项目策划、政府投资及银行信贷

中国国际工程咨询公司 李开孟二 一一年项目策划、政府投资及银行信贷资金筹措1目 录 项目周期与项目策划 企业融资策划的基本思路 城市基础设施的融资策划 政府投资及其管理体制 政府直接投资和资本金注入项目的报批和审核 政府投资补助及贴息政策 高技术产业化项目资金申请 融资策划方案的财务分析2项目策划概述31、项目周期的界定 工程项目周期（ Project Cycle）是指从项目确定开始，到工程实施和终结的全过程。项目周期各阶段的时点不同，工作任务不同，项目管理的要求也各不相同。 明确项目周期及各阶段的任务，有利于建立科学完整的项目管理体系。 从工程项目管理的角度，项目周期一般划分为策划、准备、实施和完工等四个主要阶段。一、项目周期与项目策划42、项目周期的五个关键时点项目起始 ，即根据规划进行投资机会研究，初步筛选备选项目，提出项目建设初步方案；审核批准 ，即在详细可行性研究的基础上，进行必要的审核以确定项目能否进入实施阶段；项目开工建设 ，即设备采购及工程建设合同签订并履行，项目进入建设实施阶段；项目竣工验收 ，即工程建设和设备安装调试完成，项目经过试运行，投入正式运营，并按规定经过决算审计和工程验收；总结评价 ，即项目投入运营一定时间后，对运营效果进行自我总结、外部评价，总结经验教训等。53、项目周期的不同划分 项目周期各阶段的时点划分，实际上代表着从项目周期全过程管理的角度，如何设置关键控制点的问题。因此，不同的机构从其自身项目管理的需要出发，对项目周期进行不同的划分。 例如，亚洲开发银行将项目周期划分为项目筛选（ Project Identification）、技援和贷款准备（ PPTA & Loan Preparation）、贷款谈判（Loan Negotiation）、项目实施（ Project Implementation）和项目完工（ Project Completion）等五个阶段。6 世界银行将项目周期划分为项目筛选、前期准备、项目评估、谈判与董事会批准、项目执行和监督、项目后评价等六个阶段。 欧盟将其对外援助的项目周期划分为规划制定（ Programming）、项目筛选（ Identification）、前期评估（ Appraisal）、项目融资（Financing）、项目实施（ Implementation）和后评价（ Evaluation）等六个阶段。 这些划分体现了有关机构对 项目周期全过程风险控制的意图 及在不同阶段进行项目管理所关注的重点。7 我国过去将基本建设程序统一划分为项目建议书、可行性研究、咨询评估、工程设计、开工准段、施工建设、竣工验收、总结评价等阶段。 随着投资体制改革的深化，我国不再要求政府投资项目和企业投资项目执行统一的基本建设程序，并 将核准制和备案制纳入政府对企业投资项目进行管理的程序 ，体现了对不同类型的项目进行管理的理念转变。4、我国的基本建设程序8我国项目周期各阶段的活动1、投资意向的提出2、市场研究与投资机会识别3、项目建议书4、初步可行性研究5、可行性研究（项目申请报告、资金申请报告）6、工程咨询评估7、投资决策8、初步设计9、招标投标10、投资准备11、特殊技术方案设计12、施工图设计13、施工组织设计14、施工准备15、施工过程16、生产准备17、中间评价18、竣工验收19、投产运营与投资回收20、项目后评价 9投资项目管理程序投资意向项目评估可行性研究项目建议书项目可行？