风险预警系统差错解决方案

风险预警系统差错解决方案篇一：2.医疗技术风险预警制度医疗技术风险预警制度为了进一步提高医疗质量、(来自: 小 龙 文档网 :风险预警系统差错解决方案)保障医疗安全；增强主动服务意识，提高服务质量；减少医疗缺陷、医疗差错、医疗事故的发生和因此而产生的医疗投诉及医疗纠纷，结合本院实际，制订医疗风险预警制度。 一、医疗风险警示范围 在实施诊断、治疗过程中，发生任何“作为”与“不作为”的医疗事件，无论病人与家属有无投诉，都是医疗风险的警示范围。 二、医疗风险警示分级 根据诊疗过程中责任人实际造成的影响医疗风险的缺 陷性质、程度，将医疗风险警示分为三级。 （一）一级医疗风险警示 1、未及时完成入院首次病程记录、病历、各种侵入性 操作术前记录(术前诊断)、术后记录；未及时签订各种重要的医患协议书等，影响病案内涵质量的重要医疗内容； 2、未及时查房，连续两次以上，病人有投诉，但未发 生医疗缺陷后果（以下简称后果） ； 3、在诊疗过程中，有一定缺陷，但无后果； 4、各种医疗操作不当或不成功，病人投诉但无后果；5、其他未引起后果，但有病人投诉的诊疗行为。 （二）二级医疗风险警示 1 、超过 24 小时未完成住院病历、首次病程记录、各种侵入性操作术后记录等重要医疗文件，或超过 6 小时未补记抢救记录，可能酿成医疗缺陷或医疗纠纷投诉；2、非特殊、疑难病人，未及时确诊（超过 72 小时）或未及时确定与更正、补充治疗方案，延误治疗，造成病人投诉； 3、三级查房不及时，特别是上级医师查房不及时，造成病人投诉； 4、经上级卫生行政部门鉴定或法院判决虽未构成医疗事故，但有一定的过失或差错； 5、一年内，被二次一级医疗风险警示。 （三）三级医疗风险警示 1、经医疗事故鉴定委员会鉴定或人民法院判决为医疗事故； 2、由于各种“不作为”因素，酿成医疗纠纷，责任人过失严重，虽未认定医疗事故，但影响恶劣，造成医院声誉的损害； 3、由于责任人的过失，造成医疗缺陷，经调解，给病人经济补偿的； 4、一年内，二次被二级医疗风险警示。 三、被医疗风险警示责任者处罚程序 1、凡发生医疗纠纷投诉的科室，24 小时内由医务科立案，调阅病历，下达医疗纠纷投诉通知单 ； 2、在调查取证及院内有关人员讨论后，根据情节及责任，分别给予不同级别的医疗风险警示；3、在发出医疗风险警示的同时，由医务科对当事科室下达限期整改通知。 4、被三级医疗风险警示的责任人，必须在接到警示通知的当天到医务科接受“警示”谈话，根据谈话后本人的表现，一周内给予处罚； 5、医疗风险警示处罚分为通报批评，建议取消评优资格；扣发月（季、年度）奖，降薪，技术职称低聘，离岗待聘，追偿经济责任等。 四、医疗警示制度的相关措施 （一）认真落实医患沟通制度 1、住院病人沟通制度 住院医师接诊病人后，认真向病人介绍自己，同时将病情、初步诊断、治疗方法、可能出现的并发症，预计医疗费用，告之病人，并记入病程记录。 2、实施有创性检查与治疗（胸穿、腰穿、腹穿、骨穿、心包穿刺等） ，必须在实施操作前向病人或家属交待术中、术后可能出现的并发症、医疗意外及医师在操作中采取的应对措施，将谈话内容记入病程记录。 （二）认真落实高风险环节签字制度 1、为了充分尊重病人的知情权、同意权、认真履行民法通则中规定的“作为”义务，在诊疗环节中实施规范性签字制度。如输血同意书 、 各种穿刺检查同意书 、各 种介入诊断（造影）治疗协议书等等，这些协议书规定了向病人告之的内容，可能发生的并发症及医疗意外，并要求患者或家属（监护人）签署同意书2、对上述高风险医疗环节，除尊重病人的知情权、同意权，同时也尊重病人的拒绝权。病人明确表示不同意的手术及操作，原则上不做，以避免医疗纠纷； 3、医务人员在危重病人交接班环节中要认真签字，书面交待，医学影像报告单、病理、检验报告单要实行复核双签字。 （三）敏感时段查房制度 1、落实节假日主任查房制度 节假日主任查房是使住院病人在特定的时段，不间断的处于质量控制中；主任节假日查房有利于危重病人、各种侵入性操作术后病人、新入院病人的确诊及治疗，有利于对值班医生的考核、监督与管理； 2、夜班、交接班、双休日、法定节假日等敏感时段，必须坚持督查岗位责任制，使医疗工作始终处于警戒，应急状态。 （四）绿色安全生命通道 1、建立以病区为龙头的全方位、全天候院内急诊急救机制。 2、抢救病人过程中涉及的各医技科室、通讯、后勤保障部门实行限时制度。因超时影响急救工作，追究责任。（五）法律援助与医患沟通 1、对医患间发生的纠纷及病人住院期间遇到的非医疗问题尽快通过法律咨询获取法律服务。2、必要时可请法律顾问介入处理医疗纠纷，使病人了解依法、理智地处理医疗纠纷的重要性，双方平等交流、沟通，维护医患双方合法权益。 3、在医疗纠纷应诉案件中，重视法律顾问在诉讼程序中的作用，认真对待病人的诉讼请求，注意医疗文献资料（病历、录像等）在举证中的责任地位，用法律来维护医院、医师的合法权益。 4、注意病人的心理需求，医患间相互勾通，是控制医疗纠纷投诉，搞好医疗风险的重要环节。 5、注意医患之间的情绪因素、行为因素、环境因素对医疗过程的影响，认真开展换位思考与角色置换的研究。启东市第四人民医院 医务科 XX-01-16 篇二：吉贝克银行柜面业务风险监测系统吉贝克银行柜面业务风险监测系统 如何在快速提升银行柜面服务效率和服务质量的同时，降低柜面业务操作风险？ 如何在银行柜面业务不断创新的同时，规避现有规章制度与实际业务操作脱节造成的基层执行混乱？ 如何引入外来的智慧,借鉴国内外先进银行的管理经验，设计出最适合银行自身柜面业务的体制机制与规章制度？并对柜面业务风险进行有效管理，使之限定在可接受的幅度内？ 近几年，国内银行在完善规章制度，明确管理职责，加强监督管理、完善业务系统、加大违规查处和责任追究等方面做了大量工作，但柜面业务违规操作、有章不循仍比较严重，是制度规范的问题，是人员培训的问题，还是缺少一个统一的监控平台来落实业务流程的规范化与具体制度的执行？ 据通报显示，仅 XX 年全国银行机构就发生各类案件1272 件，涉案金额亿元；除案件事故外，如再加上差错事故或涉讼事件，银行业柜面操作风险带来损失远大于此。大量的差错事故、法律纠纷和经济案件不仅给相关银行带来极大压力，也给银行全行业造成巨大的财务损失，并严重损害了银行的市场信誉，成为中国银行业经营发展之重大威胁。于是，如何有效进行银行柜面业务风险管理已变得刻不容缓。 国内少数管理领先的商业银行，在总结实践经验的基础上，借助先进的商业智能（Business Intelegince，BI）技术，建立对柜面业务风险的一整套识别、评估、监测、报告、控制、缓释体系。吉贝克公司推出业界领先的银行柜面业务风险监测系统，可以帮助国内商业银行全面增强业务数据分析和业务监测能力，改进监控方式。该系统根据银行总结业务流程中的风险点，对症下药，持续、全面、规范的防范操作风险，改变银行不定期抽查、业务检查滞后等风险控制现状。 银行柜面风险与银行应对之道 吉贝克公司积累了丰富的国内外银行风险管理经验，充分了解国内商业银行柜面业务的业务流程、业务制度、內控管理现状，对预警风险和差错实施量化分析，建立柜面操作风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释风险监控的流程化管理，满足目前银行业务需要和适合银行长远规划的操作风险监测需求。吉贝克银行柜面业务监控系统可以帮助银行管理机制和体制落到实处，实现风险分析、业务事中监测、事后检查监督一体化风险控制体系。 银行柜面业务风险监测系统服务的对象是银行的会计结算部。银行柜面业务风险是指银行网点柜台为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。银行建立柜面业务风险监测系统，旨在把风险隐患消灭在萌芽状态，最大限度降低操作风险。利用先进的商业智能技术，对业务数据进行快速提取并综合分析，实现对操作风险的监控和有效管理，这也是国际银行业风险管理信息分析和风险管理决策采用的主流技术。 1. 完善并规范业务流程、业务管理规范和内控规章制度，提高制度的实用性、指导性和实效性。组织架构设置、制度建设、业务规范、人员素质等是银行柜面业务风险的产生根源。随着新巴塞尔协议的推出，银行操作风险管理的思路、原则、方法和要求得到了进一步确立，为现代商业银行进一步认知和控制柜面业务风险提供了可靠指导。 