银行近亲规避制度违反

银行近亲规避制度违反篇一：违规题库(汇总)中信银行员工违规行为处理办法复习题库 *单选题 1、以下哪些处理方式不是组织处理方式( B)。 A.限期调离 B.留用察看 C.离岗清收 D.通报批评 2、受到离岗清收、免职处理的员工，( C)内不得担任与原职务相当或高于原职务的职务，并在此期间取消评选先进资格。 A.半年 B.一年 C.二年 D.五年 3、受到限期调离、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同、辞退、除名、开除处理的员工，( D)内不得重新在本行工作。 A.半年 B.一年 C.二年 D.五年 4、各级行人事部门对需解除劳动合同的违规责任人员办理解除劳动合同手续时，应出具监察部门移交的处理决定给违规责任人，并在(C )日内为被解除劳动合同的人员办理档案和社会保险关系转移手续。 5、对已经解除的劳动合同文本，至少保存( B)备查。 A.一年 B.二年 C.三年 D.五年 6、个贷信贷业务未按规定对申请人、保证人进行资信审查的，情节一般或造成不良贷款金额( C)万元(不含)以下的，给予有关责任人组织处理、警告处分。 7、公司信贷业务贷前调查不尽职，未发现存在的问题，未按规定双人经办对公信贷业务，并由此导致出现不良资产的，情节一般或造成不良贷款金额(C ) 万元(不含)以下的，给予有关责任人组织处理、警告处分。8、公司信贷业务中，伪造、变造商务合同、评估报告、公开信息打印件、客户征信记录、照片、录音、查询记录等授信申报材料或者抵(质)押、保证等担保材料，或明知客户提供材料虚假仍上报审批的，给予有关责任人( D)处分。 A.记大过 B.记大过至撤职 C.开除 D.记大过至开除 9、伪造抵(质)押、保证等担保落实材料的，给予有关责任人( C)处分。 A.记大过 B.记大过至撤职 C.开除 D.记大过至开除 10、公司信贷业务中，因故意或重大过失导致发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关责任人( B)处分。 A.记过 B.记过至撤职 C.开除 D.记大过至开除 11、未按规定保管质押凭证，情节一般的，给予有关责任人( A)。 A.组织处理 B.记过 C.警告 D.开除 12、未按国际惯例、总行有关规定办理国际结算、对外担保、外汇交易、外汇清算业务，造成资金损失或本行信誉受到影响，情节特别严重的，给予有关责任人( D)处分。 A.组织处理 B.记过 C.警告 D.记大过 13、未经总行审批擅自进行融资类理财产品创设的行为，情节特别严重的，给予有关责任人( B)处分。 A.记大过 B.记大过至撤职 C.开除 D.记大过至开除 14、参与伪造、变造票据，骗取银行信用和授信的行为，给予( C)处分并移交司法机关追究刑事责任。 A.记大过 B.留用察看 C.开除 D.记大过至开除15、受到( D)的员工，在处分期内，不得晋升行政职务、行员等级工资，取消评选先进资格，警告处分取消评选先进资格的期限为一年。 A.经济处罚 B.行政处罚 C.组织处理 D.纪律处分 16、因私出国(境)，无特殊原因逾期不归的，或在国(境)外违反当地法律，并被认定为犯罪的，应给予有关责任人( A )处理。 A.除名 B.撤职 C.留用察看 D.开除 17、连续旷工超过天，或一年内累计旷工超过 天，给予有关责任人警告至开除处分。( A ) A .3，7 ，7 ，10 ，10 18、违反保密规定，擅自透露有关合规、审计监察内容的，情节一般的给予有关责任人(B )处分。 A. 记过、记大过 B.组织处理、警告 C.降级（职） 、撤职 D.留用察看、开除 19、在固定资产购置或租入、出租、出售、报废、处置、装修、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有，或将本行财产以各种名目和方式转移到个人名下的，给予有关责任人(B )处分。A.警告至记大过 B.撤职至开除 C.降级（职）D.开除 20、有下列行为之一，情节一般的，给予有关责任人组织处理、警告处分;情节严重的，给予有关责任人记过处分;情节特别严重的，给予有关责任人记大过处分: (一)有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的; (二)有价单证发售或签发违反“(B )”原则和销号控制制度的。 A.先办理后收款 B.先收款后办理 C.以上答案均错误21、利用经手、经管资金、财物之便贪污本行资金、财物的，给予有关责任人( D )处分。 A.组织处理 B.警告 C.记过、记大过 D.撤职至开除 22、违反资金管理规定，造成资金不能按时入账的，情节严重的给予有关责任人 ( B)处分。 A.警告 B.记过 C .记大过 D.开除 23、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户，情节严重的给予有关责任人(D )。 