2016贸大金融硕士真题及金融学综合证券投资学试题9

2016 贸大金融硕士真题及金融学综合证 券投资学试题 9 2016 贸大金融硕士真题 一、名词解释： 1.三元悖论 2.布雷顿森林体系 3.流动性陷阱 4.套利 5.净资产收益率 二、计算： 1.（1）分别计算人民币兑美元和欧元汇率变动率08 年-15 年 （2）套算欧元兑美元汇率变动率，欧元相比美元是升值还是贬值？ 2.已知公司固定股利且永续不变，公司股价已知，风险溢价已知，Rf 已知 （1）求公司贝塔值？（CAPM）和股利？ （2）公司预期收益和市场组合收益率协方差变为原来二倍，求公司现在股价？ 三、简答： 1.特里芬难题的含义及其影响？ 2.凯恩斯货币需求理论和弗里德曼货币需求理论的差异？ 3.简述利率风险结构？ 4.什么是系统性风险和非系统性风险？ 5.公司理财研究的三个主要问题？ 四、论述： 1.什么是稳定的货币政策？在经济新常态下稳定的货币政策有神马作用？ 2.（1）商业银行资产管理理论的内容？ （2）商业银行应如何加强资产管理？ 3.公司股利政策受哪些因素影响？ 习题 现代证券投资理论 一、判断题 1、现代证券投资理论是为解决证券投资中收益-风险关系而诞生的。 答案：是 2、以马柯维茨为代表的经济学家在 20 世纪 50 年代中期创立了名为“资本资产定价模 型”的新理论。 答案：非 3、证券组合理论由哈里马柯维茨创立，该理论解释了最优证券组合的定价原则。 答案：非 4、证券投资收益的最大化和投资风险的最小化这两个目标往往是矛盾的。 答案：是 5、证券组合的预期收益率仅取决于组合中每一证券的预期收益率。 答桠 ?：非 6、收益率的标准差可以测定投资组合的风险。 答案：是 7、有效组合在各种风险条件下提供最大的预期收益率。 答案：是 8、投资者如何在有效边界中选择一个最优的证券组合，取决于投资者对风险的偏好程 度。 答案：是 9、投资者所选择的最优组合不一定在有效边界上。 答案：非 10、马柯维茨认为，证券投资过程可以分为四个阶段，其中首先应考虑各种可能的证 券和证券组合，然后要计算这些证券和证券组合的收益率、标准差和协方差。 答案：是 11、CAPM 的一个假设是存在一种无风险资产，投资者可以无限的以无风险利率对该 资产进行借入和贷出。 答案：是 12、无风险资产的收益率为零，收益率的标准差为零，收益率与风险资产收益率的协 方差也为零。 答案：非 13、引入无风险借贷后，所有投资者的最优组合中，对风险资产的选择是相同的。 答案：是 14 ?在市场的均衡状态下，有些证券在切点组合 T 中有一个非零的比例，有些证券 的组合中的比例为零。 答案：非 15、资本市场线上的每一点都表示由市场证券组合和无风险借贷综合计算出的收益率 与风险的集合。 答案：是 16、资本市场线没有说明非有效组合的收益和风险之间的特定关系。 答案：是 17、单项证券的收益率可以分解为无风险利率、系统性收益率和非系统性收益率。 答案：是 18、在实际操作中，由于不能确切的知道市场证券组合的构成，我们往往可以用某一 市场指数来代替市场证券组合。 答案：是 19、一个证券组合的 系数等于该组合中各证券 系数的总和。 答案：非 20、以协方差表示的证券风险与证券预期收益率之间的线性关系称为证券市场线。 答案：是 21、证券市场线一般用于估计一种证券的预期收益率，而证券特征线则用于描述一种 证券的实际收砠 ?率。 答案：是 22、证券特征线揭示了未来持有证券的时间内预期超额收益率由两部分组成，证券的 系数、市场证券组合预期超额收益率与这种证券 系数的乘积。 