农村信用合作联社内设机构管理办法

1 农村信用合作联社内设机构管理办法 第一章 总 则 第一条 为进一步完善 村信用合作联社（以下简称“联社”）法人治理结构，明确内设机构的工作权限及工作职责，保证流程化管理体系的平稳运行，促进全辖农村信用社各项业务健康、稳定、可持续发展，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法等法律、法规和省联社相关规定及联社章程，特制定本管理办法。 第二条 联社内部机构的设置必须坚持“责权分明，平衡制约，高效运作”的原则， 积极引入内部跨部门的协调机制，以缩减流程运行时间，提高服务质量和管理水 平，增强防范各类风险的能力，为顾客提供全方位服务，提升农信社的综合竞争力。 第三条 联社根据全辖农村信用社业务发展和完善内部控制以及加强风险管理等方面的需要对内设职能部门予以设置和调整，由联社高级管理层提出方案报联社理事会审议决定。 第二章 理事会所属专业委员会的设置及职责 第四条 理事会下设战略规划委员会、提名与薪酬管理委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会。各委员会独立履行职责，对联社理事会负责。 第五条 战略规划委员会 主要职责及人员组成 （一） 战 略规划委员会在联社理事会领导下履行以下 职责： 1) 战略制定 :研究国家经济金融政策，分析金融业发展趋势，并结合联社实际提出发展战略，确定联社发展方向 ；制定联社 2 的中长期发展战略、发展规划、竞争策略，并根据实际情况进行修订 。 2) 规划和审议 :审议联社的年度经营计划、资产负债管理目标和政策，完善业务组织架构与经营管理模式；对联社发展经营绩效进行评议，重新审视其发展计划与经营政策 。 3) 研究工作 :研究联社章程中规定的须经理事会批准的重大投资方案；研究联社政策风险及对策；研究落实人民银行、银监部门的其他业务监管指标；研究联社 产业资源的规划与整合，确定并督促完成战略目标任务。 （二）战略规划委员会人员组成 1) 设主任委员一名， 在委员会内选举并报请理事会批准产生，负责主持委员会工作； 主任委员不能履行职责时，应指定一名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 2) 委员会成员由理事长或全体理事的三分之一提名，并由理事会选举产生。委员会由 5委员（奇数）组成，其中包括联社理事长及联社主任。 3) 委员会办公室设在联社办公室，负责委员会日常事务性工作。 第六条 提名与薪酬管理委员会 主要职责及人员组成 （一）提名与薪 酬管理委员会在联社理事会领导下履行以下职责： 1) 理事会人员建议： 根据联社经营活动情况、资产规模和股权结构等，对理事会人员结构及变动等事项向理事会提出建议 。 3 2) 理事和高管人员管理方案建议： 拟定理事和高级管理人员的选任程序和标准，对理事和高级管理人员的任职资格和条件进行初步审核，并向理事会提出建议 ；拟定理事和高级管理人员的考核标准，并根据该考核标准对理事和高级管理人员履职情况进行考核，并向理事会提出建议 ；拟定联社理事和高级管理人员的薪酬方案，向理事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施 。 3) 独立理事和外部监事 薪酬方案建议： 拟定对独立理事、外部监事支付的薪酬方案，经理事会同意后再提交社员代表大会审议 。 （二）提名与薪酬管理委员会人员组成 1) 提名与薪酬管理委员会设主任委员一名， 在委员会内选举并报请理事会批准产生， 负责主持委员会工作； 主任委员不能履行职责时，应指定一名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 2) 委员会成员由理事长或全体理事的三分之一提名，并由理事会选举产生。委员会由 5委员（奇数）组成； 3) 委员会办公室设在联社人力资源部，负责委员会日常事务性工作。 