、财富积累与理财需求； 2、4000万到5000万的中产阶级（10万年收入，5070万家庭资产）； 3、亚洲170万人流动可投资资金在100万美金以上； 4、中国GDP已经超过1000美元； 5、人均银行存款超过1000美元； 6、10%的人占据45%的财富。 普通理财的需求，因为制度的变迁，主要产生了几种基本的理财需求如住房（私有化），医疗（保险），养老，教育等。 主要的投资产品（股票，基金，债券，期。</p><p>9、理财计算基础 2 房贷 子教 保险 股票 税收 养老 综合规划的计算 天津市理财业协会培训师李春玉 房屋贷款的计算公式 1 等额本息还款法 每月还款额 贷款本金 月利率 1 月利率 还款期数 1 月利率 还款期数 1 每月还款额R P0 1 r n r 1 r n 1 其中 P0 贷款本金 r 月利息 n 还款期数 房贷计算 例2 5 李先生向银行申请了20年期30万元贷款 利率为5 508 采用。</p><p>10、理财规划师,制作 新博雅学校,基础知识,宏观经济分析,基本要求 总需求和总供给 经济周期 财政和货币政策 产业政策和行业分析,宏观经济分析的意义和内容,宏观经济分析的意义 宏观经济分析的内容 国内生产总值（） 失业 价格水平,国内生产总值（）,概念 一个国家在某一时期（通常为一年）内所产生的所有最终产品和服务的价值总和，是衡量宏观经济运行规模最重要的指标 GDP是一个市场价值的概念；所给出的是最终。</p><p>11、理财规划师培训,现 金 规 划,什么是理财规划,理财规划（financial planning） 科学方法、特定程序， 实际、具有可操作性的方案， 最终达到终生财务安全、自由。 保值、增值 管钱、花钱、赚钱,理财规划总体目标财务安全,保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题,财务安全：是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现。</p>