答案：是 23、只要不是故意将较高或较低 系数的证券加入到证券组合中，组合中证券种类的增 凯程考研辅导班，中国最权威的考研辅导机构 第 3 页 共 13 页 加不会引起组合的 系数的显著变化。 答案：是 24、套利定价理论(APT)是由史蒂芬罗斯于 1976 年利用套利定价原理提出的一个决 定资产价格的均衡模型。 答案：是 25、多因素模型中的因素可以是国民生产总值的预期增长率、预期利率水平、预期通 货膨胀水平等。 答案：是 26、APT 假定投资者更偏好收益率较高的证券，并假定收益率由市场模型而产生。 答案：非 27、如果市场证券组合为 APT 中的唯一因素，APT 就是 CAPM。 答案：是 二、单项选额题 1、现代证券投资理论的出现是为解决_。 A 证券市场的效率问题 B 衍生诠 ?券的定价问题 C 证券投资中收益-风险关系 D 证券市场的流动性问题 答案：C 2、20 世纪 60 年代中期以夏普为代表的经济学家提出了一种称之为_的新理论， 发展了现代证券投资理论。 A 套利定价模型 B 资本资产定价模型 C 期权定价模型 D 有效市场理论 答案：B 3、证券组合理论由_创立，该理论解释了_。 A 威廉夏普;投资者应当如何构建有效的证券组合并从中选出最优的证券组合 B 威廉夏普;有效市场上证券组合的价格是如何决定的 C 哈里马柯维茨;投资者应当如何构建有效的证券组合并从中选出最优的证券组合 D 哈里马柯维茨;有效市场上证券组合的价格是如何决定的 答案：C 4、收益最大化和风险最小化这两个目标_。 A 是相互冲突的 B 是一致的 C 可以同时实现 D 大多数情况下可以同时实现 答案：A 5、某证券组合由 X、Y、Z 三种证券组成，它们的 预期收益率分别为 10%、16%、20%， 它们在组合中的比例分别为 30%、30% 、40%，则该证券组合的预期收益率为_。 A 15.3% B 15.8% C 14.7% D 15.0% 答案：B 6、在传统的证券组合理论中，用来测定证券组合的风险的变量是_。 A 标准差 B 夏普比率 C 特雷诺比率 D 詹森测度 答案：A 7、有效组合满足_。 A 在各种风险条件下，提供最大的预期收益率;在各种预期收益率的水平条件下，提供 最小的风险 B 在各种风险条件下，提供最大的预期收益率; 在各种预期收益率的水平条件下，提供 最大的风险 C 在各种风险条件下，提供最小的预期收益率; 在各种预期收益率的水平条件下，提供 最小的风险 D 在各种风险条件下，提供最小的预期收益率 ;在各种预期收益率的水平条件下，提供 最大的风险 答案：A 8、投资者在有效边界中选择最优的投资组合取决于_。 A 无风险收益率的高低 B 投赠 ?者对风险的态度 C 市场预期收益率的高低 D 有效边界的形状 答案：B 9、下列说法不正确的是_。 A 最优组合应位于有效边界上 B 最优组合在投资者的每条无差异曲线上都有一个 C 投资者的无差异曲线和有效边界的切点只有一个 D 投资者的无差异曲线和有效边界的切点是投资者唯一的最优选择 答案：B 10、在马柯维茨看来，证券投资过程应分为四个阶段，分别是_。 考虑各种可能的证券组合 通过比较收益率和方差决定有效组合 利用无差异曲线与有效边界的切点确定最优组合 计算各种证券组合的收益率、方差、协方差 A 1、2、3、4 B 2、1、3、4 C 1、4、2、3 D 2、4、1、3 答案：C 11、下列关于资本资产定价模型(CAPM)的说法不正确的是_。 