社会主义市场经济理论第二部分1

13 第二部分 现代市场经济的基本结构一、企业与居民1市场主体的经济人的假设：经济理论中有一个十分重要的假设前提：即市场主体都是经济人，这一假设实际上包含了两个方面的含义：第一层含义是指，每一个经济人都是“自利的” ，也就是说每一个人从事经济行为的目的都是在追求自己的福利或利益。“自利”与“利地”的关系可以从三个方面来进行分析：就大多数人来说，自利是一种普遍存在的现象；有些看似利他的行为实际是自利的。如企业的捐款行为；利他行为的出现可能与人们的价值观念有关。在有些人看来，只有为他人做点事情，才会达到自我满足，这实际上也是一种“自利” 。正因为如此，社会意识形态才是非常重要的，因为它可以改变人们的价值观念。经济人假设的第二层含义是人们的经济行为都是“理性的”：也就是说人们的经济行为都一定是追求效用或利益的最大，而不会做出伤害自己利益的事情。这一假设是一条公理，是进行经济理论分析的前提。我们对市场主体的认识，不要总是站在评头品足的立场上，用政治说教来告诉人们该做什么，不该做什么。从经济人假设出发，市场主体没有什么可指责的地方，领导者若想让他做什么，就要创造他这样做的约束条件，让他这样做有利，反之，则不利。2企业行为：目标、最大化行为条件企业行为的目标在于追求最大利润，其约束条件一是反映要素投入与产出之间技术关系的生产函数；二是市场价格（产品价格和要素价格）利润最大化的一般条件是边际收益等于边际成本。企业实现其利润最大化目标，在生产经营中能够做到不断地保持边际收益等于边际成本，其前提条件是企业必须是自主经营、自负盈亏的市场主体。市场经济中的企业具有如下职能和权力： 独立地进行生产决策。根据市场供求的变动和对行业发展的长远预测，自主决定产品方向、产量的多少和生产的方式； 独立地进行交换决策。根据市场供求状况和自身承受能力，自主确定产品价格、交易对象和交易方式；自主地确定材料及其它投入品的供应价格和供应方式； 独立地进行分配决策。根据自身盈利水平和发展需要，自主决定税后利润的使用方向； 独立地进行人事决策。根据员工的能力和特长，自主决策各项职位的聘任和解聘，自主决定员工的薪金水平，派发方式，自主决定人员的招收与培训； 独立地进行投资决策。根据自身发展的需要，自主决定建设项目、投资规模和融资方式。需要指出，厂商以上 5 个方面的自主决策权是在相应的制度和法律框架内进行的，即自主决策以不违反国家有关法规和规则为前提，如税法、就业法等等。所以，市场经济中厂商的自主决策是在相应的法律与制度框架中进行的。在这个框架以内，厂商拥有充分的自主决策权力。上述自主决策权是厂商独立地进行生产、交换、分配和投资诸职能的保证，也是市场经济运作的最基本前提，从这个意义上说，厂商自主权的大小是衡量市场经济是否形成的重要标准。3居民行为：目标、最大化行为条件个人行为的目标是实现效用的最大化。在给定消费偏好条件下，其约束条件表现为其个人收入的多少与市场价格的高低，也就是表现为收入预算约束。在这一约束条件下，个人对一切他支付得起的，也就是可以进入他的消费领域的各种消费组合进行比较和选择，以获得最大的消费满足。这种消费满足最大化的过程，首先是指对当前各种消费物品的选择。要实现最大化，各种消费之间必须满足单位支出所带来的边际效用均等的原则。也 14 就是说任何一种商品的边际效用与价格之比，都等于货币的边际效用。效用的最大化包含了个人作为要素的所有者，对生产要素的供给量的选择。一个人是选择提供劳动还是选择闲暇，取决于劳动所得工资购买商品所获得的效用与闲暇所能提供的效用的比较。效用的最大化行为还决定着储蓄行为。投资或储蓄由个人作为消费者对其今天的消费和明天的消费进行比较，投资表现为将被消费的期货。居民作为市场经济中的市场主体，是以双重身份出现的：商品和劳务的需求者和生产要素的提供者，市场经济使居民的这一身份和职能得到了最充分的体现。