独立第三方理财公司投资商业计划书VIP

0摘要随着经济的高速增长，个人财富的积累已经达到不单单满足于基本物质生存需要的阶段，中国大陆自 1978 年改革开放以来，中国创造出令全球侧目的经济奇迹。中国人均收入也由原来的 238.5 元增加到 2008 年的 10271 元。可以这么说：国内已经逐步进入到财富管理时代，国内理财市场的蛋糕越变越大，独立第三方理财的观念也逐渐的进入到人们的视野中来。本份计划经过详细收集资料和广泛的参考意见并且在团队成员的努力下编写出了这份理财公司创业计划。第一部分：导言，目录第二部分：公司简介，我们将为您分别阐述公司名称，公司标志，公司概述，公司的宗旨，公司的经营目标范围等等方面的内容。第三部分：市场分析，我们将向您呈诉市场背景，市场潜力，行业分析等市场信息相关内容。第四部分：竞争分析，我们 将重点分析理财市场业内竞争与跨行业间的竞争状况，仔细对比竞争对手间的优劣势状况。第五部分：服务部分，我们将向您重点介绍本公司理财规划业务的流程与公司的特色服务优势，并且将向您展示两则具体的理财规划案例。第六部分：营销策划，我们将向您重点介绍本公司的各种营销策划与营销手段，第七部分：公司管理，这部分将向您介绍本公司的组织架构，部门职能，人力规划等方面的内容第八部分：公司选址及公司平面设置。第九部分：发展战略，本部分我们将向您阐述公司发展战略规划，使您了解公司发展的规划目标第十部分：融资方案，本部分描述公司融资计划，即分期融资计划，创业初期启动融资，而其融资第十一部分：盈利模式：公司三大收入返佣，会费，咨询规划费用第十二部分：风险与问题，公司面临风险与问题，附件：感谢：导言：改革开放以来，中国经济经历了突飞猛进的增长，中国的 GDP 年均增长率达到 9.5%。金鑫独立第三方理财公司创业计划1是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的 3 倍。中国的经济还将会以 78的速度间增长，2020 年时，按不变价格计算， GDP 总量将达到 38 万亿，伴随着宏观经济的迅猛发展，我国人均收入也由 1978 年的 238.5 增长到 2008 年的 10271 元，比 1978 年增长 40 多倍；面对财富的急速增长，随之而来的面对大笔的收入的理财困惑。由于目前国内市场投资方式的单一和民众对理财知识的匮乏加之对现有理财机构的不信任，大多数居民把现金存到银行，导致我国一方面造就了我国 2008 年居民存款总额超过 21 万亿。另一方面也造就了 07 年股市楼市的火爆带来的疯狂和 08 年股市楼市大跌所带来的惨痛。可见我国城乡居民对于理财方面的迫切需求。据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有 41的被调查者表示需要个人理财服务。有业内人士还估计，2007 年全国的个人理财市场规模将达到 5000 亿元人民币，专业理财呈现出巨大的发展潜力。如此巨大的市场潜力，吸引了大量金融机构对个人理财与财富管理市场的关注。2008年，各银行共发行超过 4000 只各类理财产品，再加上基金、券商集合理财产品，让人眼花缭乱。 金融机构“王婆卖瓜”式地促销，让老百姓很困惑，这就促使了能够真正独立、客观地帮助自己挑选合适的理财产品，进行理财规划的第三方理财公司的诞生。理财规划是以为客户需求为导向，以私人理财咨询服务为主，为客户从汪洋大海般的理财产品中挑选出适合客户的一揽子综合理财产品。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户提供量身定制的理财方案。另外一方面，银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。第三方理财的最大特色在于业务的独立性，这就能更好的为客户服务。