业务尽职调查

业务尽职调查Tag内容描述：<p>1、信贷业务中的尽职调查报告 信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任 的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款 人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有 序的发展。 信贷业务中的尽职调查报告 有的员工说柜员是银 行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去;但也 有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日 晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存 贷款工作一并重要。 存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行 内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接 。</p><p>2、项目尽职调查手册融资担保业务尽职调查手册隆义（厦门）担保有限公司编手册说明本手册是为了规范我公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，。</p><p>3、1 兴业银行兴业银行 XX 分行分行 关于关于 XXXX 公司公司控股（集团）有限公司控股（集团）有限公司 结构化结构化融资融资产品产品尽职调查报告尽职调查报告 项目简介 项目名称 XXXX 公司控股（集团）有限公司结构化融资产品 融资人 XXXX 公司控股（集团）有限公司 融资人主体信用评级 AA+ 项目金额 不超过 X 亿元 项目期限 不超过 X 年 业务种类 结构化融资产品 信用增级方式 信用 经办机构 XX 分行 尽职责任人 姓名: 电话号码: 送审日期 XXXX 年 月 日 2 声声 明明 本尽职调查报告系调查人采取实地调查与其他渠道调查等方式对融 资人进。</p><p>4、担保股份有限公司担保业务尽职调查管理办法（暂行）第一章 保前调查的基本原则第一条 保前调查实施项目经理双人调查（A、B角制 ）实地查看和真实反映的原则。双人调查原则是指每笔担保业务必须至少由主办、协办两个业务人员参与调查，并在企业担保项目考察报告中明确调查意见。实地查看原则是指主办、协办业务人员必须通过座谈、查账等方式对借款申请人、反担保措施涉及的保证人及抵（质）押品进行实地调查，核实所提供资料和财务报表的真实性，现场查看借款申请人、反担保保证人的经营管理情况、资产分布状况和反担保抵（质）押品的现状。</p><p>5、尽职调查表回复-个人业务部1、 请详细介绍本行个人业务08-10年及11年上半年业务发展情况、市场定位、主要竞争对手，以及相对于竞争对手的优劣势（1） 业务发展情况1、储蓄存款自2008年以来，我行储蓄存款保持稳定增长，储蓄日均存款从2008年末的366亿元增长到截止2011年6月末的572亿元，增长206亿元，累计增长56%。其中这三年半中的储蓄日均存款增长幅度如下表所示：2008年-2011年6月储蓄日均存款业务统计表（单位：亿元）年份储蓄日均较上年增长增长率2008年3664714.73%2009年4336718.31%2010年5087517.32%2011年6月5726412.60%如上表所。</p><p>6、尽职调查主要内容和方法-业务与技术第七条 业务调查主要包括分析公司所处细分行业的情况和风险，调查公司商业模式、经营目标和计划。公司的商业模式是指公司如何使用其拥有的关键资源，通过有效的业务流程，形成一个完整的运行系统，并通过这一运行系统向客户提供产品或服务，满足客户需求并向客户提供了价值，从而获得收入、利润和现金流。第八条 通过搜集与公司所处行业有关的行业研究或报道，与公司管理层交谈，比较市场公开数据，搜集行业主管部门制定的发展规划、行业管理方面的法律法规及规范性文件，以及主办券商内部行业分析师的。</p><p>7、湖南博丰投资担保有限公司法人客户担保业务尽职调查报告一基本情况企业名称企业性质担保金额担保 类型担保年限保证金担保费率受理日期其它费率业务来源银行推荐 中介机构介绍 业务员发展回头客户 慕名而来 其他拟放款银行所处行业房地产 建筑施工 交通运输 商贸、服务制造 科技 金融 其他是否上银行/税务/工商/海关等系统黑名单否 是（如果是，请说明具体原因）该笔业务简要介绍企业主体资格调查注册情 况企业名称：成立时间：注册资本：法定代表人：经营期限：贷款卡号：实际控制人：上年。</p><p>8、项目尽职调查手册手册说明本手册是为了规范我集团担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调查工具包括调查提纲。</p><p>9、融资担保公司项目调查手册公司业务尽职调查工作手册二0一0年11月手册说明本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能。</p><p>10、全面业务尽职调查问题清单 第二章 产品与业务第一章 公司总体情况二、公司管理体制和组织结构2.8 请介绍公司业务的主要业务流程 2.8.1 包括新客户入网、服务提供的过程、投诉处理等（可提供有关规章制度）1、固定电话新装业务流程：有线客户申请新装机业务客户填写新装机登记表号线资源确认机线具备，回复客户，营业受理定单调度，派发装机工单，生成数据和配线按工单施工，返回施工竣工单竣工回单核实和施工质量验收，建立计费、112、114、号簿等数据，以及档案资料管理机线不具备，通知客户，列待装处理N机线不确定，需组织查勘确认号线。</p><p>11、投资银行业务尽职调查,提纲 尽职调查的定义 尽职调查的目的 尽职调查的时间 尽职调查的内容 尽职调查的途径 尽职调查工作底稿 尽职调查报告,尽职调查的定义,尽职调查（Due diligence）指为了达成承销一笔证券发行的目的，针对某公司或企业的业务、财务状况和前景(包括其面对的主要风险) 而进行的一个全面的调查。尽职调查一般可分为业务尽职调查和法律尽职调查两类。,尽职调查的目的,1、评估企业的经营状况、财务状况和发展前景； 2、评估从事投资银行业务所面临的风险，并拟定相应的规避措施； 3、建立完善的业务工作底稿； 4、核实已收。</p><p>12、业务尽职调查清单（很实用） 一、行业调查 1、行业主管部门制定的发展规划、行业管理方面的法律法规及规范性文件（特殊的行业监管和特殊的法律监管政策及情况） 2、行业总体情况说明（行业管理体制、市场规模及增长。</p><p>13、并购金融尽职调查 一、 银行并购金融业务尽职调查的基本概念 (一) 概念 尽职调查又称谨慎性调查（Due Diligence)，简称DD，是指拟在我行进行并购融资的并购主体与目标企业签署并购协议（达成并购合作意向）后，经并。</p>