2015年下半年云南省基金法律法规：货币市场基金投资对象考试题

2015 年下半年云南省基金法律法规：货币市场基金投资对 象考试题 一、单项选择题（共 23 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、下列各项中，不属于投资收益的有_。 A买入返售金融资产收入 BETF 替代损益 C衍生工具收益 D股利收益 2、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信 息管理平台的建立和维护应当遵循_原则。 A安全性 B实用性 C系统化 D简单化 3、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有_。 A基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所 带来的个别风险 B基金在投资运作过程中可能面临各种风险 C投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的 风险 D基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 4、 基金法经 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，并于_起正式实施。 A：2004 年 1 月 1 日 B：2004 年 6 月 1 日 C：2004 年 10 月 1 日 D：2004 年 12 月 1 日 5、基金管理公司的_负责向交易部下达投资指令。 A研究部 B投资部 C投资决策委员会 D监察稽核部 6、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护 _利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。 A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服务机构 7、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。 A公司风险控制理念 B投资风险控制的情况 C公司合规经营情况 D公司风险控制组织架构情况 8、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 _日 后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+4 9、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比_ A：更低 B：一样 C：更高 D：二者回报率没有关系 10、证券市场的基本功能包括_。 A资本配置功能 B资本定价功能 C投资功能 D融资功能 11、_是基金公司和基金投资者之间的桥梁。 A基金托管银行 B理财经理 C基金销售机构 D基金注册登记机构 12、债券与股票的相同点包括_。 A二者都是债权债务关系的凭证 B二者的收益率相互影响 C二者都是筹措资金的手段 D二者都有较高的风险 13、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成_的运行机制。 A相互排斥 B相互促进 C相互竞争 D相互制衡 14、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过_等方式，组织基金经理与 投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。 A产品推介会 B发放宣传手册 C电视广告 D报刊 15、买入返售金融资产收入属于_ A：利息收入 B：投资收人 C：其他收入 D：公允价值变动损益 16、某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%，投资者赵先 生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为 1.19 元，那么赵先生 得到的基金份额是_份。 A8203.36 B8303.72 C8403.36 D8503.72 17、有限责任公司董事会的法定人数为_ A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 18、按照证券的募集方式，有价证券可分为_。 A上市证券 B公募证券 C非上市证券 D私募证券 19、基金定期定额投资计划的优点有_。 A免去投资者多次申购的烦琐手续 B风险控制效应 C成本效应 D复利效应 20、下列有价证券中，属于商品证券的有_。 A提货单 B商业汇票 C运货单 D仓库栈单 21、_是反映证券市场发展程度的重要指标。 A证券市场价值 B证券化率 C证券市场指数 D证券种类 22、证券的基本功能不包括_ A：筹资投资功能 B：定价功能 C：资本配置功能 D：规避风险功能 23、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括_。 A基金分红政策 B基金的持股集中度 C留存收益 D基金行业投资集中度 二、多项选择题（共 23 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、_年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全 国性基金市场的诞生。 A：1992 B：1993 C：1994 D：1995 2、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象_ A：股票 B：可转换债券 C：剩余期限超过 397 天的债券 D：流通不受限的证券 3、下列不属于利息收入的是_。 A债券利息收入 B资产支持证券利息收入 C股利收入 D买人返售金融资产收入 4、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有_。 A存托凭证 B公募基金 C股指期货 D股指期权 5、按照我国目前的规定，基金管理人应该在_对基金资产进行估值。 A：每个交易日的第 2 天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第 1 天 D：每 3 个连续交易日的任一天 6、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在_。 A规范性 B专业性 C持续性 D适用性 7、下面那个不是基金当事人_ A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：证券公司 8、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报 告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保 证法规的有效执行，这是基金销售监管中的_。 A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查 9、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计 出的新型金融产品是_。 A结构化金融衍生产品 B组合化金融衍生产品 C证券化金融衍生产品 D混合化金融衍生产品 10、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的;赎回费在扣除手续费后， 余额不得低于赎回费总额的，并应当归人基金财产。_ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5% ，30% 11、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮 动利率债券 D股票的收益率一般高于债券 12、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。 A证券公司的资产管理产品 B基金管理公司的专户理财产品 C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 13、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。 A中国国际期货香港公司 B香港中银集团 C格林期货香港公司 D南华期货香港公司 14、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理 人应当支付_。 A基金份额 B股票 C现金 D债券 15、_在债券存续期内其票面利率保持不变。 A零息债券 B浮动利率债券 C息票累积债券 D固定利率债券 16、根据证券投资基金会计核算业务指引 ，基金的会计核算对象包括_的核 算。 A资产类 B负债类 C资产负债共同类 D所有者权益类和损益类 17、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。 A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为 B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额 的行为 C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请 D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行 18、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。 股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的_ 特征。 A永久性 B持续性 C参与性 D收益性 19、属于体现基金信息披露形式性原则的是_ A：及时性 B：公平披露 C：规范性 D：准确性 20、_又被称为“伞形基金” ，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立 运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A：交易型开放式指数基金 B：系列基金 C：货币市场基金 D：保本基金 21、对于基金管理费，下列说法正确的有_。 A积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费 B债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间 C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用 22、下列关于沪深 300 指数、上证综合指数的说法，正确的有_。 A沪深 300 指数的计算中包含了 300