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文档简介

信用社（银行）稽核意见书银杉分社：一、基本情况*信用联社稽核中队于20*年*月*日, 组织突击检查组，对*分社开展了*月份合规检查，此次检查从查库制度落实情况、现金库（柜）管理、柜员箱管理、岗位制约与业务管理、印章管理、重要空白凭证管理、对账管理、质押物管理、会计登记簿管理、安全保卫、信贷业务、其他方面等十二个方面进行了检查。现将检查发现的问题及对违规责任人的处理意见下发你社。二、稽核发现的主要问题及对违规责任人的处理意见1、存取款手续不合规，表现为代理人办理取现业务，取款凭条客户签字处为存款人本人。具体为：客户*20*年*月*日代储户张永洪办理个人结算户取现业务，金额*元。个人存（取）款凭条中客户签字为存款人*。经办人：*。比照*省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见第九十四条之规定决定给予责任人*罚款*元的经济处罚。2、对公账户开户不合规，表现为开户资料缺失。灵石县*，2*年*月*日开立验资户，*年*月*日转为基本户，截止检查日，开户资料中无开户单位基本资料，无人行批复。操作员：* 比照*省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见第六十四条之规定决定给予责任人*罚款*元的经济处罚。三、对违规问题的整改意见1、你社必须严格按照*省农村信用社会计业务操作手册第四章“人民币存款业务”“审核客户凭证中规定”：客户取款，应填写个人存取款凭条，连同存折一起交柜员a。对单笔取款金额5万元以上的还需出示存款人有效身份证件，并登记证件号码。如代理他人取款，需同时出具存款人和代理人身份证件，并在个人存取款凭条背面填写存款人和代理人名称、证件类型和证件号码。2、你社必须严格按照*省农村信用社会计业务操作手册第三章“账户管理”“单位银行结算账户的开立”中的规定：社会团体（包括具备法人资格的工会组织）开立单位银行结算账户相关资料：社会团体登记证书宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。基本存款账户为中国人民银行核准类账户，未经中国人民银行当地分支行核准，不得开立。四、对稽核对象回复的要求你社在收到稽核意见书30日内，要将对稽核意见的执行情况以书面形式呈报县联社稽核部门，同时呈报关于序时合规性检查的稽核整改计划书，已整改的问题要详细说明整改情况，未整改的
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