第七条 风险管理 与关联交易控制委员会 主要职责及人员组成 （一）风险管理与关联交易控制委员会在联社理事会领导下履行以下职责： 1) 制定联社风险战略 :审议批准联社的风险管理框架，制订全辖的风险战略和风险管理基本政策，监督检查有关执行情况； 4 审议批准全辖年度风险容忍度指标，跟踪落实有关执行情况；审批及检查高级管理层有关风险管理的职责、权限及报告制度，确保全辖风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将全辖农信社从事的各项业务面临的风险控制在可承受的范围内； 2) 高管层风险控制监督 :对高级管理层在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督 ，定期审阅全辖风险状况报告，了解全辖风险管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内部控制的意见；督促高级管理层采取必要的措施有效识别、评估、监测和控制 /缓释各类风险；根据国家宏观经济政策和地方产业政策调整等方面情况，审议由高级管理层提交的年度信贷投放政策；审核联社资产风险分类标准和损失准备金提取政策，审核呆账核销事项和年度损失准备金提取总额；提议聘请或更换联社常年法律顾问；研究高级管理层对理事会形成的控制风险决议的贯彻落实情况，提出完善风险管理和内部控制的建议；确保联社风险管理体系接受内审部门的有效审查与 监督。 3) 联社超授权和疑难、大额授信业务审批和决策 :对高级管理层超越理事会授权对外签订合同或协议的签署权的审批以及对高级管理层超越理事会授权的对外授信、贷款业务及贷款定价的审批；对高级管理层超越理事会授权的不良资产处置及损失的审批；对疑难、大额授信业务实施最后决策。 5 4) 关联交易审议 :确定、审核联社关联方范围和关联性；审核、审议联社重大关联交易； （二） 风险管理与关联交易控制委员会 人员组成 1) 风险管理与关联交易控制委员会设主任委员一名， 在委员会内选举并报请理事会批准产生， 负责主持委员会工作； 主任委员不能履行职责时 ，应指定一名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 2) 委员会成员由理事会选举产生，原则上应包括联社高级管理层成员和个别信贷专家以及合规与风险管理部、财务会计部负责人等。委员会由 5委员（奇数）组成。联社理事长不得参加风险管理与关联交易控制委员会，但对经该委员会审批同意的事项拥有一票否决权。 3) 委员会办公室设在联社合规与风险管理部，负责委员会日常事务性工作。 第八条 审计委员会 主要职责及人员组成 （一）审计委员会在联社理事会领导下履行以下职责： 1) 经营监督： 审议联社年度报告、 财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案，并向理事会提出审议意见 ；审查联社财务信息及其披露情况，审核重大财务政策及其贯彻执行情况，监督财务运营情况；监控财务报告的真实性和实施财务报告程序的有效性 。 2) 内控监督： 监督联社内部控制，检查管理制度的执行情况，检查和评估重大经营活动的合规合法性。 3) 沟通协调： 加强与监事会相关委员会、联社相关部门和外部 6 监管部门、中介机构等的沟通交流，正确履行监督职责 。 （二）审计委员会人员组成 1) 审计 委员会设主任委员一名，由联社理事长兼任； 主任委员不能履行职责时，应指定一 名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 其他成员由理事长提名，理事会会议选举产生。 2) 委员会总人数为 5（奇数）。 3) 委员会办公室设在联社内审部，负责委员会日常事务性工作。 第三章 监事会所属专业委员会的设置及职责 第九条 监事会下设监督委员会，委员会独立履行职责，对联社监事会负责。 第十条 监督委员会 主要职责及人员组成 （一） 监督委员会在联社监事会领导下独立履行以下职责： 1) 经营监督 ：审议联社年度报告、财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案，并向理事会 提出审议意见 ；审查联社财务信息及其披露情况，审核重大财务政策及其贯彻执行情况，监督财务运营情况；监控财务报告的真实性和实施财务报告程序的有效性 。 2) 内控监督： 监督联社内部控制，检查管理制度的执行情况，检查和评估重大经营活动的合规合法性；监督联社内部案件专项治理工作执行情况；监督联社纪检监察工作的执行情况。 3) 重大事件和异常情况监督： 发现联社经营情况异常，或发生 7 重大突发事件和重大风险事项时，根据监事会的决定，拟定调查方案，必要时可组织相关人员或聘请会计师事务所、律师事务所等中介机构协助工作 。 4) 履职监督： 拟 定监事会对理事、理事会下各专业委员会、主任委员、高级管理人员履行其职责的合法、合规性进行监督的实施方案 。 5) 沟通协调： 加强与理事会相关委员会、联社相关部门和外部监管部门、中介机构等的沟通交流，正确履行监督职责 。 