在需要方面，除去那些有害社会安全和有违现代文明的物品外（如武器、毒品） ，居民作为消费者可以购买市场上存在的任何商品和劳务，并基本上不受计划经济盛行的配额与“票证”的限制。在供给方面，居民向社会经济过程提供着劳动、资金、土地等生产要素。这样，通过居民和厂商的双重交换，构成了市场经济中最基本的商品（要素）货币循环，即居民将拥有的生产要素（劳动、土地等）售卖给厂商，并从厂商那里获得要素收入（工资、地租、利息等） ，然后用自身收入从厂商品那里购买商品和劳务，厂商则取得售卖收入，以再买生产要素。如果说从计划经济过渡到市场经济是使厂商的权利充分扩大，以至于从原来国家计划机关和主管单位决策的被动接受者变为自主决策的话，那么计划经济变化为市场经济后，居民职能职能的变化就不能用权利增加来概括了。对作为消费者的居民来说，经济形态的变化，主要是扩大了居民的选择空间。在计划经济中，由于一方面存在着普遍的供不应求，许多商品实行限量供应，结果是居民的消费需求是否能够得到满足不取决于他的购买倾向和购买能力，而是取决于国家的消费品配额；另一方面，对一些消费品或劳务如住房、医疗等采取福利性的分配，而不是市场化的交易方式，这样居民的货币购买力也不是决定消费需求能否满足的唯一条件。在市场经济中，这种计划供应是不存在的，福利性消费方式也减到最低程度。对于作为要素供应者的居民来说，在计划经济中，居民拥有的唯一生产要素是劳动力，并且，居民和厂商的劳动力“交换”关系很难说是一种商品交换关系。因为，计划经济中，既不存在劳动力市场，从而不存在劳动者的自主择业，也不存在工资的供求决定，而是由国家统一决定工资水平。所以，居民将劳动力转移给企业使用这一过程，被形容为“国家有计划地配置劳动力资源，实现劳动力与生产资料的结合” 。而在市场经济中，上述过程既是劳动者的自主择业的过程，也是居民与厂商平等交换的过程，工资水平是由劳动者技能和供求关系决定的。图 2-1 厂商与居民间的双重循环二、市场、信息与交易制度（一）市场1市场的概念狭义的市场是指商品交换的场所，广义的市场则是指整个交换活动和交易关系的总和。2市场机制市场机制的概念：市场机制是指市场机体内各种构成要素之间相互联系、相互制约的作用和功能。具体来说是指价格、供求与竞争之间的相互联系相互制约的作用。商 品劳 务居民厂商生产要素货币支出 15 市场机制的功能：实现社会资源的合理配置。资源合理配置的含义有三个层次的含义：实现了资源配置的帕累托最优。资源配置的帕累托最优，指的是在这种配置下，任何重新配置，可能使某人获得的满足提高，但必然使另外至少一个人所获得的满足减少；或者，可能使某种资源产生的效用提高，但必然同时发生另一种资源所产生的效用减少。换言之，这时无法进行任何“帕累托改进” ，使一些人受益而不使别人受损。竞争均衡。竞争均衡是指：任何市场主体在市场中都占有微小的地位，其个人行为不能单独对价格发生影响，从而价格只具有参数性质。从其结果来看，其特征是均衡时在整个经济中不存在任何垄断利润，一切厂商的产量都处在最低均成本水平上。实现竞争均衡的条件：完整的市场体系；交易成本为零；完全的信息。资源合理配置的第三层含义是指在这种资源配置条件下，给定其他所有经济行为当事人的经济行为，每个市场主体都实现的各自利益的最大化。资源合理配置的三个层次的含义是一致的。市场竞争均衡意味着帕累托最优，帕累托最优的实质是市场主体的经济利益的均衡，在利益均衡点，人们不再有改变自己行为的趋势，这在市场上则表现为所在市场主体的都是相互协调、相互兼容的，作为他们共同行为结果的变换比率市场价格使供给和需求相等。市场机制的资源配置功能是通过价格、供求、竞争之间相互联系相互制约的作用来实现的。这表现在价格与供求之间是相互制约的相互影响的，供求影响价格，价格调节供求，二者之间作用的条件是市场竞争的存在。社会资源合理配置的三个层次：部门之间的合理配置。表现在市场价格的引导下资源流向供不应求的生产部门；部门内部企业间的合理配置。表现在一是资源会流向出价值最高的企业，而这一企业往往是效益最好的企业。