保险单证自查报告.docx

保险单证自查报告 保险单证是保险公司对投保人的承担证明，也是保险 公司与投保人的一种契约，它具体规定了双方的权利和义 务。在被保险货物遭受损失时，保险单证是被保险人索赔 的依据，也是保险公司理赔的主要依据。保险单证自查报 告范文，欢迎大家阅读。 保险单证自查报告范文一： 今年是公司实施“二次创 业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一 年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务 客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真 计划，重点落实，积极主动加强前端服务，开展业务管理 和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。 1、XX 年初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公 司对 4S 店渠道业务进行了规范的管理，重新梳理了对 4S 渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明 4S 店名 称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质 量也方便了顾客;为进一步客观全面的了解当地保险市场运 营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动 向。 2、我公司下发了关于建立保险市场信息采集报送制 度的通知，要求每月填写市场信息反馈表，通过个人代 理、代理公司、车商(含 4S 店)、银行等多个渠道对当地市 场进行费用情况了解; 3、为加强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管 理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定XX 财 险 XX 中支承保序列岗位人员考核管理办法; 4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投 保单使用，对分公司在关于下发财产综合险等 51 个产品 投保单、保单格式的 通知文件基础上，我公司对关于规范非车险投保 单使用的通知的通知进行了主要学习; 5、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作 要求，我公司每月 20 日向分公司承保中心上报非营业客 车交强险自动核保业务自查报告;按照分公司工作要求， 每月 20 日向分公司承保中心上报承保业务分析 ，每月 25 日上报非车险影像自查报告 ，每季度上报季度小企 财风险排查报告; 6、为提高我公司承保业务质量的提升，加强业务合规 性及数据真实性，我公司下发了关于展开对承保业务复 检工作的通知的通知，定期由我公司业管部专人执行， 实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发并且于次 周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验 车照片、影像上传等方面; 7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、 标准化，我公司年初特制定了XX 联合财产保险股份有限 公司 XX 中支承保业务档案管理办法 。 1、XX 亮剑开门红劳动竞赛完成情况 我公司在分公司举行的“XX 亮剑开门红”活动中，顺 利完成分公司下达的任务目标，以 万元的成绩勇夺“XX 亮 剑开门红”第二名。 我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公 司各级领 导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管;对单证库 存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。二季度 公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、 发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期 4 天的检 查。通过开展自查工作发现不足，及时整改;查漏补缺;同 时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对 照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改;月 底中支又进行一次彻底复查，对于整改不及时、不到位的 单位进行了通报批评。 承保档案管理按照要求回收、装订、存档，提供了专 门存放承保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等 问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按 要求登记，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案 归还状态，是否完好无损等要素。为加强保险业务有价单 证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把 承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。 。 。 。 。 。 。(略) 1、车险业务方面 根据 XX 财险豫(车险)字 29 号文件精神，我公司对全 辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违反当地行业 协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、 有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存 在恶意降低新车购置价的行为、有 无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与 4S 店(车商)等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单 等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律 规定等问题进行了全方面的排查; 为迎接“XX 年二次财险自律检查工作” ，确保检查工作 顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像 补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查; 针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求， 对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客 车业务进行了逐笔核查。 