2016年河南省银行职业资格《法律法规》：独资公司试题

2016 年河南省银行职业资格法律法规：独资公司试题 一、单项选择题 1、_是指依据市场上出现的新需求，开发出能满足这种需求的新产品。 A整合法 B交叉组合法 C创新法 D仿效法 2、下列属于测量银行流动指标的是。 A：现金头寸指标 B：贷款总额与核心存款的比率 C：大额负债依赖度 D：以上都是 E：重组 3、下列不属于未按照规定进行信息披露的处理措施是_。 A由国务院银行业监督管理机构责令改正 B处以 20 万元以上 50 万元以下罚款 C尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得 D情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证 4、某公司 2006 年销售收入为 1 亿元，销售成本为 80007 元， 2006 年期初存 货为 450 万元，2006 年期末存货为 550 万元，则该公司 2006 年存货周转天数 为_天。 A19.8 B18.0 C16.0 D22.5 5、中国银行业不包括_。 A中央银行 B投资银行 C自律组织 D银行业金融机构 6、债券收益的来源不包括_。 A现金分红 B价差收益 C利息收益 D债券利息的再投资收益 7、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是_。 A依据预算的分类个别分析 B要定出追踪的差异金额或比率门槛 C总额差异的重要性大于细目差异 D若差异很大则需要各个项目同时进行改善 8、贷款类银行产品的收益上限是_。 A贷款利率 B存款利率 C基准利率 D固定利率 9、潜在的市场需求量是指在一定时期内，在一定行业营销水平和一定的市场环 境下，一个行业中所有企业可能达到的_之和。 A最大需求量 B最大零售量 C最大营销量 D最大投资 10、某商业银行 2008 年度资产负债表显示，其在中国人民银行超额准备金存款 为 46 亿元，库存现金为 8 亿元，人民币各项存款期末余额为 2138 亿元，则该 银行人民币超额准备金率为_。 A2.53% B2.16% C2.15% D1.78% 11、若借款人甲、乙内部评级 1 年期违约概率分别为 0.02%和 0.04%，则根据 巴塞尔新资本协议定义的二者的违约概率分别为_。 A0.02% ，0.04% B0.03%，0.03% C0.02%，0.03% D0.03% ，0.04% 12、在国际收支平衡表中，反映一国与他国间真实资源转移情况的项目是（） A经常账户 B资金账户 C平衡账户 D错误与遗漏账户 13、以贷款银行认可的质押方式申请贷款的，贷款最高额不得超过质物价值的 _。 A50% B70% C90% D根据保证人信用等级确定 14、下列不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系时 应当遵循的是_。 A诚实守信 B公平合理 C效益优先 D客户利益至上 15、下列不属于财产保险的是_。 A工程保险 B保证保险 C信用保险 D万能保险 16、凯恩斯学派主张传导过程中的主要机制或主要环节是_ A货币需求量 B汇率 C货币供应量 D利率 17、中国银行业协会的最高权力机构是_。 A会员大会 B理事会 C监事会 D会长 18、下列属于银行内部资源分析内容的有_。 A与竞争对手相比较，在工资、待遇、奖励和提升方面所处的地位 B竞争对手是否向客户承诺贷款的利息将随法定利率下调而降低 C客户所在行业在国民经济中的地位 D信贷市场的潜在进入者 19、在银行风险管理中，银行_的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风 险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况等。 A高级管理层 B董事会 C监事会 D股东大会 20、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为_。 A确定型随机变量和不确定型随机变量 B跳跃型随机变量和连贯型随机变量 C离散型随机变量和跳跃型随机变量 D离散型随机变量和连续型随机变量 21、专门投资于其他证券投资基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股 票、债券等证券资产，结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种是_。 AETF BLOF CFOF DQDII 二、多项选择题 1、某夫妇目前的银行存款有 6 000 元，夫妇俩月收入共 6 000 元，此外没有其 他收入来源。目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始 还按揭贷款 4 500 元/月；目前夫妇俩的月支出约为 2 000 元。对此，理财客户 经理给出的财务评估和建议比较恰当的是_。 A夫妇俩面临的流动性问题不大 B应当将 6 000 元银行存款换成股票基金以缓解流动性危机 C可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机 D夫妇俩不需减少月支出 2、下列关于资产保全人员维护债权的说法，正确的有。 