银行信用社稽核

银行信用社稽核Tag内容描述：<p>1、信用社(银行)理事长离任稽核办法第一章 总 则第一条 为促进深化产权制度改革、完善法人治理结构、推进经营机制转换、加快业务发展、强化内部管理、保障全县农村信用社在深化改革中保持高速度、高质量、高效益的发展状态，进一步加大干部管理力度，完善农村信用社干部考核制度，使干部离任稽核规范化、制度化，根据四川省农村信用社领导干部任期经济责任和离任审计办法规定，制定理事长离任稽核办法。第二条 本办法所称理事长离任稽核是指联社理事长因届满卸任、工作调动、提升、免职、撤职、辞职、离退休等原因，离开原工作岗位，由省联社。</p><p>2、信用社(银行)稽核处罚暂行规定第一章总则第一条为严格执行国家法律、法规、金融规章和农村信用社各项规章制度，强化内部控制，维护正常的经营管理秩序，保证农村信用社资产安全和稳健经营，根据有关国家法律、法规、金融规章以及农村信用社稽核工作暂行办法、农村信用社员工违反规章制度处罚暂行办法，特制定本规定。第二条本规定适用于农村信用社各级稽核审计机构对所辖的单位和员工在业务经营和管理中，违反国家法律、法规、金融规章制度和农村信用社各项规章、制度行为（以下简称违规行为）的处罚、处理。依照农村信用社员工违反规章制。</p><p>3、信用社（银行）今年一季度稽核监察工作报告XX县农村信用合作联社审计委员会：根据今年我县农村金融工作会议精神，以及XX县信用联社今年稽核监察工作安排意见，现将一季度稽核监察工作开展情况报告如下： 一、今年稽核监察工作方向及定位今年，稽核监察工作将紧紧围绕合规文化建设的总体要求，重点抓好依法合规经营、内控防范和制度的贯彻落实，积极组织实施省联社年度安排的各类稽核审计项目，以全县今年工作会议精神为指针，以检查促规范，以规范求发展。切实加强稽核监察人员学习培训，不断提升稽核监察人员整体素质，全面提升稽核监察。</p><p>4、信用社（银行）业务稽核管理制度第一章 总 则第一条 为了进一步加强业务稽核管理，维护业务稽核工作秩序，防范金融风险，提高全社经营效益，促进稽核工作制度化、规范化、法治化，根据农村信用合作社联合社业务稽核工作的需要，特制定本制度。第二条 业务稽核是指联社稽核部门采取现场稽核或非现场稽核的方式，对联社各科、室、部、信用社、信用分社的各项经营业务的合法性、合规性、准确性、及时性、真实性、完整性、明晰性以及联社各项制度执行情况和风险防范能力等所进行稽核检查。第三条 业务稽核检查的对象为联社各科、室、部、信用。</p><p>5、信用社（银行）今年稽核监察工作安排意见今年，XX联社稽核监察工作将紧紧围绕合规文化建设的总体要求，重点抓好依法合规经营、内控防范和制度的贯彻落实，积极组织实施省联社年度安排的各类稽核审计项目，以全县今年工作会议精神为指针，以检查促规范，以规范求发展。切实加强稽核监察人员学习培训，努力提高稽核审计工作质量,最大限度发挥稽核审计职能作用，提升内控执行力，发挥监督保障作用，确保我县农村信用社业务经营依法合规。现将今年稽核监察工作安排如下：一、稽核监察工作指导思想今年稽核监察工作认真贯彻省、县农村合作金融。</p><p>6、信用社（银行）年度稽核大队队员考核报告省联社*办事处:为了全面、客观、公正的评价稽核大队队员今年度稽核工作，督促稽核大队队员更好的履行岗位职责，进一步发挥稽核大队队员稽核监督作用，按照*办事处关于对省联社*办事处稽核大队队员和联社稽核审计工作进行考核的通知的安排意见，依据省联社关于加强对设区市农村信用社稽核大队管理意见的通知的文件精神，我县联社领导重视，及时召集有关会议进行了部署安排，按照要求对我县联社稽核大队队员的工作表现进行了全面的总结评价，现将考核情况报告如下：一、基本情况按照*办事处的安排意。</p><p>7、信用社（银行）离任稽核暂行办法第一章 总 则第一条 为了进一步完善和强化对县联社和农村信用社（以下简称信用社）工作人员的管理，健全考核制度，监督各岗位工作人员正确行使职权，根据中华人民共和国人民银行法有关规定，特制定本暂行办法。第二条 离任稽核是对信用社工作人员因职务晋升，工作单位、单位变动，到龄离退休，本人辞职或被免职、撤职、受处分等之前进行的稽核。