afp金融理财师

1职业详解金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“ 金融理财师” ，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。2009 年 2 月 16 日， FPSB 发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为 FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为 FPSB China Ltd.） 。FPSB 与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China 作为 FPSB 的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与 FPSB 原授权协议中的所有权利和义务。AFP 资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009 年以前，AFP 资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009 年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即 FPSB China）之后，AFP 金融理财师由 FPSB China 进行认证。AFP已经纳入 FPSB 国际认证体系。从 2008 年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。成为一名合格的 AFP 持证人需要达到教育（Education） 、考试（Examination） 、从业经验（ Experience）和道德（Ethics ）四个标准，即（4E）标准。AFP资格认证考试时间为 4 月份的第二个星期六，7 月份的第一个星期六和 11 月份的最后一个星期六，由中国金融理财标准委员会组织考试。24E 标准报考流程：（1）获得AFP 培训合格证AFP 考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得AFP 培训合格证是参加AFP 认证考试的必要前提。每一个想获得 afp 认证的学员都必须先获得AFP 培训合格证书 （只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试） 。 AFP 培训合格证有效期 4 年，4 年内可以无限次参加 afp 认证考试。（2）参加 AFP 认证考试在获得AFP 培训合格证之后，可以报考 AFP 考试教育（Education）获得 AFP 培训合格证书是 AFP 资格申请人取得 AFP 资格认证的第一个条件。AFP 资格认证培训课程为金融理财原理 ，主要内容如下：模块 内容 学时金融理财基础金融理财概述与 CFP资格认证制度理财与经济学理财与法律金融机构功能与监管15 小时金融理财基本技能家庭财务报表与财务预算的编制与分析客户价值取向与行为特征分析货币时间价值与财务计算器操作15 小时家庭综合理财居住规划与房产投资信用与债务管理教育金规划特殊事件理财规划12 小时投资规划投资规划环境投资理论与市场有效性债卷市场与债卷投资股票市场与股票投资衍生金融产品与外汇投资资产配置与绩效评估24 小时个人风险管理与保险规划风险与风险管理保险基本原理人寿保险意外、财产与责任保险家庭风险与保险需求分析12 小时员工福利与退休计划薪酬与员工收入社会福利与薪酬扣除企业福利与薪酬扣除退休计划原来与操作流程6 小时个人税务与遗产筹划所得税概述税收筹划遗产筹划6 小时理财规划案例理财案例示范运用 EXCEL 制作理财规划报告理财案例制作理财案例发布18 小时AFP 资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的 AFP 培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加 AFP 资格考试的申请。AFP 资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：1、 标准培训 按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对 AFP 资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发 AFP 培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训 AFP 前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005 年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。2、 挑战身份 拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP 资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。3、 学分评估 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的 AFP 资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。考试（Examination ） 通过中国金融理财标准委员会组织的 AFP 资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的AFP 资格考试合格证书 ，是 AFP 资格申请人取得 AFP资格的第二个条件。AFP 资格申请人取得AFP 资格考试合格证书 ，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在 4 年内完成。从业经验（Experience） 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是 AFP资格申请人取得 AFP 资格的第三个条件。AFP 资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：l 金融机构l 会计师事务所l 律师事务所l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构AFP 资格申请人从业经验的时间要求是：l 具有硕士以上学历者，需 1 年以上（含 1 年）的全职工作经历。l 具有大学本科学历者，须有 2 年以上（含 2 年）的全职工作经历。l 具有大专学历者，须有 3 年以上（含 3 年）的全职工作经历。l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请 AFP 资格，但须有7 年以上（含 7 年）的全职工作经历） 。l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前 10 年。AFP 资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得 AFP 或 CFP 证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。职业道德（Ethics）满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是 AFP 资格申请人取得 AFP 资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP 和 CFP 应该遵守同样的职业道德标准。 AFP 资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的金融理财师职业道德准则和金融理财师执业操作准则 。3职业背景金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会) 是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系) 开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确 有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委) ，是基金会在 2004 年 9 月 1 日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“ 仰融丑闻” 而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名.教材包括网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称 AFP 和国际金融理财师简称 CFP 认证制度。在 2005 年 11 月之前，金标委只进行 AFP 的资格认证。除 AFP 的资格认证外，同时进行 CFP 的资格认证。报考金融理财规划师 AFP 的费用大幅降低为培训费 12960 元，考试费用 890 元，报考国际金融理师 CFP 要通过 AFP 以后再培训考试才行，费用约 2 万多。在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004 年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。4认证考试根据 2010 年（7 月）国际金融理财师（CFP） 、金融理财师（ AFP） 、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章来看，AFP 的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可：1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效金融理财师（AFP）培训合格证书 ，可报考 AFP 资格认证考试；2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考 AFP 资格认证考试。考试时间2012 年 7 月的 CFP/AFP/EFP 资格认证考试的考试时间不变，2012 年 8 月起，CFP 系列资格认证考试(CFP/AFP) 将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的 AFP 每年 3 次、CFP 每年 2 次大大增加，前期频次大致为AFP50 次/年左右，CFP12 次/年左右。2013 年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外