2目录：摘要- -0导言-1目录-1第二部分：公司简介-42.11 公司名称-42.12 公司法人-42.13 公司 标志-42.14 标志解释-42.15 公司概述-42.16 公司经营 范围-52.17 公司经营目标-52.18 公司经营思想-52.19 公司服务宗旨-52.20 公司创业成员-52.21 创业初期人员配置-62.22 公司创业融资资本-6第三部分：市场分析市场背景3.11 地方 经济和文化概 况-63.20 市场潜力-63.30 市场现状-93.40 理财市场需求影响 分析-93.50 需求市场细分-10行业分析 3.61 行业出生背景-103.62 行业运作模式-103.63 国内理财行业发展历史-113.64 业内代表性公司-113.65 业内发展制约因素-12第四部分：竞争分析竞争对手分析4.11 同行业竞争对手分析-124.21 与其他第三方理财公司对比-144.31 跨行业竞争分析-144.41 潜在竞争对手分析-164.51 优劣势分析-174.52 我们的核心优势-18第五部分：服务理财规划服务5.11 理财规划包括几个方面-1835.12 理财规划原则-185.13 理财规划工作基本流程-195.14 案例两则-205.20 服务特色-31第六部分：营销策划6.11 目标市场定位-326.21 第三方理财公司主要服务内容-326.31 市场营销经营目标-336.41 品牌-336.51 定价- -336.52 价格实施-336.53 价格控制-346.61 服务收费标准-346.62 关于会员收费标准-346.71 人员推销策略-356.81 广告策略-366.91 公共关系策略-36第七部分：公司管理7.11 公司性质：有限责任公司-377.21 公司 组织构架：-377.31 公司机构职能：-377.41 公司人力资源管理-397.42 人力资源管理-397.43 公司人力资源总体规划-397.44 人力资源的管理-397.45 创业初期人力资源 规划-407.46 岗位设置与人员配置计划-407.47 人员薪资规划-407.50 公司员工管理办法（即章程）-41第八部分：公司选址及公司平面设置8.10 公司选址方案：-418.20 公司平面设置方案：-43第九部分：发展战略规划9.10 初期（13 年）-449.20 中期（36 年）-449.30 长期（515 年）-44第十部分：融资方案-45第十一部分：盈利模式-43第十二部分：财务表12.10 利润表-4812.20 资产负债表-50第十三部分：风险与问题4.11 目前国内的第三方理财公司主要面临几大困难-534.21 我公司创业初期的困难解决措施-544附件：附件 1：金鑫独立第三方理财有限责任公司章程-54附件 2：合同-61附件 3：客户投资偏好分类+客户风险承受能力调查问卷-66附件 4：员工管理办法-70感谢：第二部分：公司简介2.1公司描述部分2.11. 公司名称： 金鑫独立第三方理财有限责任公司创业计划书 2.12. 公司法人代表： 2.13. 公司标志： 2.14.标志解释：钱币在中国有着悠久的历史，本公司标志采用一枚铜钱作为背底，意寓着财富，希望本公司能为广大的客户实现财富的保值增值。2.15.公司概述：金鑫独立第三方理财有限责任公司，是一家专注为各个收入阶层客户提供全方位的理财规划顾问机构，我们所提供的服务包括现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、风险管理与保险规划、税收规划等投资顾问。我们公司两大特点：1、与国内大多数第三方理财公司不同，我们公司做的是为各个各收入5阶层的提供优质投资理财服务，重点市场目标瞄准理财需求更加迫切的中层收入群体。我们的客户群体不仅包括资产超过 1 百万的大客户，而且还包括月收入在 5000 元左右的公司白领、教师等阶层的客户，比起现有国内诺亚等理财公司，我们公司的门槛更低了，2、我们公司始终坚持独立的第三方理财顾问，坚持“独立”原则，绝不像某些所谓的“理财公司”表面上是在为客户做理财顾问，实际上是在盲目的推销自己的所谓的“高盈利”理财产品。 “挂羊头，卖狗肉” ，我公司将有一套完整的制度来保证我们的独立性，坚持独立性是我们基本的原则，也是我们创立公司的初衷。公司由国内知名理财规划师以及资深金融认识投资组建。并诚挚邀请那些志同道合比且有多年在金融领域工作经验人士加盟创业，相信将在不久的未来成为国内最有发展潜力的第三方理财顾问机构。2.16 公司经营范围：公司创业初期将以普通的工薪阶层。白领人士。教师阶层等中产收入群体为主要服务对象，将以广州地区为主要服务区域，为客户提供优质高效并且符合实际的理财服务，我们将为客户提供各种理财规划：现金规划、消费支出规划、教育规划、投资规划、风险管理与保险规划、税收规划等，并且提供优质的理财产品金融产品的获得渠道。