昆明市创新财政投入机制支持中小企业融资壮大实体经济促进创业就业实施方案试行

昆明市创新财政投入机制支持中小企业融资壮大实体经济促进创业就业实施方案（试行）为贯彻落实中央经济工作会议和金融工作会议精神，以及国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见等文件精神，充分发挥地方财政资金的放大效应和导向作用，降低企业融资成本，切实帮助中小企业解决融资难问题，促进和增加就业，创新财政支出管理机制，支持中小企业融资，壮大实体经济，促进创业就业，经征求中国人民银行昆明中心支行、中国银监会云南监管局意见，制定本方案。一、目标和任务坚持解放思想、改革创新，以科学发展观为统领，以壮大实体经济为导向，以整合统筹现有财政各级专项资金、创新资金使用管理方式为手段，优化财政政策设计，创新资金运行模式，积极探索资金使用新方式。逐步建立财政部门、行业主管部门、银行业金融机构的工作联动机制，引导金融机构加大对中小企业融资支持，充分发挥财政资金的杠杆作用和放大效应，促进中小企业发展、增加就业与财源建设的协调发展。2012 年度，昆明市统筹安排各级财政专项资金 4 亿元，支持 1000 户以上中小微企业融资，新增贷款 100 亿元，切实解决中小微企业融资难问题，促进创业就业。二、财政统筹资金的范围统筹资金范围为上级可用于贷款贴息的专项资金、市本级工信口、科技口专项资金和县区配套资金。2012 年度全市统筹各级资金 4 亿元，资金来源为：统筹安排市级以上（含中央、省级和市级）专项资金 2.5 亿元，统筹范围包括市级预算安排的新型工业化与节能减排、非公经济暨中小企业发展、科技型中小企业技术创新基金以及科技计划项目专项资金、劳动密集型小企业贷款贴息资金等；各县区财政配套资金 1.5 亿元。三、支持的对象和范围（一）全市工业、非公有制、节能减排、科技(含科技成果转化类)、劳动密集型等中小企业(含微型企业，下同)，由市工业和信息化委员会、市科技局、市人力资源和社会保障局分口建立工信口企业项目库、科技口企业项目库和劳动密集型小企业项目库，财政对纳入上述项目库中的 1000 户以上企业实施融资支持。（二）市政府与银行签订银政合作协议，对纳入项目库企业给予新增贷款支持的银行业金融机构给予贷款贴息、融资风险补偿，配置财政性存款。四、融资支持的内容（一）贷款贴息1对工信口企业项目库、科技口企业项目库的中小企业新增贷款贴息，按照不高于中国人民银行公布的同期贷款基准利率的80%给予财 政贴息，贴息期限原则上与贷款期限相对应。贷款贴息资金由市级以上统筹资金和企业所在县（市）区配套资金共同承担。其中：高新区、经开区、度假区管委会，五华区、盘龙区、官渡区、西山区、安宁市、呈贡区政府承担 50%；嵩明县、石林县、晋宁县、宜良县、 富民县政府，阳宗海风景名胜区管委会承担30%；东川区、禄劝县、寻甸县政府，倘甸轿子山两区管委会全部由市级 100%承担。工信口企业项目库、科技口企业项目库的贷款贴息资金由市县两级财政按照所承担份额，将财政贴息资金按年度一次性拨付贷款银行进行托管，并按照托管合同约定，办理清算手续。2对劳动密集型小企业项目库的贷款贴息，按照中国人民银行公布的同期贷款基准利率给予财政贴息，贴息期限不超过 2 年。贷款贴息资金由中央、省级和市级共同负担。其中：中央财政贴息 25%、省 级财政贴息 50%、市级财政贴息 25%。劳动密集型小企业项目库的贷款贴息资金按照现行办法管理和拨付。