二是市场竞争的优胜劣汰，会使优势企业增加社会资源的使用量；企业内部的资源合理配置。表现在在各种可替代的资源之间企业会选择价格较低的生产要素，而这种生产要素通常是社会充裕资源。3市场体系市场体系的概念：市场体系是由商品市场与要素市场构成的有机整体。具体包括消费品市场，生产资料市场、货币资本市场、劳动力市场、房地产市场技术信息市场等。商品市场商品市场是厂商产出的售卖场所与交易关系的总和。主要包括消费品市场和生产资料市场。消费品市场中的商品包括有形的物质生品和无形的非物质产品，如各种服务市场、旅游市场和文化市场等。商品市场是整个市场体系形成的基础。资本市场是一种投入品市场，它体现资本供求双方的经济体系。对资本市场有不同的理解，通常所说的资本市场是指一年以上的中长期投资的交易市场，由于它的信用工具是债券、股票等有价证券，从这个意上说，资本市场又称为证券市场。市场资本市场主要具有两个特点：一是收益性；二是流通性。资本市场的存在与发展，对于社会主义市场经济的发展，具有重要的作用：资本市场是筹集资金的主要渠道；发展资本市场有利于转换企业经营机制；发展资本市场有利于调整产业结构，分期投资风险，改善与加强政府的宏调控；建立资本市场为投资者提供良好的投资渠道。劳动力市场劳动力和生产资料是社会再生产得以进行的两大物质条件。正是由于劳动在社会生产中的重要作用，英国古典经济学创始人威廉配第曾说过，劳动是财富之父，土地是财富之母。为了有效地配置劳动力这一重要资源，就需要劳动力市场。所谓劳动力市场就指劳动力择业、就业、流动、再就业这一过程的总和。由于劳动力市场的主体是具有相应技能和基本权利的人，所以，与其说劳动力市场的本质是劳动力的买卖，毋宁说是劳动者的自主择业和厂商的自主聘用。在劳动力市场，工资水平固然是劳动力流动和再配置的重要信号，但却不是唯一的因素，其它的因素还有公司气氛、信任感和认同感、职业性质、就业区位的气候和与家庭的距离等等。劳动力市场上的这种多元性和复杂性正是 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不同于其它市场的地方。房产是指具有一定有途（居住、办公、生产或商用）的建筑物，地产是指经过或未经过开发的土地。房地产市场就是指房地产这种特殊的或不可移动的商品交易活动的总和，包括土地使用权的有偿承租、转让、房屋的租赁、买卖和房地产的抵押等等。房地产市场除去拥有市场一般的功能外，它的特殊功能是促进房地产的有效使用。由于房地产是不动产，所以房地产市场与一般的商品市场相比，有以下几个特点：一是房地产的交易只有所有权或使用权的转让，而没有产品物理运动的商品流通；二是地理位置对房地产价格有重大影响，亦即房地产价格中含有大量的级差地租；三是房地产市场大都是一种区域市场。信息市场和技术市场是无形商品市场。信息市场是指信息交易活动的总和，包括信息的收集、加工、传播等等。随着信息技术的革命，信息产业迅速发展，日益成为现代经济中的一个支柱产业，包括咨询业、广告业、通信业、广播影视业、新闻业等等。根据信息能否为单一的接受者所独占，信息市场可分为两大类，一类是可独占的信息市场，一类是公共性或公开性信息市场。在前一类市场上，信息的制作者或拥有者将信息（连带其载体）售卖给特定的接受者，这类市场包括信息咨询市场、图书市场等。可独占的信息市场与商品市场的差别只在于商品是否有形；后一类市场是信息的持有人通过公共传播媒价将信息传播给大众，信息的接受者基本上属于免费接受信息。所以，在后一类信息市场中，真正的交易对象是信息的载体，是信息发布人向信息载体持有人（报社、电视台等）租用或购买载体的使用权。所谓技术商品是指发明人或拥有人具有垄断专属权的科技成果。技术市场就是这种科技成果交易活动的总称。技术商品可以划分为两类，一类是信息技术商品，如先进的计算器具等。就前者而言，它近似于信息市场，就后者而言，它类同于商品市场。技术市场的特点有两个，一是技术商品价格的不确定性，亦即它不像一般商品价格那样大致由成本和平均利润构成。