2. 构建完整、规范的事中与事后风险控制业务流程。强化事中、事后控制，按照能力均衡、衔接流畅、 运作高效的要求重构柜面业务风险控制流程，真正实现效率与安全的统一。国内银行大部分对业务操作的管理是事后监督。由于时间的滞后，现行的事后监督难以发挥主动监督的作用。同时，实现以业务流程为中心的风险管理，要求国内商业银行风险管理体制实现横向延伸，推进风险管理关口的前移。因此，银行应加强业务运营实时监测，把风险监测点由事后监督向事前和事中监控推进，实现对不规范业务、错误操作的早发现、早预防、早控制，减小操作风险带来的损失。解决操作风险，建立完善的柜面风险管理方案 吉贝克公司积累了丰富的国内外银行风险管理经验，充分了解国内商业银行柜面业务的业务流程、业务制度、內控管理现状，对预警风险和差错实施量化分析，建立柜面操作风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释风险监控的流程化管理，满足目前银行业务需要和适合银行长远规划的操作风险监测需求，为银行柜面业务风险提供了一个完整而行之有效的解决方案。 具体案例展示： 图 1： 预警业务监 稽核的标准工作流程的同时，帮助银行客户建立符合内控管理要求的、规范的电子化处理流程。 灵活的业务流程和操作规范 吉贝克银行柜面业务风险监测系统整合了详细的业务流程和操作规范，符合国内先进的银行管理需求。事中预警、事后监督的风险监控工作流程可以灵活设置，监控业务的业务规则和参数可以灵活配置，以符合不同银行的业务流程管理需求，有效传递风险指标，实现对风险监测的自动化。 成功案例 太仓银行通过实施吉贝克柜面业务风险监测系统，将有效避免或降低经济损失，使银行在内控和操作风险管理方面保持国内先进银行的实践水平。预计取得的收益如下： 完善业务机制。吉贝克银行柜面业务风险监测系统为银行提供识别、度量、监测、汇总、评估和报告操作风险的方法和管理基础，为最终实现全面的操作风险管理打下坚实的基础。 辅助管理人员监控，提高工作效率，减少风险损失。让银行对各业务操作中发生的可疑行为进行实时监测、自动识别、分类和预警，极大提高了操作风险管理效率，从而降低银行由于操作风险带来的直接经济损失。 提高风险数据质量。整合的柜面业务风险监测系统可以提高运行效率，提升银行数据标准化和风险数据的质量。系统实施周期短，见效快，成本低，无须配备专门的维护人员。 适应变化的环境。利用信息技术，帮助银行满足不断变化的监管合规要求和市场竞争需求。 太仓农村商业银行柜面业务风险监测系统受到用户高度评价 “吉贝克公司为我行带来了先进的业务操作风险管理经验，解决了目前我行柜台核算业务的内控管理落后，业务操作流程不规范，风险防范相对滞后，风险管理不能做到全面系统的局面。其银行柜面业务风险监测系统把风险的监控从事后核查转移到事前复核授权、事中预警，在有效业务控制中提高对操作风险的预测、防范和管理能力，从而推动我行业务的健康发展。 ” 篇三：文档数字化管理-其它行业的应用金融业的应用 根据金融行业自身的战略发展目标，建设一套完善、高效的会计稽核监督和风险预警系统，系统通过扫描、识别、数据导入等方式，实现会计凭证、会计账簿、会计报表等会计档案资料的采集、加工、存储和调阅的全程自动化和电子化，并通过自动勾对业务流水和监控重点业务等方式实现会计业务监督方式、风险预警自动化。 会计事后监督系统在整体规划中，主要有存储系统（物理的存储方式、归档存储服务） 、影像处理基础模块、影像采集子系统、OCR 识别勾对子系统、事后监督子系统、差错管理子系统、档案管理子系统、绩效考核子系统、风险预警子系统、任务管理子系统、信息查询子系统模块组成。 信息影像解决方案在银行各部门的应用 ? 储蓄业务 银行储蓄业务一般票据量相当大，在事后监督上采用集中录入方式处理，选择高速 OCR 录入设备，把系统与事后监督相联，可实现票据的各数据项和影像的自动录入。并与业务主机上的数据实现自动对比，可节省传统事后监督上所需要的大量人力和物力，提高了工作效率。 ? 