A：资产保全人员应妥善保管能够证明主债权和担保债权客观存在的档案材料 B：资产保全人员应防止债务人逃废债务 C：向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为 2 年 D：诉讼时效一旦届满，若债权人未向人民法院申请保护债权，则自动解除债 务关系 E：保证人和债权人在合同中未约定保证责任期间的，从借款企业偿还借款的 期限届满之日起的 2 年内，债权银行应当要求保证人履行债务，否则保证人可 以拒绝承担保证责任 3、国际市场上的普遍规律是_的强势品牌占据着_的市场。 A20% ，80% B30%，70% C40%，60% D80% ，20% 4、我国个人所得税中稿酬所得适用_。 A14% 的实际比例税率 B适用 535%的五级超额累进税率 C20%的比例税率 D适用 20%40% 的三级超额累进税率 5、 证券投资基金销售管理办法规定，对基金管理人、代销机构有_情形之 一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交 司法机关，追究其刑事责任。 A采取抽奖或者送实物的方式销售基金 B募集期间对认购费打折 C在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果 D以高于成本的销售费率销售基金 E承诺利用基金进行利益输送 6、借款人提款用途通常包括。 A：土建费用和工程设备款 B：购买商品和支付劳务费用 C：在建项目进度款及其他与项目工程有关的费用 D：用于临时周转的款项 E：受托支付是实贷实付的重要手段 7、保险诈骗罪的客观方面表现为_。 A投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故 B投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故 C投保人故意虚构保险标的 D投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病 E投保人、被保险人或者受益人对发生保险事故编造虚假的原因或者夸大损 失的程度 8、关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是_。 A商业银行风险管理部门必须具有高度独立性 B商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执 行权 C商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支 持 D商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，互通信息有无 E商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型 9、理财产品(计划) 的名称应_。 A恰当反映产品属性 B避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓 C避免针对特定目标客户群体的特点 D避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言 10、根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为_。 A内部数据 B历史数据 C中间计量数据 D组合结果数据 E外部数据 11、下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是 _。 A国家货币政策变化 B发生经济危机 C通货膨胀 D企业经营管理不善 12、下列关于金融期货的说法，正确的有（） 。 A利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货 B货币期货交易目的是管理汇率风险 C指数期货是指以股票为标的的期货合约 D指数期货不涉及股票本身的交割 E指数期货以现金清算的形式进行交割 13、单个开放日基金净赎回超过基金总份额的_时，为巨额赎回。 A3% B5% C8% D10% 14、财务预测的审查包括_。 A成本、利润的审查 B销售收入审查 C税金的审查 D项目总投资的审查 E无形资产摊销办法的审查 15、下列选项属于华尔街的第一次数学革命的重要理论是_。 A马柯维茨资产组合理论 B布莱克 斯科尔斯期权定价模型 C夏普的资本资产定价模型 DBS 期权定价模型 E金融产品的定价 16、操作风险管理中，巴塞尔规定了 8 个产品线，国内银行业务内容包括_。 A柜台业务 B法人信贷业务 C个人信贷业务 D资金交易业务 E代理业务 17、银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务_。 A建立内部反洗钱机制及工作流程 B及时报告大额和可疑交易 C建立客户身份资料和交易记录 D协助反洗钱调查 E对反洗钱工作信息保密 18、在金融杂志欧洲货币提出的计算国别风险的方法中，关于计算公式 A- A/(B-C)(D-C)的说法，正确的是_。 AA 是范畴权重 BB 是范围内的最高值，C 是范围内的最低值 CD 是个体值 D在债务指标和违约债务的计算中，B 的权重为 0 E在债务指标和违约债务的计算中，C 的权重为 0 19