在技术商品价格中，劳务和材料费用只是商品价格的一小部分，余下分则是“纯技术”的价格。二是技术商品专属权的确认和保护。它不像商品市场上谁持有商品谁就是商品的所有者那样简单。由于技术商品极容易被模仿、抄袭，所以持有人并不一定是法律认可的持有人。总之，市场经济就是通过上述各种市场组成的一个完整的市场体系，并进而实现资源配置的，也就是说，通过价格的选择，将商品、资金、劳动力、房地产、信息、技术等分配给出价相宜的人，并调节生产与消费。（二）信息市场经济条件下的信息主要形式是广义的价格。因此，其信息形式具有综合性、传递的横向性和利用的分散性的特点，其信息传输具有比较真实、快捷和节约的特点，因而能够有效地提高信息的使用效率和降低信息费用。（三）交易制度1交易、交易制度、交易制度的特点所谓交易指独立的经济主体之间所从事的对等的经济活动的总称，它包括卖者与买者所发生的物品与劳务的买卖活动、借方和贷方所发生的关于资金的借贷活动，以及租方与赁方所发生的租赁活动。其中，商品与劳务的买卖活动是市场经济中最常见的和最主要的交易活动。交易制度就是规范这些买卖活动、借贷活动和租赁活动的规则，包括国家通过的有关各类交易活动的法规，如“证券交易法” 、 “期货交易法”等；各级政府通过的有关各类交易活动的行政规定，如“城市集贸市场管理条例” ；行业协会制订或交易机构的自律条例，如深圳证券交易所交易规则；长年累积约定俗成的习惯。交易制度的特点是公平、公正、公开。所谓公平，一是指交易双方的地位是平等的，是以互利为前提的平等交换，不允许任何一方形成对另一方的不平等地位；二是指所有的交易参加者具有平等的权力，同样也承担平等的责任和义务，不允许某一交易参加者具有凌驾于其它交易参加者之上的权力；所谓公正是指规则必须符合国家的法律，必须有利于资源的有效配置和公平竞争。 17 所谓公开是指各项规则预先公布，所有交易参加者都可免费获取。2市场规则市场秩序的要先靠建立健全与市场有关的经济法规和规章制度才能维护。这些制度和规章在市场运行中将会凝结成为市场主体的行为规范。市场行为规范，是指所有市场当事人行为的共同准则。它可以是明文规定的，如法律或行政规章，也可以是约定俗成的。市场规则包括市场进出规则、市场交易规则、市场竞争规则、市场裁判规则。为了保证市场能够有秩序、按规则顺畅地运行，还必须加强对市场进行规范化的管理。三、政府1国家与政府在经济学中，国家和政府这两个概念并没有严格的区分。一般都是从公共权力的代表、宏观经济的调控者、市场失灵的弥补者和市场规则的制定者这些意义上理解国家和政府。如果确实要分析两者区别的话，那么，在平常的理解和运用中，国家似乎与地域联系得更紧，政府则与权力结合得更高。现代国家从权力结构上可分为三个部分，即立法、司法和行政。广义的政府包括以上三个部门，在这个意义上，国家和政府是相同的概念。狭义的政府只指国家的行政机关。2政府职能分类政府从一产生就具有两种属性：统治性和服务性。因此政府的基本职能也分为两类：阶级统治职能和社会服务职能。在现代民主制度下，特别是对经济学的研究而言，政府的主要职能是社会服务功能。按照社会契约论的观点，人们组织起来建立国家，过着一种群体性的社会生活。在人们日益频繁的社会交往中，必然产生很多的公共事务、公共活动，从而需要政府来加以组织和管理。这一组织和管理社会公共事务的职能就是政府社会服务职能。根据 A艾克纳的观点，政府的社会服务职能可划分为社会组织、社会经济和人力开发三大类（见表 2-1）表 2-1、政府的社会组织职能一、日常事务1最高行政办公机构；2立法机构二、国内法律和秩序1司法； 2. 警察 3. 调解三、国际关系和安全1军事； 2. 外交、政府的社会经济职能一、市场规则1制度性市场规则；2. 运行性市场规则二、公共部门的经济活动1信息和商业服务；2. 基础产业研究与开发；3交通和通讯； 4. 能源和自然资源5市政服务； 6. 其他。三、收入再分配1社会保险； 2. 货币政策3儿童成长项目； 4.