A CAPM 是由威廉夏普等经济学家提出的 B CAPM 的主要特点是将资产的预期收益率与被称为夏普比率的风险值相关联 C CAPM 从理论上探讨 了风险和收益的关系，说明资本市场上风险证券的价格会在风 险和预期收益的联动关系中趋于均衡 D CAPM 对证券估价、风险分析和业绩评价等投资领域有广泛的影响 答案：B 12、无风险资产的特征有_。 A 它的收益是确定的 B 它的收益率的标准差为零 C 它的收益率与风险资产的收益率不相关 D 以上皆是 答案：D 13、引入无风险贷出后，有效边界的范围为_。 A 仍为原来的马柯维茨有效边界 B 从无风险资产出发到 T 点的直线段 C 从无风险资产出发到 T 点的直线段加原马柯维茨有效边界在 T 点上方的部分 D 从无风险资产出发与原马柯维茨有效边界相切的射线 答案：C 14、CAPM 的一个重要特征是在均衡状态下，每一种证券在切点组合 T 中的比例 _。 A 相等 B 非零 C 与证券的预期收益率成正比 D 与证券的预期收益率成反比 凯程考研辅导班，中国最权威的考研辅导机构 第 5 页 共 13 页 答案：B 15、如果用图描述资本市场线(CML)，则坐标平面上 ，横坐标表示_，纵坐标表 示_。 A 证券组合的标准差;证券组合的预期收益率 B 证券组合的预期收益率 ;证券组合的标准差 C 证券组合的 系数;证券组合的预期收益率 D 证券组合的预期收益率 ;证券组合的 系数 答案：A 16、资本市场线_。 A 描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，也说明了非有效证券组合 的收益与风险之间的特定关系 B 描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明非有效证券组 合的收益与风险之间的特定关系 C 描述了非有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明有效证券组 合的收益与风险之间的特定关系 D 既没有描述有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，也没有说明非有效证 券组合的收益与风险之间的特定关系 答案：B 17、 系数表示的是_。 A 市场收益率的单位变化 引起证券收益率的预期变化幅度 B 市场收益率的单位变化引起无风险利率的预期变化幅度 C 无风险利率的单位变化引起证券收益率的预期变化幅度 D 无风险利率的单位变化引起市场收益率的预期变化幅度 答案：A 18、在 CAPM 的实际应用中，由于通常不能确切的知道市场证券组合的构成，因此一 般用_来代替。 A 部分证券 B 有效边界的端点 C 某一市场指数 D 预期收益最高的有效组合 答案：C 19、假设某证券组合由证券 A 和证券 B 组成，它们在组合中的投资比例分别为 40% 和 60%，它们的 系数分别为 1.2 和 0.8，则该证券组合的 系数为_。 A 0.96 B 1 C 1.04 D 1.12 答案：A 20、如果证券市场线(SML) 以 系数的形式表示，那么它的斜率为_。 A 无风险利率 B 市场证券组合的预期收益率 C 市场证券组合的预期超额收益率 D 所考察证券或证券组合的预期收益率 答案：C 21、证券市场线用于_ _，证券特征线用于_。 A 估计一种证券的预期收益 ;估计一种证券的预期收益 B 估计一种证券的预期收益 ;描述一种证券的实际收益 C 描述一种证券的实际收益 ;描述一种证券的实际收益 D 描述一种证券的实际收益 ;估计一种证券的预期收益 答案：B 22、证券特征线的水平轴测定_。 