（二）融资风险补偿1设立融资风险补偿专项资金，对银行业金融机构向工信口、科技口项目库企业提供的中小企业新增贷款而实际发生的损失，从风险补偿专项资金中给予不超过其损失 30%的补偿。具体实施细则由市金融办牵头，会同主管部门、财政部门、金融监管部门及金融机构另行制定。2融资风险补偿专项资金由市级与企业所在县（市）区共同承担。其中：高新区、经开区、度假区管委会，五华区、盘龙区、官渡区、西山区、安宁市、呈贡区政府承担 50%；嵩明县、石林县、晋宁县、宜良县、 富民县政府，阳宗海风景名胜区管委会承担30%；东川区、禄劝县、寻甸县政府，倘甸轿子山两区管委会全部由市级 100%承担。（三）配置财政性资金存款1对提供中小企业新增贷款的银行业金融机构配置财政性资金存款。将中小企业新增贷款作为对银行业金融机构考核的重要指标，对银行业金融机构的中小企业新增贷款，按照不超过其向项目库企业实际发放中小企业新增贷款的 30%比例配置财政性资金存款。2对未按照银政合作协议约定完成中小企业新增贷款额度的银行业金融机构，不再给予配置财政性资金存款，同时按照未完成比例，相应减少其财政性资金存款。（四）奖励银行业金融机构将银行业金融机构对中小企业新增贷款纳入市政府每年对金融机构的考核奖励范围，其中，政府性融资奖励占 60%，中小企业新增贷款奖励占 40%。五、银政合作金融机构的条件（一）银行业金融机构根据市政府各主管部门项目库推荐的企业目录及其项目融资需求，汇总、归纳和分析企业和项目的经营状况和风险特点，创新支持企业融资方式和金融产品，通过对企业“ 量身打造 ”金融 产品组合方式予以 贷款支持。（二）完成银政合作协议中约定的年度中小企业新增贷款额度。（三）严格执行国家贷款利率政策，不得违反规定收取各种费用。（四）银行业金融机构应组建专门的服务团队并设置绿色贷款审批通道，简化审批手续，缩短审批流程，提高办理效率，在手续资料完备的前提下，及时办理贷款审批手续，贷款审批时限原则上不得超过 30 个工作日。（五）按照与市政府签订的银政合作协议，拓宽对项目库企业抵（质）押物范围，提高对项目库企业贷款抵（质）押物的抵（质）押率，帮助中小企业解决贷款担保抵押物不足问题。（六）严格履行与市政府签订的银政合作协议，切实为项目库企业和项目增信。六、企业申报要求（一）项目库建设。按照“申报渠道不变、项目管理职责不变”的原则，由主管部门按照分口管理的原则，建立扶持中小企业项目管理信息库，细分项目类型，按照产业科学划分类别，统筹安排，滚动管理。凡是未能进入项目库的企业及其项目，原则上不能获得扶持。项目库建设由主管部门负责，银行业金融机构推荐的企业，经主管部门审核同意后，纳入项目库；采用企业自主申请的，由企业按照主管部门要求和程序提出申请，经主管部门审核同意后，纳入项目库。（二）项目库管理。对拟进入项目库中的企业，行业主管部门严格把好项目申报、项目评审、社会公示、上报审批等各个关口，经审核符合扶持条件后，纳入项目库给予扶持。对入库企业，要把可获得新增贷款额度（各项目库）、新增投资额度（工信口、科技口项目库生产性项目）、主营业务收入（工信口、科技口项目库生产性项目）、新增税收（工信口、科技口项目库生产性项目）、新增节能减排（工信口项目库节能减排项目）、新增就业（劳动密集型小企业项目库）等指标作为必要的条件，建立竞争性立项和跟踪动态考核机制。对于市委市政府确定重点的内培外引项目，符合申报条件的，予以优先重点扶持。严格项目扶持范围，对于同一企业同一项目多头申报，主管部门和市级财政坚持采取单一渠道扶持的方式，避免多头重复扶持。