互联网金融风险专项整治领导小组办公室2016年互联网金融风险排查情况报告.doc

互联网金融风险专项整治领导小组办公室 2016 年互联网金融风险排查情况报告互联网金融风险专项整治领导小组办公室 2016 年互联网金融风险排查情况报告省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室：根据国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知（国办发【2016】21 号）和陕西省互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知（陕政办发【2016】38 号）文件精神，xx 示范区党工委管委会高度重视，按照相关部署要求认真安排排查整治工作 ，现将阶段性工作情况汇报如下：一、专项整治工作组织情况近年来，互联网金融发展不规范成为非法集资爆发的高发领域，扰乱市场经济秩序，影响金融市场的健康发展 ，而且一般参与规模大、涉及金额多，社会危害性极大，严重损害政府声誉和形象。示范区高度重视此次互联网金融风险专项整治工作，及时向党工委 、管委会主要领导进行了汇报，并由分管领导亲自挂帅，开展专项整治活动 。一是完善领导机构，加强对互联网金融专项整治工作的领导。及 时成立了 xx 示范区互联网金融风险专项整治工作领导小组，由示范区管委会副主任陈亚平同志任组长，各相关责任部门为成员单位 ，强化领导与沟通，全力推进专 项整治工作。同时，及时召开领导小组会议传达中省有关文件精神 ，安排部署专项整治工作任务，起到了统一思想凝聚共识的作用，确保了专项整治工作的稳步推 进 。二是制定工作方案，夯实责任。在认真领会省上文件精神的基础上，结合 xx 示范区的工作实际，及时制定并出台了xx 示范区互联网金融风险专项整治工作实施方案(杨金整治办发【2016 】1 号），对辖区内互联网金融风险排查整治工作进行了全面安排部署，细分了工作任务，安排了工作时限。要求各成员单位要各司其职、各负其责，切实做好专项整治排查工作，为专项排查工作打下了坚实的基础，确保排查整治工作全覆盖，无死角 ，取得实效。三是将互联网整治工作与打击非法集资工作同安排同部署。结合 xx 示范区的实际，在开展互联网金融风险专项整治的同时，结合非法集资工作积极动员各类宣传工具和载体，采取多种形式和方法，在全区范围内开展宣传教育活动，发动群众从源头上遏制非法集资，营造良好的舆论氛围 。四是结合实际，优化工作协作机制。xx 示范区经济规模小，机构不健全 ，为将相关排查整治工作责任落到实处，按照“双牵头”协作机制安排，重新明确各责任单位，将排查整治各项任务优化组合 ，确保整治排查工作不走过场。二、摸底排查基本情况为切实将排查整治工作落到实处 ，示范区互联网金融风险专项整治工领导小组按照“打击非法，保护合法。 积极稳妥，有序化解。明确分工，强化协作。远近结合，边整边改。”的原则，自 6 月 10 日起开展了为期 3 个月的摸底排查工作，并结合处置和打击非法集资工作进行了全面宣传，取得一定实效。一是构建排查体系，落实排查责任。为将排查工作落到实处，针对 p2p 网络借贷业务、股权众筹业务、互联网保险业务、第三方支付业务、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、互联网金融领域广告等六大重点领域，确定了示 范区金融办、示范区工商局、人民银行 xx 示范区支行为重点排查牵头单位，其他各成员单位在各自领域结合实际予以配合（示范区无银监局、保监局）开展排查工作。杨陵区按照属地管理原则，成立专项整治工作领导小组，承担辖区内互联网金融风险专项整治工作主体责任。通过加强协作、配合推进基本形成了“部门统筹、属地组织、条块结合、共同负责 ”的排查整治体系。二是确定排查范围，全面开展排查。考虑示范区经济规模小，互联网金融主体少、不活跃的现状，示范区整治办扩大排查整治范围，按照只要注册名称和经营范围中含有“交易所 ”“交易中心”“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“p2p”“股权众筹”“互联网保险”“支付”等字样企业或疑似非法集资的企业全部纳入排查范围，确定排查企业 63 家，同时对省各专项整治小组初步甄别筛选出的涉及示范区的 30 家涉嫌企业也全部纳入排查范围，最终确定排查企业 73 户。对上述范围内企业由相关牵头部门全部上门排查，并要求企业填报自查表，同时，对其中重点 9 户企业，组织公安、工商、法律和财务专业人员进行了现场检查，确保了排查工作不留死角 。三是加强监测预警，强化后续管理。排 查摸底工作，是为下一步整治工作打好基础，切实维护互联网金融环境和秩序。为持续做好涉及企业管理工作，示范区互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室 建立了互联网金融风险监测预警机制，通过互联网金融监测预警信息报送制度和非法集资与互联网金融舆情监测联络人制度，强化对重点企业的监测和预警。同时通 过发布公告、建立举报制度等措施，加强投诉和举报信息分析，为整治工作提供线索。人行 xx 示范区支行也充分调动各银行在排查整治工作中的作用，通过对重点 涉及企业账户的持续监测，为排查工作提供支持。四是结合处非工作，加大打击力度。结合示范区开展处置和打击非法集资工作安排，示范区互联网金融风险专项整治工作领导小组一方面加强了宣传力度，将宣传活动同公益性、普及性、针对性相结合，形成宣教声势，引导群众提高对互联网金融的认识和辨别，理智使用互联网参与各类金融活动。另一方面，联合示范区公安局加大了对示范区原有非法集资案件的处置力度，以案说法，加大震慑力。排查范围内几家投资企业 2015 年就已立案查封，对现有相关企业发现的违法行为，绝不姑息，严厉打击。总体来看 ，由于示范区经济体量小 ，涉及互联网金融类企业少而且小，经过仔细认真排查，未发现涉及六大类企业，也尚未发现存在互联网金融重大隐患情况。三、摸底排查发现的问题和建议在省整治领导小组的正确指导下，示范区整治办按照既定方案对互联网金融风险进行了全面、细致的摸底排查，摸清了底数，同时也发现了一些问题：一是互联网金融风险排查工作专业性强，隐蔽性强，给监管工作带来困难。同时各地市金融办人员少，力量薄弱，对县一级开展排查工作无法有效发挥培训、指导作用。建议省整治办继续加大培训力度，能定期组织专家指导组赴各地市指导排查整治工作 。二是筛选排查手段单一，有可能有疏漏。目前排查的方式主要是通过省 、市工商部门结合关键字进行检索，确定排查范围 ，有可能导致部分涉及企业不涉及关键字而逃脱检查。建议在完善现有排查方式的同时，通过银行账户检查、网络数据流量的方式创新排查监测手段。示范区经济体量小，互联网金融涉及企业相对较少，但我们也清醒的认识到，其潜在风险是存在的 ，排查、监测、防范和打击互联网金融风险工