6) 提议聘请或更换外部审计机构 ： 提议聘请或更换外部审计机构；采取合适措施监督外部审计机构的工作，审查外部审计机构的报告，确保外部审计机构对于理事会和审计委员会的最终责任；协调内部审计部门与外部审计机构之间的关系 。 （二）监督委员会人员组成 1) 监督 委员会设主任委员一名，由联社监事长兼任； 主任委员不能履 行职责时，应指定一名委员代行其职责，主任委员未指定时，由半数以上委员推举一名委员代行其职责。 2) 监督委员会由不少于三名 （奇数） 监事组成，其中 社员代表监事、外部监事和职工监事至少各有一名，外部监事出任的委员 原则上 应为会计专业人员。 3) 委员会办公室设在联社内审监察部，负责委员会的日常事务性工作。 第四章 经营管理层所属专业委员会的设置及职责 8 第十一条 联社经营管理层由主任和副主任组成，设主任一名，副主任二名。主任及副主任的资格核准及聘任或解聘等程序按联社章程和监管部门有关规定执行。 第十二条 联社设立 经营 与风险管理委员会、 授信审查委员会、资产负债管理委员会、采购管理委员会、薪酬与绩效管理委员会等五个专业委员会，在联社理事会的授权下对联社经营管理上的重大事项进行决策，直接对联社主任负责。 第十三条 经营与风险管理委员会 主要职责及人员组成 （一）经营与风险管理委员会主要履行以下职责： 1) 风险管理框架和规划审定 :审议全辖农信社日常经营与风险管理、合规监督、内部控制等的框架和规划以及操作细则，报理事会审批（或备案）后组织实施 。 2) 风险制度和流程审批 :对全辖范围内各类经营与风险管理重大政策、制度、流程等进行审议 ；定 期听取、评估各类经营风险监督控制制度、流程、方法的执行情况，确保制度、流程、方法的适时性及有效性；定期对全辖总体风险控制情况进行分析和综合评价，并报理事会。 3) 日常经营管理风险审议审批 :审议全辖全面风险管理报告和业务部门经营风险报告 ；审议全辖范围内的各类资产核心风险分类标准 ；审议相关部门提交的各类经营风险识别、计算、衡量方法，以及各类经营风险限额及向业务条线分配风险资本的方法 ；负责各类经营风险管理相关人员的资质认定和考核办法；对各类风险额度、授权、企业最高综合授信额度等 9 进行审定 ；对授权内各类资产风险五 级分类结果进行审议 。 4) 新产品、新服务创新决策 :负责产品开发与创新的论证和立项决策；批准全行产品开发和创新业务品种设计方案、信息系统配套解决方案、会计处理配套解决方案以及新产品实施方案和后评价方案，审定相关工作流程；协调新产品开发中跨部门重要事项。 5) 不良资产处置监督和审批 :负责审定全辖不良资产、抵债资产管理制度、操作流程并监督执行 ；负责核定全辖不良资产、抵债资产清理指标及监督落实和管理；负责全辖诉讼类不良资产诉讼、执行的审批和监督管理 ；负责审批、制定全辖不良资产处置方案；负责对全辖抵债资产取得、处置的审 批和监督管理；对重大案件、重大差错等所造成的资产损失 (包括正常损失和非正常损失 )的核准。 （二）经营与风险管理委员会人员组成 1) 委员会设主任委员一人，由联社主任或副主任担任； 2) 委员会由 9 名以上（含）的单数成员组成，包括联社办公室、人力资源部、合规与风险管理部、资金财务部、会计结算部、公司银行部、个人银行部等部门主要负责人。 3) 委员会办公室设在联社合规与风险管理部，负责经营与风险管理委员会的日常事务性工作。 第十四条 授信审查委员会 主要职责及人员组成 （一）授信审查委员会主要履行以下职责： 1) 授信政策制度和流程审 定 :根据国家宏观经济、产业政策、信 10 贷政策等，研究、审定和下达联社授信政策，并提出管理建议 ；负责对信用风险管理政策（包括预警机制）进行审议与评价；负责对授信业务的制度和操作规程及其流程改变等重大事项进行审定。 2) 分析报告 :负责定期分析授信审批中心、授信管理部提交的全部授信业务的统计报表，结合宏观政策与市场情况，讨论形成分析报告和政策建议，定期向主任汇报。 3) 授信审批 :负责须提交本委员会审批的各项授信业务及其利率定价的审批工作 ；对超出经营管理层授信审批权信贷业务及其定价报送理事会风险管理与关联交易控制委员会审批 。负责授信审批中心否决项目的复议、审批工作 。 4) 中介公司审议 :负责专业担保公司的选定，并对其担保能力进行审议 。 （二）授信审查委员会人员组成 1) 委员会设主任委员一人，由联社分管授信审批中心的副主任担任。 2) 委员会实行委员制，分为固定委员、备案委员和专家委员。 