初步设计施工图设计实施准备施工物资和设备采购招标 竣工建设监理程序投资人终止Noyes咨询公司服务关系方政府：项目审查 ,合规性审查银行：贷款审查 ,项目效益与清偿能力潜在投资者：项目盈利前景审查编制项目建议书编制可行性研究报告对项目进行评估推荐项目机会提供工程设计 编制招标文件组织项目招标对项目建设进行监理项目竣工验收与后评价设计院：工程设计承包商：工程施工供应商：材料、设备供应监理公司：工程监理银行：贷款使用监督 项目业主：接收10 项目决策的策划 在项目决策阶段完成，为项目决策服务。项目决策的策划要回答建设什么、为什么要建设的问题； 项目实施的策划 在项目实施阶段的前期完成，为项目管理服务，主要确定怎么建。5、项目决策及实施策划11二、项目策划的作用及模式1、项目策划的作用项目策划是投资项目走向成功的通道 投资的项目，生产的产品，以及投资的地区和规模，都要有一个完整的、成熟的、可操作的项目投资与建设方案。这就必然要进行项目的选定与科学的构思，这就是项目策划的目标以及所要完成的任务。 12项目策划是一种科学的系统运筹方法 是在项目运作的各个环节不断创意、不断完善，在总体上经过系统运筹而逐步形成的系统性思路和完整的投资与建设方案的过程， 分为 “战略性策划 ”和 “战术性策划 ” 。项目策划是决策观念上的一种突破 可以避免产生冲击企业领导人权威和能力的印象，还可以充分发挥企业领导人组织、领导项目策划的积极作用，并承担最终决策的责任，从而为科学、民主决策提供有力的保证 。132、项目策划的特征策划是一种 程序 ，在本质上是一种 运用脑力的理性行为 。策划以人类的 实践活动 为基础，以人类的 智能创造 为动力，策划水平直接体现社会的发展水平。生产力的进步推动社会发展，社会发展同时必然要求策划也随之发展，而策划的发展又依托于人类智能创造的提高， 社会越发展，人类的智能创造力越丰富，策划的水平也就越高。项目策划是一门新兴的策划学，以具体的项目活动为对象，体现一定的 目的性、社会性、创造性、时效性 等特征。143、项目策划的原则 可行性原则任何一个策划，作为一种想法，开始只留在头脑中，作为创意，只是一种设想或文字的组合，在现实中可能顺利实现，也可能遇到不可克服的困难而半途而废。因此，项目策划首先要考虑其可行性。 创新性原则创新是事物得以发展的动力，是人类赖以生存和发展的主要手段，也是项目策划必须遵循的一项重要原则。 15 无定势原则世界万物都处在一个变化的氛围之中，市场环境及社会条件等都在随时发生变化，项目策划也必须具有变化性，只有这样，才能立于不败之地。 价值性原则项目策划要按照价值性原则来进行，这是其目的性的具体要求与体现。164、项目策划的战略模式 以 “独 ”制胜 的战略模式 能够搜索到独有信息，开拓独有项目，生产独有产品，这对于一项成功的项目策划而言非常重要 (你无我有， “独有资源、独有技术、独有产品 ”三个方面的优势元素）。 以 “特 ”制胜 的战略模式 具有资源优势，根据市场的特殊需求进行项目策划 。 17以 “精 ”制胜 的战略模式 并通过细致地调查、认真地分析，作好 市场细分 ，然后选准定位，周密地策划 ， 打造 “精品 ” ，就是 你泛我专 。 以 “奇 ”制胜 的战略模式 主要体现在 创新意识和联想式思维 等方面，以获得使人们意想不到的创意。18以 “多 ”制胜 的战略模式 即 规模化生产 ，可以降低生产成本；产品生产的标准化程度容易提高；易于与客户建立长期的供货关系，就是 “你小我大 ” ， “可开发的资源储量大、形成的生产能力大、主导产品市场占有率大 ”。以 “合 ”制胜 的战略模式 从 合作方 获得新的项目、新的技术和新的产品，以及新的资金注人，包括引入现代管理的理念与方法，从而也就有了继续生存与发展的基础。19 以 “学 ”制胜 的战略模式 通过调研等手段来分析目标市场和资源， 通过 学习 ”“借鉴 ”的经验来规划企业。