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文档简介

C13015 了解金融产品或金融服务 80 分 一、单项选择题 1. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。 A. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级 C. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 D. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级 2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下 列不属于一般金融产品的特点的是（ ）。 A. 损失可能超过购买支出 B. 容易估值 C. 透明度高 D. 结构简单 3. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（ ）。 A. 量化评估 B. 定性评估 C. 主观评估 D. 初步评估 二、多项选择题 4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下 列属于复杂或高风险的金融产品的是（ ）。 A. 债券 B. 信贷挂钩票据 C. 股票挂钩票据 D. 股票 5. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金产品 风险评价应当至少依据的因素 A. 投资方向 B. 投资比例 C. 过往业绩 D. 投资范围 6. 按照证券投资基金销售适应性指导意见的要求，基金代销 机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（ ），并 可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投 资人优先推介该基金管理人的重要依据。 A. 诚信状况 B. 经营管理能力 C. 内部控制情况 D. 投资管理能力 7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下 列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（ ）。 A. 流动性较低 B. 不易估值 C. 不易理解 D. 结构简单 三、判断题 8. 按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券投资顾问应 当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础 上，向客户提供适当的投资建议服务。（ ） 正确 错误 9. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其 中一般金融产品是指那些易于理解，容易估值，透明度较低的产品。 （ ） 正确 错误 10. 按照证券公司投资者适当性制度指
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