A 证券的 系数 B 市场证券组合的预期收益率 C 市场证券组合的实际超额收益率 D 被考察证券的实际超额收益率 答案：C 23、随着证券组合中证券数目的增加，证券组合的 系数将_。 A 明显增大 B 明显减小 C 不会显著变化 D 先增大后减小 答案：C 24、下列关于单一因素模型的一些说法不正确的是_。 A 单一因素模型假设随机误差项与因素不相关 B 单一因素模型是市场模型的特例 C 单一因素模型假设任何两种证券的误差项不相关 D 单一因素模型将证券的风险分为因素风险和非因砠 ?风险两类 答案：B 25、多因素模型中的因素可以是_。 A 预期 GDP B 预期利率水平 C 预期通货膨胀率 D 以上皆是 答案：D 26、“纯因素”组合的特征不包括_。 A 只对某一因素有单位灵敏度 B 只对一个因素有零灵敏度 C 除了有单位灵敏度的因素外，对其他因素的灵敏度为零 D 非因素风险为零 答案：B 27、下列关于 APT 与 CAPM 的比较的说法不正确的是 _。 A APT 分析了影响证券收益的多个因素以及证券对这些因素的敏感度，而 CAPM 只有 一个因素和敏感系数 B APT 比 CAPM 假设条件更少，因此更具有现实意义 C CAPM 能确定资产的均衡价格而 APT 不能 D APT 的缺点是没有指明有哪些具体因素影响证券收益以及它们的影响程度，而 CAPM 却能对此提供具体帮助 答案：C 三、多项选额题 1、1990 年，_因为在现代证券投资理论方面做出了卓越贡献而获得了诺贝尔经 济学奖。 A 哈里马柯维茨 B 威堠 ?夏普 C 莫顿米勒 D 史蒂芬罗斯 答案：ABC 2、下列关于资本资产定价模型(CAPM)的一些说法正确的是_。 A CAPM 是由夏普等经济学家在 20 世纪 60 年代提出的 B CAPM 论述了资本资产的价格是如何在市场上决定的 C CAPM 使证券理论由实证经济学进入到规范经济学范畴 D CAPM 的主要特点是指出一种资产的预期收益要受以夏普比率表示的市场风险的极 大影响 答案：AB 凯程考研辅导班，中国最权威的考研辅导机构 第 7 页 共 13 页 3、下列关于证券组合理论的一些说法正确的是_。 A 证券组合理论由哈里 马柯维茨创立 B 证券组合理论解释了投资者应当如何构建有效的证券组合并从中选出最优的证券组 合 C 证券组合理论量化了单一证券和证券组合的预期收益和风险 D 证券组合理论证明了分散投资可以在保证一定预期收益的情况下尽可能的降低风险 答案：ABCD 4、下列关于系统风险和非系统风险的说法正确的是_。 A 系统风险对所有证券的影堠 ?差不多是相同的 B 系统风险不会因为证券分散化而消失 C 非系统风险只对个别或某些证券产生影响，而对其他证券毫无关联 D 非系统风险可以通过证券分散化来消除 答案：ABCD 5、假设 X、Y、Z 三种证券的预期收益率分别为 10%，15%，20%，A 、B 、C、D 是 四个投资于这三个证券的投资组合，三种证券在这四个组合中的相对比例各不相同，则这 四个证券组合的预期收益从高到低排列依次为_。 A X、Y、Z 的比例分别为 30%、30%、40% B X、Y、Z 的比例分别为 20%、60%、20% C X、Y、Z 的比例分别为 50%、25%、25% D X、Y、Z 的比例分别为 40%、15%、45% 答案：ADBC 6、假定证券组合由 X、 Y 两种证券组成，X 的标准差为 15%，Y 的标准差为 20%，X、Y 在组合中所占的比例分别为 40%和 60%，当 X 和 Y 间的相关系数变化时，下 列四种情况中组合的风险从低到高的排列依次为_。 A X 和 Y 之间的相关系数为 0.8 B X 和 Y 之间的相兠 ?