七、配套支持企业融资措施（一）对项目库中具备办理贷款抵（质）押物权证条件的企业，市、县（市）区国土资源、住房城乡建设、工商等部门按职责分工，简化抵（质）押物权证和抵（质）押登记办理手续，严格规范中小企业贷款抵（质）押登记收费，实行“同步受理、同步介入、同步审查、限时办结” ，部门手 续办理不得互为前置， 办理时限在规定的范围内压缩 1/3。（二）为支持企业固定资产投资贷款，对于项目库中具备办理项目审批条件的企业，市和各县（市）区发展改革、工业和信息化、规划、国土资源、环境保护、住房城乡建设、商务、工商、林业、水利等部门要按职责分工，对项目实行“同步受理、同步介入、同步审查、限时办结”，部 门审批不得互为前置，项目审批时限在规定的范围内压缩 1/3。（三）引导和规范中介机构服务。市工信委、市科技局、市人社局要会同各有关部门、合作银行，引导和协调土地、房产等动产、不动产的抵（质）押、担保、评估、审计、公正、登记备案等中介服务机构，为项目库企业提供批量式、打捆式的优质优价服务，有效降低企业融资的中介服务成本。（四）建立中小企业融资服务会办工作机制。由市中小企业服务机构召集，市工信委、市科技局、市人社局、市金融办以及发改、财政、规划、国土、住建、工商、人民银行、银监局等部门参与，定期会办和处理有关项目库企业融资方面的问题。八、工作职责及要求（一）市财政局负责统筹融资支持资金的安排，复核贷款贴息资金、贷款风险补偿金的使用情况，会同相关部门对贷款贴息资金的划拨进行审核，拨付贷款风险补偿金和贷款贴息资金，配置财政性资金存款，并对融资支持资金的使用情况进行监督检查和绩效评价。（二）市工业和信息化委员会负责对工信口企业的申报、认定和复核工作，负责工信口企业项目库的建立和公示工作，配合选择工信口合作银行，配合人民银行加强对企业的征信管理；配合市财政局、审计局对融资支持资金使用情况进行监督检查。2012 年市工业和信息化委员会负责认定并向银行业金融机构推荐 400 户以上中小企业及其项目，争取中央和省级可用于贷款贴息资金 2500 万元。（三）市科技局负责对科技口企业的认定和复核工作，负责科技口企业项目库的建立和公示工作，配合选择科技口合作银行，配合人民银行加强对企业的征信管理。2012 年市科技局负责认定并向银行业金融机构推荐 100 户以上科技口企业，争取中央和省级可用于企业贴息资金 500 万元。（四）市人力资源和社会保障局负责对劳动密集型小企业的认定和复核工作，负责劳动密集型小企业项目库的建立和公示工作，配合选择劳动密集型小企业合作银行，配合人民银行加强对企业的征信管理。2012 年市人力资源和社会保障局负责认定并向银行业金融机构推荐 500 户以上劳动密集型小企业，争取中央和省级可用于贷款贴息资金 2000 万元。（五）市金融办牵头选择合作银行；负责会同行业主管部门、财政部门受理和审核银行业金融机构的贷款风险补偿金申请；定期召开银企需求对接会，加强对中小企业融资的指导和支持；配合市财政局、市审计局对融资支持资金使用情况进行监督检查；负责协调金融监管部门，提供有关银行贷款数据，加大对中小企业融资支持力度。（六）市工商局负责制定、完善动产、股权、商标权等抵（质）押配套制度，引导相应中介机构服务于中小企业融资。（七）市规划局、市国土局、市住建局、市环保局等部门按照本方案要求建立会办制度，为纳入项目库的企业和项目简化手续、缩短办事时限。（八）各县（市）区人民政府要对照本方案，按主管部门的要求，组织和推荐企业进入市级项目库，责成有关部门落实各项配套支持企业融资政策；整合资金，按本方案确定的市县的共