隆回2012年4月财务分析

2012年4月财务分析隆回县支行会计部2012年4月隆回县支行紧紧围绕全年预算收入的整体目标，支行全体员工团结一致，公司业务平稳发展，信贷收入增长较快，但信贷业务、公司 业务、储蓄利差三大主体收入均存在一定的欠产。现将2012年4月经营财务情况通报如下：一、各项业务预算收入完成情况（单位：万元）228.55501.67120 73.11923.33218.61405.74116.97 79.58820.9020040060080010002012年 1-4月 预 算 收 入2012年 1-4月 实 际 收 入2012年 1-4月 预 算 收 入 228.55 501.67 120 73.11 923.332012年 1-4月 实 际 收 入 218.61 405.74 116.97 79.58 820.9储 蓄 利 差 收 入 信 贷 收 入 公 司 业 务 收 入 其 他 收 入 收 入 合 计2012年1-4 月共完成金融业务总收入820.90万元，完成 计划进度的29.64%。欠产3.69个百分点，欠产102.43万元，相比去年同期增加279.9万元，增幅51.74%。2012年1-4 月与2011年同期各项业务收入对比：（单位：万元）218.61405.74116.97 79.58820.9172.47 227.6167.78 54.854101002003004005006007008009002012年 1-4月 收 入2011年 1-4月 收 入2012年 1-4月 收 入 218.61 405.74 116.97 79.58 820.92011年 1-4月 收 入 172.47 227.61 67.78 54.8 541储 蓄 利 差收 入 信 贷 收 入公 司 业 务收 入 其 他 收 入 收 入 合 计1-4月完成 储蓄利差收入218.61万元 ，占总 收入的26.63%，完成计划进度31.88%，欠产1.45个百分点，欠产9.94 万元，比去年同期增加46.14万元，增幅26.76%。完成信贷收入405.74 万元，占总收入的49.43%，完成计划进度26.96%，欠产6.37个百分点，欠 产95.93万元，比去年同期净增178.13万元，增幅78.26%。完成公司业务 收入116.97万元，占总收入的14.25% ，完成计划进度32.49%，欠产0.84个百分点，欠产3.03万元，比去年同期净增49.19万元，增幅72.57% 。完成其他业务收入79.58万元， （其中 结算类业务收入32.48万元，理财类业务收入37.93万元，信用卡收入3.53万元，托管业务收入0.21万元，代扣邮政税金5.43万元）占总收入的9.69%，比去年同期净增11.36万元，增幅 20.73%。收入结构变化明显，信贷收入占比明显上升，其他业务收入占比下降显著。占 比26.63%49.43%14.25%9.69%储 蓄 利 差 收 入信 贷 收 入公 司 业 务 收 入其 他 收 入我行信贷业务收入任然是我行第一大收入增长点，且其占比与同期增长比列均高于全省平均水平，但是跟计划进度比任然欠产较多；与全省平均相比，我支行公司业务收入占比明显不足。各二级支行收入欠产明细表：2012年3月欠产明细表（单位：万元）储蓄收入 公司收入 信贷收入 收入合计县支行 -9.94 -3.03 -95.93 -102.43城中 11.12 0.00 -34.34 -20.86金石桥 -2.98 0.00 -5.69 -6.77营业部 -4.76 -3.03 18.1 17.45各二级支行三大主体业务收入除城中支行储蓄收入、营业部的信贷收入超产外，其他主体业务收入总收入均存在一定的欠产，其中城中支行信贷收入欠产较多。二、成本费用支出情况项目名称本年累计完成去年同期同比增加（万元） 同比增幅（%）业务及管理费 341.03 245.98 95.05 38.64%职工工资 86.32 76.29 10.03 13.15%职工福利费 10.3 9.59 0.71 7.4%其他工资性费用 22.75 26.05 -3.3 -12.67%劳务性支出 36.9 23.95 12.95 54.07%广告费 业务宣传费 37.2 8.67 28.53 329.07%业务招待费 6.66 0.66 6 909.09%租赁费 12.28 4.48 7.8 174.11%修理费 5.89 7.32 -1.43 -19.54%电子设备运转费 11.18 9.79 1.39 14.2%钞币运送费 6.8 5.16 1.64 31.78%安全防卫费 0.44 1.56 -1.12 -71.8%业务材料费 19.62 6.06 13.56 223.76%车辆使用费 6.93 9.32 -2.39 -25.64%水电取暖费 2.94 2.41 0.53 21.99%邮电费 2.54 3.54 -1 -28.25%印刷费 14.87 5.05 9.82 194.46%会议费 15.82 3.16 12.66 400.63%差旅费 4.39 3.17 1.22 38.49%公杂费 6.07 8.41 -2.34 -27.82%书报资料费 0.07 0.07 0 0税金 2.45 2.4 0.05 2.08%折旧及无形资产摊销 28.1 28.56 -0.46 -1.61%2012年1-4 月与2011年同期支出对比：37.2828.56341.03245.9857.759436.06283.54050100150200250300350400450营 业 税 金 及 附 加 业 务 及 管 理 费 用 资 产 减 值 损 失 支 出 合 计2012年 1-4月 费 用 支 出2011年 1-4月 费 用 支 出2012年1-4 月 费用总支出为436.06万元，与去年同期相比增加 152.52万元，增幅为53.79%。其中营业税金及附加 37.28万元；业务及管理费341.03万元， 业务及管理费主要包括工资及工资性费用119.38万元，劳务性支出36.9万元，折旧费2