系数为 -0.8 C X 和 Y 之间的相关系数为 0 D X 和 Y 之间的相关系数为 0.2 答案：BCDA 7、有效组合满足_。 A 在各种风险条件下，提供最大的预期收益率 B 在各种风险条件下，提供最小的预期收益率 C 在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险 D 在各种预期收益率的水平条件下，提供最大的风险 答案：AC 8、证券组合理论中的无差异曲线的特性有_。 A 同一无差异曲线上的点代表相同的效用 B 无差异曲线的斜率为正 C 投资者更偏好位于左上方的无差异曲线 D 无差异曲线一般是凸形的 答案：ABCD 9、最优证券组合的选择应满足_。 A 最优组合应位于有效边界上 B 最优组合应位于投资者的无差异曲线上 C 最优组合是唯一的，是无差异曲线与有效边界的切点 D 上述三条件满足其中之一即可 答案：ABC 10、马柯维茨认为，证券投资过程可以分为四个步骤，其排列的顺序依次丠 ?_。 A 计算证券组合的收益率、方差、协方差 B 利用无差异曲线与有效边界的切点确定对最优组合的选择 C 考虑各种可能的证券组合 D 通过比较收益率和方差决定有效组合 答案：CADB 11、下列关于资本资产定价模型(CAPM)的说法正确的是_。 A CAPM 是由威廉夏普等经济学家提出的 B CAPM 的主要特点是将资产的预期收益率与被称为夏普比率的风险值相关联 C CAPM 从理论上探讨了风险和收益之间的关系，说明资本市场上风险证券的价格会 在风险和预期收益率的联动关系中趋于均衡 D CAPM 对证券估价、风险分析和业绩评价等投资领域有广泛的影响 答案：ACD 12、无风险资产的特征有_。 A 它的收益是确定的 B 它收益的标准差为零 C 它的收益率与风险资产的收益率之间的协方差为零 D 是长期资产 答案：ABC 13、引入无风险贷出后，有效组合可能位于_。 A 纵轴上代表无风险赠 ?产的点上 B 从无风险资产出发到 T 点的直线段上 C 切点组合 T 上 D 原马柯维茨有效边界位于 T 点右上方的曲线段上 答案：ABCD 14、在市场均衡状态下，_。 A 预期收益率最高的证券在切点组合 T 中有非零的比例 B 预期收益率最低的证券在切点组合 T 中有非零的比例 C 风险最小的证券在切点组合 T 中有非零的比例 D 风险最大的证券在切点组合 T 中有非零的比例 答案：ABCD 15、如果用图表示资本市场线(CML)，则_。 A 横坐标表示证券组合的标准差 B 横坐标表示无风险利率 C 纵坐标表示证券组合的预期收益率 D 纵坐标表示证券组合的标准差 答案：AC 16、下列说法正确的是_。 A 资本市场线描述了有效证券组合的预期收益率和风险之间的均衡关系 B 资本市场线没有说明非有效证券组合价格的决定 C 市场证券组合消除了所有的非系统风险 凯程考研辅导班，中国最权威的考研辅导机构 第 9 页 共 13 页 D 市场证券组合的总风险就是它的系统风险 砠 ?案：ABCD 17、单项证券的收益率可以分解为_的和。 A 无风险利率 B 系统性收益率 C 受个别因素影响的收益率 D 市场证券组合的收益率 答案：ABC 18、如果要代表上海和深圳证券市场的市场组合，可以分别用_来代替。 A 上证 180 指数 B 上证综合指数 C 深圳成份指数 D 深圳综合指数 答案：BD 19、如果要计算某个证券的 系数，那么知道_就可以了。 