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县农村信用社 XX 年稽核工作思路 XX 年是我县农村信用社深化改革的重要一年，法人治 理结构逐步得到完善，票据兑付工作进入关键阶段，案件 治理工作正在走向深入。我们稽核工作要围绕改革和发展 的大局，充分发挥稽核作用，适时调整稽核重点，把重心 由合规稽核向风险性稽核转变，由结果稽核向过程及经营、 管理进行分析、评估转化，对存在问题提出及时的整改意 见，并督促不折不扣落实。具体思路如下： 一、全面履行稽核工作职责，围绕中心工作，突出稽 核重点，完成上级和联社交办的稽核任务。有效开展常规 稽核、专项稽核和离任稽核，努力防范和化解经营风险， 为领导决策提供依据。 1、常规稽核 我们计划用两年的时间，采用随机抽查 的方式，对全县信用社各项业务操作过程进行一次全面稽 核，重点是对各信用社风险控制、重点岗位、重要环节进 行检查，及时发现信用社在风险防范、内部控制等方面的 薄弱环节，以及在制度执行和经营管理方面存在的问题， 并针对存在的问题提出处理意见和改进建议。 2、专项稽核 一是于 06 年 1 月份进行 XX 年决算验收， 对基层信用社各项考核指标完成情况的真实性进行验收。 二是进行一次信贷管理稽核，重点对贷款“三查制度”执 行情况、借款资料的真实有效性以及超权限、逆程序、跨 社区等违规、违章贷款情况进行专项稽核。三是针对管理 薄弱环节，对抵债资产管理中的接收、保管、本文转载自 大秘书网- 找文章，到大秘书网处 置和帐务处理进行一次专项稽核。四是对各信用社财务管 理情况进行专项稽核，主要针对利息收支、手续费支出、 大额费用开支和固定资产管理等方面进行稽核。 3、离任稽核 随着联社法人治理结构的进一步深化， 干部人事调动将成为 06 年联社工作的一项重要内容。根据 实际情况和联社安排，我们将认真做好干部离任稽核工作， 为领导决策提供依据。 二、建立风险防范长效机制，把案件治理工作当作一 项长期任务来抓。为确保我县农村信用社实现稳健经营、 稳步发展。针对 XX 年全省农村信用社案件专项治理工作发 现的问题，结合各项常规稽核和专项稽核项目，重点对贷 款发放、资产管理、财务收支、计算机管理各控制环节和 容易产生问题的岗位进行稽核，提升稽核作用，切实防范 操作风险，有效杜绝案件发生，建立和谐稳定的发展环境。 三、健全稽核工作制度，完善稽核处罚手段，树立稽 核工作权威性。为防止稽核工作走过场，流于形式，我们 将建立健全稽核工作制度，严格稽核操作程序，确保稽核 工作质量。对于稽核中发现的问题，分别原因，区别对待。 对于普遍存在的共性问题，责成其上级主管部门和有关科 室，研究制定出相关解决办法，制定有关规章制度，堵塞 制度漏洞；对于个性问题，本着重处罚的原则，根据有关 规定，对相关责任人进行处理，提出
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