以 “人 ”制胜 的战略模式 通过寻求人才 来 发现项目 或 挖掘项目 ，然后进行项目策划的方法。20 以 “变 ”制胜 的战略模式 变是发展，离不开项目的策划。应加大项目策划的力度，从而顺应市场变化的需要。并通过 不断地开拓 、 不断地变化 而寻求 不断地发展。 拾遗补缺 的战略模式 企业刚刚进入一个行业时 ，选择一些难度相对比较低、盈利能力相对比较小的，大企业目前还不愿意做或还没有做的 项目，逐步提升自身竞争力后，再转向关键性项目和产品。21后发制胜 的战略模式 关键在于把握时机 ，这种战略多属于在国家层面的战略规划之下所策划的投资项目，或者是瞄准企业中的巨无霸所采用的战略性动作。 以 “转 ”制胜 的战略模式 企业常常在即将面临死亡之时， 通过 “转 ”而求生存 ，再由生存而走向发展。 22三、项目策划的方法1、头脑风暴法 头脑风暴法又称 集体思考法 或 智力激励法 ，于1939年由奥斯本首先提出的，并在 1953年将此方法丰富和理论化。 所谓的头脑风暴法，是指采用会议的形式，如召集专家召开座谈会，征询他们的意见，把专家对过去历史资料的解释以及对未来的分析，有条理地组织起来，最终由策划者做出统一的结论，在这个基础上，找出各种问题的症结所在，提出针对具体项目的策划创意。23 采用这种策划方法，在进行会议时，策划人要充分地 说明策划的主题 ，提供必要的相关信息，创造一个自由的空间，让各位亏家充分表达自己的想法。为此，参加会议的专家的地位应当相当， 以免产 生权威效应 ，从而影响另一部分专家创造性思维的发挥。 这种策划方法要求策划者具备很强的 组织能力、民主作风与指导艺术 ，能够抓住策划的主题，调节讨论气氛，调动专家们的兴奋点，从而更好地 挖掘专家 们 潜在的智慧 。24 头脑风暴法的 不足之处 ：邀请的 专家人数 受到一定的限制，挑选不恰当，容易导致策划的失败。由于专家的地位及名誉的影响，有些专家不敢或不愿当众 说出与己相异的观点。 头脑风暴法的 优点 ：获取广泛的信息、创意，互相启发，集思广议，在大脑中掀起 思考的风暴 ，从而启发策划人的思维，想出优秀的策划方案来。252、德尔菲法 德尔菲法是在 20世纪 60年代由美国 兰德公司 首创和使用的一种特殊的策划方法。德尔菲是古希腊的一座城市，因 阿波罗神殿而驰名，由于阿波罗有着高超的预测未来的能力，故德尔菲成了预测、策划的代名词。 所谓德尔菲法，是指采用 函询 的方式或电话、网络的方式， 反复咨询 专家们的建议，然后由策划人作出统计，如果结果不趋向一致，那么就再征询专家，直至得出比较统一的方案。26 这种策划方法的 优点 是： 专家们互不见面，不能产生权威压力 ，可以自由地充分地发表自己的意见，从而得出比较客观的策划方案。 运用这种策划方法时，要求专家具备策划主题相关的专业知识，熟悉市场的情况，精通策划的业务操作。 专家的意见得出结果后，策划人需要对结果进行统计处理。但是这种方法缺乏客观标准， 主要凭专家判断 ，再者由于次数较多， 反馈时间较长 ，有的专家可能因工作忙或其它原因而中途退出，影响策划的准确性。 273、联想创意法 是指策划人收集有关产品、市场、消费群体的信息，进而对材料进行综合分析与思考，然后打开想象的大门， 形成意境 ，但不会很快想出策划案，它会在策划人不经意时突然从头脑中跳跃出来。 这种方法需要经过一个长时间的前提准备工作， 思绪积累到一定程度，自然而然地流露出来 ，它需要策划人具备一定的策划功底，具有渊博的专业知识。需要对想象材料进行集中概括加工，这种 集中概括的心理过程 ，正是策划所要经历的过程。 284、智能放大法 智能放大法是指对事物有全面而科学的认识 .然后在这种认识的基础上对事物的发展作 夸张的