1、该证券与市场证券组合的相关系数 2、该证券的标准差 3、市场证券组合的标准差 4、该证券与市场证券组合的协方差 A 1、2、3 B 3、4 C 2、 3 D 2、4 答案：AB 20、假设无风险利率为 6%，某证券的 系数为 1.2，则_。 A 当市场预期收益率为 10%时，该证券的预期收益率为 18% B 当市场预期收益率为 10%时，该证券的预期收益率为 10.8% C 当市场预期收益率为 15%时，该证券的预期收益率为 24% D 当市场预期收益率为 15%时，该证券的预期攠 ?益率为 16.8% 答案：BD 21、下列关于证券市场线和证券特征线的说法正确的是_。 A 证券市场线一般用于描述一种证券的实际收益 B 证券市场线一般用于估计一种证券的预期收益 C 证券特征线一般用于描述一种证券的实际收益 D 证券特征线一般用于估计一种证券的预期收益 答案：BC 22、证券特征线表明，某证券的预期收益率由_组成。 A 该证券的 系数 B 该证券的 系数 C 市场证券组合预期超额收益率 D 市场证券组合预期超额收益率与该证券 系数的乘积 答案：AD 23、分散投资能实现证券组合总风险减少是因为_。 A 证券组合系统风险的相互抵消 B 证券组合系统风险的平均化 C 证券组合非系统风险的相互抵消 D 证券组合非系统风险的平均化 答案：BC 24、下列关于套利定价模型(APT)的一些说法正确的是 _。 A APT 是由史蒂芬罗斯于 1976 年提出的 B APT 是一个决定资产 价格的均衡模型 C APT 认为证券的实际收益不只是受市场证券组合变动的影响，而是要受市场中更多 共同因素的影响 D 在 APT 中，证券分析的目标在于识别经济中影响证券收益的因素以及证券收益率 对这些因素的不同敏感性 答案：ABCD 25、多因素模型中的因素可以是_。 A 预期国内生产总值 B 预期利率水平 C 预期通货膨胀率 D 市场指数预期收益率 答案:：ABCD 26、“纯因素”证券组合的特征有_。 A 只对某一因素有单位灵敏度 B 只对某一因素没有灵敏度 C 不存在非因素风险 D 对有单位灵敏度的那个因素以外的其他因素没有灵敏度 答案：ACD 27、下列关于 APT 与 CAPM 的比较的说法正确的是 _。 A APT 和 CAPM 都是确定资产均衡价格的经济模型 B APT 分析了影响证券收益的多种因素以及证券对各个因素的敏感程度 C CAPM 只有一个因素，即市场证券组合，一个敏感系数，即证券的 系数 D 如果市场证券组合为唯一因素， CAPM 就变成了 APT 答案：ABC 外经贸金融硕士考研难度 一、外经贸金融硕士难度怎么样？跨专业的考生多不多? 最近几年金融硕士很火，特别是清华、北大、人大、外经贸、中财这样的名校。清华 五道口，清华经管，北大光华、人大金融硕士的难度都比较大一些，相比较而言，外经贸 难度就小了，中财和外经贸金融硕士的难度相当。这是外经贸金融硕士的整体排名情况。 据凯程从外经贸金融学院和国贸院内部统计数据得知，外经贸金融硕士的考生中几乎 100%是跨专业考生，在录取的学生中，也基本都是跨专业考的。对这个现象凯程洛老师咨 询了外经贸的老师，他们说，本身金融学本科的学生，保研的，加上出国的，加上就业的， 基本上没有几个来考研的，金融学本科的就业本身就是不错的，不用冒着风险来考研。在 考研复试的时候，老师更看重跨专业学生的能力，而不是本科背景。其次，金融硕士考试 科目里，金融综合本身知识点难度并不大，跨专业的学生完全能够学得懂。即使本科学金 融的同学，专业课也不见得比你强多少（大学学的内容本身就非常浅）。所以记住重要的 不是你之前学得如何，而是从决定考研起就要抓紧时间完成自己的计划，下定决心，就全 身心投入，要相信付出总会有回报。