证券资格《投资基金》考点：第六章基金市场营销

91UP 快学堂 （中国最大免费教育平台） 证券资格投资基金考点：第六章基金市场营销2012-11-19 作者：91up 快学堂（ ） 来源： 91up 快学堂（中国最大免费教育平台）第一节 基金营销概述一、基金市场营销的含义与特征(一)基金市场营销的含义：不能简单等同于推销、销售或者促销。是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。(二)基金市场营销的特点(考点)1、服务性2、专业性3、持续性4、适用性二、基金市场营销的内容(一)目标市场与客户的确定(二)营销环境的分析1、 公司本身的情况2、 影响投资者决策的因素3、 监管机构对基金营销的监管(三)营销组合的设计1、产品(Product)2、价格(Price)3、渠道分销(Place)4、促销(Promotion)(四)营销过程的管理1、市场营销分析2、市场营销计划91UP 快学堂 （中国最大免费教育平台） 3、市场营销实施，DID4、市场营销控制第二节 基金产品设计与定价(09新小节)基金产品室基金营销管理的客体，产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。一、基金产品的设计思路与流程首先，要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。要细分，有针对性。确定目标客户是基金产品设计的起点。其次，要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。第三，要考虑法律法规的约束第四，基金管理人自身的管理水平P143.，图61二、基金产品设计的法律要求七条三、基金产品线的布置基金产品线指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。从三方面考察基金产品线的内涵：1. 产品线的长度，基金产品总数2. 宽度：大类3. 深度：大类下的更细化的子类基金基金产品线类型：水平式，垂直式，综合式四、定价管理认购费率，申购费率，赎回费率，管理费率和托管费率91UP 快学堂 （中国最大免费教育平台） 定价首要考虑要素是基金产品类型。股票基金，混合基金，债券基金，货币市场基金，各项基金费率递减第二因素，市场环境。市场竞争越是激烈，基金费率越低第三，客户特性。客户规模大，有优惠。第四，渠道特性。直销的产品费率更低第三节 基金销售渠道、促销手段与客户服务一、国外基金销售渠道的状况国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。(一)银行历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。在银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象。(二)保险公司保险公司一般具有强大的销售和网络渠道，在推销保险产品同时可以销售基金产品。(三)独立的理财顾问美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。(四)直销直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等中介机构。(五)网上交易和基金超市(六)机构销售把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为机构销售。二、我国基金销售渠道的状况1、 商业银行91UP 快学堂 （中国最大免费教育平台） 2、 证券公司3、 证券咨询机构和专业基金销售公司4、 基金公司直销中心5、 网上交易6、 利用交易所交易系统平台三、基金的促销手段1、 人员推销2、 广告促销3、 营业推广营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。营业推广手段：(5 类)1) 销售点宣传2) 激励手段3) 投资者交流4) 优惠5) 其它4、 公共关系四、客户服务(一) 电话服务中心(二) 邮寄服务(三) 自动传真、电子信箱与手机短信(四) “一对一”专人服务(五) 互联网的应用91UP 快学堂 （中国最大免费教育平台） (六) 媒体和宣传手册的应用(七) 讲座、推介会和座谈会第四节 基金销售机构的准入条件与职责一、基金销售机构的准入条件1.商业银行申请基金代销业务资格条件(9 点)第一，资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定;第二，有专门负责基金代销业务的部门;第三，财务状况良好，运作规范稳定，最近3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。第四，具有健全的法人治理机构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。第五，有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。第六，有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准;第七，制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度。第八，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2 年以上基金业务或者5 年以上证券、金融业务的工作经历;第九，中国证监会规定的其他条件。2.证券公司申请基金代销业务资格条件：8 点+4 点91UP 快学堂 （中国最大免费教育平台） 3.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格条件：8 点+2 点+4 点4.专业基金销售机构申请基金代销业务资格条件：5 点+2 点+2