a) 固定委员包括授信审查委员会主任委员、联社授信审批中心经理（或主持全面工作的副经理）； b) 备案委员包括计划财务部、授信管理部、合规与风险管理部、公司银行部、个人银行部等部门主要负责人和授信审批中心副主任、相关信用社主任 。 c) 专家委员包括农信社内、外部具有授信 业务相关专业特 11 长（财务、法律、评估、资金等）和信贷工作经验的专家。 3) 授信审查委员会每次会议的与会委员人数为 7 人及以上（须为单数）。 4) 委员会办公室设在联社授信审批中心，负责委员会日常事务性工作。 5) 联社主任不得参加授信审查委员会，但对经授信审查委员会审批同意的授信事项（贷款等）拥有一票否决权。 第十五条 资产负债管理委员会 主要职责及人员组成 （一）资产负债管理委员会主要履行以下职责： 1) 资金计划审定及运营监管 :审议全辖资产负债管理目标、政策和资金运营计划，分析全辖资产负债总量和结构；审定季度和年度全辖资金管理分 析报告及报表，审定对主要计划指标的考核结果；审定全辖利率政策，对有关资金管理、资产负债的重大事宜提出决策建议，监督、指导全辖资金运行状况。 2) 大额资金和不良资产审批 :负责联社大额资金运作的审批；对全辖大件（耗材）物品、服务采购，以及单笔金额或同一项目累计金额超过联社规定限额的费用支出进行审批；负责对不良资产及抵债资产核销、处理的财务审批； 3) 财务审议审批 :审议全辖年度总体预算和分项预算，报理事会批准 ；审议联社财务管理工作及财务管理规章制度；审议全辖年度决算及利润分配方案，报理事会审批；审议全辖年度利润计划、利 息收支计划、费用支出计划等经营预算；负责 12 对年度工资性费用、消费性费用资金计划及分项计划的审批；负责全辖固定资产购置、调配、物业租赁、装修的审批及递延资产、无形资产、在建工程列支的审批；负责各种捐赠、救助性支出的审批 ； （二）资产与负债管理委员会人员组成 1) 委员会设主任委员一人，由联社主任或副主任担任； 2) 委员会实行委员制，包括主管财务会计部副主任以及联社办公室、人力资源部、合规与风险管理部、资金财务部、授信管理部、授信审批中心、公司银行部、个人银行部等部门主要负责人。 3) 委员会办公室设在联社资金财务部，负责委员 会的日常事务性工作。 第十六条 采购管理委员会 主要职责及人员组成 （一）采购管理委员会主要履行以下职责： 1) 采购制度及计划审定监督 :审定和监督实施联社采购管理办法及采购管理委员会议事规则；审议联社年度大额集中采购计划和实施方案 2) 集中采购审议审批 :根据联社全辖采购预算和采购方案，负责组织实施联社的集中采购；负责审批联社集中采购需求，确定采购方式和供应商，在联社主管财务的部门核定的费用限额内决定采购价格；对权限范围内（权限范围外的报理事会审批）的采购或购建项目在执行中出现的问题进行审议；对全辖大件（耗材）物品、服 务采购，以及单笔金额或同一项 13 目累计金额超过联社规定限额的费用支出进行审批 ；审批或确定其他重大集中采购与招标事项；涉诉案件律师聘用审批事项。 （二）采购管理委员会人员组成 1) 委员会设主任委员一人，由联社主任或副主任担任； 2) 委员会由 7 名以上（含）的单数成员组成，包括办公室、合规与风险管理部、资金财务部、会计结算部、个人银行部、信息科技部等部门主要负责人。 3) 委员会办公室设在联社办公室，负责委员会日常事务性工作。 第十七条 薪酬与绩效管理委员会 主要职责及人员组成 （一） 薪酬与绩效管理委员会 主要履行以下职责： 1) 人力 资源规划 :根据战略目标组织、落实人力资源规划工作，对联社人员规模、人才质量、组织结构、组织效能等重大事项的人力资源投资和政策性干预项目进行审议、审定。为联社薪酬体系设计和薪酬管理提供原则、目标和策略导向； 2) 薪酬管理 :对联社薪酬管理框架体系及相关制度、流程进行审议，并提供修改意见和建议；批准、颁布审议通过的薪酬管理框架体系及相关制度、流程；审议、确定联社薪酬策略和薪酬预算；督办、落实员工的薪酬福利管理制度的健全与完善；对薪酬管理申诉进行最终裁决。 3) 绩效管理 :组织建立全辖机构及人员的绩效考核评价体系，审批相关考 核办法；审定辖内机构及人员的季度、年度考核结果，提出员工级别升降、岗位调整、职务任免和奖惩等意见， 14 报理事会批准后执行；组织实施并监督各条线部门严格执行各项绩效考核办法； 组织开展各项考核制度的有效性评估； 4) 研究工作 :组织调查研究，搜集信息，就影响薪酬与绩效管理活动的重大问题或制度变化提出合理化建议；研究制定全员等级工资制的推行工作并督导落实相关执行工作。 （二） 薪酬与绩效管理委员会 人员组成 1) 委员会设主任委员一人，由联社主任或副主任担任； 2) 委员会实行委员制，包括联社办公室、人力资源部、合规与风险管理部、资金财 务部、会计结算部、授信管理部、授信审批中心、公司银行部、个人银行部、信息科技部、安全保卫部等部门主要负责人。 3) 委员会办公室设在联社人力资源部，负责委员会的日常事务性工作。 第四章 联社职能部门的设置及其职责 第十八条 联社高级管理层根据联社章程和流程化管理需要在联社内部设立公司银行部、个人银行部、授信管理部、授信审批中心、资金财务部、会计结算部、事后监督中心、办公室、人力资源部、安全保卫部、信息科技部、合规与风险管理部、内审监察部，并在城区设立一个营业部、 信用社，辖区乡镇设立 *个信用社 。联社各部门及信用社在联社高级管理层统一协调、管理下严格履行业务拓展、风险管理、内部控制等职责，并对本部门、本信用社经营管理合规性及安全性负直接责任。 第十九条 公司银行部职责 15 公司银行部是对本业务条线进行业务指导、监督和管理的中台部门。 1) 规划计划： 依据联社发展战略，制订本业务条线中长期发展规划；依据联社年度经营计划，制订本业务条线年度经营计划；依据本业务条线年度经营计划，指导全辖信用社制订行业营销年度经营计划，对其执行情况进行监督检查。 2) 政策管理： 负责制定联社本业务条线发展行业政策指引，并负责组织实施。 3) 制度建设： 制订本业务条线相关制度、管理办法、操作流程，并督促落实。 4) 产品管理： 组织本业务条线新产品调研、评估、立项报批、开发跟进、测试、许可申报、组织实施及推广应用；组织新产品投放后的跟踪、反馈以及现有产品的升级优化、退出。 5) 存款业务管理： 负责全辖存款（含对公、对私）业务计划、考核的管理； 6) 统计分析： 统计分析本业务条线相关数据，定期为决策层提供分析报告。 7) 市场营销： 组织联社产品品牌战略的策划和实施推广；指导和支持各信用社开展 (资产业务、负债业务、中间业务 )营销活动；制订本业务条线的营销指引和组织业务营销竞赛 活动，并组织营销实施。 8) 客户经理 （含公司、个人） 管理： 协助人力资源部对客户经理的准入、培训、考核、评估、晋级、退出进行管理。 9) 业务指导培训： 负责本条线的培训需求申请、参与培训内容的制定及培训实施工作；负责全辖本业务条线人员业务指导、产品培训、营销指导和项目评审。 16 10)宣传推广： 负责本业务条线的产品包装设计及广告、公关、媒体投放、礼品等宣传活动的发起及组织管理工作。 11)部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十条 个人银行部职责 个人银行部是联社个人业务 (银行卡、电子银行、 户、 的统一管理、指导与协调部门。 1) 规划计划： 依据联社发展战略，制订本业务条线中长期发展规划；依据联社年度经营计划，制订本业务条线年度经营计划；依据业务条线年度经营计划，指导全辖各信用社制订行业营销年度经营计划，对其执行情况进行监督检查。 2) 政策管理： 负责制定联社本业务发展行业政策指引，并负责组织实施。 3) 制度建设： 制订本业务条线相关制度、管理办法、操作流程，并督促落实。 4) 产品管理： 组织本业务条线新产品调研、评估、立项报批、开发跟进、测试、许可申报、组织实施及推广应用；组织本业务条线新产品投放 后的跟踪、反馈以及现有产品的升级优化、退出。 5) 统计分析： 统计分析本业务条线相关数据，定期为决策层提供分析报告。 6) 大客户管理： 对联社划定的高质量个人大客户进行 务规划及服务管理的实施与运营。 7) 市场营销 ：组织联社个人产品品牌战略的策划和实施推广；指导和支持全辖各信用社开展本业务条线的营销活动；制订本业务条线的营销指引和组织业务营销竞赛活动，并组织营 17 销实施。 8) 银行卡中心运营： 负责银行卡的推广及自助网点的管理。 9) 客服中心运营： 负责客户 (银行卡、电子银行、 户、 的电话咨询、投诉等人工服务。 10)业务 指导培训： 负责本业务条线的培训需求申请、参与培训内容的制定及配合人力资源部进行培训实施工作；负责全辖本业务条线人员业务指导、产品培训、营销指导和项目评审。 11)宣传推广： 负责本业务条线的产品包装设计及广告、公关、媒体投放、礼品等宣传活动的发起及组织管理工作。 12)部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十一条 授信审批中心职责 1) 制度建设： 制订授信审批中心的相关制度、管理办法、操作流程，并督促落实。 