此外，在凯程辅导班里很多这样三跨考生，都考的不 错，例如去年凯程全年集训营学员王虎，本科是延边大学化学系，照样考取了外经贸，这 样的例子太多了，主要是看你努力与否。此外，金融学和公司理财本身难度并不是很大， 跨专业的学生完全能够学得懂。 提醒，外经贸金融硕士在两个学院招生，金融学院和国贸学院，各招生 50 人。其中金 融学院要更好一些。 二、外经贸金融硕士就业怎么样？ 外经贸本身的学术氛围不错（虽然比不上北大光华清华五道口），人脉资源也不错 （虽然比不上清华五道口和清华经管），出国机会也不少（虽然比不上清华经管、五道口 和北大光华）。但是外经贸金融硕士在全国的知名度是响当当的，提起外经贸都知道他们 凯程考研辅导班，中国最权威的考研辅导机构 第 11 页 共 13 页 的金融经济会计特别强，社会认可，自然就业就没有问题。金融硕士的大潮流是挡不住的， 就业是一等一的好，清华五道口和经管毕业生第一年大约 20-30 万每年，人大的也是在 15- 25 之间，外经贸的预计在 12-20 万之间，金融硕士就业去向一般是金融机构，证券公司， 投行，一行三会，国有大企业的投资金融部门，前景一片光明。已经有毕业的学生，据统 计薪水金额大约第一年在 12-20 万之间，第二年以后的情况得看个人在单位的发展情况了。 三、外经贸金融硕士学费是多少？ 外经贸金融硕士学费总额为 6 万元,，分两年缴清，比中财的 10.8 万元和人大 13.8 万 元要便宜，性价比是非常高的。预计 2016 年入学的同学们学费大约也是一样。外经贸金融 硕士为什么比其他专业学费贵，凯程洛老师和清华北大人大外经贸中财的多位教授问了这 个问题，他们的回答是一致的，金融硕士是高投入高产出的专业，没有一流的老师就没有 一流的学生，请最好的老师培养金融硕士人才，这是行业需要。确实，金融硕士就业薪水 高是事实，一年就赚回来了。学费的话，其他兄弟学校，例如五道口金融学院 2 年 12.8 万， 人大金融硕士 6.9 万每年，贸大 6 万 2 年，学费价格属于中等水平。可以说，学费不是太 大问题，关键是考取。就业之后一年就赚回来了还有余头。 四、外经贸金融硕士辅导班有哪些？ 对于金融硕士考研辅导班，业内最有名气的就是凯程。很多辅导班说自己辅导外经贸 金融硕士，您直接问一句，外经贸金融硕士参考书有哪些，大多数机构瞬间就傻眼了，或 者推脱说我们有专门的专业课老师给学生推荐参考书，为什么当场答不上来，因为他们根 本就没有辅导过外经贸金融硕士考研，更谈不上有金融硕士的考研辅导题库，讲义，模拟 卷等，更何况考上外经贸金融硕士的学生视频经验了。 在业内，凯程的金融硕士非常权威，基本是考清华北大人大外经贸中财金融硕士的同学们 都了解凯程，尤其是业内赫赫有名的五道口金融学院，50%以上的学员都来自凯程教育的 辅导，更何况比五道口难度稍易的人大金融硕士、外经贸金融硕士、中财金融硕士。凯程 有系统的贸大金融硕士讲义贸大金融硕士题库贸大金融硕士凯程一本通，也 有系统的考研辅导班，及对外经贸金融硕士深入的理解，在贸大深厚的人脉，及时的考研 信息。不妨同学们实地考察一下。凯程在 2015 年考取外经贸金融硕士赵安冉等 10 人（在 凯程网站有他们的视频经验作为证据），毫无疑问，这个成绩是无人能比拟的。并且，在 凯程网站有成功学员的经验视频，其他机构一个都没有。 五、外经贸金融硕士考研参考书是什么？ 外经贸金融硕士参考书很多人都不清楚，这里凯程金融硕士王牌老师给大家整理出来 了，初试教材：货币金融学米什金，公司理财罗斯，凯程贸大金融硕士 凯程通 凯程贸大金融硕士题库，凯程贸大金融硕士模拟卷，另外凯程老师特别提醒，专业英 语不指定参考书目(2015 年起不再考专业英语，所以注意，不用看专业英语了。) 