A.组织处理、警告 B.记过 C.记大过 D.记过、记大过 24、滥用职权、徇私舞弊的，情节一般的，给予有关责任人( C )。 A.组织处理 B.警告处分 C.记过处分 D.开除处分 25、不执行上级行决议、命令，不服从组织分配，拒不执行岗位轮换、交流及其它人事安排事项，情节特别严重的，给予有关责任人(C)处分。 A.降级（职） B.撤职 C.降级(职)、撤职 D.降级至开除 26、违反禁令，私自参与经商办企业、投资入股或在其他经济实体中兼职的，责令退股或辞去所有职务，情节一般的，给予有关责任人(B)处分。 A.组织处理 B.组织处理、警告 C.记过 D.记过、记大过 27、在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴、毁坏公共和私人财物，影响工作秩序和本行社会形象的，给予有关责任人组织处理、警告至记大过处分;情节特别严重的，给予(A)至开除处分。 A.留用察看 B.降级 C.撤职 D.均不是 28、在工作中使用服务禁语的、服务项目无正当理由不予办理、或因客观原因不能办理未作耐心解释，造成客户投诉或给本行造成不良影响，情节一般的，给予有关责任人(A )。 A.组织处理 B .警告处分 C.记过处分 D.记大过处分 *多选题 1、违规行为，是指本行员工在经营管理和社会活动中，违反国家及监管部门有关法规条例和本行规章制度办理银行业务或参与相关事宜，可能或已经给银行造成( ABC)的行为。 A.资金风险 B.资金损失 C.声誉损害 D.营业秩序混乱 2、对违规行为责任人的处理方式包括( ACD )。 A.经济处罚 B.行政处罚 C.组织处理 D.纪律处分 3、受到限期调离、引咎辞职、责令辞职、辞退、除名、开除处理的，自解除劳动合同之日起，各类( ABCD)等不再发放。 A.工资 B.奖金 C.福利 D.补贴 4、员工违规行为处理办法所称后果或情节严重，包含下列哪些情形( ABCD )。 A.因违规行为造成本行较大金额财产损失的 B.因违规行为造成本行声誉受损的 C.因违规行为造成本行办公、营业秩序受到较大影响的 D.违规行为查处机构认定为情节、后果严重或影响恶劣的其他情形 5、下列哪些情形违反“三重一大”决策制度( ABCD )。A.不按规定建立集体决策制度的 B.对应集体决策事项不付诸集体决策程序而执行的 C.违反保密规定，泄露决策内容，造成不良后果的 篇二：员工违规处理办法调兵山惠民村镇银行股份有限公司 员工违规处理办法 第一章 总 则 第一节 指导原则和适用范围 第一条 为健全调兵山惠民村镇银行股份有限公司（以下简称惠民村镇银行）的内控管理机制，防范金融风险，强化合规经营，依据国家的法律法规和惠民村镇银行的经营管理规章制度，制定本办法。 第二条 本办法所称违规，是指违反国家的法律法规以及本行制定的各项经营管理规定。员工发生违规行为的，应当依照本办法受到相应的处理。 第三条 本办法适用于同本行存在劳动关系的员工（含内退员工） 。 第四条 处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。 第五条 由于工作调动、辞职、退休等原因与本行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在本行工作期间严重违规且情节严重的，仍应追究其责任。涉嫌犯罪的移送或提请司法机关处理；应给予处分的，向有关监管部门移送材料。 第二节 处理的种类和权限 第六条 员工违规的处理种类有: （一）扣减绩效工资、降低薪酬等级;（二）责令辞职或免职; （三）处分，包括警告、记过、记大过、撤职（解除聘任职务）; （四）解除劳动合同。以上条款可合并使用。 第七条 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续，由总行审批。 第八条 发现支行处理决定存在程序违法、定性不准、量纪不当等问题的，有权责成支行予以纠正。工会认为处理员工不适当，有权提出复议意见。 第九条 从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在3 个月内做出，其他处分或处理应在 2 个月内做出。 第十条 证实员工违规行为的日期，以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准；公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。 