2) 授信授权： 制定授信办法和管理制度，完善授权决策与审批机制，并监测和反映执行 结果 。 3) 授信审查审批： 负责对联社提出的各项表内外授信业务进行尽职审查、提出审核意见，在授权范围内办理授信等相关业务的审批。 4) 贷款审查： 对联社信贷业务进行尽职审查，分析、识别和控制风险，提出审核意见，提交授信审查委员会审批。 5) 部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十二条 授信管理部职责 1) 授信业务规划与风险管理： 依据省联社、监管当局政策及联 18 社发展规划，制定风险控制指标，督导有关部门执行，分析反映执行结果 ；研究联社主要信贷客户所处行业的行业动态，根据本地区经济、 金融、产业政策以及具体客户的行业地位、发展状况等，制定联社信贷投向计划，对信用风险进行监测和风险提示 。 2) 制度建设： 制定信用风险管理有关制度和操作办法，定期对信用风险管理制度进行评估，提出改进意见； 3) 信贷调查调研： 负责对客户经理提供的授信材料进行真实性调查，出具独立的风险评估报告，负责各类信贷报表的统计分析，组织信贷调研并撰写调研报告，为上级提供决策信息； 4) 客户信用等级评定： 负责组织联社客户的信用等级评定工作。 5) 资产质量监控： 对联社风险控制指标和资产质量进行监测，及时向管理层报告监测结果 ；对权限内信贷资产 进行分类认定；对分类结果进行分析反映，提出改善资产质量的措施并组织实施。 6) 贷后管理： 负责联社贷款贷后管理工作 ，健全完善贷后管理制度，制定贷后台账登记、档案登记整理、贷后全程管理的操作流程及规范要求，并组织实施 ；适时组织联社贷后检查、专项贷后检查工作，汇总、梳理检查结果，制定防范化解风险的措施，检查督导落实 ；建立重点贷款、大额贷款的重点监测制度、跟踪检查档案，及时提出防险措施，并督导落实、实施；按照责任追究制度，对有关人员提出处理方案，进行 19 责任追究 。 7) 不良资产管理： 对联社新增不良贷款进行跟踪，落实对不 良贷款的清收、盘活，努力压降不良贷款；负责全辖抵债资产的取得、处置管理；不良资产核销申报管理。 8) 部门人员管理 ：负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十三条 资金财务部职责 1) 发展规划： 依据联社发展战略，制定联社财务发展规划；依据联社年度工作计划，制订本部门年度工作计划。 2) 制度建设： 负责制订辖内财务相关制度、管理办法、操作流程，并督促落实；审议并修订辖内财务管理实施细则，辖内费用管理实施办法及其他重要的财务规章制度。 3) 资金运营： 分析统计联社资金营运情况，防范流动性风险，保障联社正 常经营；统筹运用和管理联社资金，组织和管理货币市场的运营，提高资金使用效益和风险防范能力；管理联社资金往来利率，制定和公布上存下借资金、调剂资金利率，并对利率执行情况进行检查。 4) 经营计划管理： 编制并分解联社年度综合经营计划，制定经营业务考核方案；监控各项考核指标的执行、完成情况，对考核指标进行评价和调整；对经营机构定期考核，落实绩效考核及激励方案。 5) 财务管理： 编制联社财务费用预算和大额资本支出计划，按授权负责审批财务费用、大额资本支出，监控财务费用预算执行情况；负责预算内各项费用初审、报销、核算等工作；管理 联社营业费用、税后利润、呆账准备金、所得税和营业 20 税等税项，协助有关部门提交年度分红方案、呆账准备金使用方案；负责固定资产管理；掌握各项税收政策，提出并实施合理避税方法。 6) 资产负债管理： 负责资产负债管理委员会日常事务，研究资产负债结构配置计划，并根据发展需求提出改进建议；负责联社资本金和资本充足率的监测和管理。负责对权限内非信贷资产的风险分类及统计分析工作。 7) 产品定价管理： 负责制定与调整联社产品价格和利率政策、利率基础定价标准，利率执行指导意见。 8) 信息统计： 根据人民银行统计部门的要求，及时完成各类会计统计业务 ，及时报送联社相关对外统计报表；负责对会计统计报表业务口径的调整，确保统计数据符合相关规定；负责审核和汇总全行的决算报表；根据联社经营管理的要求，及时设计新的报表格式，为经营决策提供决策信息。 9) 报账中心管理： 负责联社全辖信用社财务帐务的集中处理。 