。特别强 调，这些参考书凯程洛老师给外经贸的老师也沟通过，确定是 100%没有问题的。凯程作 为专业的贸大金融硕士考研机构，请大家放心使用凯程提供的信息。 六、外经贸金融硕士复试分数线是多少？ 2015 年外经贸金融硕士复试分数线是 330，凯程学员 10 人全部过线，并全部被录取。 考研复试面试不用担心，凯程老师有系统的专业课内容培训，日常问题培训，还要进行三 次以上的模拟面试，还有对应的复试面试题库，你提前准备好里面的问题答案，确保你能 够在面试上游刃有余，很多老师问题都是我们在模拟面试准备过的。 七、如何调节考研的心态？ 稳定的心态：其实我觉得只要做到全力以赴，然后中间不徘徊、不彷徨，认定目标， 心态基本上都是稳定的，成功的学生，除了刚开始纠结于考不考得上这个问题紧张心绪不 稳定之外，后来都挺稳定的，至少从表面上看上去是这样的，或许内心深处还是不太稳定 的，而且偶尔还是会出现抓狂的情况，不过很快就好了。还有就是建议大家不要逢人就说 自己要考北大，感觉自己考北大挺牛逼，其实，你要想清楚，考哪里不牛逼，考上哪里才 牛逼，你考上后再告诉别人才显得你牛逼。因为总有些人会很善意地规劝你要实际点，不 要太不自量力，尤其是你的最好最亲的朋友，而这对你的考研的心态有很严重的影响，到 初试结束，都没几个人知道我考北大。 效率与时间：要记住效率第一,时间第二，就是说在保证效率的前提下再去延长复习的 时间，不要每天十几个小时，基本都是瞌睡昏昏地过去的，那还不如几小时高效率的复习， 大家看高效的学生，每天都是六点半醒，其实这到后面已经是一种习惯，都不给自己设置 闹铃，自然醒，不过也不是每天都能这么早醒来，一周两周都会出现一次那种睡到八九点 的情况，我想这是身体的需要的，所以从来也不刻意强制自己每天都准时起来，这是我的 想法，还有就是当你坐在桌前感觉学不动的时候,出去听听歌或者看看财经新闻啥的放松放 松。 坚定的意志：考研是个没有硝烟的持久战，在这场战争中，你要时刻警醒，不然随时 都会有倒下的可能。而且，它不像高考那样，每天都有老师催着，每个月都会有模拟考试 检验着。所以你不知道自己究竟是在前进还是在退步、自己的综合水平是在提高还是下降。 而且，和你一起的研友基本都没有跟你考同一个学校同一个专业的，你也不知道你的对手 是什么水平。很长一段时间，都感觉不到自己的进步。可能你某年的 396 真题做了 130 多 分，然后你觉得自己的水平很高了，但你要知道，也有很多人做了 135 多分，甚至 140， 所以这是考研期间很大的一个障碍。而且，应该在自己的手机音乐播放器里存一些特别励 志的歌曲，休息期间可以听听，让自己疲惫下来的心理瞬间又满血复活。在凯程，不断有 测试，有排名，你就知道自己处于什么位置，找到差距，就能充足能量继续复习。 八、外经贸考研的一些学习方法解读 （一）参考书的阅读方法 （1）目录法：先通读各本参考书的目录，对于知识体系有着初步了解，了解书的内在 逻辑结构，然后再去深入研读书的内容。 （2）体系法：为自己所学的知识建立起框架，否则知识内容浩繁，容易遗忘，最好能 够闭上眼睛的时候，眼前出现完整的知识体系。 （3）问题法：将自己所学的知识总结成问题写出来，每章的主标题和副标题都是很好 的出题素材。尽可能把所有的知识要点都能够整理成问题。 （二）学习笔记的整理方法 （1）第一遍学习教材的时候，做笔记主要是归纳主要内容，最好可以整理出知识框 架记到笔记本上，同时记下重要知识点，如假设条