等相关的理财服务。公司发展的中后期将向其他更高的收入群体扩展市场，并向广州周边扩展业务，公司的长期目标是成为全国性的独立第三方理财公司。2.17,. 公司的经营目标： 致力成为本土最有价值的独立第三方理财公司.2.18. 经营思想：公司将始终坚持“独立性”为公司的基本原则 并视其为公司存在基本价值。公司将以“为客户提供精心优质的投资理财产品和服务，为员工提供良好的个人发展平台，为股东创造稳定高额的回报，为社会承担应有的责任”为使命。2.19.公司的服务宗旨： 选择金鑫，规划未来，享受人生！我们将尽我们所能来满足您的需求，给我们机会，还您一百个满意，让您享受无忧无虑的理财生活。2.20. 公司创业成员：系别* 班级* 姓名*财经系 08 投资与理财 2 班 张鸿彬（*组长）（短号，635948）财经系 08 投资与理财 2 班 王昌辉（*副）（短号：645958）6财经系 07 会计班 冯敬龙财经系 08 投资理财 2 班 郭志斌财经系 08 投资理财 1 班 朱知清财经系 09 投资二班 张长辉注：详情见附表2.21.公司创业初期人员配置：（情见人力资源管理部分）2.22 公司创业融资资本（启动资金）;100 万 (详情见公司融资计划部分)第三部分：市场分析3.1 市场背景3.11 地方经济和文化概况（1） 广东省统计局公布的最新数据也显示，去年广东人均地区生产总值 37588 元，超过“十一五”规划预期目标（34400 元）3188 元，即提前两年实现 2010 年预期目标。按市场平均汇率折算，2008 年广东人均地区生产总值突破 5000 美元，达到 5369 美元（2006 年，广东人均 GDP 达 3509 美元，2007 年广东 GDP 为 30606 亿元，人均生产总值超过 4000 美元）。广东省良好的经济水平和较高的人均收入，给第三方理财公司提供了一片成长的沃土。（2）广东人一直走在中国改革开放的前沿，比较有开拓创新、勇于冒险的精神，对于新事物接受的速度也是比较快的，这有利于我第三方理财公司的市场开拓。3.20 市场潜力（1）据有关资料显示，中国家庭持有的财富以房地产、金融证券、银行储蓄以及企业股权为主。据国家发改委统计，2007 年，全国城镇居民的总资产价值以达 27.6 万亿元，而理财市场的理财金额也达到了 8000 亿元，较上年增长了 70%。而未来市场将按每年 40%的速度增长，5 年后理财金额将达到 2 万亿元。这预示着中国理财市场的发展空间是相当广阔的。70200040006000800010000120001400016000180001978 1988 1998 2008城 镇 居 民 可 支 配 收 入农 村 居 民 纯 收 入城 乡 居 民 平 均 水 平1978 年到 2008 年中国人均收入变化图表8000 10200 13680 14952 1750020000020004000600080001000012000140001600018000200001 2 3 4 5 62008 年到 2012 年国内理财市场规模增长图（2）银行储户的发展，中国中等阶层收入的人数占银行储户的 30%以上，这部分人群理财意识已基本形成，这部分人对于个人理财的需求很大。在该报告调查的 1824 人中，有 78.68%认为个人理财重要甚至必要，41.36%表示需要委托理财或咨询服务，44.35%表示需要人民币理财产品。与此同时，这批具有理财需求的人群还正在以每年 20%-30%的速度增长。伴随这一趋势，理财产品近几年来也层出不穷，专业理财生存环境开始成熟8个 个 个 个 个 个 -个 个 个 个 个 个个 个 个 个个 个 个 个个 个70%个 个 个 个个 个30%银行储存账户比例图表44.35%41.36%78.68%个 个 个 个 个 个 个 个 个个 个 个 个 个 个 个 个 个 个 个个 个 个 个 个 个 个个 个 个 个 个 个 个理财需求调查表不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划生命周期 家庭模型 理财需求分析 理财规划单身期 1、 租赁房屋2、 满足日常支