10) 部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十四条 会计结算部职责 1) 会计核算： 制定联社会计结算具体管理实施细则； 做好印、押、证的管理，负责重要空白凭证和普通凭证的管理和指导；负责对辖内结算业务进行统计及报表的编制、分析、 报送工作；负责对辖内各社的各项会计结算业务进行管理、指导、监督；负责本联社支付系统、电子汇兑系统行名行号的增加、变更、撤销等上报；会计结算业务系统建设的发展规划在辖内的组织实施。 21 2) 资金清算 /帐务处理 ：负责指导、管理、监督各项清算业务，保证结算渠道的畅通，清算工作及时、准确以及系统的安全运转；负责联社的现金调拨和汇差资金清算的账务处理工作。 3) 现金管理 ：负责联社现金调拨、尾箱接送；负责全辖现金管理，对超信用社现金审批权限的大额现金进行审批； 负责人民币的反假防假工作，负责员工反假技能培训、反假宣传与服务咨询。 4) 柜面服务： 负责对柜员前台操作及服务方式流程、网点服务环境、整体服务形象的标准化打造，统一对外服务的方法及标准。 5) 会计经理管理： 协助人力资源部进行会计经理招聘；负责会计经理准入、培训、考核、晋级、退出管理；制订会计经理日常培训计划，并组织实施；制订会计经理绩效考核方案，并组织实施。 6) 部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十五条 事后监督中心职责 1) 工作规划： 依据联社发展战略，制订事后监督中心的工作规划；依据联社年度工作计划，制订本部门的工作计划。 2) 制度建设： 制订本 部门相关制度、管理办法、操作流程，并督促落实； 3) 事后监督： 检查各营业网点日常业务的质量，审查操作员是否严格执行相关规章制度，并及时发现、纠正会计核算过程中的差错和问题；跟踪整改情况 及时反映违规、违纪行为，对规章制度的制订和执行提出防范操作风险的意见和建议。 22 4) 档案管理： 负责会计档案的收集、整理、立卷、归档、检索利用等工作。负责对各信用社移交的资料进行有效性和完整性的审核，并做好各部门档案调阅工作； 5) 部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十六条 办公室职责 1) 发展规 划： 依据联社发展战略，制订办公室中长期发展规划；依据联社年度工作计划，制订办公室年度工作计划。 2) 制度建设： 制订办公室相关制度、管理办法、操作流程，并督促落实。 3) 文秘督办： 协助联社领导进行各部门间的综合协调、上下沟通；起草、整理联社总结等重要综合性文书材料 ；审核各类文书材料；根据联社领导指示，组织相关调查研究，撰写专题调研报告；督促落实上级领导重要批示的贯彻执行情况。 4) 公共关系建设： 承担联社公共关系建设，联系沟通政府、媒体、社区等；协调处理突发事件；组织策划联社重大活动方案并落实。 5) 机要保密： 严格执行保密制 度，做好机要、安全保密工作 ；办理公章刻制、领发、使用、更换、保管和注销等工作；负责各种证照的办理、更新与管理工作。 6) 信息宣传： 编辑联社内部刊物；管理联社网站内容更新、信息发布；搜集、整理、编发和报送工作信息。 7) 公文处理： 承担联社外来文件的签收、登记、审核、传阅、 23 拟办、催办、保管、清退；承担联社内部文件的核稿、排版、用印、登记、印制、分发。 8) 文书档案管理： 承担档案资料收集、整理、立卷、归档、检索利用等工作。 9) 综合管理： 统筹安排会议、接待工作；负责联社文印、通讯、征订及分发报刊杂志。 10)固定资产及采购管理： 负责 全辖基建、设备、抵债等实物固定资产的盘查和维护管理工作；负责大额固定资产的招标采购组织工作；负责办公用品、礼品、电脑及办公网络设备、耗材等实物资产的采购管理。 11)网点设置管理： 负责机构网点的规划、设置、撤销、迁址、合并等管理工作。 12)营业网点品牌形象建设： 负责制定全辖营业网点的品牌形象（包括服务环境的设计、营业人员的行为规范）规划与建设方案并组织申报与推动实施工作。 13)工会： 贯彻执行党和国家对工会工作提出的各项方针、政策、法令和法规，全面履行工会组织的维护、建设、参与、教育四项基本职能，组织全体会员认真贯彻上级工 会组织的有关决定和决议 。 14)企业文化建设： 策划企业文化建设；组织企业文化活动。 15)总务后勤： 负责联社车辆、食堂、卫生等后勤保障支持工作。 16)部门人员管理 ：负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 24 第二十七条 信息科技部职责 1) 制度规划： 根据上级部门有关要求，制订相关的规章制度、管理办法、实施细则、操作流程，并组织实施；按照省联社要求负责信息技术总体规划、技术标准、管理规范，构建联社的信息技术应用架构和管理架构；拟定信息技术相关的联社中长期规划和年度计划，拟定、解释相关规章制度和操作流程，并 组织监管、检查相关制度执行情况。 