2、电销业务方面 为了提高电销业务质量，加强电销风险死角排查，我 公司针对关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知 文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、 影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了 逐笔排查，并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列 人员进行了文件宣导、学习。 3、非车险业务方面 近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统 内查风险，实物中查漏洞”的工作方法，对非车险业务投 保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。 并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防 灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风 险。 下半年承保工作思路 XX 中支将在总经理室的领导下，坚持以效益为中心， 坚决落实保监会各项文件规定，严格执行 XX 保险行业自律 公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险， 提高承保质量，提升服务水平，为树立 XX 形象、实现公司 全面协调可持续发展做出应有的贡献。 XX 中支根据分公司即将在三季度推出的方案，认真研 究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的激励 措施落实到位，制定符合我公司的推动、激励方案，确保 三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。 根据我公司 XX 年上半年农险的工作经验，针对今年的 农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳 理出来了一套结合 XX 中支自身情况的农险操作流程和农险 承保管理办法，为推进三季度的农险业务承保工作打下坚 实基础。 XX 年将根据上级公司的经营指导原则，通过各种措施， 实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实 现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的 明确定位，体现区域竞争优势。 保险单证自查报告范文二： 市分公司： 为全面排查单证管理各环节的风险隐患，持续强化风 险管控措施，提升公司单证管理水平，根据省、市分公司 文件要求，我公司成立了单证管理自查自纠工作领导小组 和工作小组。综合管理部于 5 月 10 日-11 日按照自查自纠 检查内容，对单证管理工作进行了检查。从检查情况看， 基本上都能按单证管理办法的要求来执行，针对检查 出来的问题，5 月 12 日领导小组组长眭春香召开了部门负 责人、兼职单证管理员单证协调会，要求各部门配合整改。 现将自查整改情况汇报如下： 1.重要单证超期使用情况良好，都有到期催缴记录， 并有单证持有人签字确认。 2.重要单证超量都填写重要单证超量领用审批单 ， 内容填写齐全，且有分管经理审批。对于未能在 3 天内回 缴核销的单证，也根据单证管理办法规定，交纳了单 证补偿金并附有单证管理补偿缴纳通知书 。 3.重要单证遗失情况：XX 年 7 月 1 日至检查日期间的 重要单证遗失都已履行了遗失登报手续，审批手续完备。 个险部营销员赵温平 XX 年 12 月因包被偷，遗失单证 7 张， 已向公安局报案，一直未缴纳单证补偿金，情况已上报市 分公司，有待解决。XX 年 3 月，在团体业务部兼业代理凭 证清理中，遗失单证 48 份，登报费已缴，经检查未缴纳单 证滞纳金，通过整改，团险部于 XX 年 5 月 19 日交纳了单 证补偿金 1920 元。 4.重要单证作废情况：抽查未销毁的作废单证三联齐 全，且每联都加盖“作废”章。 5.单证销毁情况：检查系统中正常销毁的单证与单 证销毁清单一致，无作废超过六个月仍未销毁的单证。 6.最终领用人离司未回缴重要单证情况：XX 年 4 月个 险销售部已离司业务员何红梅、蔡珍秀手中均持有未回缴 单证。原所在部门对其持有单证进行了追缴，现何红梅持 有的两张吉祥卡 A150 已经遗失，已填写重要单证遗失核 销申请书 ，蔡珍秀持有的一张吉祥卡 A150 元已回缴至公 司，单证管理员需对这三张卡作维护，已将工号维护说明 上报市分公司。 7.银行代理网点都已建立单证管理台帐，并按单证 管理办法规定，每季度定期对代理网点进行清查。 1.进一步完善离司人员持有单证的管理，各部门每月 应将预解聘人员名单报至单证管理员处，查询其持有单证 情况，并由离司人员所在的销售部门负责追缴。销售部门 应在营销员解聘前一个星期填写保险营销员解约清单 交至单证岗查询持有单证情况。 2.做好重要单证的清查工作。对兼业代理机构单证每 季度组织一次清查工作，单证清查人员填写的季度未核 销重要单证清查表 ，现在是由业务员签字，最好由网点领 用人对持有单证核对后签字。 单证清查人员进行单证清查 时，必须亲自核对，检查单证无误以后才能签字确认，禁 止没有看见单证就在清查表上签名，造成单证空转。 3.进一步加强柜面发票与付款收据的手工核销管理。 根据新单证管理办法的规定，每天日结后，应由柜面经理 负责对柜员持有的未核销重要单证进行清查工作，对剩余 未使用单证数量进行清查，确保单证数量的真实、准确。 要手工核销的单证，如果是因业务系统原因或柜面人员操 作错误原因导致，由柜面指定专人缮制重要单证手工核 销清单(一式两份)。柜面人员须提供手工核销单证在系 统中的收付费记录，经柜面经理复核后，由综合部负责人 审批签字同意后，单证管理员在单证管理系统中作手工核 销处理。 本次单证自查中发现的问题，我们将积极整改，严格 按照单证管理办法及单证相关文件要求做好单证管理 工作，有效防范和化解单证管理风险，提升公司风险管控 能力。 保险单证自查报告范文三： *公司印章管理自查 报告 *分公司： 根据总公司下发某文件(文件号)文件要求，进一 步加强印章管理力度，确保印章管理的稳健、安全。按照 分公司统一部署，*公司展开印章管理风险排查工作，具 体情况汇报如下： 一、*公司专门成立项目小组对 XX 年三季度的印章 管理进行自查，中支总经理亲自主抓，行政人事部牵头， 会同财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。成员如 下： 组长：* 执行组长：* 成员：* * * 二、针对印章管理工作重点检查范围，我司采取自查 与互查相结合的方式及时开展排查工作，印章管理工作已 严格按照总分公司管理规定。 三、检查结果 (一)*公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申 请刻制印章，不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制 印章情况，各类审批手续齐全。 (二)印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批 相分离的原则，指定专人担任印章保管人。各类印章使用 人均能做到合规使用、保存完好。 (三)*公司行政人事部能及时清收拟作废印章，并在 规定时限内完成清收及