2016年下半年山东省基金从业资格：上市开放基金的募集与交易考试题

2016 年下半年山东省基金从业资格：上市开放基金的募集 与交易考试题 一、单项选择题（共 24 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、基金面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D经营风险 2、基金市场营销的控制过程不包括_。 A管理部门设定具体的市场营销目标 B制定市场营销计划 C衡量企业在市场中的销售业绩 D管理部门评估广告投入效果 3、下列关于公司产品竞争能力的说法中，正确的是_。 A成本优势是决定竞争优势的关键因素 B在现代经济中，公司新产品的研究与开发能力是决定公司竞争成败的关键 因素 C在与竞争对手成本相等或成本近似的情况下，具有质量优势的公司往往在 该行业中占据领先地位 D一般来讲，产品的成本优势可以通过规模经济、专有技术、优惠的原材料、 低廉的劳动力、科学的管理、发达的营销网络等实现 4、下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是 _。 A两者的关系难以确定 B利率风险与平均到期期限的长短无关 C平均到期期限越长，利率风险也低 D平均到期期限越长，利率风险越高 5、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。 A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议 B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财 产的安全，保护基金份额持有人的合法权益 C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 6、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取 得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的_。 A50% B30% C80% D25% 7、当基金管理公司总经理_时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该 高级管理人员的职务。 A最近 1 年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上 B最近 1 年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上 C向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项 D所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续 3 年名次下滑 8、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有_。 A当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指 数 B当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷 诺指数可能较好，但夏普指数可能较差 C通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基 金高 D特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分 散程度作出考察 9、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A基金日常交易情况、异常交易情况 B内部监察稽核报告 C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的 情况汇总 10、下列关于印花税的说法，正确的有_。 A对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C基金买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 11、基金管理公司的股东都应具备的条件有_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、 自律管理、商业银行等机构无不良记录 12、关于开放式基金描述不正确的有_。 A某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户 B非交易过户不包括“捐赠”的情形 C符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的 标准收费 D被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结 13、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业 绩，但基金合同生效不足_个月的除外。 A：6 B：9 C：12 D：15 14、基金托管人的首要职责是_。 A完成基金资金清算 B进行基金会计核算 C安全保管基金资产 D监督基金投资运作 15、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为_ A承诺利用基金资产进行利益输送 B在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供 业绩信息的原始出处 C对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏 损分担 D同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 16、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收 _。 A流转税 B消费税 C增值税 D营业税 17、基金管理认购费和申购费的收费方式有_。 A前端收费方式 B现金收付 C后端收费方式 D账单收付 18、以下属于金融远期合约的有_。 A远期外汇合约 B远期利率协议 C远期股指合约 D远期货币合约 19、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有_。 A地理因素 B人口因素 C投资者心理因素 D投资者行为因素 20、 基金法经 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过，并于_起正式实施。 A：2004 年 1 月 1 日 B：2004 年 6 月 1 日 C：2004 年 10 月 1 日 D：2004 年 12 月 1 日 21、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是_。 A股票仓位的高低 B加权到期时间的长短 C利率的变动 D基金净值的大小 22、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有_。 A共同基金 B单位信托基金 C证券投资信托基金 D集合投资基金 23、开放式基金通过投资者向_申购和赎回实现流通转让。 A：证券交易所 B：股份有限公司 C：证券公司 D：基金管理公司 24、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有_。 A独立董事人数不得少于 5 人，且不得少于董事会人数的 1/2 B督察长的聘任需经全体独立董事同意 C独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任 D独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一 定的限制作用 二、多项选择题（共 24 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有_。 A偏好购买新基金产品的 B希望享受手续费优惠的 C注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的 D短期市场趋势不明朗时有投资需求的 2、保险投资产品是以获得_为主要目标的理财产品，而基金是以获取 _为主要目标的产品。_ A保障；投资收益 B保障；利息 C保障与投资收益；投资收益 D保障与投资收益；利息 3、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有_。 A公司合规经营情况 B公司客户服务情况 C公司危机处理情况 D公司信息披露情况 4、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。 A受托投资资金 B营运资金 C自有资本 D银行贷款 5、下列属于基金运作费的有_。 A信息披露费 B持有人大会费 C分红手续费 D银行汇划手续费 6、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。 A融资比例 B平均收益率 C浮动利率债券投资情况 D投资组合平均剩余期限 7、根据发行主体的不同，债券可以分为_。 A记账式债券 B政府债券 C公司债券 D金融债券 8、基金销售客户服务的方式包括_。 A互联网的应用 B自动传真、电子信箱与手机短信 C电话服务中心 D讲座、推介会和座谈会 9、下列债券发行的定价方式中，_是以募满发行额为止的中标者最高收益率作 为全体中标者的最终收益率。 A以价格为标的的荷兰式招标 B以价格为标的的美式招标 C以收益率为标的的荷兰式招标 D以收益率为标的的美式招标 10、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。 A流通市场是发行市场的前提 B发行市场是流通市场的延续 C发行价格受交易价格影响 D发行市场是流通市场的基础 11、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其 主要影响因素不包括_ A：借贷资金市场利率水平 B：筹资者的资信 C：债券期限长短 D：资金使用方向 12、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购 D与投资者以口头约定亏损分担 13、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它 转换成发行人一定数量的_。 A担保债券 B抵押债券 C优先股票 D普通股票 14、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列_条件的，基金管理人应 当按照规定办理验资和基金备案手续。 A基金份额持有人的人数不少于两百人 B基金份额持有人的人数不少于一百人 C基金募集份额总额不少于 5000 万份，基金募集金额不少于 5000 万元人民 币 D基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币 15、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。 A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的 规则 C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交 易所的规则 D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线 监控管理职责 16、债券的久期综合考虑了_对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量 指标。 A到期时间 B债券发行主体 C债券现金流 D市场利率 17、在我国，货币市场基金的赎回资金一般在（）日从基金的银行存款账户划 出。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+4 18、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括_。 A承诺收益或者承担损失 B预测该基金的证券投资业绩 C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D使用“高收益” 、 “无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 19、下列关于证券市场的说法，正确的有_。 A证券市场是有价证券发行和交易的场所 B证券市场是价值直接交换的场所 C证券市场是财产权利直接交换的场所 D证券市场是风险直接交换的场所 20、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。 A现金流量 B股票面值 C股