2) 运行维护管理： 负责联社计算机系统、网络系统等计算机基础设施的建设并负责其安全运行与维护管理；积极做好信用社计算机技术工作和计算机病毒防范工作，加强计算机软件开发和新技术的推广运用；为全辖农信社流程运行提供技术服务。 3) 系统安全检查： 负责检查、督促计算机信息系统安全体系的建设；定期组织对计算机信息系统进行安全检查，确保计算机系统的安全；定期上报计算机安全情况；了解掌握行业动态和技术发展方向，督促本单位改进和完善计算机信息系统安全工作。 4) 设备管理： 负责对本部门电子设备的出入库登记 综合管理工作；做好各部室、网点设备维修、领用零配件的登记制度，记录设备名称、领用或维修时间、经办人姓名；联系设备维护保养公司对设备进行维护，维修时从旁监护。 5) 部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作以及落实和完善上级交办的其它工作事宜。 第二十八条 人力资源部职责 1) 人力资源发展规划 : 依据联社发展战略，制订人力资源工作 25 中长期发展规划；依据联社年度工作计划，制订人力资源工作年度工作计划。 2) 制度建设 : 制订人力资源工作的制度、管理办法、操作流程，并督促落实。 3) 组织机构管理 : 组织制订联社各部门、各信用社的职责 ；组织制订联社各岗位的岗位说明书；根据联社业务发展、岗位性质等确定编制规模，合理配置人员数量。 4) 人事管理： 负责联社员工招聘、录用、定岗、调配、辞职和解聘工作；负责联社干部培养、竞聘、选拔、任免及高级管理人员任职资格许可申报等工作；负责联社后备人才的选拔、培养、轮岗和业绩评估工作；负责专业技术职称评定、申报和聘任工作；负责员工学历、素质教育，牵头继续教育的报名、组织、管理，做好学历签证、更改等工作；负责人事档案管理。 5) 薪酬福利： 建立完善联社薪酬体系，设计薪酬结构，制订并落实 薪酬管理办法；负责联社工资发放； 监督基层单位工资分配的执行情况； 负责联社社会保险、商业保险、补充养老保险及其他福利管理工作。 6) 绩效考核： 建立绩效考核与激励机制，制订科学的绩效考核管理制度；制订绩效考核方案；组织实施绩效考核。 7) 培训管理： 建立联社员工职业生涯发展规划；实施培训计划，评价培训效果，建立培训档案；统筹岗前培训、素质培训和 26 激励性外训等；协助职能部门开展专业培训。 8) 员工思想教育： 开展员工思想教育。 9) 部门人员管理： 负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第二十九条 安全保卫部职 责 1) 安全计划： 认真贯彻执行上级保卫部门和公安机关提出的工作要求；制订联社安全保卫建设规划和年度工作计划，并组织实施；制订联社安全保卫建设的需求和预算。 2) 制度建设： 制订联社安全保卫工作管理目标责任制，并组织考核；建立、健全安全保卫规章、制度、安防设施标准，并组织落实。 3) 安全管理： 负责联社办公与营业场所、金库等要害部位的安全管理；负责远程监控中心管理；负责联社枪支弹药、安防和消防设施、危险物品的管理；负责联社武装押运和守库工作；负责落实联社消防安全管理；组织营业网点、押运、消防等防范预案和突发事件演练；指导、监 督网点改造安全设施建设；承担各类安全保卫证件报批工作；押运车辆的管理与维护。 4) 经济民警管理 ：建设、管理经警队伍，提高警队安全防范意识和安全保卫技能，加强经警队伍的思想、道德、业务教育，以及训练、考核工作。 5) 社会治安综合治理： 按照社会治安综合治理、维护社会稳定 27 和国家安全等相关要求，开展相关工作。 6) 案件防控： 负责刑事案件、治安案件、安全事故的管理，做好案件防控及管理工作。 7) 部门人员管理 ：负责本部门的计划、分工、行为规范、员工关系等部门日常管理工作。 第三十条 合规与风险管理部职责 1) 合规与风险政策管理： 协助高 级管理层制订联社的合规管理政策及风险管理政策。 2) 制度建设： 组织并监督各部门建立健全合规内控制度，构建联社的合规内控管理体系和全面风险管理体系；制定与合规和风险管理相关的各项规章制度、管理办法和操作流程。 3) 法律事务管理： 为联社各部门和信用社提供法律咨询、法律培训 ，对新产品、新业务提供合法性评估意见和重大法律风险控制建议；负责法律风险管理，规范合同等法律文本，参