第十一条 员工受到处分后，按照人力资源管理部门有关绩效考核规定相应降低当年绩效考核等级，并且在一定期限内不得晋升或聘任职务，其中： （一）受到警告处分的，6 个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资; （二）受到记过处分的，12 个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资; （三）受到记大过处分的，18 个月内不得聘任管理职务，同时 扣减绩效考核工资、降低薪酬等级;（四）受到撤职处分的，24 个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。 第三节 处理条款的运用规则 第十二条 有下列情形之一的，应当从重或加重处分：（一）故意违规，且情节严重的; （二）指使、教唆他人违规的; （三）受到处分的员工再次违规的; （四）有两种以上违规行为的; （五）在共同违规行为中负主要责任的; （六）隐瞒事实、伪造、隐匿、篡改、毁灭证据或相互串供的; （七）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的; （八）违规造成严重后果的。本办法所称从重处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分；加重处分，是指在规定的处分幅度以外，加重一档处分。 第十三条 有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免于处分： （一）过失或初次违规且情节轻微的; （二）认识问题态度较好，主动说明违规问题的; （三）主动检举他人违法或严重违规问题，经查证属实的; （四）积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的; （五）主动赔偿因违规所造成的经济损失的; （六）对上级违规操作的决定或指示抵制无效，被动违规，事后 及时上报的。（七）有其他立功表现的。本办法所称从轻处分，是指在规定的处分幅度以内按下限处分; 减轻处分，是指在规定的处分幅度以外，减轻一档处分。 第十四条 本办法所称主动说明，是指员工在接受本行调查前向有关部门说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。 第十五条 本办法所称情节轻微是指初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响的。 第十六条 本办法所称情节严重是指： （一）两次以上故意违规的; （二）造成重大经济损失或恶劣影响的; （三）经教育后拒不改正违规行为的; （四）诬陷他人，推卸责任的。 第十七条 本办法所称主管人员是指负有直接责任的经办人员的直接上级; 其他责任人员是指负有直接责任的经办人员和对违规负有间接责任的其他员工。 第十八条 本办法所称的“以上” 、 “以下” ，均包括本数。 第十九条 员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应移送司法机关依法处理。 第二十条 本办法中未列明的违规行为，可比照本办法相关条款进行处理。 第四节 处理程序 第二十一条 监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，监察稽核部门提出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。第二十二条 业务管理、综合管理等部门在业务监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，应将有关证据材料和责任认定材料移送监察稽核部门，由监察稽核部门审查并综合有关部门的建议提出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。 第二十三条 调查形成的事实材料或结论应与被调查人见面，被调查人应在事实见面材料上签名，并有权进行申辩。被调查人拒绝签名的，应由两名调查人员在见面材料上注明情况。被调查人拒绝签名并不影响对其违规问题的处理。 第二十四条 员工在被调查期间不得出国（境） 、出差,不得调动，必要时可暂停其工作。员工在被调查期间未经批准离开所在单位或居住地，故意逃避调查的，加重处理。 第二十五条 处理决定应书面通知本人，无法送达本人的应通过电话、手机、邮件等其它方式送达。 第二十六条 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定次日起 30 日内向总行监察稽核部门书面提出复审，监察稽核部门应在接到复审申请后 30 日内做出复审决定; 如遇特殊原因可延长期限 30 日。 第二十七条 复审、复核期间，原处理决定仍然有效。