第三条 离任稽核是考核、任用、交流干部的必经程序，原则上未稽核和未达到稽核决定要求的，不得离任和解除任职期间应负的责任。第二章 稽核对象第四条 离任稽核。</p><p>8、信用社（银行）稽核监督工作指导意见精品为了加强信用社（银行）联合社办事处（简称省联社办事处，下同）稽核工作的管理，规范稽核行为，明确稽核工作责任，保证稽核工作质量，根据中国银监会关于农村信用社省（自治区）联合社设立办事处的指导意见和关于印发加强农村信用社稽核工作指导意见的通知以及信用社（银行）稽核工作指导意见和信用社（银行）联合社驻市办事处设立工作方案，现对办事处稽核监督工作提出以下指导意见。一、机构建设（一）机构设置。省联社办事处设立稽核检查部，主要负责管理辖区农村信用社稽核监督日常工作，稽核。</p><p>9、信用社（银行）稽核工作管理若干规定为掌握全省信用社（银行）稽核工作状况，进一步规范稽核工作程序和行为，加强 稽核工作管理，更好地发挥稽核监督作用，落实信用社（银行）稽核工作暂行 规定（农信联发68号）等有关规定，现对全省信用社（银行）稽核工作管 理做出以下规定。一、稽核工作报备（一）实行稽核工作计划报备制。为了有计划、有步骤地开展信用社（银行）现场 稽核工作，保证稽核工作质量和效率，每年1月10日前，县级联社和办事处稽核部 门，要制订全年现场稽核工作计划，并分别向办事处和省联社上报（稽核计划实行 表格式并。</p><p>10、信用社（银行）稽核处罚暂行规定实施细则第一章 总则第一条 根据河南省农村信用合作社稽核处罚暂行规定，特制定本实施细则。第二条 对信用社(含联社营业部)及其职工违反国家金融法规和各项规章制度但未构成刑事犯罪的行为实行处罚。第三条 稽核人员在处罚中，要严格执法，依法稽核，依规稽核。必须严格执行河南省制定的农村信用合作社稽核处罚暂行规定和本实施细则。第四条 对信用社的违规行为，依照有关金融法规、各项规章制度及本规定予以下列相应的处理和处罚。一、被稽核的信用社1.责令限期纠正违规事项；2.没收非法所得；3.罚款；4.。</p><p>11、信用社（银行）常规稽核检查方案一、检查目的：为有效防范和控制信用社各项工作操作风险，切实提高会计、柜员等业务质量，遏制农村信用社违规违法案件的发生，确保农村信用社各项工作稳步健康发展，特制订以下检查方案。二、检查对象各信用社、营业部、分社、储蓄所三、检查范围及内容重点检查现金库存、贷款、存款业务、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。四、内控制度执行情况（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进。</p><p>12、信用社（银行）论信用社审计稽核的重要性本文首先重点分析了信用社审计稽核的重要性，然后对目前信用社在审计稽核中存在的问题做了简要的分析，最后提出了一些对策和建议。关键词：信用社；审计稽核；重要性；一、信用社审计稽核的重要性分析首先，农村信用社在法人治理结构改制过程中，按照“所有权、经营权和监督权适当分离，相互制约”的要求，其目的是要促成农村信用社内部机制的转换，建立一个合理、有效的营运管理机制。而建立有效的激励与约束相互结合的经营机制和经营业绩、风险控制的考核体系，是农村信用社改革成功与否的重点和。</p><p>13、信用社（银行）稽核监察部职责一、正确贯彻执行国家的经济、金融工作的方针政策、法规和有关稽核工作的制度规定，通过稽核检查，保障各项规章制度的贯彻执行。二、依据稽核审计法规和规章制度要求，结合农村信用社业务工作实际，负责制定内部稽核审计办法、稽核审计工作计划和工作方案，并组织实施。三、负责制定稽核方案，督促检查和参与稽核方案的实施和执行，根据稽核检查情况，写出稽核结论和处理意见。四、稽核审计各信用社执行信贷计划、现金计划和财务计划情况；负责辖内农村信用社的财务、会计、信贷等各项业务和会计凭证、账务、。</p><p>14、信用社（银行）稽核意见书银杉分社：一、基本情况*信用联社稽核中队于20*年*月*日, 组织突击检查组，对*分社开展了*月份合规检查，此次检查从查库制度落实情况、现金库（柜）管理、柜员箱管理、岗位制约与业务管理、印章管理、重要空白凭证管理、对账管理、质押物管理、会计登记簿管理、安全保卫、信贷业务、其他方面等十二个方面进行了检查。