会计业务 会计业务可根据业务量选择不同的录入设备，与其事后监督系统相联，完成其影像存储。 ? 信用卡业务 银行信用卡业务中票据种类较多，而且大小不一样。像签购单等业务凭证可和事后监督系统联机录入。信用卡申请表，客户资料等大幅面凭证可采用高速扫描作批量录入。 ? 国际业务 国际业务处理与会计业务类似。 ? 印鉴识别 验印系统利用多媒体技术和数据库及模式识别、神经网络及模糊识别技术实现对印鉴进行真伪识别。验印系统先将预留印鉴通过扫描仪式输入印鉴数据库。在需要验印时，将需对比的预留印鉴从数据库中提取出来。然后，通过扫描仪式将待测的印鉴图形输入计算机，在计算机中将两枚印鉴图形自动配准，相互重合以后，对印鉴特征进行综合分析判断，最后根据两枚印鉴的差别大小给出结果。 信息影像解决方案效益体现? 建立统一的业务处理平台 银行影像系统的应用将解决储蓄业务凭证、部分会计业务凭证和信用卡等的缩微归档和自动监督，也考虑了对国际单证的业务凭证的处理及归档储存。同时为将凭证的处理提升到同一水平，还考虑了信贷审批等实时性高的业务凭证的处理，同时 OCR 技术也将更进一步地应用在其他业务类型上，建立一个统一的凭证影像处理中心和缩微档案处理中心。 ? 高效的票据采集与管理 系统通过高速图像采集设备（如高速扫描仪）或其它辅助采集设备，集中在票据管理中心进行录入，并利用 OCR自动识别和手工补录完成图像数据的精确索引，凭证图像应能及时进行光盘刻录，以便通过系统的查询模块进行票据的精确查询。 ? 灵活的查询与统计 对整个监督操作中的中间过程、结果及缩微的票据图像进行方便、灵活的查询，并对业务数据及采集数据进行统计分析，生成详细的分析资料，并对查询对象及统计结果进行打印。 ? 全面监督 系统能对会计、储蓄、信用卡、国际业务、房贷等多项业务进行有效的监督，并能够从全行综合核算系统获得业务数据，按照“柜员支行、办事处二级分行”模式实现业务流水与业务凭证的自动勾对、对转凭证配对、财务核对（含帐户利息） 。特殊业务及重点业务应进行相应的权限控制。系统对重要空白凭证的领入、使用及上交进行全面管理，并在整个过程中进行审核。 ? 集成稽核与预警分析 为保证事后监督的可靠性和完整性，系统将稽核分析与预警功能集成。对于监督出的差错应能够进行预警登记，并利用现有业务网络进行查询查复的自动化。对于监督过程中发现的问题，系统应自动预警，汇总后，按管理权限发送到相关部门。 ? 完善的管理与维护功能 系统具有全面的管理功能，包括组织管理、监督要素管理、监督方式管理以及其它业务参数管理。系统还提供完备的数据备份功能，保证数据的安全。 ? 促进建立流程化银行，实现前后台分离银行的流程再造指商业银行为了适应市场需要，采取积极彻底的措施向流程银行这种管理模式靠拢，对原有的业务流程及内外部组织结构进行彻底的变革，以期有效改善对主要客户的服务质量，降低成本，加强风险控制。我公司积极地响应了这种变革的需要，系统从设计上采用了工作流管理技术，各项主要业务功能以流程为中心纵向开展，实现以客户为中心的数据与影像信息大集中，改善岗位之间、部门之间、上下级之间的信息交流。系统支持流程自动化管理，实现业务流程整合与流程再造。 系统网络架构 系统功能 ? 数据采集子系统对纸质档案包括国际单证、对公对私票据、帐表、信用卡审批表、信贷业务等纸质资料和凭证进行扫描录入，也接受银行各部门业务处理过程那个产生的各种电子数据表格等电子文档；完成银行主机财务数据下载、加载、采集功能。 ? 影像处理基础模块 对扫描录入进来的图像进行图像处理，提高图像质量，如：去噪声、去黑边、纠偏等功能。 ? 存储系统 对档案包括国际单证、对公对私票据、帐表、信用卡审批表、银行各部门业务处理过程中产生的各种电子数据表格等进行存储管理，主要分归档存储服务和物理存储方式两部分。物理存储方式支持光盘库、磁带库、MO 库等存储设备，也支持 SAN、NAS、磁盘阵列等存储解决方案。 ? 识别勾对子系统 通过 OCR 系统对公对私票据、国际单证、信用卡业务凭证的自动识别，与业务流水进行勾对，完成事后监督，并自动建立精确索引。 ? 事后监督子系统 事后监督子系统的目的是对网点发生的业务进行监督。主要由流水监督、重点监督、抽样