经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决 篇三：银行问责制度问责制度（试行） 第一章 总 则 第一条 为了推动案件防控工作，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级” 、 “双线问责” 、 “一案四问责”等案件责任追究制度的要求和自治区联社有关制度规定，结合本行实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违章、违纪、违反岗位操作规程、风险隐患不排除或无防范措施等，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对当事人、不严格执行规章制度的相关人员、与作案人交往较多的知情人及案发单位两级领导人的直接责任、相关责任、案件单位及业务条线管理责任、上级相关领导责任，进行责任追究的制度。 第三条 问责坚持权责统一、赏罚分明、责罚适当、实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。 第四条 问责的范围包括各部门的管理行为和各项业务操作环节。问责的对象是各项业务操作或决策、管理环节中，因违法、违章、违纪、违规操作、风险隐患不排除或无防范措施、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员(来自: 小龙 文档 网:银行近亲规避制度违反)。 - 1 - 第二章 问责事项第五条 有下列情形之一的，应当进行问责： （一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为；违法、违章、违纪办理业务；逆程序操作等，造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的； （二）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，有令不行，有禁不止，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响，造成严重后果。 （三）无充分理由连续三个月未完成总行给本单位确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果。 （四）因未认真履行工作职责，致使造成重大差错或损失或其他严重后果的； （五）对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为的； （六）对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为的； （七）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的； （八）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，以致该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见而未提出的行为的。 （九）在业务操作和管理中违反国家金融法律法规、有关内控制度、操作规程、规定等，遭受较大经济处罚的；- 2 - （十）其他造成重大违规案件、事故或重大经营风险发生的行为。第三章 问责方式 第六条 问责方式 （一）诫勉谈话； （二）取消当年评优评先资格； （三）责令作出书面检查； （四）责令公开道歉； （五）通报批评； （六）调整工作岗位； （七）停职检查或处理相关事项； （八）劝其引咎辞职； （九）责令辞职； （十）建议免职； （十一）解除劳动合同。 以上问责方式可以单独使用或并用，并按照本行相关经济处罚管理办法对其进行经济处罚或纪律处分。 第七条 对总行高管人员的问责建议由董事长、独立董事或其他董事会成员提出，具体实施由董事会审议决定；对其他经营管理人员的问责由本行行长提出，对业务操作人员的问责建议由相应业务条线的管理部门提出，具体实施由行长办公会议审议决定；情节严重或涉及纪律处分的，需提交本行党委、纪委审议决定；涉及犯罪的，移交司法机关处理。本行稽核监察部为问责的经济处罚执行部门，人力资源部为问责纪律处分执行部门。 - 3 - 第八条 根据被问责情形的情节、损害和影响程度，决定问责方式：（一）情节轻微，损害和影响较小的，对责任人诫勉谈话；取消当年评优评先资格；责令作出书面检查。 （二）情节严重，损害和影响较大的，对责任人采取责令公开道歉；通报批评；调整工作岗位；停职检查或处理相关事项。 （三）情节特别严重，损害和影响重大的，对责任人劝其引咎辞职；责令辞职；建议免职；解除劳动合同。 第九条 有下列情形之一的，应当从重问责： （一）1 年内出现 2 次以上被问责的； （二）在问责过程中，干扰、不配合调查的； （三）打击、报复、陷害检举人、控告人、证人及其他有关人员； （四）采取不正当行为，影响公正实施问责的。 第十条 有下列情形之一的，可免于问责： （一）因适用的法律、法规、规章和有关内部管理制度未作出具体、详细、明确规定或要求，无法正确实施的。（