现将检查发现的问题及对违规责任人的处理意见下发你社。二、稽核发现的主要问题及对违规责任人的处理意见1、存取款手续不合规，表现为代理人办理取现业务，取款凭条客户签字处为存款人本人。具体。</p><p>15、信用社（银行）稽核处理程序第一章 总 则第一条 为了使农村信用合作社稽核处理工作规范化、程序化，根据湖南省农村信用合作社稽核工作暂行规定及湖南省农村信用合作社稽核程序，特制订本程序。第二条 稽核处理必须遵循事实清楚、证据确凿、客观公正、定性准确、依法处理、宽严适度、不徇私情、不滥用职权的原则。第三条 本程序包括处理决定及执行两个阶段，处理决定包括：经济处罚、行政处罚、行政处分决定。第四条 本程序适用于湖南省各级信用合作管理部门对所辖的农村信用合作产社、信用社（部）、分社、储蓄所、信用站及经济实休的违章。</p><p>16、信用社（银行）稽核工作规范目录第一章总 则第二章机构、人员及权责第一节机构与人员 第二节职责与权限第三章 稽核总队、大队管理规范第一节 机构及人员管理 第二节 工作任务与工作程序 第三节 经费保障第四节 考核与问责第四章稽核工作管理规范 第一节行社对稽核工作的管理 第二节稽核部门对稽核工作的管理 第三节稽核工作计划与方案第四节稽核工作会议第五节稽核工作报告与报表 第六节稽核工作考核与问责 第五章 稽核检查操作规范 第一节序时稽核第二节专项稽核 第三节后续稽核 第四节再稽核 第五节非现场稽核第六节稽核工作底稿 第七节。</p><p>17、信用社（银行）稽核管理办法第一章 总 则第一条 为了认真贯彻执行国家金融方针政策，加大金融监管力度，健全内部制约机制，明确总稽核的职权和职责，发挥总稽核在各级稽核、管理部门的职能作用，特制定本办法。第二条 总稽核要认真履行稽核职责，积极开展稽核审计工作，充分发挥稽核审计职能作用。第三条 总稽核是各级稽核部门的直接领导。协助本单位主管领导工作，直接对本单位主管领导及上级稽核部门负责。第四条 总稽核负责辖内稽核工作的组织领导和管理，以保证党的国家的经济、金融政策和信贷、财务、会计制度规定，在辖内全面贯彻执。</p><p>18、信用社（银行）稽核检查处罚处理暂行规定第一章 总 则第一条 为了强化农村信用合作社稽核职能作用，完善稽核制约机构，规范稽核检查处罚行为。根据国务院关于违反财政法规处罚的暂行规定、国家审计署关于内部审计工作的规定和国家监察部、中国人民银行关于金融稽核检查处罚决定以及其它有关政策，结合我省农村信用合作社的实际情况，特制定本规定。第二条 本规定适用于全省农村信用合作各级稽核部门，对所辖信用合作管理部门、信用社（部）及所辖信用网点（包括公司和其它经济实休）和个人在各项业务活动中，违反金融政策、法律、法规及制。</p><p>19、信用社（银行）常规稽核检查方案一、检查目的：为有效防范和控制信用社各项工作操作风险，切实提高会计、柜员等业务质量，遏制农村信用社违规违法案件的发生，确保农村信用社各项工作稳步健康发展，特制订以下检查方案。二、检查对象各信用社、营业部、分社、储蓄所三、检查范围及内容重点检查现金库存、贷款、存款业务、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。四、内控制度执行情况（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进。</p><p>20、信用社（银行）序时稽核方案一、稽核检查目的为进一步提高我县经营管理水平，发现和堵塞经营及管理中的漏洞，促进合规经营日常化，防范内控风险，确保时时合规、事事合规，不断提高合规经营程度。二、稽核检查对象全年序时稽核（合规检查）的对象为各信用社、分社、联社营业部。三、稽核检查依据省联社成了以来下发的各项规章制度、XX联社制定的各项管理制度规定，省联社关于合规经营稽核检查的相关要求。四、稽核检查范围与内容检查范围为截至稽核检查日上月底被查单位的所有业务和所有机构网点。检查内容依据省联社合规经营检查的内容，。</p>